【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 求，所以在劃走的客戶中別人跟蹤成交的現(xiàn)象也有，所以篩選有效客戶的能力也是理財(cái)顧問展業(yè)初期必須要做的。我沒什么錢，你們幫我怎么理其實(shí)理財(cái)和資產(chǎn)多少?zèng)]有太多關(guān)系，錢多可以理財(cái)，錢少同樣也需要理財(cái)，錢少就不理財(cái)其實(shí)是一種誤區(qū)，應(yīng)該充分重視復(fù)利和貨幣的時(shí)間價(jià)值，您只要把資產(chǎn)放對(duì)了地方，錢就可以幫您生錢。舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子：假設(shè)每月投資1000元假定年化收益率為5%，那么到60歲退休時(shí)，您即可擁有120萬元的投資收入；若30歲才開始每月投資1000元，假定同樣5%的收益率，到60歲退休時(shí)。所以，理財(cái)應(yīng)該及早規(guī)劃，當(dāng)然投資不是小事，也要建議您有了充分了解之后再做決定，建議您到我們公司參加理財(cái)沙龍，對(duì)各種投資品種有了充分了解之后再開始做投資。我沒有投資需求，不需要你們以上兩個(gè)問題不是技術(shù)問題，而是客戶質(zhì)量問題，如果通過23次溝通，客戶均任何意向，可以停止跟蹤。并不是所有的客戶都是我們的目標(biāo)客戶。8我不做理財(cái)，我不感興趣。如何回應(yīng)？先生，那您現(xiàn)在主要是做儲(chǔ)蓄吧，%，也就是說您如果存100萬在銀行，那30年后，這筆財(cái)富不但沒有增值，反而相當(dāng)于只有現(xiàn)在的70萬。但是，如果將這筆錢用于投資，按照年化復(fù)合收益8%左右計(jì)算，30年后，您這100萬就變成了1006萬，翻了十倍之多。所以說，要想錢不貶值，理財(cái)是比較好的方式，您暫時(shí)不了解沒關(guān)系，您可以關(guān)注這一塊，做了充分的了解再?zèng)Q定，我們這邊也有免費(fèi)的理財(cái)沙龍，建議您有時(shí)間過來聽一下?，F(xiàn)在社會(huì)上這種公司太多了，我們都不太相信，怕上當(dāng)受騙啊。如何回應(yīng)？的確，現(xiàn)在這樣的公司特別多，尤其是這兩年，很多小的,實(shí)力并不強(qiáng)的公司也在開展這一塊業(yè)務(wù)，服務(wù)質(zhì)量當(dāng)然沒法保證。所以我們也建議選擇的時(shí)候慎重一些，畢竟投資理財(cái)關(guān)乎錢財(cái)，不是小事。您可以關(guān)注我們瀚亞財(cái)富的官方認(rèn)證微博，我們是不經(jīng)手客戶資金為客戶的資產(chǎn)保值增值。第二篇：理財(cái)話術(shù)理財(cái)?shù)脑掝}深入老百姓的日常生活，什么“你不理財(cái)，財(cái)不理你”、“可以跑不過劉翔，但不能跑不過CPI”??在這里我想和大家分享一下我的心得。其實(shí)我覺得：你不理財(cái)，財(cái)也要再理你。因?yàn)檫@個(gè)社會(huì)我們?nèi)粘９ぷ?、生活理不開財(cái)“錢”。你不投資也是一種投資方式，你把錢放在家里或存入銀行也是一種投資渠道，說明你覺得其他方式有風(fēng)險(xiǎn)，沒把握，你相信人民幣會(huì)升值?？傊诉@一輩子只要跟錢打交道就是在理財(cái)，買菜要還價(jià)、買衣服貨比三家、買房子觀望等等都是在理財(cái)。在和許多人接觸中我發(fā)現(xiàn)大家在理財(cái)上有許多錯(cuò)誤觀念：，理財(cái)是有錢人的事。認(rèn)為理財(cái)是富人的事，不需要理財(cái)?shù)摹ＵJ(rèn)為理財(cái)是窮人的事？認(rèn)為理財(cái)就是賺錢，是投資%保本。一點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)都不原承擔(dān)其實(shí)理財(cái)是我們每一個(gè)人、每一個(gè)家庭都要面對(duì)的問題。我這里舉個(gè)公務(wù)員例子，（由于各單位情況不同以公務(wù)員為例），10年前我們拿多少錢一個(gè)月？500左右?，F(xiàn)在拿多少？30004000元/月，翻了6倍多。10年后能拿多少？估計(jì)沒人能說上來，我告訴你，最少10000元/月以上，極有可能達(dá)到20000元/月（在此立據(jù)為證）。大家可以查查資料我國(guó)近一、二十城鎮(zhèn)居民平均工資增長(zhǎng)是多少，15%。十年前你辛辛苦苦每年只能存到3000元，放在銀行到現(xiàn)在不超過4000元，現(xiàn)在一個(gè)月或不到兩個(gè)月就可以省4000元了。這也就是我們父輩省吃簡(jiǎn)用一輩子存的錢還不夠一套房子的首付款的原因。這是什么原因？有人說是通貨膨脹，錯(cuò)！通貨膨脹長(zhǎng)期來說3%左右，不可能貶值如此快，銀行存款三年期戰(zhàn)勝通脹足足有余。