【文章內容簡介】 2010年版）》文的要求進行票據交換業(yè)務。業(yè)務處理模式?行內各機構間的票據交換業(yè)務處理：提出、提入行均為中行內的機構不屬于核心銀行系統(tǒng)票據交換業(yè)務處理范疇。對于此類業(yè)務，在相關條件成熟前，暫時按照《系統(tǒng)內借、貸方支票業(yè)務相關處理要求》（中銀渝營郵[2010]55號、收付賬務部郵函[2010]093號）執(zhí)行。內容提綱一、業(yè)務處理模式二、業(yè)務管理要求三、業(yè)務操作提示及風險控制要點四、票據交換相關規(guī)章制度業(yè)務管理要求?建立相關登記簿：?《鎖片使用登記簿》?各機構交換人員應建立《鎖片使用登記簿》，上線后只在《鎖片使用登記簿》上進行手工登記，復核人員應每日對賬，保證賬賬相符。各行應按編號先后順序使用鎖片，并在登記簿上作銷號記載。業(yè)務管理要求?建立相關登記簿：?《鎖片使用登記簿》?交換鎖片的保管仍按現(xiàn)行重要空白憑證保管方式存放入保險箱（柜）中。業(yè)務管理要求?建立相關登記簿：?《內部票據交接登記簿》?登記相關的客戶回單、實物退票、電匯、印鑒片的交接，應嚴格按照規(guī)定做好交接登記，以明確責任，防控風險。業(yè)務管理要求?建立相關登記簿：?《內部票據交接登記簿》?取消舊線操作模式下的《交換票據交接登記簿》，各交換機構用每場提出業(yè)務出庫后生成的“同城票據交換提出業(yè)務清單”由交接雙方簽字并裝訂后留存。業(yè)務管理要求?建立相關登記簿：?《交換業(yè)務記賬結束出庫工作日志》?各交換機構應指定專人督促本機構每日每場完成“記賬結束”及“出庫”操作后登記《交換業(yè)務記賬結束出庫工作日志》業(yè)務管理要求?建立相關登記簿：?《退票登記簿》業(yè)務管理要求?理順業(yè)務流程：?各交換機構：?提出業(yè)務：提出借、貸方經辦錄入—核準（超過核準金額）提出借、貸方復核—記賬結束（注：若無提出業(yè)務，也必須進行本交易,注意在類型欄位應選擇“提出和提入”）—出庫（注：若無提出業(yè)務，也必須進行本交易）—打印提出業(yè)務清單—清單與原始憑證核對—封包后交票據傳遞人員—進入下一場提出。業(yè)務管理要求?理順業(yè)務流程：?各交換機構：?收妥入賬：完成提出借方票據的處理后，應將“倒提支票進賬單”交票據交換核準人員按交換場次分類并專夾入箱（柜）保管。待退票時間后，在接到支行營業(yè)部可以收妥入賬的通知后進行單筆或批量收妥入賬處理，并通過“80014”查看進行收妥入賬票據的業(yè)務明細狀態(tài)是否為“收妥入賬”。業(yè)務管理要求?理順業(yè)務流程：?各行營業(yè)部業(yè)務處理步驟：（1）處理本機構及轄屬網點的“他退本”票據，對于需網點操作的“他退本”票據，應及時通知網點處理（2）NOTES通知各網點進行“收妥入賬”處理（3）提入借方票據處理 業(yè)務管理要求?理順業(yè)務流程：?各行營業(yè)部業(yè)務處理步驟：（4）提出借方和貸方票據處理，檢查核心銀行系統(tǒng)中提出清單與票據打碼清單金額相符（5）提入貸方票據處理業(yè)務管理要求?理順業(yè)務流程：?各行營業(yè)部業(yè)務處理步驟：（6）檢查核心銀行系統(tǒng)中本機構提出提入清算金額與人行清算金額是否相符（7）清算行完成匯總清算交易業(yè)務管理要求?理順業(yè)務流程：?各行營業(yè)部業(yè)務處理流程：（1）提出業(yè)務（2）收妥入賬業(yè)務管理要求?理順業(yè)務流程：?各行營業(yè)部業(yè)務處理流程：（3）提入業(yè)務：根據不同的票據情況（支票、其他憑證、退票）選擇不同交易錄入——核準（超過核準金額——（出庫后）打印提入業(yè)務清單——核對提入業(yè)務清單與提入票據實物是否相符。業(yè)務管理要求?理順業(yè)務流程：?各行營業(yè)部業(yè)務處理流程：（4）匯總查詢及清算?非清算行：對本場的提出、提入票據進行匯總——通過“交換匯總查詢”交易查詢本機構及轄屬網點提出、提入借方、貸方及退票信息——進行核對——如不符，查找原因、及時解決并通知清算行。業(yè)務管理要求?理順業(yè)務流程：?各行營業(yè)部業(yè)務處理流程：（4）匯總查詢及清算?清算行：通過“交換匯總查詢”交易查詢本清算行范圍內軋差凈值——與人行記賬金額核對，如不符，通知各網點查找掛賬原因，及時進行整改）——匯總清算（如不符，履行掛賬手續(xù)，進行掛賬處理）——銷賬（查明原因，履行銷賬手續(xù)）。業(yè)務管理要求?明確崗位職責：各交換機構的經辦、復核及授權人員應認真履行職責進行本機構提入、提出票據的錄入及復核，確保票據錄入的正確性。