【文章內容簡介】 社會捐贈正確答案： A 我的答案：A 40教育投資計劃主要考慮的教育投資對象是（）。 分 A、父母 B、客戶自身和子女 C、親戚 D、孫子女正確答案： B 我的答案：B 41以下哪項是權益證券工具？（） 分 A、期權 B、貨幣 C、債券 D、股票正確答案： D 我的答案：D 42 解決人口老年化后養(yǎng)老問題的有效途徑不包括（）。 分 A、將住宅作為養(yǎng)老的重要資源 B、將優(yōu)美的環(huán)境作為養(yǎng)老的重要資源 C、推出一種新型貸款，整貸整還 D、以子女資產(chǎn)做抵押正確答案： D 我的答案：D 43理財方案制作時的注意事項不包括（）。 分 A、理財方案的制作要抓住問題的關鍵點 B、要全面考慮 C、需檢查客戶提出目標的合理性 D、整個理財過程很少用到數(shù)據(jù) 正確答案： D 我的答案：D 44關于買房租房取舍的說法錯誤的是（）。 分 A、年輕人一般一輩子租房 B、買房還貸最后可能造成兩套房的價錢僅拿到一套房 C、租房每月要交房租 D、合租負擔低，但是生活質量差。正確答案： A 我的答案：A 45以下哪項不是“以房養(yǎng)老”模式宣傳口號？（） 分 A、60歲前養(yǎng)房，60歲后房養(yǎng)老 B、60歲前抵押貸款買房，長期生活居住 C、60歲后反向抵押貸款，晚年用房養(yǎng)老 D、60歲后賣房投資，晚年用票子養(yǎng)老 正確答案： D 我的答案：D 46遺產(chǎn)規(guī)劃最關鍵的是（）。 分 A、納稅 B、立遺囑 C、均分遺產(chǎn) D、捐贈遺產(chǎn)正確答案： B 我的答案：B 47關于銀行的業(yè)務，以下說法正確的是（）。 分 A、對公司單位、個人家庭 B、對公司 C、對個人家庭 D、以上均不正確正確答案： A 我的答案：A 48在國外，理財更注重于（）。 分 A、拼命賺錢 B、閑暇消費享受 C、享受理財過程 D、豐富生活 正確答案： B 我的答案：B 49被比喻成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項？（） 分 A、股票 B、債券 C、銀行存儲 D、外匯投資正確答案： B 我的答案：B 50先按市價買入債券，過一段時間再賣出，主要賺取差價，這是什么交易？（） 分 A、債券回購交易 B、債券期貨交易 C、債券期權交易 D、債券的現(xiàn)貨交易正確答案： D 我的答案：D二、判斷題（題數(shù)：50，共 分）1某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。（） 分 正確答案：我的答案：2房產(chǎn)置換是指售出市內大房，換購市郊小房，差價款養(yǎng)老。（） 分 正確答案：√我的答案：3企業(yè)到外部去找資金來源就是我們經(jīng)常說的融資。（） 分 正確答案：√我的答案：√4儲蓄，圖的就是一個安全穩(wěn)妥。（） 分 正確答案：√我的答案：√5隨著某種貨幣市場行情的變化，采取靈活應對的策略，即能避免所有的心理誤區(qū)。（） 分正確答案：我的答案：6提前做好退休計劃可以使自己的退休生活更有保障，同時減輕子女經(jīng)濟負擔。（） 分 正確答案：√我的答案：√7社會總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。（） 分 正確答案：√我的答案：√8如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個行業(yè)產(chǎn)品公司，它的生命周期到底如何。（） 分正確答案：√我的答案：√9房地產(chǎn)投資是一種長期的高級投資計劃。（） 分 正確答案：√我的答案：√10美國需要繳納遺產(chǎn)稅。（） 分 正確答案：√我的答案：√ 11公務員的工資很高， 分 正確答案：我的答案：12對于家庭個人用財包括日常收支購買、生活費開銷；子女撫養(yǎng)教育費用；子女結婚成家費用；購建住房用費；醫(yī)療保??；養(yǎng)老保障等用費。