【文章內(nèi)容簡介】 支 行副行長、國有商業(yè)銀行支行以下（不包括支行）機構(gòu)第一負(fù)責(zé)人。對金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員的備案范圍，比照國有獨資商業(yè)銀行辦理。（二）股份制商業(yè)銀行副監(jiān)事長、董事、行長助理、總稽核、總會計師，信 貸、會計、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，支行（包括異地直屬支行）副行長，城市商業(yè) 銀行副監(jiān)事長、董事，信貸、財務(wù)會計部、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，支行副行長。對住房儲蓄銀行高級管理人員的備案范圍，比照股份制商業(yè)銀行辦理。（三）信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司副監(jiān)事長、分支機 構(gòu)（包括代表機構(gòu)）總經(jīng)理（主任、首席代表）。（四）城鄉(xiāng)信用社縣（市）聯(lián)社監(jiān)事長，城鄉(xiāng)信用社副理事長和副主任。（五）境外中資銀行類機構(gòu)中方派出的副監(jiān)事長、董事。（六）中國人民銀行認(rèn)為需要備案的其他高級管理人員。對以上高級管理人員的任職資格要求，除符合本辦法第七條外，還應(yīng)參照本 辦法第八條規(guī)定的條件執(zhí)行。第十二條 金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)臨時主持工作超過三個月的副職，應(yīng)按正 職任職資格審核程序和條件報中國人民銀行備案。第十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員：（一）因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的；（二）曾經(jīng)擔(dān)任因違法經(jīng)營被吊銷營業(yè)執(zhí)照或因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的企業(yè)法 定代表人，并對此負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；（三）對因工作失誤或經(jīng)濟案件給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)造成重大損失 負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；（四）個人負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未清償?shù)?；（五）提供虛假材料等弄虛作假行為的；（六）有賭博、吸毒、嫖娼等違反社會公德不良行為，造成不良影響的；（七）已累計兩次被中國人民銀行或其他監(jiān)管當(dāng)局取消金融機構(gòu)高級管理人 員任職資格的；（八）其他法律、法規(guī)規(guī)定不能擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員的。第十四條 金融機構(gòu)高級管理人員未經(jīng)國家有權(quán)部門批準(zhǔn)，不得在黨政機關(guān) 任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的任 何以營利為目的的經(jīng)營活動。第三章 任職資格審核與管理第十五條 中國人民銀行及其分支行根據(jù)金融監(jiān)管責(zé)任制對金融機構(gòu)高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理，并及時報上級行備案。（一）中國人民銀行總行負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機構(gòu)高級管理人員任職資 格：１、政策性銀行法人機構(gòu)；２、國有獨資商業(yè)銀行法人機構(gòu)；３、金融資產(chǎn)管理公司法人機構(gòu)；４、股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)；５、住房儲蓄銀行；６、屬中國人民銀行總行監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司和金融租 賃公司等非銀行金融機構(gòu)；７、境外中資銀行類金融機構(gòu)。（二）中國人民銀行分行、營業(yè)管理部負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機構(gòu)高級管 理人員任職資格：１、政策性銀行一級、二級分支機構(gòu)；２、國有獨資商業(yè)銀行一級、二級分支機構(gòu)；３、金融資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)；４、股份制商業(yè)銀行分行、總行營業(yè)部、直屬支行；５、城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)；６、城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社；７、屬中國人民銀行分行、營業(yè)管理部監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù) 公司和金融租賃公司等非銀行金融機構(gòu)。（三）中國人民銀行中心支行負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機構(gòu)高級管理人員任 職資格：１、政策性銀行二級以下分支機構(gòu)（不包括二級分行）；２、國有獨資商業(yè)銀行二級以下分支機構(gòu)（不包括二級分行）；３、股份制商業(yè)銀行分行以下（不包括分行、直屬支行）分支機構(gòu)；４、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)；５、城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社；６、由其監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)。