【文章內容簡介】 管國債憑證業(yè)務，收取手續(xù)費2萬元，及時收回了陜化代保管、**縣郵政局、**，與**縣煙草公司積極協(xié)商，⑶積極開展銀行代理保險，基金、理財產(chǎn)品的銷售，努力擴大代理類中間此文來源于是：業(yè)務收入。⑷是積極開展牡丹中油聯(lián)名卡營銷，借助刷中油聯(lián)名卡加油優(yōu)惠的有利時機，積極與**縣二運司、**出租公司等單位聯(lián)系，大力宣傳，推廣中油聯(lián)名卡，有效的提高了銀行卡業(yè)務收入。三，經(jīng)營工作中存在問題：1，信貸營銷有待于進一步加大力度，目前，在我行公司貸款業(yè)務難以投放的情況下，唯有大力發(fā)展個人消費貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產(chǎn)結構，提高經(jīng)營效益。2，電子銀行業(yè)務營銷發(fā)展緩慢，從分行通報各支行任務完成情況看，我行電子銀行開戶處于落后位置，電子銀行代理交易額僅完成任務的13%，任務差距較大。3，對公存款起伏較大，從一季度任務完成情況看，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時點任務數(shù)。對公存款主要依賴于**業(yè)公司的局面未有明顯改觀。4，個人中高端優(yōu)質客戶維護工作還有待進一步加強，目前優(yōu)質客戶信息采集新增218戶，但是，優(yōu)質客戶的維護及對優(yōu)質客戶的營銷工作還未能充分的發(fā)揮作用。三，下半年經(jīng)營工作措施從上半年各項任務完成情況看，我行距離序時進度任務還有較大的差距，下半年，經(jīng)營工作的重點主要是認真分析經(jīng)營工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，進一步加大業(yè)務營銷，縮小差距，確保各項任務的全面完成。是狠抓存款工作不放松，從上半年任務完成情況看，我行儲蓄存款工作增長勢頭較好，下半年，儲蓄存款工作仍要堅持以代發(fā)工資為重點，有目的、有針對性地挖掘單位代發(fā)工資業(yè)務。對公存款重點營銷**公司，在抓好優(yōu)質客戶的同時，緊盯新的公司客戶和縣級機構客戶，制定營銷措施，不斷強化業(yè)務營銷，逐步改善對公存款優(yōu)質客戶結構。力爭在年末完成對公存款是下大力氣，強化各項代理業(yè)務，一是不斷加強傳統(tǒng)結算業(yè)務收入，加大人民幣結算賬戶的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時到帳和代收大專院校學雜費業(yè)務，為客戶提供快捷，高效的服務。二是加大各項代理業(yè)務的全面發(fā)展，繼續(xù)堅持以代理保險為主的各項代理業(yè)務，同時積極營銷各類基金和理財產(chǎn)品，促進各項代理業(yè)務的健康、穩(wěn)定的發(fā)展。三是借助電子銀行示范區(qū)的推廣，堅持發(fā)展新型的電子銀行業(yè)務，逐步減輕柜面業(yè)務操作壓力，繼續(xù)加大電子銀行業(yè)務營銷單項考核力度，對營銷企業(yè)網(wǎng)銀證書客戶、普通客戶、個人證書客戶、普通客戶等按照產(chǎn)品貢獻度給于不同的獎勵，以充分調動全員營銷電子銀行的積極性。努力加大個人消費貸款營銷力度根據(jù)我縣區(qū)域發(fā)展的實際，今年，縣級部門和單位逐步向上搬遷，搶抓發(fā)展機遇，積極開展個人綜合消費貸款、個人住房按揭貸款。同時，密切關注渭華路項目工程的建設，提早介入，力爭在年末完成各項貸款任務。月度經(jīng)營分析報告（二）一、全市經(jīng)營基本情況(一)全市收入完成情況2月份當月全市實現(xiàn)業(yè)務總收入916萬元，同比增長327萬元，%。