【正文】 對身體應(yīng)變機制，定期檢查。（）正確答案： √作業(yè)標題：個人金融理財解說（一）1 一般情況下，理財從什么時候開始？（）A、子女生育 B、退休養(yǎng)老 C、結(jié)婚成家 D、子女教育 正確答案： C 2 以下哪項是一種高級的理財模式 ？（）A、生涯規(guī)劃 B、以房養(yǎng)老 C、稅收籌劃 D、買車正確答案： B 3理財一般不受個人家庭因素的影響。（）正確答案： 4大學(xué)教師不需要繳納失業(yè)保險金。（）正確答案： 5 個人金融理財師是國家保障部新認定的職業(yè)，目前國內(nèi)對金融理財師的需求是上百萬，但目前國內(nèi)僅有（）。A、1~2萬 B、2~3萬 C、超過5萬 D、超過10萬 正確答案： B 6個人金融理財不需要對自己目前的薪資，未來的薪資狀況做一個合理的預(yù)期。（）正確答案： 7 以下關(guān)于個人理財?shù)恼f法不正確的是（）。A、個人理財規(guī)劃中對未來的預(yù)測并不一定準確，但是有比沒有要好。B、個人理財規(guī)劃要計算固定薪酬、分紅等。C、還需要考慮薪資成長率 D、不需要考慮退休問題 正確答案： D 8 以下不屬于四金的是（）。A、養(yǎng)老保險金 B、住房公積金C、待業(yè)、失業(yè)保險金 D、企業(yè)基金 正確答案： D作業(yè)標題：個人金融理財解說（二）1 人的一生需要考慮的事情一般不包括（）。A、就業(yè) B、結(jié)婚成家 C、稅費繳納 D、老年深造 正確答案： D 2 人一生所做事情花費多少會受很多因素的影響，一般不包括（）。A、生活地域 B、生活方式 C、生活標準 D、生活心境 正確答案： D 3購買養(yǎng)老保險屬于個人理財規(guī)劃里的一部分。（）正確答案： √作業(yè)標題：個人金融理財解說（三）1 財政管理屬于哪種理財主體？（）A、國家理財 B、企業(yè)公司理財 C、個人家庭理財 D、承包商理財 正確答案： A 2 以下哪項不是單位理財？（）A、金融保險機構(gòu)理財 B、事業(yè)行政單位理財 C、各類企業(yè)公司理財 D、大型家族理財 正確答案： D 3 國家社會公共理財內(nèi)容不包括（）。A、國家年征收高達8萬億元的財政收入 B、國家每年財政預(yù)算安排C、單位擁有的人力物力財力資源 D、經(jīng)營政府、經(jīng)營城市理念的提出 正確答案： C 4企業(yè)公司理財即財務(wù)管理。（）正確答案： √5杭州理財中心城市的打造是典型的單位理財。（）正確答案： 6 國家要對數(shù)十萬億的國有資產(chǎn)進行優(yōu)化配置運營以求獲益，上個世紀九十年代，國家年征收高達（）的財政收入。A、5000億 B、8萬億 C、3000億 D、9萬億 正確答案： C 7社會公共理財是大量公共基礎(chǔ)設(shè)施的建造配置運用的，包括水、電、路、氣、通訊等。（）正確答案： √ 8 下列關(guān)于單位理財?shù)恼f法不正確的是（）。A、單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險機構(gòu)B、單位擁有人力物力財力資源，向生產(chǎn)經(jīng)營投資活動合理配置，實現(xiàn)效用最大化 C、各類單位擁有價值30~40萬億元的凈資產(chǎn) D、中石油、中移動每年可賺1萬億 正確答案： D作業(yè)標題：個人金融理財解說（四）1 以下哪項不屬于財產(chǎn)性收入中的不動產(chǎn)？（）A、有價證券 B、房屋 C、車輛 D、收藏品 正確答案： A 2 十七大報告中指出，財產(chǎn)性收入目前占比多少？（）A、 B、 C、 D、 正確答案： B 3理財內(nèi)容貫穿于個人家庭整個生命周期“從出生到死亡”的全過程，全方位的理財規(guī)劃務(wù)事項。（）正確答案： √4靠“錢生錢”獲得的財產(chǎn)屬于勞動性收入。（）正確答案： 5 以下關(guān)于個人家庭理財?shù)恼f法不正確的是（）。A、個人家庭理財分為金融理財和非金融理財 B、家庭擁有約20多萬億元的金融資產(chǎn)C、1978年，中國人口約10億，儲蓄存款約232億。D、城市住房家庭住房資產(chǎn)約150萬億 正確答案： D 6個人家庭需要理財，其中包括婚姻生育、生涯就業(yè)、子女教育、納稅交費、買房買車、退休養(yǎng)老等，遺產(chǎn)繼承并不屬于家庭理財。（）正確答案： 7 以下不屬于理財要素的是（）。A、資產(chǎn) B、負債 C、支出 D、就業(yè)正確答案： D 8財產(chǎn)性收入是指家庭擁有動產(chǎn)（如銀行存款、有價證券等）和不動產(chǎn)（如房屋、車輛、土地、收藏品等）所獲得收入，如股息紅利租金等。