【文章內(nèi)容簡介】 2010年版）》文的要求進行票據(jù)交換業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)處理模式?行內(nèi)各機構(gòu)間的票據(jù)交換業(yè)務(wù)處理：提出、提入行均為中行內(nèi)的機構(gòu)不屬于核心銀行系統(tǒng)票據(jù)交換業(yè)務(wù)處理范疇。對于此類業(yè)務(wù)，在相關(guān)條件成熟前，暫時按照《系統(tǒng)內(nèi)借、貸方支票業(yè)務(wù)相關(guān)處理要求》（中銀渝營郵[2010]55號、收付賬務(wù)部郵函[2010]093號）執(zhí)行。內(nèi)容提綱一、業(yè)務(wù)處理模式二、業(yè)務(wù)管理要求三、業(yè)務(wù)操作提示及風險控制要點四、票據(jù)交換相關(guān)規(guī)章制度業(yè)務(wù)管理要求?建立相關(guān)登記簿：?《鎖片使用登記簿》?各機構(gòu)交換人員應(yīng)建立《鎖片使用登記簿》，上線后只在《鎖片使用登記簿》上進行手工登記，復核人員應(yīng)每日對賬，保證賬賬相符。各行應(yīng)按編號先后順序使用鎖片，并在登記簿上作銷號記載。業(yè)務(wù)管理要求?建立相關(guān)登記簿：?《鎖片使用登記簿》?交換鎖片的保管仍按現(xiàn)行重要空白憑證保管方式存放入保險箱（柜）中。業(yè)務(wù)管理要求?建立相關(guān)登記簿：?《內(nèi)部票據(jù)交接登記簿》?登記相關(guān)的客戶回單、實物退票、電匯、印鑒片的交接，應(yīng)嚴格按照規(guī)定做好交接登記，以明確責任，防控風險。業(yè)務(wù)管理要求?建立相關(guān)登記簿：?《內(nèi)部票據(jù)交接登記簿》?取消舊線操作模式下的《交換票據(jù)交接登記簿》，各交換機構(gòu)用每場提出業(yè)務(wù)出庫后生成的“同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)清單”由交接雙方簽字并裝訂后留存。業(yè)務(wù)管理要求?建立相關(guān)登記簿：?《交換業(yè)務(wù)記賬結(jié)束出庫工作日志》?各交換機構(gòu)應(yīng)指定專人督促本機構(gòu)每日每場完成“記賬結(jié)束”及“出庫”操作后登記《交換業(yè)務(wù)記賬結(jié)束出庫工作日志》業(yè)務(wù)管理要求?建立相關(guān)登記簿：?《退票登記簿》業(yè)務(wù)管理要求?理順業(yè)務(wù)流程：?各交換機構(gòu)：?提出業(yè)務(wù)：提出借、貸方經(jīng)辦錄入—核準（超過核準金額）提出借、貸方復核—記賬結(jié)束（注：若無提出業(yè)務(wù)，也必須進行本交易,注意在類型欄位應(yīng)選擇“提出和提入”）—出庫（注：若無提出業(yè)務(wù)，也必須進行本交易）—打印提出業(yè)務(wù)清單—清單與原始憑證核對—封包后交票據(jù)傳遞人員—進入下一場提出。業(yè)務(wù)管理要求?理順業(yè)務(wù)流程：?各交換機構(gòu)：?收妥入賬：完成提出借方票據(jù)的處理后，應(yīng)將“倒提支票進賬單”交票據(jù)交換核準人員按交換場次分類并專夾入箱（柜）保管。待退票時間后，在接到支行營業(yè)部可以收妥入賬的通知后進行單筆或批量收妥入賬處理，并通過“80014”查看進行收妥入賬票據(jù)的業(yè)務(wù)明細狀態(tài)是否為“收妥入賬”。業(yè)務(wù)管理要求?理順業(yè)務(wù)流程：?各行營業(yè)部業(yè)務(wù)處理步驟：（1）處理本機構(gòu)及轄屬網(wǎng)點的“他退本”票據(jù)，對于需網(wǎng)點操作的“他退本”票據(jù)，應(yīng)及時通知網(wǎng)點處理（2）NOTES通知各網(wǎng)點進行“收妥入賬”處理（3）提入借方票據(jù)處理 業(yè)務(wù)管理要求?理順業(yè)務(wù)流程：?各行營業(yè)部業(yè)務(wù)處理步驟：（4）提出借方和貸方票據(jù)處理，檢查核心銀行系統(tǒng)中提出清單與票據(jù)打碼清單金額相符（5）提入貸方票據(jù)處理業(yè)務(wù)管理要求?