我來告訴大家：是因?yàn)镚DP的增速原因，我國(guó)近20多年GDP每年平均增速達(dá)到10%,這里面還扣除了通脹3%，不然就達(dá)到13%。GDP是我國(guó)每年創(chuàng)造的財(cái)富的總和，我國(guó)每年的財(cái)富在以10%以上增長(zhǎng)，我們的工資平均增長(zhǎng)也是這個(gè)幅度。我們工資每年如此增長(zhǎng)我們感到高興，但我們?cè)瓉硎∠聛礤X就無形中在往下貶值了，正所謂“逆水行舟，不進(jìn)則退”。這就需要我們把以前省下的錢放到一個(gè)合適的地方，最好也能跟隨上我們收入的增加幅度。有沒有這個(gè)地方呢？有，那就是資本市場(chǎng)股市。因?yàn)橘Y本市場(chǎng)集中了是我國(guó)相對(duì)好的公司，它所創(chuàng)造的財(cái)富的增速不會(huì)低于我國(guó)GDP的增速。如果不懂炒股，大家可以試著去買一些股票型基金，相信若干年后你會(huì)覺的我所說的是對(duì)的。當(dāng)然，資本市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，怎么買？何時(shí)買？買多少？如何賣？有一定的技巧。我以后會(huì)把自己的體會(huì)和大家分享。第三篇：理財(cái)營(yíng)銷話術(shù)理財(cái)營(yíng)銷話術(shù)一、老客戶邀約面談經(jīng)理：早上好!是李姐嗎？客戶：是的，哪位？經(jīng)理，我是郵政儲(chǔ)蓄銀行新華里支行的客戶經(jīng)理小王，好久不見，最近忙不忙?客戶：一般，你呢?近來怎樣?經(jīng)理：挺好的，謝謝您的關(guān)心。我們銀行最近推出一個(gè)新的理財(cái)產(chǎn)品，我想跟您約個(gè)時(shí)間向您介紹一下，并看看是否對(duì)您有所幫助?客戶：好的。經(jīng)理：您看是星期六上午10點(diǎn)有空，還是下午3點(diǎn)有空?客戶：星期六上午10點(diǎn)吧!經(jīng)理：李姐，謝謝您，那我們就在這個(gè)星期六上午10點(diǎn)在我們支行見，可以嗎？ 客戶：好的，到時(shí)見。二、大堂引導(dǎo)大堂：李姐，你好。你來了。客戶：是。小王。你好！大堂：最近工作忙嗎？客戶：是的。最近比較忙。大堂：哦。小孩今年高考怎樣？應(yīng)該不錯(cuò)吧?？忌夏囊凰髮W(xué)啊？客戶：挺爭(zhēng)氣的。不錯(cuò)?？忌锨迦A大學(xué)了。大堂：哦。恭喜了！你兒子真了不起?？蛻簦耗睦锬睦铩Ｖx謝小王。大堂：李姐。上次給您打電話是因?yàn)槲覀儎偼瞥鲆豢罾碡?cái)產(chǎn)品，這個(gè)產(chǎn)品很不錯(cuò)，應(yīng)該會(huì)適合你的！客戶：是嗎？所以我今天抽空過來看一下。大堂：好的。我?guī)^去。讓我們的理財(cái)經(jīng)理詳細(xì)給您介紹吧?？蛻簦汉玫?。大堂：小孩高考完了。你輕松了。少不了越來越漂亮。有空出來喝茶?？蛻簦汉玫?。有空就找我吧！大堂：跟你介紹一下。這是我們的理財(cái)經(jīng)理戴經(jīng)理。這是李姐，李姐今天想了解我們的理財(cái)產(chǎn)品。（點(diǎn)評(píng)：和顧客拉家常，能拉近我們和顧客的距離。真誠地贊美顧客，有利于使得談話氛圍更輕松。大堂如果與客戶比較熟悉，應(yīng)事先與理財(cái)經(jīng)理溝通客戶情況，讓理財(cái)經(jīng)理做到有的放矢）三、大堂引薦大堂：李姐。戴經(jīng)理是我們這最優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理之一，待會(huì)讓她根據(jù)您的情況為您設(shè)計(jì)一個(gè)理財(cái)計(jì)劃。您先坐，我去幫您泡杯咖啡?？蛻簦汉玫摹Ｖx謝！經(jīng)理：您好！李姐。請(qǐng)坐！經(jīng)理：李姐。您好！我是戴小玲，這是我的名片。今天很高興認(rèn)識(shí)您。經(jīng)理：李姐，不知道您了不了解我們郵儲(chǔ)銀行？客戶：我在你們這里有些儲(chǔ)蓄存款。經(jīng)理：哦，這樣啊。李姐，因?yàn)橥顿Y理財(cái)是一個(gè)比較長(zhǎng)遠(yuǎn)的計(jì)劃，讓我為您簡(jiǎn)單介紹一下我們郵政儲(chǔ)蓄銀行吧。經(jīng)理：李姐，這是我們銀行的一些介紹，送給您一本。(要有動(dòng)作)經(jīng)理：您看，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行是一家國(guó)有銀行，是有著百年郵政作為背景的國(guó)內(nèi)第五大銀行，擁有國(guó)內(nèi)最廣泛的金融網(wǎng)絡(luò)，遍及全國(guó)，絕對(duì)是值得您信賴的銀行。客戶：好的四、了解客戶經(jīng)理：李姐，為了能更好的為您制定一個(gè)適合的理財(cái)計(jì)劃，我先問您幾個(gè)簡(jiǎn)單的問題，好嗎？ 客戶：好！經(jīng)理：請(qǐng)問李姐曾經(jīng)投資過什么理財(cái)產(chǎn)品嗎？（注：(now)現(xiàn)在）客戶：投資過。之前有買過三年