（）正確答案： √作業(yè)標題：個人金融理財解說（五）1 以下哪項屬于非金融理財？（）A、保險 B、撫養(yǎng)贍養(yǎng) C、股票 D、債權(quán)正確答案： B 2非金融理財是指個人家庭生活中特有的結(jié)婚成家、子女生育教育、撫養(yǎng)贍養(yǎng)、就業(yè)尋職、薪酬福利等。（）正確答案： √ 3 目前，老百姓要增加財產(chǎn)收入，需建立相關(guān)平臺，其中下列說法不正確的是（）。A、國家法律法規(guī)制度的建造和利益保護 B、大家需要理財意識觀念，知識技巧和能力 C、金融機構(gòu)出臺理財工具和產(chǎn)品 D、需要學(xué)校和媒體的無條件配合 正確答案： D 4 理財形式分為兩種，分別是金融理財和非金融理財，以不屬于金融理財?shù)氖牵ǎ?。A、儲蓄 B、貸款 C、購房買車 D、黃金正確答案： C 5理財對象有貨幣金融資產(chǎn)、人力資產(chǎn)、住房資產(chǎn)等。（）正確答案： √作業(yè)標題：個人金融理財解說（六）1 以下哪項是典型的第三方理財機構(gòu)？（）A、金融保險機構(gòu) B、個人家庭 C、理財事務(wù)所 D、基金管理公司 正確答案： C 2 以下哪項不屬于學(xué)習(xí)理財后的一般應(yīng)用方式？（）A、金融保險機構(gòu) B、理財事務(wù)所 C、技術(shù)開發(fā)D、個人持家理財 正確答案： C 3 銀行理財屬于哪種理財方式？（）A、自主理財 B、理財事務(wù)所 C、基金管理公司 D、幫客理財 正確答案： D 4理財是有錢人的專利。（）正確答案： 5金融保險機構(gòu)理財?shù)膬?yōu)勢是理財人員知識技能很全面。（）正確答案： 6理財是有錢人的事情，富人需要理財，窮人不需要理財。（）正確答案： 7 理財事務(wù)所在中國大陸還沒有開始發(fā)展。（）正確答案： √ 8 以下關(guān)于理財組織的優(yōu)缺點說法不正確的是（）。A、金融保險機構(gòu)理財：理財人員知識技能不全面，免費服務(wù)。B、第三方機構(gòu)理財：只提供服務(wù)，不推銷產(chǎn)品。C、第三方機構(gòu)技能知識全面 D、第三方機構(gòu)免費 正確答案： D作業(yè)標題：個人金融理財解說（七）1 《2004年全球財富報告》指出，中國是亞洲第幾的百萬富翁聚集地？（）A、第一 B、第二 C、第三 D、第四正確答案： B 2 個人理財規(guī)劃出現(xiàn)的緣由不包括（）。A、大家收入增長，財富增多，有財可理 B、大家有了理財?shù)囊庾RC、社會賦予個人自主理財?shù)臋?quán)利 D、國家沒有相應(yīng)的理財法規(guī)保障 正確答案： D 3 專門復(fù)雜化的理財，委托專家理財更合適。（）正確答案： √4市場經(jīng)濟社會，個人不僅擁有了產(chǎn)權(quán)屬于自己的巨額資產(chǎn)，還有了遵循自己的意愿對自我擁有資產(chǎn)予以自主配置、自主抉擇并自行支配使用之權(quán)利。（）正確答案： √ 5 關(guān)于基金公司說法不正確的是（）。A、專家理財 B、只是證券理財C、買房買車也是基金公司的業(yè)務(wù) D、收益較好 正確答案： C 6 中國的股民數(shù)量達到（）。A、3000萬 B、5000萬 C、8000萬 D、超過1億 正確答案： D 7 理財?shù)某晒εc否不僅僅取決于是否具有理財意識。（）正確答案： √ 8 個人理財規(guī)劃出現(xiàn)的緣由是（）。A、大家收入增長，財務(wù)增多，有財可理 B、大家有了理財意識C、大家想通過理財作為掙錢的唯一途徑 D、社會賦予個人自主理財?shù)臋?quán)利 正確答案： C 9輿論對于理財沒有推動作用。（）正確答案： 作業(yè)標題：個人金融理財解說（八）1 個人擁有豐富的經(jīng)濟金融資源并較快增長，其原因不包括（）。A、個人收入總量急劇增長，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大 B、個人收入總量及擁有經(jīng)濟金融資源急劇增長C、國民收入分配向個人傾斜，個人收入占國民收入比重大幅上升 D、金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財服務(wù) 正確答案： D 2 “理財”的定義是（）。A、資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費原則，投資融資運營 B、證券、投資、保險、信托、期貨、基金等C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入 D、購買金融產(chǎn)品 正確答案： A 3 全過程理財規(guī)劃的中義角度是（）。