其中實現(xiàn)個人業(yè)務收入376萬元、公司業(yè)務收入104萬元、資產(chǎn)業(yè)務收入424萬元、其他收入12萬元。%，%、109萬元，較上月減少131萬元。當月實現(xiàn)業(yè)務收入規(guī)模排名全省第7，較上月下降一位，較孝感少177萬元，較恩施少1萬元。2月份當月收入下降的主要原因有：一是個人業(yè)務收入下降較多，2月份由于列支了1月份的在途資金成本(今后每月在途資金成本在次月列支)，導致儲蓄利差收入較上月減少21萬元。春節(jié)長假因素導致匯兌收入及交易手續(xù)費收入較上月減半，減少約15萬元。代理保險業(yè)務發(fā)展勢頭放緩，收入較上月減少60萬元。2月份無小額賬戶管理費收入，較上月減少28萬元，以上合計減少124萬元。二是公司業(yè)務收入有所下降。2月份由于公司業(yè)務平均余額沒有增長，加上列支了1月份的公司業(yè)務在途資金成本，導致公司業(yè)務利差收入減少46萬元。兩者相加一共影響總收入減少170萬元。雖然資產(chǎn)業(yè)務收入有一定增量(較上月增長34萬元)，但仍未能彌補總收入缺口。12月份全市累計實現(xiàn)業(yè)務總收入1963萬元，收入規(guī)模排名全省第6。較前一位孝感低310萬元。比后一位恩施高 32萬元。累計收入同比增加773萬元，%，同比收入增幅排名全省第6,較上月進1位，%，%，%。%，完成預算進度排名全省第10，較上月降3位，被鄂州(%)、仙桃(%)、天門(%)超過。%，%、%。%，%，欠產(chǎn)絕對值170萬元。累計實現(xiàn)個人金融業(yè)務收入879萬元，收入規(guī)模排名全省第7，較上月降一位，被恩施超過。較前一位恩施低16萬元，較后一位十堰高76萬元。%，同比增加312萬元，%，排名全省第3。%，完成預算進度排名全省第4，%，%，但2月較1月收入增幅排名全省第17位。其中累計實現(xiàn)儲蓄利差收入563萬元，代理保險收入220萬元，小額賬戶管理費收入28萬元，交易業(yè)務手續(xù)費收入41萬元，匯兌收入17萬元，儲蓄其他收入10萬元。累計實現(xiàn)資產(chǎn)業(yè)務收入814萬元，收入規(guī)模排名全省第5，較前一位孝感低137萬元，較后一位恩施高75萬元。%，同比增加300萬元，%，排名全省第11。%，完成預算進度排名全省第12，%，%，2月較1月收入增幅排名全省第4位。累計實現(xiàn)公司業(yè)務收入254萬元，收入規(guī)模排名全省第8，較上月降一位，被恩施超過。較前一位恩施低19萬元，較后一位咸寧高10萬元。%，同比增加151萬元，%，排名全省第4。%，完成預算進度排名全省第14，%， %，2月較1月收入增幅排名全省第18位。累計實現(xiàn)其他收入(代扣郵政稅金及短信收入)16萬元。(二)縣市行收入完成情況完成預算情況：%?？h市支行中，%，%，%，%，%，%，%，%，%，%。全市10個單位中，僅秭歸、宜都達到2月份序時進度。枝江、當陽、現(xiàn)業(yè)、五峰未達到全市平均進度，夷陵區(qū)、長陽未達到14%。收入增長情況：%?？h市支行中，%，%，%，%，%，%，%，%，%，%。全市10個單位中，興山、五峰、當陽、夷陵區(qū)未達到全市平均增幅，其中夷陵區(qū)未達到40%。收入規(guī)模排名情況：與上月全省收入規(guī)模排名比較，當陽上升2位，夷陵區(qū)上升1位，秭歸、宜都、遠安、五峰和興山持平，長陽下降1位，枝江下降2位。(三)全市利潤完成情況12月全市累計實現(xiàn)賬面利潤733萬元，%，%、67萬元。其中，消化了上年成本掛賬332萬元。因客觀原因，未及時列支12月份部分營銷費用及1月份營銷費用(合計約317萬元)。