【文章內(nèi)容簡介】 入賬的來報，對于收款人有效身份證件為居民身份證的，柜員使用[8763進報補充定向]、[8789報文補充定向]交易，“報文去向”域填寫本機構號，“報文種類”域選擇“7網(wǎng)銀”，將報文落地本機構、報文狀態(tài)變?yōu)椤癢網(wǎng)銀待處理”。柜員應通知收款人可選擇通過網(wǎng)銀自助辦理款項入賬或來網(wǎng)點柜臺辦理入賬。柜員應每日檢查“W網(wǎng)銀待處理”狀態(tài)報文，避免長時間掛賬。[8789報文補充定向]交易將報文定向網(wǎng)銀，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)將對報文進行實時監(jiān)控，如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)疑似監(jiān)控名單人員信息，將自動提示，柜員應按照“資金清算業(yè)務制度分冊”——《核心業(yè)務系統(tǒng)境外外匯清算業(yè)務操作流程》的相關規(guī)定進行處理。（二）定向本級核心機構、入賬信息完整、可以直接入賬的來報，對于收款人有效身份證件非居民身份證的，柜員應通知收款人來我行柜臺填寫《涉外收入申報單》，辦理匯款入賬、涉外收入申報（境內(nèi)居民非貿(mào)項下等值3000美元以內(nèi)的涉外收入款項實行限額申報，即客戶無需填寫《涉外收入申報單》，經(jīng)辦柜員使用[8541國際收支數(shù)據(jù)維護－收款]交易直接提交報送基礎信息即可）。具體操作如下：柜員審核客戶提交的《涉外收入申報單》是否按填報說明填寫了必填項目，申報內(nèi)容是否與該筆匯款的相關內(nèi)容一致（客戶只需填寫收款人名稱、交易編碼、相應幣種及金額、交易附言、填報人簽章、填報人電話，其余項目申報成功后系統(tǒng)自動打?。粓笪男畔⒅惺湛钊嗣Q、賬號是否與系統(tǒng)記錄完全相符。審核無誤后，使用[8763進報補充定向]、[8789報文補充定向]將報文落地本機構后（報文狀態(tài)為“W網(wǎng)銀待處理”的，無需定向處理），再用[8510匯入?yún)R款經(jīng)辦]交易，經(jīng)[8512匯入?yún)R款復核]交易復核后為客戶入賬，打印一式兩聯(lián)“來賬方憑證”，加蓋“業(yè)務訖章”。第一聯(lián)隨復核柜員當日傳票裝訂，第二聯(lián)做客戶回單。[8789報文補充定向]交易將報文定向本級核心機構時，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)將對交易進行實時監(jiān)控，如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)疑似監(jiān)控名單人員信息，將自動提示，柜 員應按照“資金清算業(yè)務制度分冊”——《核心業(yè)務系統(tǒng)境外外匯清算業(yè)務操作流程》的相關規(guī)定進行處理。入賬成功后，復核柜員應使用[8541國際收支數(shù)據(jù)維護－收款]交易進行涉外收入申報，打印《涉外收入申報單》（境內(nèi)居民非貿(mào)項下等值3000美元以內(nèi)的涉外收入款項申報時，無需打印申報單）。柜員在《涉外收入申報單》的“銀行經(jīng)辦人簽章”欄內(nèi)簽章，并加蓋“柜臺業(yè)務專用章（對私）”，申報主體聯(lián)交客戶，銀行留存聯(lián)作為記賬憑證的附件隨傳票裝訂。當?shù)赝鈪R局對個人國際收支申報相關資料保管另有規(guī)定的，從其規(guī)定。（三）掛賬當日無法處理的待處理報文，應及時掛帳。解付信息有誤需要辦理查詢的款項，應于當日掛賬待查匯入?yún)R款（21231）賬戶；解付信息正確，但客戶未能前來辦理涉外收入申報而無法解付的款項應于當日掛賬其他應解匯款（21241）賬戶；待處理的境外清算扣費應于當日掛賬其他待處理借方結算款項（21141）賬戶。具體操作參照“第一章、一、（二）”的相關流程進行，待查詢?nèi)〉谜_的入賬信息或客戶提交申報單后，將報文重新定向或做入賬處理。如需退匯，按照“資金清算業(yè)務制度分冊”《核心業(yè)務系統(tǒng)境外外匯清算業(yè)務操作流程》的相關規(guī)定執(zhí)行。