A、通過財務(wù)資源的適當管理，來實現(xiàn)個人生活目標的過程，是一個為實現(xiàn)整體理財目標設(shè)計的統(tǒng)一的、互相協(xié)調(diào)的計劃B、對客戶制定理財目標，了解風(fēng)險偏好，進行資產(chǎn)分配，選擇投資品種并不斷進行績效管理，實現(xiàn)個人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大 C、資金籌措、資源合理配置 D、推銷理財產(chǎn)品，拿取提成 正確答案： B 4客戶需要“理財規(guī)劃的過程”，而非單一金融產(chǎn)品。（）正確答案： √5中國人口總量大，經(jīng)濟社會發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對數(shù)少，絕對數(shù)很大。（）正確答案： √，%，金融資產(chǎn)占43%。（）正確答案： 7 以下說法不正確的是（）。A、個人/家庭金融理財中，理財服務(wù)的主體是個人/家庭。B、公司理財不屬于家庭理財C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個人家庭理財。D、遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個人家庭理財 正確答案： D 8 隨著中國大批的新富階層迅速出現(xiàn)，個人金融財富管理已經(jīng)成為迫切的需求。（）正確答案： √作業(yè)標題：個人金融理財解說（九）1 全過程理財規(guī)劃的最后一步是（）。A、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活各個方面的財務(wù)狀況 B、理財師和客戶共同確定理財目標體系C、幫助客戶制定出合理的和可操作的理財方案 D、對理財方案運營中問題進行修訂完善 正確答案： D 2 理財師的工作內(nèi)容不包括（）。A、收集整理個人客戶的收入、資產(chǎn)、負債等數(shù)據(jù) B、聽取客戶的理財目標和要求 C、幫助客戶實施理財方案 D、向客戶提供理財資本 正確答案： D 3 個人經(jīng)濟生活事務(wù)管理不包括（）。A、個人經(jīng)濟生活、消費支出事務(wù)的管理 B、個人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理C、明確理財目標，為身邊人制定合理的和可操作的理財方案 D、個人日常生活中人身與財產(chǎn)風(fēng)險防范 正確答案： C 4理財是科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合，科學(xué)體現(xiàn)在懂財務(wù)、會分析，藝術(shù)體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。（）正確答案： √5投資理財是指運用科學(xué)公正的財務(wù)分析程序來對個人的財務(wù)計劃，投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務(wù)。（）正確答案： 6 以下關(guān)于第三方理財?shù)恼f法不正確的是（）。A、提供銀行服務(wù)B、提供專業(yè)理財建議咨詢 C、提供保險及稅收計劃服務(wù) D、不收取費用 正確答案： D 7 下列關(guān)于全過程理財規(guī)劃說法錯誤的是（）。A、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活的各個方面的財務(wù)狀況。B、理財師和客戶共同確定理財目標體系。C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財規(guī)劃方案 D、對運營中問題不予以解決。正確答案： D 8 理財師無需保證客戶財務(wù)和閑暇的終身消費。（）正確答案： 9 個人死后遺產(chǎn)處置計劃屬于（）。A、個人意愿管理 B、個人經(jīng)濟投資 C、家庭經(jīng)濟事務(wù)管理 D、個人經(jīng)濟事務(wù)管理 正確答案： D作業(yè)標題：個人金融理財解說（十）1 一般最為活躍的資產(chǎn)是（）。A、貨幣金融資產(chǎn) B、住宅資產(chǎn) C、人力資產(chǎn) D、汽車 正確答案： A 2 以下哪項不是理財目標？（）A、賺錢贏利 B、獲得他人認可 C、防避風(fēng)險D、個人事業(yè)有成 正確答案： B 3 以下哪項不屬于個人理財與公司理財?shù)牟煌?？