理順業(yè)務(wù)流程：?各行營業(yè)部業(yè)務(wù)處理步驟：（6）檢查核心銀行系統(tǒng)中本機構(gòu)提出提入清算金額與人行清算金額是否相符（7）清算行完成匯總清算交易業(yè)務(wù)管理要求?理順業(yè)務(wù)流程：?各行營業(yè)部業(yè)務(wù)處理流程：（1）提出業(yè)務(wù)（2）收妥入賬業(yè)務(wù)管理要求?理順業(yè)務(wù)流程：?各行營業(yè)部業(yè)務(wù)處理流程：（3）提入業(yè)務(wù)：根據(jù)不同的票據(jù)情況（支票、其他憑證、退票）選擇不同交易錄入——核準（超過核準金額——（出庫后）打印提入業(yè)務(wù)清單——核對提入業(yè)務(wù)清單與提入票據(jù)實物是否相符。業(yè)務(wù)管理要求?理順業(yè)務(wù)流程：?各行營業(yè)部業(yè)務(wù)處理流程：（4）匯總查詢及清算?非清算行：對本場的提出、提入票據(jù)進行匯總——通過“交換匯總查詢”交易查詢本機構(gòu)及轄屬網(wǎng)點提出、提入借方、貸方及退票信息——進行核對——如不符，查找原因、及時解決并通知清算行。業(yè)務(wù)管理要求?理順業(yè)務(wù)流程：?各行營業(yè)部業(yè)務(wù)處理流程：（4）匯總查詢及清算?清算行：通過“交換匯總查詢”交易查詢本清算行范圍內(nèi)軋差凈值——與人行記賬金額核對，如不符，通知各網(wǎng)點查找掛賬原因，及時進行整改）——匯總清算（如不符，履行掛賬手續(xù)，進行掛賬處理）——銷賬（查明原因，履行銷賬手續(xù)）。業(yè)務(wù)管理要求?明確崗位職責：各交換機構(gòu)的經(jīng)辦、復核及授權(quán)人員應(yīng)認真履行職責進行本機構(gòu)提入、提出票據(jù)的錄入及復核，確保票據(jù)錄入的正確性。內(nèi)容提綱一、業(yè)務(wù)處理模式二、業(yè)務(wù)管理要求三、業(yè)務(wù)操作提示及風險控制要點四、票據(jù)交換相關(guān)規(guī)章制度業(yè)務(wù)操作提示及風險控制要點?票據(jù)交換傳遞環(huán)節(jié)的注意事項：?按照總行最近下發(fā)的《關(guān)于發(fā)送２０１０年同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)風險管理工作部署的通知》（中銀司總〔２０１０〕３３０號）中檢查方案的要求，票據(jù)交換包應(yīng)使用交換鎖片或鎖具密封傳遞，各類票據(jù)、回單均須在監(jiān)控下當面進行交接、簽收，簽收時應(yīng)注意交換鎖片或鎖具的完好性，票據(jù)的封包和開包過程應(yīng)雙人在監(jiān)控范圍內(nèi)進行。業(yè)務(wù)操作提示及風險控制要點?對私的票據(jù)交換業(yè)務(wù)的處理：?對于付款人為私人的票據(jù)交換提出貸方業(yè)務(wù)，應(yīng)先在核心銀行系統(tǒng)中將款項轉(zhuǎn)入一個BGL賬戶（9991001），再進入交換流程進行處理；業(yè)務(wù)操作提示及風險控制要點?對私的票據(jù)交換業(yè)務(wù)的處理：?對于收款人為私人的票據(jù)交換提出借方業(yè)務(wù)，應(yīng)將收款賬號輸為BGL賬戶（9991001），待收妥入賬后再將其轉(zhuǎn)入客戶帳。各行應(yīng)特別注意及時從“999”賬戶中將收妥入賬的資金轉(zhuǎn)入客戶帳，避免造成入客戶賬不及時或?qū)е庐斎?991001賬戶掛賬。業(yè)務(wù)操作提示及風險控制要點?提出票據(jù)交易的注意事項：?在系統(tǒng)中，票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)的“退票標識”欄位只允許選擇下拉菜單中的選項，若柜員誤輸入其他值，系統(tǒng)雖能接受，但會造成賬務(wù)錯誤。所以柜員在錄入票據(jù)提出業(yè)務(wù)時應(yīng)特別注意，一般情況下在“退票標識”欄位只能選擇“OK”。?