【文章內(nèi)容簡介】 包服務(wù)人員必須堅持“雙人操作、雙人清點、交叉復(fù)核”。（五）現(xiàn)金清分崗在封箱、開箱時必須堅持雙人辦理。在現(xiàn)金清點時，堅持“雙人清點、交叉復(fù)核”；在調(diào)繳現(xiàn)金時，堅持“雙人調(diào)繳、雙人清點、交叉復(fù)核”。第二十五條離行式自助設(shè)備鑰匙和密碼管理具體要求如下：（一）外包服務(wù)商應(yīng)對密碼和鑰匙視同重要物品保管，并建立相應(yīng)的管理制度，密碼和鑰匙在啟用、交接、封存、更改時須 19 在相關(guān)登記簿上登記，我行隨時檢查保管、領(lǐng)用、登記情況。（二）離行式自助設(shè)備的密碼、鑰匙必須由兩名外包服務(wù)人員分別管理，嚴禁一名外包人員管理同一臺設(shè)備的密碼和鑰匙。自助設(shè)備服務(wù)人員離崗時，鑰匙和密碼必須平行交接，不得交叉使用。（三）自助設(shè)備鑰匙不使用時必須入庫保管，不得隨身攜帶。嚴禁隨意放置或托人保管，不得向任何人透露開鎖方法，嚴格執(zhí)行鑰匙保管制度，如有遺失應(yīng)及時報告分行零售銀行部，以便采取防范措施。未經(jīng)分行零售銀行部同意，外包服務(wù)人員不得私自配制自助設(shè)備鑰匙。（四）外包服務(wù)人員打開自助設(shè)備保險柜時應(yīng)有掌管鑰匙人員和密碼人員同時在場，兩者不得相互旁觀。（五）負責管理密碼的外包服務(wù)人員應(yīng)嚴守自助設(shè)備保險柜密碼，密碼在初次啟用、人員變更交接、每6個月更換時，在《24小時自助銀行密碼修改登記簿》上登記。（六）離行式自助設(shè)備備用鑰匙、密碼棒，應(yīng)由雙人確認后 20 密封，加蓋兩人名章，交分行零售銀行部專人妥善保管，并在《備用鑰匙、密碼封存保管登記簿》上登記。緊急情況啟用備用鑰匙，需經(jīng)分行零售銀行部負責人審批同意。在領(lǐng)用密碼棒修改密碼時，應(yīng)填寫《備用鑰匙、密碼封存保管登記簿》，經(jīng)銀行人員同意后方可領(lǐng)用。（七）外包服務(wù)密碼管理員在啟用新密碼前將啟用的新密碼信封加蓋個人和項目主管名章，注明設(shè)備編號和密碼啟用日期交分行零售銀行部專人保管，并辦理交接登記。需打開密碼信封時，外包服務(wù)人員和分行零售銀行部專人應(yīng)同時在場。新密碼正式啟用后，應(yīng)將原密碼信封銷毀。第二十六條 所有人員在進出自助設(shè)備操作間時，應(yīng)在《外來人員進出會計重要區(qū)域登記簿》上詳細記錄進出日期、人員、證件種類及號碼（外包服務(wù)商除外）、進入原因、進入時間、離開時間等信息。第二十七條 我行賬務(wù)系統(tǒng)由分行會計人員操作，外包服務(wù)人員不得涉及。自助設(shè)備短款應(yīng)在三個工作日內(nèi)查明原因；發(fā)生設(shè)備軟、硬件故障導致的錯賬須在七個工作日內(nèi)處理完畢；如遇 21 賬實不平的情況，外包服務(wù)人員必須在2個清機周期內(nèi)查清。如果無法在規(guī)定時間內(nèi)查明原因，差額部分由外包服務(wù)商墊付。待查明原因后確認由不可歸責于外包服務(wù)商的情形引起的，分行將墊付資金返還外包服務(wù)商。第二十八條 分行零售銀行部在簽訂協(xié)議時，應(yīng)當明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，嚴禁外包服務(wù)商借用我行名義開展對外活動，要求外包服務(wù)商及時通報外包業(yè)務(wù)活動中的突發(fā)事件。第二十九條 出現(xiàn)其他風險，且不能確定責任方的，由分行和外包服務(wù)商各承擔一半責任。第三十條 外包服務(wù)商因其服務(wù)管理、操作流程或本身管理系統(tǒng)、人員、制度不完善或有問題等原因給分行造成經(jīng)濟損失的，由外包服務(wù)商負責賠償。第六章 監(jiān)督管理第三十一條 分行零售銀行部將根據(jù)考核標準檢查外包服務(wù)商的執(zhí)行情況，每月將統(tǒng)計數(shù)據(jù)通報給外包服務(wù)商并提出改進意見，并在分行每季度檢查通報中增加外包服務(wù)商的執(zhí)行情況。第三十二條 分行零售銀行部對登記簿保管和使用情況每月至少檢查一次，檢查外包服務(wù)商及我行人員的記錄和執(zhí)行情況。第三十三條分行零售銀行部將不定期對操作流程、現(xiàn)金安全、風險防范方面實施檢查。每月至少一次或多次跟車進行全程操作規(guī)范檢查，對清機加鈔過程進行監(jiān)督。對自助設(shè)備的檢查包括但不限于安全防范設(shè)施、外部形象、運行狀況等并提出整改方案。