（） 分 正確答案：√我的答案：√13利率和匯率是絕然分開的。（） 分 正確答案：我的答案：14理財規(guī)劃師一般不會從事新聞媒體的工作。（） 分 正確答案：我的答案：15個人理財目標制定應遵從的步驟是：；；；；。（） 分 正確答案：√我的答案：√16買股票需要交印花稅、證券交易稅等。（） 分 正確答案：√我的答案：√17理財規(guī)劃師需要提供個人資產(chǎn)負債表與個人損益表模板，并幫助客戶學會如何自己做好資產(chǎn)負債表和損益表（收入與支出日記賬）。（） 分 正確答案：√我的答案：√18期權交易是一種選擇權的交易，雙方買賣的是一種權利，即雙方按約定的價格，在約定的某一時間內或某一天，就是否購買或出售某種債券而預先達成契約的一種交易。（） 分 正確答案：√我的答案：√19近幾年，理財規(guī)劃師職業(yè)排名已在前三名。（） 分 正確答案：√我的答案：√20使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去很多費用。（） 分 正確答案：我的答案：21擁有特色資源的正確做法是了解自己擁有的資源，包括自身知識結構、精神狀態(tài)、身體狀態(tài)、創(chuàng)新意識、交往能力等，以及自己擁有資源的特點，了解哪些是自己能做好，他人難以具備的資源。（） 分 正確答案：√我的答案：√22實際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負數(shù)。（） 分 正確答案：我的答案：23老年人很有必要購買醫(yī)療保險。（） 分 正確答案：√我的答案：√24員工福利及退休計劃不包含生育保險和失業(yè)保險。（） 分 正確答案：我的答案：25諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。（） 分 正確答案：我的答案：26市場經(jīng)濟社會，個人不僅擁有了產(chǎn)權屬于自己的巨額資產(chǎn)，還有了遵循自己的意愿對自我擁有資產(chǎn)予以自主配置、自主抉擇并自行支配使用之權利。（） 分 正確答案：√我的答案：√27無風險會造成通脹。（） 分 正確答案：√我的答案：28社會關系資源包括各種可以聯(lián)絡、援引的人際關系、信息等。（） 分 正確答案：√我的答案：√29現(xiàn)代社會家庭養(yǎng)老功能急劇弱化，子女養(yǎng)老受到相當局限。（） 分 正確答案：√我的答案：√30中國人口總量大，經(jīng)濟社會發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對數(shù)少，絕對數(shù)很大。（） 分正確答案：√我的答案：√31輿論對于理財沒有推動作用。（） 分 正確答案：我的答案：32杭州理財中心城市的打造是典型的單位理財。（） 分 正確答案：我的答案：33理財目標的內容不包括購置居住用房的計劃。（） 分 正確答案：我的答案：34養(yǎng)老中容易操作的模式有房產(chǎn)置換、房產(chǎn)反置換、出售住房+養(yǎng)老壽險、住房出租+自住養(yǎng)老院。（） 分正確答案：√我的答案：√35房子養(yǎng)老沒有任何風險。（） 分 正確答案：我的答案：36家庭理財雖然不可以提高居民生活水準，但可以更好的持家理財。（） 分 正確答案：我的答案：√37制定個人生涯規(guī)劃時應當遵循清晰性的原則。（） 分 正確答案：√我的答案：√38分散投資不是無限的分散。（） 分 正確答案：√我的答案：√39教育投資計劃需要分析客戶當前和未來預期收入狀況。（） 分 正確答案：√我的答案：√40投資理財是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃，投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務。（） 分 正確答案：我的答案：√41存款期越長，就越劃算。（） 分 正確答案：我的答案：42理財規(guī)劃師的歸宿可能是金融保險證券投資機構或者自己開業(yè)。