私募基金公司合格投資者內(nèi)部審核制度(編輯修改稿)
2024-11-09 07:55 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 證券法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他相關(guān)業(yè)務規(guī)則，制定本制度。第二條 本公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關(guān)服務,適用本制度、本公司其他業(yè)務規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)投資者風險揭示管理的規(guī)定。本公司可按照本制度的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務的投資者風險揭示管理指引。嚴格投資者風險揭示管理，堅持面向合格投資者募集資金：（一）投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位。金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或者最近三年個人年均收入不低于 50 萬 元的個人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。（二）視為合格投資者：社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會公益基金。依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃。投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計算投資者人數(shù)。但是，符合第（1）、（2）、（4）項規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)。第三條 投資者風險揭示的實施不能取代投資者本人的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務的固有風險，相應的投資風險、履約責任以及費用由投資者自行承擔。第四條 本公司可對參與的投資者設置準入條件。投資者準入條件包括但不限于財務狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對投資者準入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第五條 除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和本公司業(yè)務規(guī)則另有規(guī)定外，本公司向投資者提供產(chǎn)品或服務，應當履行以下投資者風險揭示義務：（一）對于投資者，應當全面履行本制度規(guī)定的投資者風險揭示義務；（二）對于本制度投資者，應當履行揭示產(chǎn)品或服務的風險、與合格投資者簽署《風險揭示書》。第六條 本公司投資者應填寫《私募基金投資者風險調(diào)查問卷》，按照財務狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗、風險承受能力等情況，成為合格投資者。第七條 本公司設計投資者風險調(diào)查問卷，應確保問卷結(jié)果與投資者的風險識別能力和風險承擔能力相匹配。調(diào)查問卷主要內(nèi)容應包括但不限于以下方面:（一）投資者基本信息,其中個人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息。機構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息。（二）財務狀況,其中個人投資者財務狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年 個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息。機構(gòu)投資者財務狀況包括 凈資產(chǎn)狀況等信息。（三）投資知識,包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對私募基金 風險的了解程度、參加專業(yè)培訓情況等信息。（四）投資經(jīng)驗,包括投資期限、實際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù) 量、參與投資的金融市場情況等。（五）風險偏好,包括投資目的、風險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)等。第八條 投資者要求本公司提供產(chǎn)品或服務，本公司認為該產(chǎn)品或服務超出投資者的風險承受能力的，應當向投資者警示風險。第九條 本公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全本公司的投資者風險管理制度。第十條 本公司對履行投資者風險揭示管理職責進行指導、協(xié)調(diào)、服務和監(jiān)督，引導公司強化投資者風險管理工作。第十一條 本公司開展投資者教育和風險揭示，引導投資者重視風險、理性投資。第十二條 本制度經(jīng)股東會審議通過后生效，公司董事會負責解釋。第十三條 公司各部門（子公司）可根據(jù)本制度，結(jié)合實際情況制訂具體實施制度或細則。第十四條 本制度進行修改時，由董事會提出修正案，提請股東會審議通過后生效。第十五條 除非有特別說明，本制度所使用的術(shù)語與《公司章程》中該等術(shù)語的含義相同。第十六條 本制度所稱“以上”、“內(nèi)”，均含本數(shù)；“以下”、“過”、“低于”等均不含本數(shù)。第十七條 本制度未盡事宜及本制度規(guī)定與法律、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序制定或修改的《公司章程》相抵觸時，執(zhí)行法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件和《公司章程》的有關(guān)規(guī)定。本制度如與國家日后頒布的
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