剔除以上因素12月實際實現(xiàn)利潤為748萬元。二、全市業(yè)務發(fā)展情況及存在問題(一)個人金融業(yè)務截止2月底，本月凈增3394萬元。，本月下降4159萬元。%。完成“爭先奪魁”儲蓄競賽計劃的28%，%、2300萬元?？绺傎惱塾媰粼?7827萬元，完成跨競賽計劃的95%，超序時計劃進度12%。2月份全市余額規(guī)模排名全省第6。年新增余額排名全省第7位。%，排名全省第12。代理銷售保費1960萬元，%，欠產(chǎn)315萬元。銷售理財類產(chǎn)品315萬元，其中新增基金定投戶數(shù)55戶，銷售基金15萬元、人民幣理財產(chǎn)品300萬元。2月份信用卡進件142件，新增發(fā)卡42張?！盃幭葕Z魁”儲蓄競賽完成情況：截止2月底，秭歸行提前完成“爭先奪魁”儲蓄競賽，完成計劃進度的147%，超計劃469萬元，為縣市支行第一個超額完成競賽計劃的單位。達到競賽序時計劃進度的有：五峰(71%)、遠安(56%)。未達到競賽序時計劃進度的支行為：長陽(40%)。枝江(33%)。興山(19%)。當陽市(14%)。宜都(9%)。夷陵區(qū)競賽期間余額負增長542萬元，完成競賽計劃45%。一季度代理保險計劃完成情況：截止2月底，宜都累計銷售655萬元，完成計劃的94%。其他依次為秭歸(92%)。當陽(90%)。枝江(76%)。五峰(71%)。現(xiàn)業(yè)(69%)。遠安(65%)。夷陵區(qū)(62%)。興山(54%)。長陽(52%)。2月份，全市個人金融業(yè)務發(fā)展存在以下問題：，余額增長出現(xiàn)階段性下降。從2月21日開始，八天時間全行余額下降2301萬元，主要為活期余額下降，活期余額下降4159萬元，日均下降520萬元。截止2月28日，%，余額較去年同期少凈增5654萬元。活期余額累計新增878萬元，%，活期余額較去年同期少凈增2687萬元。從今年以來儲蓄業(yè)務的發(fā)展來看有7個單位在全市平均水平以下，分別是夷陵區(qū)26%(郵政：2625萬元，銀行542萬元)、當陽9%(郵政：1541萬元，銀行158萬元)、城區(qū)11%(郵政：2264萬元，銀行286萬元)、枝江13%(郵政：2475萬元，銀行361萬元)、宜都14%(郵政：616萬元，銀行98萬元)、長陽15%(郵政：2272萬元，銀行401萬元)、興山16%(郵政：800萬元，銀行149萬元)，由此看出今年以來自營網(wǎng)點整體發(fā)展速度落后于郵政網(wǎng)點。截止2011年2月28日，全行跨競賽完成情況在全省排名第10位，較年初下降5個位次，列林區(qū)、恩施、武漢、咸寧、黃石、鄂州、黃岡、襄陽、荊州之后。各縣市支行余額規(guī)模在省內排名均有不同層次的下降，如：夷陵區(qū)較上月下降6位，列第44位。宜都較上月下降2位，列第56位。長陽較上月下降2位，列第61位。，,，欠產(chǎn)較多。保險業(yè)務發(fā)展差距逐漸拉大，2月份發(fā)展較突出的網(wǎng)點有宜都枝城支行、秭歸支營業(yè)部。宜都枝城支行在今年一季度保險業(yè)務發(fā)展中起到了表率作用，累計銷量和本月銷量全市第一，在完成網(wǎng)點計劃的情況下不放松保險業(yè)務發(fā)展，截止目前超計劃59%。秭歸支行營業(yè)部保險業(yè)務一直是該網(wǎng)點的薄弱項目，2月份以來明顯提速，日出單率增高，完成進度排名較上月提高4位。但長陽支行營業(yè)部、宜都名都支行、夷陵區(qū)支行營業(yè)部仍排在后3位。基金業(yè)務銷量不足百萬元。，全市除城區(qū)以外，各縣市支行基金業(yè)務銷量均不足10萬元?；鸲ㄍ稑I(yè)務發(fā)展滯后，今年以來全市自營網(wǎng)點新增基金定投客戶僅85戶，其中發(fā)展為零的支行有長陽支行，其他縣市支行均不足10戶。