第二章 境內(nèi)外幣支付業(yè)務營業(yè)機構在受理境內(nèi)跨行外幣支付業(yè)務時，應根據(jù)本分行具體情況（如外匯頭寸管理、當?shù)刂Ц董h(huán)境、匯款到賬時間等）擇優(yōu)選擇通過我行境外代理銀行、境內(nèi)代理銀行、同城外幣清算系統(tǒng)或境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)辦理。同等情況下，應優(yōu)先選擇通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)辦理。本規(guī)程所述業(yè)務處理流程僅適用于通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)辦理的境內(nèi)跨行外幣支付業(yè)務，通過其他途徑辦理時，應按照本規(guī)程中收付匯業(yè)務處理原則，明確部門職責分工，進行業(yè)務處理及國際收支申報。一、付匯業(yè)務處理原則對公境內(nèi)外幣付匯業(yè)務：按照貿(mào)易金融部相關規(guī)定辦理，經(jīng)國結人員審查后在國結系統(tǒng)中處理，并由國結人員進行國際收支申報（如需申報）。個人境內(nèi)外幣付匯業(yè)務：由網(wǎng)點直接在核心系統(tǒng)處理并進行國際收支申報（如需申報）。二、收匯業(yè)務處理原則對公境內(nèi)外幣收匯業(yè)務：報文應定向確認給國結系統(tǒng)，由國結人員在國結系統(tǒng)完成入賬并進行國際收支申報（如需申報）。個人境內(nèi)外幣收匯業(yè)務：報文應定向到網(wǎng)點，由柜員在核心系統(tǒng)處理并進行國際收支申報（如需申報）。境內(nèi)外幣匯入款項應及時辦理入賬。無法解付的款項，應在當日進行掛賬并及時查詢。第一節(jié)對公境內(nèi)外幣支付業(yè)務按照貿(mào)易金融部相關規(guī)定辦理。由國結人員在國結系統(tǒng)發(fā)起付款報文，境內(nèi)匯出匯款報文通過接口發(fā)送到核心系統(tǒng)，由核心系統(tǒng)自動發(fā)送至人民銀行境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)。待匯款業(yè)務處理完成后，國結人員應將匯款回單直接交給客戶或傳遞回網(wǎng)點，再由網(wǎng)點交給客戶。一、核心定向中心柜員使用[8139境內(nèi)外幣支付來賬信息查詢]交易查詢是否有待處理報文，如有則使用[8171境內(nèi)外幣支付來賬定向錄入]交易，定向種類選擇“國結”，使用[8172境內(nèi)外幣支付來賬重定向復核]交易復核。二、國結入賬國結人員通過接口收到境內(nèi)匯入?yún)R款報文后，按照貿(mào)易金融部相關規(guī)定進行相應的后續(xù)處理。待匯款業(yè)務處理完成后，國結人員應在國結系統(tǒng)打印回單，直接交給客戶或傳遞至網(wǎng)點，由網(wǎng)點再交給客戶。第二節(jié)個人境內(nèi)外幣支付業(yè)務一、基本規(guī)定個人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下規(guī)定辦理：（1）本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理；（2）個人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關系證明辦理；（3）境內(nèi)個人和境外個人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進行管理。境內(nèi)、境外個人使用人民幣購匯辦理境內(nèi)外幣支付業(yè)務，需根據(jù)國家外匯管理局關于個人購匯的相關規(guī)定為客戶辦理購匯后，方可辦理外匯資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)。境內(nèi)居民個人和境內(nèi)非居民之間、以及非同名的境內(nèi)居民之間的資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務，需按照《核心業(yè)務系統(tǒng)對私國際收支申報操作規(guī)程》的相關規(guī)定進行國際收支申報。我行參加境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)的清算幣種為：美元、港幣、日元、歐元。