現(xiàn)金收付流程與清分整點(diǎn)規(guī)范(編輯修改稿)
2024-11-15 05:22 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 二）全額清分的要求全額清分指銀行對(duì)外付出（柜臺(tái)支付、自動(dòng)取款機(jī)支付、自動(dòng)存取款一體機(jī)支付、繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠券）的紙幣現(xiàn)金按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求全部經(jīng)過(guò)清分，杜絕假幣、殘損幣和停止流通人民幣對(duì)外付出現(xiàn)象。（三）一口半清分機(jī)使用要求一口半清分機(jī)清分操作時(shí)要嚴(yán)格采用兩種模式進(jìn)鈔的操作流程，第一次進(jìn)鈔使用設(shè)備的鑒偽功能挑剔出假幣，第二次進(jìn)鈔使用設(shè)備的清分功能區(qū)分易流通和不易流通鈔票。現(xiàn)金僅經(jīng)一種模式進(jìn)鈔完成操作的，不能視為已清分。五、現(xiàn)金整點(diǎn)（一）收入的現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)整理清點(diǎn)，經(jīng)過(guò)整點(diǎn)的票幣，應(yīng)當(dāng)做到點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚。點(diǎn)準(zhǔn)：流通券和損傷券均按100張（50枚）為一把（卷），十把（卷）為一捆捆扎。1角及以上硬幣每卷50枚，1角以下硬幣每卷100枚。挑凈：經(jīng)過(guò)清點(diǎn)的票幣內(nèi)不得夾雜其他票面的票幣或不符合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的流通標(biāo)準(zhǔn)的票幣等。墩齊：票幣要伸展平鋪，每把墩齊。捆緊：用手輕提成把券的第一張票幣，該把券不散不變形，成捆券經(jīng)扭動(dòng)不松動(dòng)，不變形。蓋章清楚：成把券腰條邊章應(yīng)清晰可辨。（二）整點(diǎn)過(guò)程中，將完整券和損傷券按照不同版別分別整理捆扎。整點(diǎn)損傷券時(shí)，應(yīng)換頭復(fù)點(diǎn)。（三）每捆(把)現(xiàn)金未清點(diǎn)完畢前，不得將原封簽、腰條丟棄。（四）整點(diǎn)過(guò)的票幣不得折疊、折角；扎把用的紙條應(yīng)捆扎在票幣三分之一處，扎把后的票幣應(yīng)達(dá)到不松、不散、不脫落。硬幣也應(yīng)分面值用硬幣器或手工整點(diǎn)，及時(shí)捆扎。（五）捆扎好的票幣，每把（卷）上須加蓋經(jīng)手人名章；成捆封簽的行名、券別、金額、封捆日期、封捆人名章和復(fù)核員名章要齊全。加蓋名章要做到位置規(guī)范、清晰可辨。（六）損傷票幣除按流通票幣整點(diǎn)外，還應(yīng)對(duì)主幣分版捆扎。已湊成把的100元、50元?dú)垘藕统衫Φ钠渌麣垘?，按有關(guān)規(guī)定及時(shí)交人民銀行。未成把的100元、50元?dú)垘藕臀闯衫Φ钠渌麣垘?，入?kù)存放應(yīng)與正常流通幣分開。（七）外幣現(xiàn)金應(yīng)按幣種、面額、發(fā)鈔行等分別清點(diǎn)，整點(diǎn)時(shí)應(yīng)按相同幣種、相同面額正面、正置、平整打開，每100張為一把，每10把為一捆。（八）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)殘損券的管理，應(yīng)指定人員每日及時(shí)匯總各現(xiàn)金柜員挑出的殘損券，按規(guī)定及時(shí)上繳分行。分行收到各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)上繳的殘損券，應(yīng)及時(shí)復(fù)點(diǎn)匯總后上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，不得壓庫(kù)。（九）當(dāng)?shù)厝嗣胥y行另有規(guī)定的，按照當(dāng)?shù)厝诵幸髨?zhí)行。第三篇：公司現(xiàn)金收付流程現(xiàn)金收付款流程一 :現(xiàn)金收款：（1）開出的現(xiàn)金銷售發(fā)票由業(yè)務(wù)出納在《現(xiàn)金發(fā)票登記本》和Excel登記（便于統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)）。（2）送貨人員每次領(lǐng)取發(fā)票須在《現(xiàn)金發(fā)票登記本》上簽字,收回貨款須及時(shí)送交業(yè)務(wù)出納確認(rèn)發(fā)票和貨款是否一致，雙方簽字確認(rèn)。（3）發(fā)票送出沒(méi)收回貨款，送貨員須和業(yè)務(wù)出納說(shuō)明原因并雙方簽字確認(rèn)。（發(fā)票注轉(zhuǎn)賬除外）（4）發(fā)票注轉(zhuǎn)賬又收回現(xiàn)金,業(yè)務(wù)出納應(yīng)及時(shí)通知該片區(qū)業(yè)務(wù)員并開具有業(yè)務(wù)員和出納員同時(shí)簽字的現(xiàn)金收據(jù)。（5）每日下班前，盤點(diǎn)開出發(fā)票金額和收回現(xiàn)金是否一致。若發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款應(yīng)查明原因及時(shí)處理。（6）出納人員須執(zhí)行先收款后開據(jù)的原則。對(duì)所開出的現(xiàn)金收入收據(jù)，應(yīng)加蓋“現(xiàn)金收訖”章。（7）幾筆現(xiàn)金收款如不能一下子交納的，則應(yīng)一筆一清，嚴(yán)禁收款不開收據(jù)的現(xiàn)象發(fā)生。（8）出納所開據(jù)的收據(jù)一式三聯(lián)，由交款人與出納簽字蓋財(cái)務(wù)專用章確認(rèn)，一聯(lián)當(dāng)面交給交款人，一聯(lián)應(yīng)作為現(xiàn)金入帳的憑證，另一聯(lián)作為存根聯(lián)備查。二：現(xiàn)金付款（1）有部門或個(gè)人用款時(shí)應(yīng)當(dāng)提前向經(jīng)理提交《用款申請(qǐng)單》，注明款項(xiàng)的用途、金額等內(nèi)容。（2）出納支付現(xiàn)金須有經(jīng)辦人和經(jīng)理簽字的《用款申請(qǐng)單》，才能付現(xiàn)金給經(jīng)手人。同時(shí)用款人在《現(xiàn)金支出登記本》簽字，出納在Excel登記（便于統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)）。（3）外出所有購(gòu)貨或費(fèi)用支出都必須要求收款方開據(jù)正式發(fā)票或非稅票據(jù)。有經(jīng)辦人和經(jīng)理簽字，才能付現(xiàn)金給經(jīng)手人。出納復(fù)核報(bào)銷人員是否有預(yù)支款如有則沖減預(yù)支款。（4）出納依據(jù)當(dāng)天的現(xiàn)金收付款記錄，清點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金，做到日清月結(jié)，帳實(shí)相符。發(fā)生短缺，應(yīng)查明原因。（5）如借支或大額現(xiàn)金付
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