理財業(yè)務發(fā)展緩慢，同比下降28%。，2月份信用卡進件量減少，各單位信用卡團辦項目的進程也因此而延遲。Pos業(yè)務發(fā)展速度不僅受到節(jié)日的影響，而且銀聯(lián)在處理五峰等較偏遠地區(qū)的特約商戶新入網(wǎng)申請時，會將審批和安裝壓后，影響了營銷人員的積極性。(二)公司業(yè)務截止2月底，規(guī)模排名全省第5，較上月上升5位，%，排名全省第1。本月凈增3億元，排名全省第1。2月份公司業(yè)務存款規(guī)模較1月雖有所上升，但屬于臨時性資金進入，穩(wěn)定性差，平均余額較上月僅增長1983萬元，較去年末下降30023萬元，收入完成情況達不到一季度開門紅競賽要求。主要原因有：受春節(jié)長假的影響，營銷進度明顯滯后。部分落后縣市未認真按要求從思想上重視公司業(yè)務發(fā)展，未落實公司業(yè)務一季度開門紅競賽計劃。項目營銷動力不足，項目抓手的作用未凸顯。(三)資產(chǎn)業(yè)務截止2月28日，全市各項貸款余額81734萬元，居全省第4位，落后于荊州()、襄陽()、黃岡()。，居全省第3位，落后于孝感()、襄陽()。本年放款18721萬元，居全省第4位，落后于襄陽()、荊州()、孝感()。，居全省第5位，落后于孝感()、襄陽()、咸寧()、武漢()。，居全省第3位，落后于襄陽(11411萬元)、孝感()。，居全省第4位，落后于荊州()、黃岡()、襄陽()。，居全省第3位，落后于孝感()、襄陽()。本年放款16994萬元，居全省第4位，落后于襄陽()、荊州()、孝感()。，居全省第8位，與第1名孝感(2337萬元)。，居全省第3位，落后于襄陽(8603萬元)、孝感()，其中：，居全省第7位，與第1名黃岡()，而排名第8位的隨州()。，居全省第4位，落后于孝感()、襄陽()、荊州()。，居全省第8位，與第1名荊州()。本月凈增27萬元，居全省第7位，與第1名孝感()。，居全省第8位，與第1名孝感()。，居全省第1位。，居全省第1位。，居全省第1位。，居全省最后1位，與第1名十堰(198萬元)。，居全省第3位，落后于隨州()、仙桃()。，居全省第2位。其他指標均落后于武漢、襄陽，居全省第3位，。，居全省第3位，居全省第2位，居全省第3位，居全省倒數(shù)第2位，居全省最后1位。，居全省第4位，落后于荊州(11902萬元)、咸寧(4534萬元)、襄陽(4348萬元)。本月放款637萬元，居全省第5位，落后于十堰(1015萬元)、襄陽(958萬元)、咸寧(798萬元)、孝感(700萬元)。本年放款1727萬元，居全省第5位，落后于襄陽、孝感、荊州、咸寧。本月凈增613萬元，居全省第5位，落后于十堰、襄陽、咸寧、孝感。，居全省第5位，落后于襄陽、孝感、咸寧、荊州。余額排名情況：：2月各行小額貸款余額排名變化情況為：現(xiàn)業(yè)在全省的排位較上月上升8位，夷陵區(qū)、枝江上升1位，興山、秭歸、長陽下降1位，遠安、五峰、宜都位次未變。：2月各行商務貸款余額排名變化情況為：夷陵區(qū)在全省的排位較上月上升2位，長陽、當陽上升1位，其他行位次未變。：2月各行二手房貸款余額排名變化情況為：宜都在全省的排位較上月上升3位，現(xiàn)業(yè)、遠安下降1位，其他行位次未變。本月放款情況：：2月小額貸款放款在500萬元以上的有現(xiàn)業(yè)1058萬元、。、興山53萬元。：2月商務貸款放款在200萬元以上的有現(xiàn)業(yè)466萬元、枝江227萬元、夷陵區(qū)218萬元。未放款的有當陽、五峰、興山。其他行放款額均在100萬元以下。：、宜都33萬元。其他行均未放款。：2月僅兩個支行營銷的小企業(yè)貸款成功放款，分別為遠安590萬元、枝江47萬元。其他行均未成功營銷放款。