（）A、服務(wù)對象 B、經(jīng)濟活動特點 C、理財目標 D、理財資本 正確答案： D 4個人理財范圍是指個人家庭從出生到死亡的長期過程中，有關(guān)經(jīng)濟運行、財務(wù)資源配置的一切事項。（）正確答案： √5理財規(guī)劃一般只局限于向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。（）正確答案： 6理財只是一種金融產(chǎn)品。（）正確答案： 7 關(guān)于理財說法錯誤的是（）。A、理財規(guī)劃師針對客戶的綜合需要進行有針對性的金融服務(wù)組合創(chuàng)新。B、中國現(xiàn)階段無論從理財產(chǎn)品數(shù)量上還是質(zhì)量上都和美國接近C、國際財務(wù)規(guī)劃協(xié)會提出“關(guān)注客戶的理財目標和需求，比關(guān)注單一產(chǎn)品推銷更為重要”。D、個人理財范圍：從個人家庭從出生到死亡的長期過程中的有關(guān)經(jīng)濟運行、財務(wù)資源配置的一切事項。正確答案： B 8理財只是貨幣資產(chǎn)打理。（）正確答案： 9 占據(jù)家庭財富總量的半數(shù)的是（）。A、汽車B、貨幣金融資產(chǎn) C、住宅資產(chǎn) D、人力資產(chǎn) 正確答案： C作業(yè)標題：個人金融理財解說（十一）1 國內(nèi)外個人金融理財?shù)牟煌簧婕耙韵履捻?？（）A、金融環(huán)境 B、信用環(huán)境 C、法律環(huán)境 D、道德環(huán)境 正確答案： D 2 以下說法不正確的是（）。A、國外稅收體制、遺產(chǎn)稅制度、員工福利、保險和投資產(chǎn)品等于和中國情況相差大 B、國內(nèi)信用環(huán)境有所欠缺C、近年來，國內(nèi)外對財富及理財?shù)挠^念幾乎趨于一致 D、國內(nèi)外對遺產(chǎn)規(guī)劃的認同度不同 正確答案： C 3 關(guān)于銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的意義，不正確的是（）。A、是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內(nèi)在要求 B、“入世”后銀行業(yè)市場化，商業(yè)化的重要途徑 C、銀行自身競爭與開拓市場的需要 D、防范銀行和個人的投資風(fēng)險 正確答案： D 4理財服務(wù)活動的開展，必須借助于金融的平臺。（）正確答案： √ 5 國內(nèi)注重拼命賺錢，國外講究閑暇消費享受。（）正確答案： √6公司理財法規(guī)相當健全，家庭理財?shù)姆ㄒ?guī)在中國幾乎沒有出現(xiàn)。（）正確答案： √ 7 中國金融環(huán)境不好的重要原因是（）。A、經(jīng)濟發(fā)展不充分 B、社會普遍信用太低 C、經(jīng)濟發(fā)展時間太短 D、社會理財意識不夠 正確答案： B 8國外老人對遺產(chǎn)規(guī)劃一般都是約定俗成的，覺得這是很自然。（）正確答案： √作業(yè)標題：個人金融理財解說（十二）1 關(guān)于銀行重視個人理財，說法不正確的是（）。A、個人金融理財產(chǎn)品研發(fā)開始重視 B、個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚 C、相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善 D、理財人員、理財產(chǎn)品評比、獎勵開始出現(xiàn) 正確答案： C 2 個人金融理財置于較高位置的原因不包括（）。A、個人結(jié)算占總結(jié)算量的比例較小，份額保持不變 B、個人金融總量今日已經(jīng)占到金融總量的半壁江山 C、銀行資金來源的60%來自于居民家庭的儲蓄存款 D、個人信貸占比在迅速增長之中 正確答案： A 3 金融大廈得以矗立的兩大支柱是（）。A、企業(yè)和家庭 B、銀行和基金公司 C、個人和企業(yè) D、家庭和個人 正確答案： A 4銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有助于從個人家庭金融組成的有效配置、合理運用的角度，評析完善金融政策。（）正確答案： √5家庭理財有助于提高居民生活水準，更好持家理財。（）正確答案： √ 6 關(guān)于銀行的業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。A、對公司單位、個人家庭 B、對公司 C、對個人家庭 D、以上均不正確 正確答案： A 7銀行開展個人理財業(yè)