【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ，可分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。 、透支、信用證和_____等造成的。 ，可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和_____ 。 。 、最難以捉摸，也是最危險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)之一。 ，還可以獲得可能出現(xiàn)的意外收益。 ，只是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體改變。 。 。 ，都應(yīng)該扣除______。 。計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過核心資本的______。%，100% %，100%%，50% %，50%。 ，_____又被廣泛討論來對(duì)抗危機(jī)。 。 ，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。 ，必須證明自己的估計(jì)代表了_____。 ，一般不包括_____。 、最為關(guān)鍵的階段是______。 。 C對(duì)稱 ，保證所傳輸交易數(shù)據(jù)的完整性、真實(shí)性和_____。 。 。 。 。 。 ,對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，可采取_____等方法 。 ，標(biāo)志著銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略思想的重大轉(zhuǎn)移。 ，銀行在購(gòu)買證券和發(fā)放貸款以提供貨幣的同時(shí)，要積極展開投資咨詢、項(xiàng)目評(píng)估、市場(chǎng)調(diào)查、信息分析、管理顧問、電腦服務(wù)、委托代理等多方面配套業(yè)務(wù)。 1—10 DCBDA BCBAB11—20 CDBAB DDCAD21—30 DDBCD ABADC31—40 BABCD ADCBA41—50 BDABC BBCDC51—60 ACBCA DACBC61—70 DDCAB BADCB71—80 ACDBC ACDBC81—90 DCACB DADCA91—100 BDCBA CCCAD第三篇：風(fēng)險(xiǎn)管理試題風(fēng)險(xiǎn)管理考試題庫(kù)一、單選題：公司治理結(jié)構(gòu)是一種據(jù)以對(duì)工商公司進(jìn)行 和 的體系。（A） 完善 控制 發(fā)展銀行公司治理的核心是在、分離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系，實(shí)現(xiàn)銀行各利益相關(guān)者價(jià)值最大化目標(biāo)，而建立的（理）事會(huì)、高級(jí)管理層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。（D） 管理權(quán) 管理權(quán) 管理權(quán) 經(jīng)營(yíng)權(quán)董（理）事會(huì)是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的 機(jī)構(gòu)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān) 責(zé)任。(B) 最終 最終 最大 全面董（理）事會(huì)通過其 和風(fēng)險(xiǎn)管理委會(huì)員進(jìn)行銀行風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督。(B) 在農(nóng)村信用社的公司治理中，存在著三會(huì)一層的實(shí)際均控制權(quán)在內(nèi)部人，獲得事實(shí)上資源 權(quán)，即所謂的內(nèi)部人控制。(A) 下面哪些不是內(nèi)部控制的內(nèi)容。(B) 、 F、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估合規(guī)文化本質(zhì)在于注重職工的 和價(jià)值取向。（A） 和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。(B) 、組織架構(gòu)、管理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理文化等全方位入手，以為 基礎(chǔ)，對(duì)整個(gè)機(jī)構(gòu)內(nèi)所有層級(jí)和部門的全部經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的統(tǒng)一度量和控制。(B) ，是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)并承擔(dān)、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的特殊行業(yè)。(D) 二、多選題：銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹哪些原則。(ABCD) 下列哪些概念屬于企業(yè)文化范疇：（ABCDEF）、、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要樹立的合規(guī)文化理念包括：(ABCDE) ：(ABCDE)、 《有效銀行監(jiān)管的核心原則》和《巴塞爾新資本協(xié)議》，下面哪些屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)。(ABEF)、、。：（ABC）、事權(quán)劃分是指在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，對(duì)會(huì)核算等事項(xiàng)，按照哪些內(nèi)容，相應(yīng)確定不同級(jí)別會(huì)計(jì)人員處理權(quán)限的一種內(nèi)部控制方法。（ABC）、 ，操作風(fēng)險(xiǎn)分為：(ABCD)、 。（ABCD）、：(ABCDE)、 。三、判斷題：風(fēng)險(xiǎn)管理和公司治理中，都存在制衡過少將導(dǎo)致效率的降低，制衡過多往往導(dǎo)致關(guān)聯(lián)交易大量發(fā)生和信息不透明，形成違法違規(guī)的問題。（）在農(nóng)村信用社的公司治理中，經(jīng)營(yíng)層是最高決策機(jī)構(gòu)。（）銀行與股東（社員）之間的關(guān)聯(lián)交易是規(guī)避銀行風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。（）,風(fēng)險(xiǎn)是損失的條件，損失是風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果，但風(fēng)險(xiǎn)并不必然有損失。（√），為降低和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，利用各種手段識(shí)別、分析、計(jì)量、管理、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)的決策與行動(dòng)過程就是風(fēng)險(xiǎn)管理。、恐怖襲擊、盜搶欺詐等外部事件引起的操作風(fēng)險(xiǎn)損失外，操作風(fēng)險(xiǎn)大多是在銀行可控范圍內(nèi)的外生風(fēng)險(xiǎn)，而信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)更多的則是一種內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)。（），并將其作為緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法，不要過分強(qiáng)調(diào)控制措施的作用。（），一般原則是風(fēng)險(xiǎn)高收益高，風(fēng)險(xiǎn)低收益低，風(fēng)險(xiǎn)與收益存在對(duì)應(yīng)關(guān)系，它們是一種投資風(fēng)險(xiǎn)或帶有投機(jī)性的風(fēng)險(xiǎn)。（√）四、名詞解釋：銀行公司治理：指控制、管理銀行的一種機(jī)制或制度安排，是銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)力分配體系的具體表現(xiàn)形式。農(nóng)村信用社 “三會(huì)一層”：是指社員代表大會(huì)、理（董）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層。內(nèi)部控制：是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。：是指銀行內(nèi)部控制體系具體實(shí)施控制的方式、方法和過程，即對(duì)所確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)采取的防范、控制和化解的必要手段，以及保證銀行發(fā)展戰(zhàn)備和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)而制定的政策、程序。