【文章內容簡介】 ，可分為信用風險、市場風險、操作風險等。 、透支、信用證和_____等造成的。 ，可以分為重新定價風險、收益率曲線風險、基準風險和_____ 。 。 、最難以捉摸，也是最危險的風險之一。 ，還可以獲得可能出現(xiàn)的意外收益。 ，只是風險承擔主體改變。 。 。 ，都應該扣除______。 。計入附屬資本的長期次級債務不得超過核心資本的______。%，100% %，100%%，50% %，50%。 ，_____又被廣泛討論來對抗危機。 。 ，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構，對股東大會負責。 ，必須證明自己的估計代表了_____。 ，一般不包括_____。 、最為關鍵的階段是______。 。 C對稱 ，保證所傳輸交易數(shù)據(jù)的完整性、真實性和_____。 。 。 。 。 。 ,對戰(zhàn)略風險、操作風險和法律風險，可采取_____等方法 。 ，標志著銀行經(jīng)營戰(zhàn)略思想的重大轉移。 ，銀行在購買證券和發(fā)放貸款以提供貨幣的同時，要積極展開投資咨詢、項目評估、市場調查、信息分析、管理顧問、電腦服務、委托代理等多方面配套業(yè)務。 1—10 DCBDA BCBAB11—20 CDBAB DDCAD21—30 DDBCD ABADC31—40 BABCD ADCBA41—50 BDABC BBCDC51—60 ACBCA DACBC61—70 DDCAB BADCB71—80 ACDBC ACDBC81—90 DCACB DADCA91—100 BDCBA CCCAD第三篇：風險管理試題風險管理考試題庫一、單選題：公司治理結構是一種據(jù)以對工商公司進行 和 的體系。（A） 完善 控制 發(fā)展銀行公司治理的核心是在、分離的情況下，為妥善解決委托代理關系，實現(xiàn)銀行各利益相關者價值最大化目標，而建立的（理）事會、高級管理層組織體系和監(jiān)督制衡機制。（D） 管理權 管理權 管理權 經(jīng)營權董（理）事會是銀行風險管理的 機構，對風險管理承擔 責任。(B) 最終 最終 最大 全面董（理）事會通過其 和風險管理委會員進行銀行風險管理監(jiān)督。(B) 在農(nóng)村信用社的公司治理中，存在著三會一層的實際均控制權在內部人，獲得事實上資源 權，即所謂的內部人控制。(A) 下面哪些不是內部控制的內容。(B) 、 F、風險識別與評估合規(guī)文化本質在于注重職工的 和價值取向。（A） 和結算風險。(B) 、組織架構、管理機制和風險管理文化等全方位入手，以為 基礎，對整個機構內所有層級和部門的全部經(jīng)營管理活動、各種風險進行的統(tǒng)一度量和控制。(B) ，是經(jīng)營風險、管控風險并承擔、獲取風險收益的特殊行業(yè)。(D) 二、多選題：銀行內部控制應當貫徹哪些原則。(ABCD) 下列哪些概念屬于企業(yè)文化范疇：（ABCDEF）、、農(nóng)村合作金融機構要樹立的合規(guī)文化理念包括：(ABCDE) ：(ABCDE)、 《有效銀行監(jiān)管的核心原則》和《巴塞爾新資本協(xié)議》，下面哪些屬于銀行風險。(ABEF)、、。：（ABC）、事權劃分是指在業(yè)務系統(tǒng)中，對會核算等事項，按照哪些內容，相應確定不同級別會計人員處理權限的一種內部控制方法。（ABC）、 ，操作風險分為：(ABCD)、 。（ABCD）、：(ABCDE)、 。三、判斷題：風險管理和公司治理中，都存在制衡過少將導致效率的降低，制衡過多往往導致關聯(lián)交易大量發(fā)生和信息不透明，形成違法違規(guī)的問題。（）在農(nóng)村信用社的公司治理中，經(jīng)營層是最高決策機構。（）銀行與股東（社員）之間的關聯(lián)交易是規(guī)避銀行風險的有效途徑。（）,風險是損失的條件，損失是風險的結果，但風險并不必然有損失。（√），為降低和規(guī)避風險，利用各種手段識別、分析、計量、管理、控制和化解風險的決策與行動過程就是風險管理。、恐怖襲擊、盜搶欺詐等外部事件引起的操作風險損失外，操作風險大多是在銀行可控范圍內的外生風險，而信用風險和市場風險更多的則是一種內生風險。（），并將其作為緩釋操作風險的一種方法，不要過分強調控制措施的作用。（），一般原則是風險高收益高，風險低收益低，風險與收益存在對應關系，它們是一種投資風險或帶有投機性的風險。（√）四、名詞解釋：銀行公司治理：指控制、管理銀行的一種機制或制度安排，是銀行內部組織結構和權力分配體系的具體表現(xiàn)形式。農(nóng)村信用社 “三會一層”：是指社員代表大會、理（董）事會、監(jiān)事會、高級管理層。內部控制：是指銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。：是指銀行內部控制體系具體實施控制的方式、方法和過程，即對所確認的風險采取的防范、控制和化解的必要手段，以及保證銀行發(fā)展戰(zhàn)備和經(jīng)營目標得以實現(xiàn)而制定的政策、程序。：是指銀行通過風險識別、計量（評估）、監(jiān)測、控制或緩釋等方法，預防、回避、分散、轉移或承受經(jīng)營中的風險，在追逐利益的同時，維護銀行安全的行為。：銀行機構的風險損失或失敗，不僅影響自身的生存和發(fā)展，更突出的是導致眾多儲蓄者和投資者的損失或失敗。五、簡答題：銀行公司治理和內部控制有什么關系？答：銀行公司治理是指控制、管理銀行的一種機制或制度安排，是銀行內部組織結構和權力分配體系的具體表現(xiàn)形式。核心是在所有權、經(jīng)營權分離的情況下，為妥善解決委托代理關系，實現(xiàn)銀行各利益相關者價值最大化目標，而建立的（理）事會、高級管理層組織體系和監(jiān)督制衡機制銀行內部控制是指銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。公司治理是銀行的整體組織與運作，內部控制是銀行經(jīng)營層面的制度及其實施。二者各有側重又相輔相成。？