【正文】 造成銀行業(yè)金融機構3人以上（含）（）的事件屬于嚴重影響正常經營和提供正常金融服務事件。A、工傷 B、重傷 C、失蹤 D、非正常死亡 正確答案：BCD4重大突發(fā)事件的報告內容包括但不限于（）內容。A、事發(fā)機構名稱地點B、事發(fā)時間 C、事發(fā)機構地點 D、事發(fā)原因 E、聯系人 正確答案：ABCDE4銀行業(yè)金融機構如出現遲報、漏報、瞞報、誤報重大突發(fā)事件的，銀監(jiān)會及其派出機構可根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取以下（）措施。A、責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予紀律處分B、銀行業(yè)金融機構行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款C、取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作D、構成犯罪的，依法追究刑事責任 正確答案：ABCD4對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的監(jiān)督者有（）。A、從業(yè)人員所在機構 B、銀行業(yè)自律組織第三篇：銀行案防內控風險是與金融信用相伴生的產物，“金融信用因為承擔風險而生存和繁榮”。風險管理水平是評價一家銀行穩(wěn)健與否的重要尺度，實踐表明，風險管理是現代銀行最重要、最具決定意義的管理實踐之一，也是衡量信用社核心競爭力和市場價值的最重要考量因素之一。近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。重慶農商行要在競爭中立于不敗之地，必須要加快培育和提高核心競爭力。一、必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。作為一名合格的管理人員要清楚的認識案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合農商行的實際，做到“四個加強”：一是加強形勢教育，到逢會必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。第四篇：銀行案防淺析商業(yè)銀行案件防范的難點與對策2009年07月06日 14:57:24來源：河北金融網近些年來，銀行業(yè)一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發(fā)生在現金業(yè)務、代理業(yè)務、清算業(yè)務和安全保衛(wèi)領域等部位和業(yè)務環(huán)節(jié)的案件仍然占據多數，一些操作環(huán)節(jié)有章不循、屢查屢犯的現象還時有發(fā)生，暴露出部分商業(yè)銀行內部管理松馳、處罰不嚴、基層營業(yè)機構管理不到位等諸多問題，嚴重影響和制約了銀行業(yè)的健康發(fā)展。一、商業(yè)銀行案件防范的意義發(fā)展與穩(wěn)定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業(yè)，二者相輔相成的關系表現的更為突出，發(fā)展是核心，穩(wěn)定是保障，沒有穩(wěn)定發(fā)展就無從談起，穩(wěn)定主要表現為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業(yè)務經營不斷發(fā)展的主題和可靠保證。特別是在國際經濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內容，同時該項工作也受到了監(jiān)管部門的特別關注。二、商業(yè)銀行案件防范的難點（一）案件防范意識不到位。不論是領導層還是一般員工，對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導致了大案件；認為業(yè)務發(fā)展是主要的，案件防范是次要的，重發(fā)展、輕風險的思想還比較嚴重。（二）制度執(zhí)行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規(guī)范在實際中普遍存在，常常認為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴格按照操作規(guī)程進行操作，導致出現了“大錯不犯，小錯不斷”的現象，久而久之，形成風險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發(fā)生埋下了隱患。（三）監(jiān)督檢查不到位。沒有監(jiān)督檢查，制度就無法真正落實到位，而在工作中，不論是專門的監(jiān)督檢查部門還是業(yè)務部門自身，監(jiān)督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現場檢查，致使在重要工作環(huán)節(jié)上不能嚴格履行制度，規(guī)章制度的嚴肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發(fā)了案件。（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要強調硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關心程度、理解程度、執(zhí)行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化，缺乏對案件防范措施的創(chuàng)新性、有效性。三、商業(yè)銀行案件防范的對策（一）推行風險教育，強化案件防范意識風險教育在案件防范工作中起到關鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要從一下幾個方面著手：一是開展政紀教育。通過多種形式，深入開展學習實踐科學發(fā)展觀和黨性黨紀教育，進一步提高各級領導人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。（二）完善制度建設，強化制度落實制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關鍵，二者要有機結合。一是根據業(yè)務發(fā)展和內控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機制；完善案件防控及整改工作聯席會議制度，定期召集相關部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯系行制度。二是嚴格執(zhí)行黨內、行內民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風建設、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制度、改進成本管理和執(zhí)行財經紀律等方面加強對領導人員的監(jiān)督，將案件防范納入領導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。(三)加大監(jiān)督檢查力度，強化問責機制失去監(jiān)督的權力必然會被濫用，必須監(jiān)督對權力的監(jiān)督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業(yè)務部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時，專門監(jiān)督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實現人機共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現的問題而不能發(fā)現，或對已發(fā)現的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現的薄弱環(huán)節(jié)和違紀違規(guī)行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發(fā)現一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。（四）創(chuàng)新防范手段，強化渠道建設在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時，要不斷創(chuàng)新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態(tài)；深入推進紀檢監(jiān)察特派員制度，合理確定考核目標內容，科學編制考核評價指標，并納入全行內控與合規(guī)考核體系之中，持續(xù)關注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設，充分發(fā)揮網上舉報、網上排查的作用，為員工舉報違規(guī)違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結果；建立員工家屬溝通聯絡制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊伍思想和防范經濟案件發(fā)生的后方防線。可見，要防范商業(yè)銀行案件的發(fā)生，必須做到思想到位，制度到位，監(jiān)督到位，創(chuàng)新到位。只有這樣，才能真正夯實整個管理基礎，提高整體管理水平，從而實現長治久安，安全運營。第五篇：銀行案防工作總結四季度，支行加強內控管理，把依法合規(guī)經營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎。一、加強業(yè)務風險核查。加強對高風險柜員和高風險業(yè)務環(huán)節(jié)的管理工作，認真落實核查制度，不斷加強監(jiān)督核查力度，嚴格堅持“誰核查、誰負責、誰回復”的原則，認真分析判斷每一筆風險事件，保證各類可能風險事件得到及時核查、及時發(fā)現、及時處置。對各級部門檢查發(fā)現的問題，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回復。同時，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結合、獎勵與處罰相結合的方法，減少差錯、提高業(yè)務操作水平。二、提高部門負責人的管理履職。支行要求部門經理及運營授權人員牢固樹立“守土有責”的意識，切實承擔起事中控制與現場管理的職責，扎實做好業(yè)務操作的基礎管理工作，切實消除風險隱患，確保各部門的業(yè)務客觀、準確、真實發(fā)生。同時，支行充分利用業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng)，加強對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風險事件進行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生。三、加強員工的風險防范意識教育。支行要求分管行長及部門負責人在日常工作中，經常性教育和引導員工增強風險防范意識，在業(yè)務過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風險防范意識貫穿于業(yè)務操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結合業(yè)務風險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風險事件。支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度，通報案例宣傳、加強制度學習，針對錯綜復雜的社會經濟形勢，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認真為員工算好經濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學習，引起員工思想共鳴，自覺遠離違規(guī)經營及經濟犯罪。四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領導班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達成遵紀守法的共識。通過約談，支行領導加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會，加強了行內溝通。城西支行在排查過程中堅持聯動結合，即與員工家訪相結合、與客戶走訪相結合、與員工個人貸款相結合、與外部走訪相結合、受理的投訴、舉報相結合，進一步擴大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。通過聯動走訪，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責等情況，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥，及時緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導的效果。