20xx年安徽銀行從業(yè)資格考試：個人理財專業(yè)術(shù)語速記(三)(編輯修改稿)
2024-11-09 12:41 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 場正常波動下，某一金融資產(chǎn)或證券組合的最大可能損失。更為確切的是指，在一定概率水平(置信度)下，某一金融資產(chǎn)或證券組合價值在未來特定時期內(nèi)的最大可能損失。VaR指標(biāo)包括VaB和VaW，分別代表一定概率下產(chǎn)品所能達(dá)到的最高和最低期望收益率。：指由于國家各種貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策的變化而導(dǎo)致的風(fēng)險。比如說，如果證監(jiān)會對新股發(fā)行機(jī)制進(jìn)行改革、新股發(fā)行的套利空間發(fā)生變化，很多銀行發(fā)行的打新股理財產(chǎn)品就會受到影響。：指當(dāng)商業(yè)銀行提供信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓項目和新增貸款項目以及企業(yè)信托融資項目時，客戶面臨信托融資項目用款人的信用違約的風(fēng)險。例如，信托類的固定收益理財產(chǎn)品受到很多低風(fēng)險投資者的青睞，但是如果所投向的信托計劃發(fā)生違約事件，將會導(dǎo)致投資者的理財資金發(fā)生損失。：指市場價格出現(xiàn)不利的變化而導(dǎo)致的風(fēng)險。這也是理財產(chǎn)品面臨的最常見的風(fēng)險。：指同樣投資標(biāo)的的理財產(chǎn)品一般期限越長流動性越差，所以作為對流動性的補(bǔ)償，預(yù)期收益會相對高一些。投資者在選擇的時候，不能僅看預(yù)期收益，而要結(jié)合家庭的財務(wù)支出計劃來統(tǒng)籌考慮。：指如果在投資期內(nèi)，如信托融資項目用款人提前全部或部分還款或者發(fā)生商業(yè)有權(quán)提前終止理財產(chǎn)品，客戶可能面臨不能按預(yù)期期限取得預(yù)期收益的風(fēng)險。：指不實或夸大宣傳、以模擬測算的收益替代預(yù)期收益、隱瞞市場重大變化、營銷人員素質(zhì)不高等問題都有可能造成對投資者的誤導(dǎo)和不當(dāng)銷售。：指在辦理理財業(yè)務(wù)的過程中所發(fā)生的不當(dāng)操作導(dǎo)致的損失。：指由于合作的信托公司受經(jīng)驗、技能等綜合因素的限制，可能會影響理財產(chǎn)品的后續(xù)管理，從而導(dǎo)致理財產(chǎn)品項下資金遭受損失。：指理財產(chǎn)品對應(yīng)的信托財產(chǎn)變現(xiàn)不及時等原因造成理財產(chǎn)品不能按時支付理財資金，理財期限將相應(yīng)延長的風(fēng)險。：指自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等不能預(yù)見、不能避免、不能克服的不可抗力事件或系統(tǒng)故障、通信故障、投資市場停止交易等意外事件的出現(xiàn)，可能對理財產(chǎn)品的產(chǎn)品成立、投資運作、資金返還、信息披露造成影響，甚至可能導(dǎo)致理財產(chǎn)品收益降低乃至本金損失。：主要是指針對銀行個人理財客戶開展的普及理財知識、宣傳理財政策法規(guī)、揭示理財風(fēng)險并引導(dǎo)客戶依法維權(quán)等各項活動。銀行個人理財業(yè)務(wù)的投資者教育是由銀行及相關(guān)主體實施的有目的、有計劃、有組織的傳播活動。投資者教育的內(nèi)容包括有關(guān)個人理財相關(guān)知識和經(jīng)驗，其目標(biāo)是協(xié)助客戶提升理財技能，樹立正確的理財觀念，并提示相關(guān)的理財風(fēng)險，告知客戶所擁有的權(quán)利及權(quán)利的保護(hù)途徑，以提高客戶素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。銀行個人理財投資者教育工作是一項普惠全社會的長期工作。更多內(nèi)容請訪問：蕪湖人事考試網(wǎng)、安徽農(nóng)信社考試網(wǎng)第五篇：2014銀行初級資格考試《個人理財》專業(yè)術(shù)語速記2014銀行初級資格考試《個人理財》專業(yè)術(shù)語速記 ：個人理財是指客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財務(wù)狀況和風(fēng)險屬性，制訂理財目標(biāo)和理財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。：根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。：生命周期理論是由F莫迪利安尼與R布倫博格、A安多共同創(chuàng)建的。其中，F(xiàn)莫迪利安尼對該理論作出了尤為突出的貢獻(xiàn)，并因此獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎。生命周期理論對人們的消費行為提供了全新的解釋，該理論指出，個人是在相當(dāng)長的時間內(nèi)計劃自己的消費和儲蓄行為的，在整個生命周期內(nèi)實現(xiàn)消費和儲蓄的最佳配置。也就是說，一個人將綜合考慮其即期收入、未來收入、可預(yù)期的開支以及工作時間、退休時間等因素來決定目前的消費和儲蓄，以使其消費水平在各階段保持適當(dāng)?shù)乃?，而不至于出現(xiàn)消費水平的大幅波動。：指家庭形成期(建立家庭生養(yǎng)子女)、家庭成長期(子女長大就學(xué))、家庭成熟期(子女獨立和事業(yè)發(fā)展到巔峰)和家庭衰老期(退休到終老而使家庭消滅)的整個過程。：是指貨幣經(jīng)歷一定時間的投資(再投資)所增加的價值，或者是指貨幣在使用過程中由于時間因素而形成的增值。：是指投資對象未來可能獲得的各種收益率的平均值。任何投資活動都是面向未來的，而投資收益是不確定的、有風(fēng)險的。為了對這種不確定性進(jìn)行衡量，便于比較和決策，人們用預(yù)期收益或預(yù)期收益率來描述投資者對投資回報的預(yù)期。：是指投資某投資對象所要求的最低的回報率，也稱必要回報率。：是指由于某種全局性的因素而對所有投資品的收益都會產(chǎn)生作用的風(fēng)險，具體包括市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、政策風(fēng)險等。：是指因個別特殊情況造成的風(fēng)險，它與整個市場沒有關(guān)聯(lián)，具體包括財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險、偶然事件風(fēng)險等。：理財價值觀是價值觀的一種，它對個人理財方式的選擇起著決定作用。價值觀因人而異，沒有對錯標(biāo)準(zhǔn)，同樣理財價值觀也因人而異。理財價值觀就是投資者對不同理財目標(biāo)的優(yōu)先順序的主觀評價。人在成長的過程中，會受到社會環(huán)境、家庭環(huán)境、教育水平等方面的影響，以及受個人經(jīng)歷的影響，逐漸形成了自己獨特的價值觀。理財規(guī)劃師的責(zé)任不在于改變投資者的價值觀，而是讓投資者了解在不同價值觀下的財務(wù)特征和理財方式。：是指以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和。：貨幣市場工具包括政府發(fā)行的短期政府債券、商業(yè)票據(jù)、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單以及貨幣市場共同基金等。這些交易工具可以隨時在市場上出售變現(xiàn)，從這個意義上說，它們常
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