第三十四條 外包服務(wù)商對離行式自助設(shè)備要定期編制運營報表和分析報告，向我行匯報運營管理情況并接受我行的監(jiān)督。第三十五條外包服務(wù)商連續(xù)兩個月或一年內(nèi)累計三個月出現(xiàn)運營設(shè)備平均服務(wù)標準低于約定指標要求，零售銀行部將提請分行解除合約。第三十六條各相關(guān)責任單位應(yīng)切實履行職責對違反離行 23 式自助銀行外包業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為予以監(jiān)督和通報，防范離行式自助銀行外包業(yè)務(wù)中的各類風險。第七章 附 則第三十七條 本辦法由分行零售銀行部制定并負責解釋。第三十八條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行，二級分行應(yīng)參照本管理辦法開展離行式自助設(shè)備運營服務(wù)外包業(yè)務(wù)。第二篇：XX銀行離行式自助設(shè)備外包服務(wù)操作規(guī)程(最終版)（最終版）XX銀行天津分行離行式自助設(shè)備外包服務(wù)操作規(guī)程(征求意見稿：2012年2月24日)第一章 總 則第一條 為強化天津分行離行式自助設(shè)備的日常管理，提高離行式自助設(shè)備的服務(wù)質(zhì)量和運營效率，分行擬對離行式自助設(shè)備實行外包服務(wù)管理，現(xiàn)根據(jù)XX總行《XX銀行自助柜員機管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，制定本操作規(guī)程；第二條本操作規(guī)程所稱離行式自助設(shè)備是指在分行各營業(yè)網(wǎng)點以外設(shè)立的，具有查詢、取款、轉(zhuǎn)賬功能的自助機具；第三條外包服務(wù)包括但不限于以下內(nèi)容：清點現(xiàn)金、吞沒卡、加鈔、耗材、打印業(yè)務(wù)流水清單、張貼資料、設(shè)備日常維護、環(huán)境衛(wèi)生維護等；第二章 自助柜員機設(shè)備管理第四條 外包設(shè)備由與分行簽訂外包協(xié)議的公司統(tǒng)一采購，分行不承擔任何采購?fù)緩郊安少徺M用；第五條 外包設(shè)備的安裝、調(diào)試工作由外包公司負責； 第六條 外包設(shè)備安裝調(diào)試完成后，由分行個人銀行部進行技術(shù)驗收，由分行綜合管理部進行安全驗收，待驗收合格后方可開通使用；第七條 外包公司負責設(shè)備的日常維護工作，具體包括：清機加鈔：按照分行的加鈔計劃，外包公司向我行領(lǐng)取現(xiàn)金頭寸，清點裝入自助設(shè)備鈔箱，將鈔箱押運到我行指定的外包離行設(shè)備進行清機加鈔操作；日常維護：無論是否進行加鈔，外包公司人員需檢查機器運行情況；查看監(jiān)控設(shè)備運轉(zhuǎn)是否正常；補充耗用品及確定耗用品充足夠用；視察自助銀行內(nèi)外部環(huán)境情況；查看有無異物（非銀行物品或假公告）和異常情況發(fā)現(xiàn)并報告；從設(shè)備取回的銀行卡按照約定的方式配送至我行。如遇到離行設(shè)備臨時故障，外包公司應(yīng)于接到通知后即時派專員前往現(xiàn)場解決。如現(xiàn)場無法解決，外包公司應(yīng)主動與ATM廠商或外包公司信息科技部門聯(lián)系維修事項；配合報警查看：遇到設(shè)備監(jiān)控系統(tǒng)向分行或110報警，外包公司應(yīng)于規(guī)定時間內(nèi)派專員赴現(xiàn)場查看機器情況，并及時與分行反饋；配合正常/緊急取卡：外包公司根據(jù)分行要求，赴現(xiàn)場取卡后，交給分行指定人員；外包公司應(yīng)負責讀卡器、出鈔口的非技術(shù)性維護；外包公司應(yīng)配合ATM廠商對分行所布放的離行式自助機具進行監(jiān)控設(shè)備或自助設(shè)備系統(tǒng)升級及維護；外包公司應(yīng)負責外包設(shè)備外部及自助服務(wù)區(qū)的清潔工作；外包設(shè)備的錢箱鑰匙、錢箱密碼、維護鑰匙、所有備用鑰匙均由外包公司負責保管。外包公司必須妥善保管相關(guān)的密碼和鑰匙, 若由于其內(nèi)部人員監(jiān)守自盜、密碼或鑰匙泄露或其他管理責任造成我行現(xiàn)金或經(jīng)濟損失，由外包公司負責賠償。外包公司工作人員在執(zhí)行清機加鈔任務(wù)的押運途中，發(fā)生意外情況而造成分行現(xiàn)金損失的，由外包公司負責賠償分行直接實際現(xiàn)金損失；外包公司負責設(shè)備外資料張貼工作；第八條 服務(wù)時間內(nèi)，外包公司不得擅自關(guān)閉自助設(shè)備，如遇特殊情況需停止業(yè)