（） 分 正確答案：√我的答案：√43香港、韓國、印度在2000年前后開始引進CFP考試，香港于2001年9月開始舉辦了CFP注冊考試，共86人成為香港首批理財規(guī)劃師。 分 正確答案：我的答案：44理財規(guī)劃師在行動中不斷滲透合適客戶的理財理念，只有從觀念上更新最合適的理財理念，才能實現(xiàn)整體的理財規(guī)劃。（） 分 正確答案：√我的答案：√45教育投資是指對子女的教育投資。（） 分 正確答案：我的答案：46國內拼命賺錢，國外閑暇消費享受。（） 分 正確答案：√我的答案：√4780年代留學的基本都是精英。（） 分 正確答案：√我的答案：√48個人生涯規(guī)劃要求確定自己的優(yōu)勢特色資源何在。（） 分 正確答案：√我的答案：√ 49目前金融理財師非常少，未來發(fā)展?jié)摿O大。（） 分 正確答案：√我的答案：√50總的來說，買房優(yōu)于租房。（） 分 正確答案：√我的答案：√第三篇：《個人理財規(guī)劃》課程答案個人理財規(guī)劃老師：張學謙 柴效武作業(yè)標題：大眾理財（一）1美國從1900年到2000年間，美元貶值為原來的多少？（）A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、1/52 正確答案： A 2 諾貝爾基金會成為于哪一年？（）A、1952年 B、1854年 C、1863年 D、1896年 正確答案： D 3 以下哪一項不屬于理財在追求投資收益的同時，需要更多注重的內容？（）A、人生規(guī)劃、風險管理規(guī)劃 B、投資規(guī)劃C、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃 D、財產(chǎn)增值、財務整合 正確答案： D 4諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。（）正確答案： 5理財?shù)韧谕顿Y。（）正確答案： 作業(yè)標題：大眾理財（二）1 投資理財需具備三個基本條件不包括以下哪一項？（）A、固定的投資 B、追求高報酬 C、積極的投資觀念 D、長期等待 正確答案： C 2 單身期2030歲，基本的理財目標是什么？（）A、投資房產(chǎn) B、儲蓄C、炒股D、股權投資 正確答案： B 3 讓錢生錢最快的方式是（）。A、股權投資 B、銀行存款 C、投資房產(chǎn) D、工資增長 正確答案： C 4 在關于“你認為100萬變成1000萬需要多長時間”的調查中，人數(shù)占比最多的是（）。A、一年之內 B、五年之內 C、十年之內 D、三十年之內 正確答案： D 5儲備是一種信用。（）正確答案： √6理財也可以從退休時再開始。（）正確答案： 作業(yè)標題：大眾理財（三）1 以下哪一項不屬于張老師總結的千萬富豪們致富的原因？（）A、心態(tài)決定習慣 B、習慣決定性格 C、態(tài)度決定一切 D、性格決定一生 正確答案： C 2 發(fā)明并很好使用對沖基金的是（）。A、索羅斯 B、納什 C、魯比尼 D、薩繆爾森 正確答案： A 3 以下哪一項不屬于投資需注意的方面？（）A、投資的渠道、投資的方式 B、投資的對象、投資的風險 C、收益的期限 D、投資的資本和未來工資的增長 正確答案： D 4千萬富豪是指具有千萬財產(chǎn)的人。（）正確答案： 5 理財對象的材性是一樣的。（）正確答案： 作業(yè)標題：大眾理財（四）1 被比喻成“下蛋的老母雞”的投資是以下哪一項？（）A、股票 B、債券 C、銀行存儲 D、外匯投資 正確答案： B 2 基金這種投資方式被喻為什么？（）A、千里馬 B、豬 C、羊 D、牛正確答案： A 3 以下哪一項不屬于宏觀環(huán)境的指標？（）A、GDP B、CPI C、利率、匯率 D、工資政策 正確答案： D 4無風險會造成通脹。（）正確答案： √5投資的收益和風險肯定是成正比的。（）正確答案： 作業(yè)標題：大眾理財（五）1 測試風險承受能力，主要目的在于（）。