二、業(yè)務辦理范圍憑密碼或憑密碼及證件支取的活期儲蓄賬戶：美元、港幣資金可在全國任意網(wǎng)點辦理匯款；日元、歐元資金根據(jù)系統(tǒng)參數(shù)設置只能在開戶行辦理匯款或允許在同城內(nèi)任意網(wǎng)點辦理匯款（系統(tǒng)參數(shù)初始設置為不通兌）。憑單折或憑證件支取的活期儲蓄賬戶：美元、港幣、日元、歐元資金只能在開戶行辦理匯款。手持美元、港幣、日元、歐元現(xiàn)鈔匯款可在全國任意網(wǎng)點辦理。三、使用的憑證一般憑證：個人XX憑證、境內(nèi)匯款申請書、境外匯款申請書、涉外收入申報單四、收費標準辦理境內(nèi)外幣付匯業(yè)務時，按照規(guī)定標準向匯款人收取手續(xù)費和電報費。異地辦理匯款的，還應按照規(guī)定標準收取外幣系統(tǒng)內(nèi)異地取款手續(xù)費。一、經(jīng)辦業(yè)務處理（一）業(yè)務受理確認匯款幣種為我行參加境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)清算的幣種。柜員使用[8138境內(nèi)外幣支付行名行號查詢]交易查詢收款行是否為境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)的參加行，使用[8126境內(nèi)外幣支付參與者權限查詢]交易查詢收款行是否參加該幣種的清算。確認滿足上述條件的支付業(yè)務可以通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)辦理，否則應當提示客戶，由客戶自行決定是否通過其他途徑辦理。（二）審單取款憑證、幣種必須在通兌范圍內(nèi)。取款憑證為活期一本通的，還應審核存折是否真實，扉頁“開戶行”處是否蓋有我行營業(yè)機構“柜臺業(yè)務專用章（對私）”。審核客戶和代理人（如有）的身份證件是否真實、有效。柜員審核“匯款申請書”填寫內(nèi)容是否完整、正確（客戶辦理境內(nèi)外幣付匯業(yè)務時，需要填寫《境內(nèi)匯款申請書》；如為境內(nèi)居民向境內(nèi)非居民付款，境內(nèi)居民應填寫《境外匯款申請書》，以下統(tǒng)一簡稱“匯款申請書”），對于境內(nèi)居民向境內(nèi)非居民付款業(yè)務，還應在交易附言中首先注明“向境內(nèi)OSA非居民支付款項”或“向境內(nèi)NRA非居民支付款項”字樣。個人與其直系親屬間的外匯儲蓄賬戶資金劃轉(zhuǎn)，是否提供直系親屬關系證明；境內(nèi)個人和境外個人賬戶間的外匯資金劃轉(zhuǎn)是否符合跨境交易相關管理規(guī)定。代理他人匯款業(yè)務，單筆匯款金額達到《大額資金匯劃和現(xiàn)金支取業(yè)務管理規(guī)定》代理個人大額支取業(yè)務電話核實標準的，還應按照相關規(guī)定與被代理人進行電話核實。如為未在我行開立客戶號的客戶辦理單筆外幣等值1000美元以上（含）現(xiàn)鈔匯款的，還應留存客戶有效身份證件復印件（或影印件，下同），在“匯款申請書”銀行記賬聯(lián)背面登記匯款人的其他身份基本信息，包括匯款人的性別、國籍、職業(yè)、聯(lián)系方式、身份證件有效期限。（三）錄入、打印使用[5566單筆核對身份證信息附照片]交易對身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，打印內(nèi)部通用憑證。賬戶內(nèi)資金匯出，使用[1301活期儲蓄取款]交易辦理，資金去向選擇“待銷賬”，他人代辦的，還應錄入代理人身份信息、聯(lián)系方式。交易成功，按系統(tǒng)提示打印存折內(nèi)頁、《個人XX憑證》、內(nèi)部通用憑證（一式兩聯(lián)）。手持外幣現(xiàn)鈔匯出，使用[7011現(xiàn)金轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出待銷賬]交易生成待銷賬，交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證（一式兩聯(lián)）。使用[9569統(tǒng)一收費]交易收費，打印《收費單》。（四）核對、蓋章核對存折、《個人XX憑證》、《收費單》等打印內(nèi)容是否正確。核對無誤后，柜員應將憑證交客戶，提示客戶認真核對交易類型、金額等核實行打印內(nèi)容，并簽字確認?！秱€人XX憑證》正、副聯(lián)和內(nèi)部通用憑證（轉(zhuǎn)待銷