中國人民銀行中心支行初審城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)高級管理人員任職資格，報分行審核；初審城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社高級管理人員任職資格，報分行審核。（四）中國人民銀行支行負(fù)責(zé)審核或取消農(nóng)村信用社高級管理人員任職資格 ；初審城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級管理人員 任職資格，報中心支行審核。金融機構(gòu)（包括分支機構(gòu)）新設(shè)立時，高級管理人員任職資格的審核，由中 國人民銀行機構(gòu)審批行負(fù)責(zé)。對本辦法第九條規(guī)定需要進行個案審核的高級管理人員任職資格，經(jīng)中國人 民銀行監(jiān)管行初審后，報上一級行審核。第十六條 金融機構(gòu)向中國人民銀行申請審核適用核準(zhǔn)制的高級管理人員任職資格，應(yīng)由任免機構(gòu)直接向承擔(dān)任職資格審核責(zé)任的中國人民銀行或其分支行（以下簡稱審核行）提交書面申報材料。申報材料應(yīng)一式三份，包括：（一）對擬任人進行任職資格審核的請示；（二）任職資格申請表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；（三）對擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；（四）擬任人身份證件復(fù)印件；（五）擬任人國家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；（六）中國人民銀行要求的其他資料。上述所有書面材料必須真實、可靠。對需要初審的，任免機構(gòu)應(yīng)先向承擔(dān)任職資格初審責(zé)任的中國人民銀行分支 機構(gòu)提交以上書面材料（一式三份）。中國人民銀行初審行應(yīng)盡快完成初審，轉(zhuǎn) 報中國人民銀行審核行。第十七條 對適用核準(zhǔn)制的擬任人，中國人民銀行審核行在接到任職資格申 請表等書面材料后，應(yīng)在５個工作日內(nèi)完成資料完整性審查，５個工作日內(nèi)無異 議，視為申報資料完整。在確認(rèn)申報資料完整、并根據(jù)本辦法第二十五條獲得有關(guān)監(jiān)管部門的反饋意 見后，中國人民銀行審核行應(yīng)在１５個工作日內(nèi)完成任職資格審核。對未通過任 職資格審核的擬任人，中國人民銀行應(yīng)及時向申報機構(gòu)發(fā)出《任職資格否決通知 書》。第十八條 中國人民銀行可根據(jù)需要對適用于核準(zhǔn)制的擬任人進行考試、考 察或談話。中國人民銀行對適用于核準(zhǔn)制的擬任人進行談話，應(yīng)安排相應(yīng)的人員。第十九條 金融機構(gòu)報送適用備案制的高級管理人員任職資格，應(yīng)由任免機 構(gòu)直接向中國人民銀行審核行提交書面報備材料。報備材料應(yīng)一式三份，包括：（一）任職資格備案表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；（二）擬任人身份證件復(fù)印件；（三）擬任人國家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；（四）中國人民銀行要求的其他資料。第二十條 對適用備案制的擬任人，中國人民銀行在接到完整的報備材料后，對需否決擬任人任職資格的，應(yīng)在１０個工作日內(nèi)向申報機構(gòu)發(fā)出《任職資格否 決通知書》。擬任人若具有以下情形之一的，中國人民銀行審核行應(yīng)否決其任職資格：（一）不符合本辦法第七條的規(guī)定；（二）有本辦法第十三條所列情形。第二十一條 金融機構(gòu)對高級管理人員的任免決定，應(yīng)同時抄報中國人民銀 行審核行和監(jiān)管行。第二十二條金融機構(gòu)高級管理人員離任，其任職機構(gòu)的上級機構(gòu)或干部管理 機構(gòu)應(yīng)對該高級管理人員進行離任審計，并對其工作業(yè)績作出綜合評價。金融機 構(gòu)上級機構(gòu)或干部管理機構(gòu)不能進行離任審計的，金融機構(gòu)應(yīng)聘請中國人民銀行 認(rèn)可的外部審計師進行。離任審計應(yīng)全面、客觀、真實地評價離任高級管理人員。對離任后擬任職的 高級管理人員，申報機構(gòu)在提交申報材料的同時，應(yīng)提交離任審計報告；對因工 作原因不能同時提交離任審計報告的，需經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。第二十三條離任審計報告至少包括以下內(nèi)容：（一）分管業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，包括資產(chǎn)質(zhì)量、贏利水平等；（二）分管業(yè)務(wù)合規(guī)合法情況；（三）分管業(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險管理情況；（四）職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟或刑事案件以及本人所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；（五）審計結(jié)論。第二十四條 對金融機構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)同級機構(gòu)、同類性質(zhì)崗位之間作平行調(diào)動的，需要核準(zhǔn)的金融機構(gòu)高級管理人員，若已經(jīng)經(jīng)過任職資格審核，原有任職資格仍 然有效，不需重新進行核準(zhǔn)，可在任職后提交離任審計報告，但仍需報中國人民 銀行備案。