答：風險識別的主要任務是識別出銀行的操作風險暴露情況，重點解決以下幾個問題：不同的銀行業(yè)務將會分別面臨哪些操作風險，什么因素會導致這些風險的發(fā)生，這些風險發(fā)生的頻率如何，可能產(chǎn)生何種影響或多大損失。3．簡述案件與操作風險的關系？答：操作風險是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風險的重要表現(xiàn)形式。在操作風險七種類型中，有兩大類可直接導致銀行案件，即內部欺詐和外部欺詐。主要表現(xiàn)形式是違法違規(guī)操作，直接后果是犯罪和案件。4．簡要論述良好的內部控制應該具備哪五個特征？答：（1）有效性。內部控制機制必須具有有效性，即各種內部控制制度包括最高決策層所制定的業(yè)務規(guī)章和發(fā)布的指令，必須符合國家和監(jiān)管部門的法律法規(guī)，必須具有高度的權威性，必須能夠真正落到實處，成為所有員工嚴格遵守的行動指南。制度面前人人平等，執(zhí)行內控制度不能存在任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權力。（2）審慎性。為了使各種風險控制在可承受范圍之內，建立內控制度必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，要充分考慮到業(yè)務過程中各個環(huán)節(jié)可能存在的風險和容易發(fā)生的問題，并據(jù)此設立適當?shù)牟僮鞒绦?、控制步驟、補救措施來避免和減少風險。（3）全面性。內部控制必須滲透到銀行機構的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，不能留有任何死角和空白，力求做到無所不控。（4）及時性。內部控制的建立和完善，要跟上業(yè)務和形勢發(fā)展的需要。開設新的業(yè)務機構或開辦新的業(yè)務種類，必須樹立“內控先行”的思想。首先建章立制，采取有效的控制措施，即使在金融創(chuàng)新的領域，也不能因為法律沒有規(guī)定或監(jiān)管當局沒有規(guī)定而不采取必要的控制措施。（5）獨立性。內部控制的檢查、評價部門必須獨立于內部控制的建立和執(zhí)行部門，直接的操作人員和直接的控制人員必須適當?shù)姆珠_，并向不同的管理人員報告工作；在存在管理人員職責交叉的情況下，要為負責控制的人員提供可以直接向最高管理層報告的渠道。、業(yè)務流程時要堅持哪兩項原則？答：一是“內控優(yōu)先、制度先行” 原則；二是“”開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程” 原則。：做好銀行案件風險防控工作應采取哪些措施？(1).完善公司（法人）治理機制(2).建立健全案件防控責任制度(3).加強內部控制體系建設(4).下大力氣狠抓執(zhí)行力建設(5).增強稽核和業(yè)務檢查的有效性(6).建立案件責任追究制度(7).強化科技系統(tǒng)技防功能(8).建立科學的激勵約來機制(9).培育良好的企業(yè)文化、風險文化、合規(guī)文化。(10).加強對案防工作的監(jiān)管第四篇：風險管理試題Sample Questions(RM)Group One Brief analysis largesize pany is planning to operate at overseas do you identify and analyze the possible risks to be dealt with by this pany? My answer would be as follows:(1)I want to define risk as the uncertainty of the future oute(s).(2)As the threestage approach to risk management indicates, the first step is to identify include but may not be limited to: legal/regulatory risk arisen from nonpliance in the new business environment。business risk, that is, failing to achieve business targets due to inappropriate strategies, inadequate resources or changes in the economic or petitive environment。market risk, that is, the loss due to adverse changes in market prices such as foreign exchange rate, modity the possible risks for a construction analysis is as follows: In fact, every situation will involve one type or more of construction contract can get a pany involved in the following risks:(1).Credit risk, that is, the client may not pay on time or at all.(2).Liquidity refers to the situation that funds may be tied up if there are delays by the client in making may lead to the need to borrow funds thereby raising costs.(3).Operational a pany is awarded a construction contract in a new country, it is likely to involve a number of operational risks such as a