復核人員在勾對提出業(yè)務(wù)清單時也應(yīng)注意“退票標識”欄位，各網(wǎng)點的提出業(yè)務(wù)清單上“退票標識”欄位只能為“OK：正常”狀態(tài)、各營業(yè)部的提出業(yè)務(wù)清單上只能為“OK：正?！被颉癛P：實物退票”狀態(tài)。若出現(xiàn)其他字符，請立即聯(lián)系市分行收付賬務(wù)部。業(yè)務(wù)操作提示及風險控制要點?“收妥入賬”交易的注意事項：?批量收妥入賬交易執(zhí)行后顯示“OK”，只是表明已將批量收妥的業(yè)務(wù)送至后臺批量處理的進程成功，但不一定入賬成功。所以各行在執(zhí)行了批量收妥入賬交易后，還應(yīng)通過查詢交易“80014”或其他方式查看入賬是否成功（即業(yè)務(wù)明細狀態(tài)是否更新為“收妥入賬”），若不成功，則應(yīng)采用“單筆收妥入賬”的方式進行入賬，以免耽誤客戶的資金。業(yè)務(wù)操作提示及風險控制要點?“收妥入賬”交易的注意事項：?系統(tǒng)在進行收妥入賬處理時，若因入賬賬戶狀態(tài)異常（如已銷戶或被凍結(jié)）無法入賬，該筆業(yè)務(wù)的狀態(tài)會置為“掛賬”，此時業(yè)務(wù)人員應(yīng)進行“單筆收妥入賬沖正”，將此筆業(yè)務(wù)的狀態(tài)變?yōu)椤拔慈胭~”，再進行相關(guān)后續(xù)處理。業(yè)務(wù)操作提示及風險控制要點?“本退他”交易的注意事項：?各行應(yīng)根據(jù)“本退他退票有提入必有提出”的原則，檢查本行“本退他”業(yè)務(wù)是否操作正確。?檢查方法：可利用“80917交換匯總查詢交易”核對本場提入退票的金額、筆數(shù)和下一場提出退票的金額、筆數(shù)是否一致，不一致則說明“本退他”業(yè)務(wù)可能沒有連續(xù)處理。（注：應(yīng)排除“他退本”業(yè)務(wù)和“本退他”業(yè)務(wù)提入行為乙類行的情況）。業(yè)務(wù)操作提示及風險控制要點?提入業(yè)務(wù)串戶后的處理：?如場次尚未切換，可在當日本場次內(nèi)通過提入查詢交易查詢并選定該業(yè)務(wù)進行沖正，并重新正確錄入提入業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)操作提示及風險控制要點?提入業(yè)務(wù)串戶后的處理：?如場次已經(jīng)切換但匯總清算尚未完成，當日沖正后重新錄入的提入業(yè)務(wù)場次為下一場，會使當場和下一場次的匯總清算與人行清算差額不平，造成掛賬，此時應(yīng)及時與清算行聯(lián)系后才進行處理；業(yè)務(wù)操作提示及風險控制要點?提入業(yè)務(wù)串戶后的處理：?如本場匯總清算已完成，需經(jīng)批準后，按照相關(guān)條線管理部門的要求通過轉(zhuǎn)賬交易調(diào)整客戶賬。業(yè)務(wù)操作提示及風險控制要點?交換業(yè)務(wù)差錯調(diào)賬的要求：?我部在《同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作提示(5)交換業(yè)務(wù)的差錯調(diào)賬要求》（收付賬務(wù)部郵函（2010）118號）中對同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的差錯調(diào)賬作了明確規(guī)定，嚴禁各行利用不合規(guī)方式進行同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)差錯的調(diào)賬，以免引起賬務(wù)混亂 業(yè)務(wù)操作提示及風險控制要點?交換業(yè)務(wù)差錯調(diào)賬的要求：?各行營業(yè)部交換中心票據(jù)提出人員必須按實物票據(jù)的內(nèi)容進行打碼向人行提出票據(jù)。?同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的提出借方復核沖正需要由原經(jīng)辦柜員發(fā)起，且系統(tǒng)不支持隔日沖正。業(yè)務(wù)操作提示及風險控制要點?交換業(yè)務(wù)差錯調(diào)賬的要求：?對于錯賬，提出業(yè)務(wù)應(yīng)在本交換機構(gòu)“出庫”