內容提綱一、業(yè)務處理模式二、業(yè)務管理要求三、業(yè)務操作提示及風險控制要點四、票據交換相關規(guī)章制度業(yè)務操作提示及風險控制要點?票據交換傳遞環(huán)節(jié)的注意事項：?按照總行最近下發(fā)的《關于發(fā)送２０１０年同城票據交換業(yè)務風險管理工作部署的通知》（中銀司總〔２０１０〕３３０號）中檢查方案的要求，票據交換包應使用交換鎖片或鎖具密封傳遞，各類票據、回單均須在監(jiān)控下當面進行交接、簽收，簽收時應注意交換鎖片或鎖具的完好性，票據的封包和開包過程應雙人在監(jiān)控范圍內進行。業(yè)務操作提示及風險控制要點?對私的票據交換業(yè)務的處理：?對于付款人為私人的票據交換提出貸方業(yè)務，應先在核心銀行系統(tǒng)中將款項轉入一個BGL賬戶（9991001），再進入交換流程進行處理；業(yè)務操作提示及風險控制要點?對私的票據交換業(yè)務的處理：?對于收款人為私人的票據交換提出借方業(yè)務，應將收款賬號輸為BGL賬戶（9991001），待收妥入賬后再將其轉入客戶帳。各行應特別注意及時從“999”賬戶中將收妥入賬的資金轉入客戶帳，避免造成入客戶賬不及時或導致當日9991001賬戶掛賬。業(yè)務操作提示及風險控制要點?提出票據交易的注意事項：?在系統(tǒng)中，票據交換提出業(yè)務的“退票標識”欄位只允許選擇下拉菜單中的選項，若柜員誤輸入其他值，系統(tǒng)雖能接受，但會造成賬務錯誤。所以柜員在錄入票據提出業(yè)務時應特別注意，一般情況下在“退票標識”欄位只能選擇“OK”。?復核人員在勾對提出業(yè)務清單時也應注意“退票標識”欄位，各網點的提出業(yè)務清單上“退票標識”欄位只能為“OK：正?！睜顟B(tài)、各營業(yè)部的提出業(yè)務清單上只能為“OK：正常”或“RP：實物退票”狀態(tài)。若出現(xiàn)其他字符，請立即聯(lián)系市分行收付賬務部。業(yè)務操作提示及風險控制要點?“收妥入賬”交易的注意事項：?批量收妥入賬交易執(zhí)行后顯示“OK”，只是表明已將批量收妥的業(yè)務送至后臺批量處理的進程成功，但不一定入賬成功。所以各行在執(zhí)行了批量收妥入賬交易后，還應通過查詢交易“80014”或其他方式查看入賬是否成功（即業(yè)務明細狀態(tài)是否更新為“收妥入賬”），若不成功，則應采用“單筆收妥入賬”的方式進行入賬，以免耽誤客戶的資金。業(yè)務操作提示及風險控制要點?“收妥入賬”交易的注意事項：?系統(tǒng)在進行收妥入賬處理時，若因入賬賬戶狀態(tài)異常（如已銷戶或被凍結）無法入賬，該筆業(yè)務的狀態(tài)會置為“掛賬”，此時業(yè)務人員應進行“單筆收妥入賬沖正”，將此筆業(yè)務的狀態(tài)變?yōu)椤拔慈胭~”，再進行相關后續(xù)處理。業(yè)務操作提示及風險控制要點?“本退他”交易的注意事項：?各行應根據“本退他退票有提入必有提出”的原則，檢查本行“本退他”業(yè)務是否操作正確。?檢查方法：可利用“80917交換匯總查詢交易”核對本場提入退票的金額、筆數(shù)和下一場提出退票的金額、筆數(shù)是否一致，不一致則說明“本退他”業(yè)務可能沒有連續(xù)處理。（注：應排除“他退本”業(yè)務和“本退他”業(yè)務提入行為乙類行的情況）。業(yè)務操作提示及風險控制要點?提入業(yè)務串戶后的處理：?如場次尚未切換，可在當日本場次內通過提入查詢交易查詢并選定該業(yè)務進行沖正，并重新正確錄入提入業(yè)務；業(yè)務操作提示及風險控制要點?提入業(yè)務串戶后的處理：?如場次已經切換但匯總清算尚未完成，當日沖正后重新錄入的提入業(yè)務場次為下一場，會使當場和下一場次的匯總清算與人行清算差額不平，造成掛賬，此時應及時與清算行聯(lián)系后才進行處理；業(yè)務操作提示及風險控制要點?提入業(yè)務串戶后的處理：?如本場匯總清算已完成，需經批準后，按照相關條線管理部門的要求通過轉賬交易調整客戶賬。業(yè)務操作提示及風險控制要點?交換業(yè)務差錯調賬的要求：?我部在《同城票據交換業(yè)務操作提示(5)交換業(yè)務的差錯調賬要求》（收付賬務部郵函（2010）118號）中對同城票據交換業(yè)務的差錯調賬作了明確規(guī)定，嚴禁各行利用不合規(guī)方式進行同城票據交換業(yè)務差錯的調賬，以免引起賬務混亂 業(yè)務操作提示及風險控制要點?交換業(yè)務差錯調賬的要求：?各行營業(yè)部交換中心票據提出人員必須按實物票據的內容進行打碼向人行提出票據。?同城票據交換業(yè)務的提出借方復核沖正需要由原經辦柜員發(fā)起，且系統(tǒng)不支持隔日沖正。業(yè)務操作提示及風險控制要點?交換業(yè)務差錯調賬的要求：?對于錯賬，提出業(yè)務應在本交換機構“出庫”