A、測試投資冒險性如何 B、測試投資者資產(chǎn)多少 C、測試投資收益性如何D、測試投資價值如何 正確答案： A 2 以下哪一項不屬于投資管理實際上包含的過程？（）A、對市場進行分析 B、評估 C、轉變市場D、按照策略來操作執(zhí)行 正確答案： C 3 以下哪一項不屬于價值投資關注點？（）A、關注市場政策 B、要謀而后動 C、擺正心態(tài) D、端正態(tài)度 正確答案： D 4從穩(wěn)健投資的原則出發(fā)，一般可以采取“32221”的組合投資策略。（）正確答案： √ 5 價值是內在的，價值跟價格不一樣。（）正確答案： √作業(yè)標題：大眾理財（六）1 抵御通脹最好的一項資產(chǎn)是什么？（）A、儲備 B、白銀 C、黃金 D、股票正確答案： C 2 投資產(chǎn)品的三把萬能鑰匙不包括（）。A、價值投資 B、分散投資 C、長期投資 D、謹慎投資 正確答案： D 3 投資第一目標是什么？（）A、保值 B、升值C、樹立理財觀 D、保證心態(tài) 正確答案： A 4分散投資可以實現(xiàn)風險相互抵消。（）正確答案： √5分散投資不是無限的分散。（）正確答案： √作業(yè)標題：大眾理財（七）1 貨幣金融管理的最高機構是（）。A、中央 B、郵儲 C、央行 D、發(fā)改委 正確答案： C 2 物價不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指（）。A、實際利率 B、名義利率 C、通脹膨脹率 D、普通利率 正確答案： A 3 實際利率與名義利率的關系是（）。A、實際利率等于名義利率加通貨膨脹率 B、實際利率等于名義利率C、實際利率等于名義利率乘通貨膨脹率 D、實際利率等于名義利率減通貨膨脹率 正確答案： D 4央行在具體執(zhí)行時需要把握好一個度，在不同的時期，央行有不同的側重點，但是突出一項偏廢其他目標是不可取的，只有均衡、穩(wěn)定地發(fā)著，才能真正實現(xiàn)經(jīng)濟的又好又快發(fā)展。（）正確答案： √5利率變動會影響資金供求，從而影響宏觀經(jīng)濟。（）正確答案： √作業(yè)標題：大眾理財（八）1 一般而言，符合經(jīng)濟規(guī)律要求的只有（）。A、零利率 B、負利率 C、名義利率 D、正利率 正確答案： D 2 利率有自己的體系，它們是可以分層定價的，在我國，當前利率體系分為（）。A、名義利率和實際利率兩部分 B、法定利率和市場利率兩部分C、通脹膨脹率、名義利率和實際利率三部分 D、浮動匯率和穩(wěn)定匯率兩部分 正確答案： B 3 目前國際上主要的三種匯率制度不包括（）。A、名義匯率 B、固定匯率 C、浮動匯率D、管理的浮動匯率體系 正確答案： A 4 根據(jù)國家相互間的經(jīng)濟情況和供求關系，來相應調整匯率的是（）。A、固定匯率 B、法定利率 C、市場利率 D、浮動匯率 正確答案： D 5實際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負數(shù)。（）正確答案： 6 經(jīng)濟周期直接和間接影響了平均利潤水平、物價總水平和政策性因素。（）正確答案： √作業(yè)標題：大眾理財（九）1 中國經(jīng)濟每年都以什么速度增長？（）A、 B、 C、 D、 正確答案： C 2 有時候，政府出于各種目的，會保護自己的貨幣使其不升值，這樣有利于（）。A、出口B、保持貨幣購買力 C、經(jīng)濟一體化D、提高本國經(jīng)濟實力 正確答案： A 3 企業(yè)與個人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后，除保留部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集成為我國的外匯儲備。這被稱為什么？（）A、外匯對沖B、銀行結售匯制度 C、轉匯制度 D、匯率制度 正確答案： B 4利率和匯率是絕然分開的。（）正確答案： 5匯率上升必然導致貿易順差降低。（）正確答案： 作業(yè)標題：大眾理財（十）1 關于匯率升值，以下說法不正確的是（）。A