員工借款管理辦法參考(編輯修改稿)
2024-11-14 18:17 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 情況屬實，同意借款”等字樣并簽名。第十一條超過第十條規(guī)定范圍的借款由部門負(fù)責(zé)人親自辦理，借款必須報公司分管副總經(jīng)理審核同意并簽字后方可到財務(wù)部辦理。第十二條單筆10萬元（含）以上或部門累計借款超20萬元時的借款，由分管副總經(jīng)理審核同意再報總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)后到財務(wù)部辦理。第十三條財務(wù)部、人力資源部、供應(yīng)部發(fā)生的單筆超過2萬元或部門累計超過8萬元的借款由總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)后到財務(wù)部辦理。第十四條分管副總經(jīng)理或總經(jīng)理因公出差不能履行簽批職責(zé)時，由發(fā)生借款的部門負(fù)責(zé)人向其電話申請，分管副總經(jīng)理或總經(jīng)理同意后電話告知財務(wù)部經(jīng)理辦理。借款辦理后由財務(wù)部持已辦理的借據(jù)找公司領(lǐng)導(dǎo)補(bǔ)簽，補(bǔ)簽應(yīng)注明“補(bǔ)”等字樣區(qū)別于事前簽批。第十五條借款應(yīng)在銀行工作日期間（周一到周五）辦理，事先應(yīng)提前一天向財務(wù)部電話預(yù)約。突發(fā)性緊急事務(wù)導(dǎo)致不能提前1個工作日預(yù)約的，由借款部門負(fù)責(zé)人向財務(wù)經(jīng)理申請協(xié)調(diào)解決。其他規(guī)定第十六條財務(wù)部根據(jù)本制度審核借款手續(xù)的真實性、完整性、有效性，對于不符合本制度規(guī)定的借款應(yīng)拒絕支付。第十七條對于符合規(guī)定的員工借款，財務(wù)部要及時辦理。第十八條員工取得借款后應(yīng)及時按用途使用，業(yè)務(wù)完畢盡快取得相應(yīng)合法發(fā)票等手續(xù)到財務(wù)報銷。第十九條員工報銷款項應(yīng)首先用于償還借款，財務(wù)部在辦理報銷時同步檢查之前欠款情況，如有未清款項，及時扣回并退還借據(jù)。第二十條借款到期前，發(fā)現(xiàn)不能按期了結(jié)的工傷借款，由原借款經(jīng)辦人在到期前辦理“借款延期申請書”并經(jīng)審批，審批流程和權(quán)限與辦理原借款時相同。借款延期只能辦理一次。第二十一條財務(wù)部有權(quán)對每筆借款進(jìn)行核實和跟蹤檢查借款使用情況。對超過3個月的借款，借款部門應(yīng)每隔3個月向財務(wù)部書面報告一次借款使用情況。第二十二條財務(wù)部應(yīng)建立《員工借款管理臺賬》，詳細(xì)登記每筆借款，并適時掌握員工借款總量、報銷和還款的情況，動態(tài)檢查到期日，對逾期未還借款下發(fā)“員工借款清欠通知單”(見附件)催收，并定期將逾期借款情況報總經(jīng)理審閱。第二十三條對接到“員工借款清欠通知單”后仍未還清借款的員工，執(zhí)行“前賬不清，后賬不借”的原則。第二十四條人力資源部對于有辭退意向和辭職意向的員工，應(yīng)事先通知財務(wù)部核實有無借款，待其還清所有借款后，再履行相關(guān)手續(xù)。罰則第二十五條因經(jīng)辦人過錯或部門負(fù)責(zé)人審核不嚴(yán)，或部門負(fù)責(zé)人對借款的使用監(jiān)管不力造成借款壞賬的，由部門負(fù)責(zé)人全額賠償壞賬損失。壞賬損失超過2萬元的，同時移交公司過錯責(zé)任追究領(lǐng)導(dǎo)小組處理。第二十六條部門負(fù)責(zé)人在本部門發(fā)生借款壞賬負(fù)責(zé)全額賠償時，必須對壞賬事件進(jìn)行調(diào)查核實并形成書面報告，如發(fā)現(xiàn)借款經(jīng)辦人或相關(guān)人員負(fù)有相應(yīng)責(zé)任的，向公司書面舉證的情況下有權(quán)申請劃分適當(dāng)賠償責(zé)任給相關(guān)責(zé)任人。附則第二十七條公司分（子）公司借款參照本辦法執(zhí)行 第二十八條本辦法由財務(wù)部負(fù)責(zé)解釋修訂。第二十九條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。第四篇：員工借款管理辦法個人借款管理辦法第一章 總則第一條 為了規(guī)范事業(yè)部及項目公司員工的借款及還款行為，保障資金安全,提高資金的使用利率,特制定本辦法。第二條 本辦法適用于事業(yè)部及項目公司（以下簡稱各公司）。第二章 審批流程及管理要求第
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