【文章內(nèi)容簡介】 卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)C、某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品D、某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成正確答案：D 6以下關(guān)于《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》宗旨的說法，不正確的是（）。A、規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為 B、維護銀行業(yè)良好聲譽C、完善健康的銀行企業(yè)文化和信用文化 D、促進銀行業(yè)的健康發(fā)展 正確答案：C 6從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為叫做（）。A、職業(yè)行為 B、職業(yè)道德 C、崗位行為 D、崗位道德 正確答案：A 6中國銀行業(yè)發(fā)展中的不足表現(xiàn)在以（）為核心的職 業(yè)價值理念沒有樹立起來。A、誠信、熱情、敬業(yè) B、誠信、合規(guī)、盡職 C、合規(guī)、盡職、上進 D、誠實、敬業(yè)、上進 正確答案：B 6根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的是（）。A、中國銀行B、招商銀行深圳分行 C、金融資產(chǎn)管理公司 D、中國農(nóng)業(yè)銀行 正確答案：C 6銀行業(yè)從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督。A、所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會公眾 B、國際金融機構(gòu)、所在機構(gòu)、社會公眾 C、國際金融機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會公眾 D、所在機構(gòu)、行業(yè)自律協(xié)會、國際金融機構(gòu) 正確答案：A 6被視為民法中的“帝王原則”，對銀行從業(yè)人員提出較高要求的是（）。A、價值最大原則 B、客戶至上原則 C、愛崗敬業(yè)原則 D、誠實信用原則 正確答案：D 70、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)守法合規(guī)，以下選項中不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員需要遵守的范圍的是（）。A、法律法規(guī) B、國際慣例 C、行業(yè)自律法規(guī) D、所在機構(gòu)規(guī)章制度 正確答案：B 7商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險是（）。A、違規(guī)風(fēng)險 B、法律風(fēng)險 C、合規(guī)風(fēng)險 D、經(jīng)濟風(fēng)險 正確答案：C 7以下銀行業(yè)從業(yè)人員的做法中，不符合其從業(yè)基本準(zhǔn)則的是（）。A、以所在機構(gòu)利潤最大化為目標(biāo) B、切實履行崗位職責(zé) C、勤勉謹(jǐn)慎D、維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽 正確答案：A 7銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督機構(gòu)一般不包括（）。A、銀監(jiān)會 B、中國人民銀行 C、國家外匯管理局 D、國務(wù)院 正確答案：D 7制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員()，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。A、職業(yè)紀(jì)律 B、職業(yè)行為 C、職業(yè)操守 D、職業(yè)道德 正確答案：B 7銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A、銀監(jiān)會 B、所在機構(gòu)負(fù)責(zé)人 C、銀行業(yè)協(xié)會 D、上級主管 正確答案：D7下列有關(guān)信息保密的說法錯誤的是（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B、在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C、在離職后也要受信息保密的約束D、將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的 正確答案：D7下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護的做法錯誤的是（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得泄露本機構(gòu)客戶信息和本機構(gòu)尚未公開的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密B、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機構(gòu)尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密C、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)D、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，應(yīng)盡量打聽對 方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密正確答案：D7銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是()。A、熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B、銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險C、熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī) D、熟知業(yè)務(wù)處理流程 正確答案：B 7某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對某些風(fēng)險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?)。A、認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求B、認(rèn)為這是不合理的邀請，堅決不能做C、耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時間在工作場所進行D、讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶 正確答案：C 80、對有章不循的，要將責(zé)任人（），并嚴(yán)肅處理。A、給予警告 B、給予通報批評 C、調(diào)離原崗位 D、給予經(jīng)濟處罰 正確答案：C 8某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候，向客戶特別強調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達30％，暗示肯定能夠達到該收益目標(biāo)，并強調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險，對該行為評價正確的是()。A、沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險B、由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險C、該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理的D、以上說法都不對 正確答案：A 8以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定()。A、某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費者誤以為該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者B、在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量 使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解C、銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)D、銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾正確答案：C 8銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括()。A、了解該企業(yè)所處行業(yè)情況B、如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況 C、了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D、必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況 正確答案：D8法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了()規(guī)定。A、反洗錢 B、協(xié)助執(zhí)行 C、內(nèi)幕交易 D、監(jiān)管規(guī)避 正確答案：B 8對于排查發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)案件及案件風(fēng)險涉嫌犯罪 的，應(yīng)及時向（）報案。A、檢察院 B、公安司法機關(guān) C、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu) D、法院 正確答案：B 8銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查工作負(fù)（）責(zé)任。 正確答案：C 8當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的處分有異議時，采取的正確行為有()。A、先按正常渠道反映與申訴B、偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據(jù) C、立即向媒體公開披露所受冤屈 D、以上方式都正確 正確答案：A 8我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)?企業(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為()。A、違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動B、非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份C、非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作D、與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作正確答案：B 8某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項業(yè)務(wù)招待費預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費掉，其行為()。A、因為業(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的 B、不合理，不應(yīng)當(dāng)申報不實費用C、如果消費超過了預(yù)算額度，則是不合理的 D、是合理的，因為客戶經(jīng)理并沒有浪費 正確答案：B 90、近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，()。A、張某本著誠實信用的原則，有責(zé)任對李某將他所知 道的情況實話實說B、張某本著維護所在機構(gòu)的形象和聲譽的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認(rèn)C、如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某D、張某不應(yīng)擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪 正確答案：D9下列選項中，不符合我國《公司法》有關(guān)股份有限公司董事會會議議事規(guī)則的是（）。A、應(yīng)有三分之二的董事出席會議B、應(yīng)由董事本人出席或委托其他董事出席會議 C、經(jīng)理及監(jiān)事均應(yīng)列席會議D、董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過 正確答案：A 9商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu),應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金額。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和,不得超過總行資本金總額的（）。A、20％ B、40％ C、60％ D、80％ 正確答案：C 9商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán),應(yīng)當(dāng)自取得之日起（）予以處分。A、半年內(nèi) B、一年內(nèi) C、二年內(nèi) D、沒有規(guī)定 正確答案：C9連帶責(zé)任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起（）內(nèi)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。A、3個月 B、6個月 C、90天 D、120天 正確答案：B9我國《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》于()起正式通過并實施。A、1995年3月 B、2000年8月 C、2003年4月 D、2007年2月 正確答案：D 9銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風(fēng)險控制的要求，對客戶進行()。A、財務(wù)狀況調(diào)查B、盡職調(diào)查、審查和授信后管理 C、經(jīng)營狀況調(diào)查 D、信用記錄調(diào)查 正確答案：B 9在《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中，32 “守法合規(guī)”是指()。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事 B、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力C、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度正確答案：D 9向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進行充分的()。A、風(fēng)險提示 B、信息陳述 C、宣傳 D、承諾和保證 正確答案：A 9銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險和()。A、產(chǎn)品收益B、產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者 C、其它信息D、以上都不準(zhǔn)確 正確答案：B 100、銀行正常業(yè)務(wù)活動中,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價值不超過法規(guī)和所在機構(gòu)規(guī)定允許的范圍