對存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國人民銀行將重新審核 其任職資格：（一）金融機構(gòu)不能在擬任人任職后４０天內(nèi)提交離任審計報告，也未提前 向中國人民銀行做出說明；（二）離任審計報告結(jié)論不實；（三）經(jīng)離任審計，離任審計對象存在本辦法所規(guī)定不宜擔(dān)任金融機構(gòu)高級 管理人員的。第二十五條 對跨系統(tǒng)任職、跨地區(qū)任職或本系統(tǒng)內(nèi)升職、需要核準(zhǔn)的擬任 人，如果原任職機構(gòu)的監(jiān)管部門不是中國人民銀行審核行，中國人民銀行審核行 在審核其任職資格時，可就擬任人的品行征求擬任人原任職機構(gòu)的監(jiān)管部門的意 見，該意見和金融機構(gòu)的申報材料一并作為任職資格的審核依據(jù)。第二十六條 中國人民銀行應(yīng)建立金融機構(gòu)高級管理人員任職資格檔案。任 職資格檔案應(yīng)包括如下內(nèi)容：（一）任職資格申請材料；（二）中國人民銀行憑以審核的有關(guān)文件、資料；（三）中國人民銀行核準(zhǔn)或取消任職資格的文件；（四）金融機構(gòu)對高級管理人員作出的處分決定；（五）其他重要資料。第二十七條 中國人民銀行應(yīng)對具有不良記錄的金融機構(gòu)高級管理人員建立專檔，這些人員包括：（一）被中國人民銀行取消任職資格的；（二）被中國證券業(yè)監(jiān)管部門或中國保險業(yè)監(jiān)管部門取消任職資格的；（三）境外監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)為不適合擔(dān)任高級管理職務(wù)的；（四）有重大違規(guī)、違紀(jì)行為的；（五）中國人民銀行認(rèn)為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業(yè) 人員。檔案內(nèi)容應(yīng)包括個人履歷、身份證件復(fù)印件、相關(guān)文件資料、不良記錄書面 材料等信息。第四章 任職資格取消第二十八條 金融機構(gòu)高級管理人員違反《金融違法行為處罰辦法》及其他 有關(guān)法規(guī)、規(guī)定，中國人民銀行有權(quán)依法取消其一定時期直至終身的金融機構(gòu)高 級管理人員任職資格。對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到撤職處分的金 融機構(gòu)高級管理人員，中國人民銀行將取消其５至１０年（包括１０年）直至終 身高級管理人員任職資格；對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到開除處分的金融機構(gòu)高級管理人員，中國人民銀行將取消其終身高級管 理人員任職資格。金融機構(gòu)高級管理人員受到本機構(gòu)董事會（理事會）或上級主管部門根據(jù)本 機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章給予記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報中 國人民銀行審核行和監(jiān)管行備案。中國人民銀行可視情節(jié)輕重，取消其１至１０ 年直至終身高級管理人員任職資格。第二十九條 對出現(xiàn)下列情形之一負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機構(gòu)高級管理人員，中國人民銀行可根據(jù)情節(jié)輕重及后果，取消１至１０年（包括１ 年）直至終身的任職資格：（一）因長期經(jīng)營管理不善，造成連續(xù)性的嚴(yán)重虧損；（二）發(fā)生重大金融犯罪案件后，不及時報案并采取相應(yīng)措施，不積極配合 有關(guān)部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處；（三）金融機構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大 資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大金融犯罪案件；（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國人民銀行依法監(jiān)管；（五）因嚴(yán)重違規(guī)違章經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成金 融機構(gòu)被接管、被迫合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機；（六）被依法追究刑事責(zé)任；（七）其他中國人民銀行認(rèn)定應(yīng)取消任職資格的情形。第三十條 對已任職的高級管理人員，如發(fā)現(xiàn)在前任機構(gòu)任職期間存在違法 違規(guī)違紀(jì)行為及其他不宜擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員的情形，中國人民銀行可取 消其一定期限直至終身的任職資格。第三十一條 中國人民銀行對取消任職資格的金融機構(gòu)高級管理人員，應(yīng)采 用適當(dāng)形式，進行公開或內(nèi)部通報。第三十二條 中國人民銀行做出取消金融機構(gòu)高級管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在金融機構(gòu)不服，可向中國人民銀行申請行政復(fù)議。第五章 附則第三十三條 對違反本辦法有關(guān)規(guī)定，存在以下情形之一的金融機構(gòu)，中國 人民銀行可視情節(jié)輕重，予以通報，并依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《 金融違法行為處罰辦法》和其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定給予處罰：（一）未按規(guī)定程序向中國人民銀