20xx年銀行從業(yè)考試個(gè)人理財(cái)精選習(xí)題(3)(含答案)(編輯修改稿)
2025-07-23 04:50 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 不可避免地要承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)E、由于債券可以自由流通，所以債券的期限是無(wú)關(guān)緊要的因素 ，對(duì)此，下列說(shuō)法正確的是(BCD)A、投資者參與金融市場(chǎng)不利于提高市場(chǎng)的流動(dòng)性B、理財(cái)產(chǎn)品的安全性越高，其流動(dòng)性越強(qiáng)C、投資者的預(yù)期影響投資者的交易行為，從而改變市場(chǎng)的流動(dòng)性D、做市商制度的完善有利于提高市場(chǎng)的流動(dòng)性E、以上皆對(duì) ，關(guān)于此論點(diǎn)，下列論述正確的是(ADE)A、理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)特征通常是一致，高收益伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)B、理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性對(duì)其收益率的影響可以忽略C、股票基金分散了風(fēng)險(xiǎn)，所以無(wú)論何時(shí)其收益率總是低于個(gè)股收益率D、公司債的預(yù)期收益率必然低于該公司股東獲得的預(yù)期收益率E、金融衍生產(chǎn)品具有很大的杠桿效應(yīng)，在放大了投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也成倍地放大了預(yù)期收益率 (BDE)A、活期存款的流動(dòng)性強(qiáng)于現(xiàn)金B(yǎng)、債券的流動(dòng)性一般會(huì)低于股票C、房地產(chǎn)投資品的流動(dòng)性隨著其價(jià)格的提高而提高D、信托產(chǎn)品是為了滿足特定投資者的要求而設(shè)計(jì)的，所以其流動(dòng)性比較差E、外匯產(chǎn)品的流動(dòng)性取決于外匯投資形態(tài)、匯率預(yù)期、外匯市場(chǎng)的管制情況等 40下列對(duì)不同理財(cái)產(chǎn)品的收益性的論述正確的是(ABCDE)A、基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)很高，其預(yù)期收益也很高B、股權(quán)類產(chǎn)品的收益主要來(lái)自于股利和資本利得C、在各類基金中，收益特征最高的是股票型基金D、信托機(jī)構(gòu)通過(guò)管理和處理信托財(cái)產(chǎn)而獲得的收益，全部歸收益人所有E、優(yōu)先股的收益固定，普通股收益波動(dòng)大 (ABCDE)A、利率掛鉤型理財(cái)計(jì)劃B、外匯掛鉤型理財(cái)計(jì)劃C、股權(quán)掛鉤型理財(cái)計(jì)劃D、信用掛鉤型理財(cái)計(jì)劃E、商品掛鉤型理財(cái)計(jì)劃 (ABDE)A、債券B、股票C、外匯期權(quán)D、證券投資基金E、權(quán)證 (ABC)A、個(gè)人外匯買賣B、個(gè)人外匯期權(quán)C、個(gè)人外匯遠(yuǎn)期D、黃金E、房地產(chǎn) (ABCDE)A、金融期貨B、金融期權(quán)C、金融互換D、金融遠(yuǎn)期E、結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品 (CDE)A、金融期貨B、金融期權(quán)C、人身保險(xiǎn)D、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)E、投資理財(cái)類保險(xiǎn) (ABCDE)A、資金信托B、財(cái)產(chǎn)信托C、權(quán)力信托D、特定目的信托E、結(jié)構(gòu)性信托 (AE)A、申購(gòu)新股理財(cái)計(jì)劃B、金融期權(quán)C、金融互換D、金融遠(yuǎn)期E、股票組合掛鉤理財(cái)計(jì)劃 ，股票可以劃分為以下種類(AB)A、普通股票B、優(yōu)先股票C、國(guó)有股D、法人股E、社會(huì)公眾股 ，股票可以劃分為以下種類(CDE)A、普通股票B、優(yōu)先股票C、國(guó)有股D、法人股E、社會(huì)公眾股 ，可以有以下投資方式(ABCD)A、條塊現(xiàn)貨B、金幣C、黃金基金D、黃金存折E、金礦二、判斷題共32題，即商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的收益率取決于其合約中指定的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)變量的變化。(2)錯(cuò)對(duì)，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶與銀行共同承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益水平的理財(cái)計(jì)劃。(1)錯(cuò)對(duì)，而且并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃。(2)錯(cuò)對(duì)，公司債券的清償順序與優(yōu)先股是并列的。(1)錯(cuò)對(duì)，所以計(jì)算債券收益率時(shí)用復(fù)利計(jì)算法。(2)錯(cuò)對(duì)(2)錯(cuò)對(duì)。(2)錯(cuò)對(duì)，投資者就不愿加大投資，對(duì)債券的需求減少，債券的價(jià)格下降。(1)錯(cuò)對(duì)。(2)錯(cuò)對(duì)60上市公司增資擴(kuò)股就會(huì)導(dǎo)致股價(jià)上漲。(1)錯(cuò)對(duì)，免
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