：是指銀行通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量（評(píng)估）、監(jiān)測(cè)、控制或緩釋等方法，預(yù)防、回避、分散、轉(zhuǎn)移或承受經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)，在追逐利益的同時(shí)，維護(hù)銀行安全的行為。：銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)損失或失敗，不僅影響自身的生存和發(fā)展，更突出的是導(dǎo)致眾多儲(chǔ)蓄者和投資者的損失或失敗。五、簡(jiǎn)答題：銀行公司治理和內(nèi)部控制有什么關(guān)系？答：銀行公司治理是指控制、管理銀行的一種機(jī)制或制度安排，是銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)力分配體系的具體表現(xiàn)形式。核心是在所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系，實(shí)現(xiàn)銀行各利益相關(guān)者價(jià)值最大化目標(biāo)，而建立的（理）事會(huì)、高級(jí)管理層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制銀行內(nèi)部控制是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。公司治理是銀行的整體組織與運(yùn)作，內(nèi)部控制是銀行經(jīng)營(yíng)層面的制度及其實(shí)施。二者各有側(cè)重又相輔相成。？答：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要任務(wù)是識(shí)別出銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)暴露情況，重點(diǎn)解決以下幾個(gè)問題：不同的銀行業(yè)務(wù)將會(huì)分別面臨哪些操作風(fēng)險(xiǎn)，什么因素會(huì)導(dǎo)致這些風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，這些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率如何，可能產(chǎn)生何種影響或多大損失。3．簡(jiǎn)述案件與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系？答：操作風(fēng)險(xiǎn)是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式。在操作風(fēng)險(xiǎn)七種類型中，有兩大類可直接導(dǎo)致銀行案件，即內(nèi)部欺詐和外部欺詐。主要表現(xiàn)形式是違法違規(guī)操作，直接后果是犯罪和案件。4．簡(jiǎn)要論述良好的內(nèi)部控制應(yīng)該具備哪五個(gè)特征？答：（1）有效性。內(nèi)部控制機(jī)制必須具有有效性，即各種內(nèi)部控制制度包括最高決策層所制定的業(yè)務(wù)規(guī)章和發(fā)布的指令，必須符合國(guó)家和監(jiān)管部門的法律法規(guī)，必須具有高度的權(quán)威性，必須能夠真正落到實(shí)處，成為所有員工嚴(yán)格遵守的行動(dòng)指南。制度面前人人平等，執(zhí)行內(nèi)控制度不能存在任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力。（2）審慎性。為了使各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)，建立內(nèi)控制度必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，要充分考慮到業(yè)務(wù)過程中各個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和容易發(fā)生的問題，并據(jù)此設(shè)立適當(dāng)?shù)牟僮鞒绦?、控制步驟、補(bǔ)救措施來避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。（3）全面性。內(nèi)部控制必須滲透到銀行機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，不能留有任何死角和空白，力求做到無所不控。（4）及時(shí)性。內(nèi)部控制的建立和完善，要跟上業(yè)務(wù)和形勢(shì)發(fā)展的需要。開設(shè)新的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)種類，必須樹立“內(nèi)控先行”的思想。首先建章立制，采取有效的控制措施，即使在金融創(chuàng)新的領(lǐng)域，也不能因?yàn)榉蓻]有規(guī)定或監(jiān)管當(dāng)局沒有規(guī)定而不采取必要的控制措施。（5）獨(dú)立性。內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行部門，直接的操作人員和直接的控制人員必須適當(dāng)?shù)姆珠_，并向不同的管理人員報(bào)告工作；在存在管理人員職責(zé)交叉的情況下，要為負(fù)責(zé)控制的人員提供可以直接向最高管理層報(bào)告的渠道。、業(yè)務(wù)流程時(shí)要堅(jiān)持哪兩項(xiàng)原則？答：一是“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行” 原則；二是“”開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程” 原則。：做好銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作應(yīng)采取哪些措施？(1).完善公司（法人）治理機(jī)制(2).建立健全案件防控責(zé)任制度(3).加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)(4).下大力氣狠抓執(zhí)行力建設(shè)(5).增強(qiáng)稽核和業(yè)務(wù)檢查的有效性(6).建立案件責(zé)任追究制度(7).強(qiáng)化科技系統(tǒng)技防功能(8).建立科學(xué)的激勵(lì)約來機(jī)制(9).培育良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化。(10).加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管第四篇：風(fēng)險(xiǎn)管理試題Sample Questions(RM)Group One Brief analysis largesize pany is planning to operate at overseas do you identify and analyze the possible risks to be dealt with by this pany? My answer would be as follows:(1)I want to define risk as the uncertainty of the future oute(s).(2)As the threestage approach to risk management indicates, the first step is to identify include but may not be limited to: legal/regulatory risk arisen from nonpliance in the new business environment。business risk, that is, failing to achieve business targets due to inappropriate strategies, inadequate resources or changes in the economic or petitive environment。market risk, that is, the loss due to adverse changes in market prices such as foreign exchange rate, modity the possible risks for a construction analysis is as follows: In fact, every situation will involve one type or more of construction contract can get a pany involved in the following risks:(1).Credit risk, that is, the client may not pay on time or at all.(2).Liquidity refers to the situation that funds may be tied up if there are delays by the client in making may lead to the need to borrow funds thereby raising costs.(3).Operational a pany is awarded a construction contract in a new country, it is likely to involve a number of operational risks such as a