融資擔(dān)保公司檔案管理制度大全(編輯修改稿)
2025-10-28 22:07 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ，確保擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的完整和安全。第五條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案涉及國家、公司和企業(yè)的秘密，檔案管理人員、調(diào)閱人員和其他相關(guān)人員均需嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。第二章 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的歸檔方法第六條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案主要分為評審卷和風(fēng)險(xiǎn)卷兩大類。評審卷由業(yè)務(wù)部門人員進(jìn)行收集和整理，裝訂。以確保評審卷內(nèi)容的完整性和正確性。當(dāng)所有的文件、資料、手續(xù)都以齊全，并放款完畢后。在5個(gè)工作日內(nèi)將評審卷檔案移交給檔案管理人員，由檔案管理人員進(jìn)行檔案歸檔整理。如果評審卷檔案有手續(xù)文件不全或需要補(bǔ)充新手續(xù)文件等情況都由業(yè)務(wù)部門人員自行完成。沒有做成的項(xiàng)目評審卷和已經(jīng)決定不在繼續(xù)進(jìn)行的項(xiàng)目評審卷檔案由業(yè)務(wù)部門人員自行進(jìn)行管理。檔案管理人員不予接收保管。風(fēng)險(xiǎn)卷由風(fēng)險(xiǎn)部門人員進(jìn)行收集、整理、裝訂。以確保風(fēng)險(xiǎn)卷內(nèi)容的完整性和正確性。當(dāng)確定所有的合同文件，資料，手續(xù)都以齊全，并放款完畢后。在5個(gè)工作日內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)卷檔案移交給檔案管理人員，由檔案管理人員進(jìn)行檔案歸檔整理。第七條評審卷和風(fēng)險(xiǎn)卷內(nèi)所有的合同文件和手續(xù)資料都由業(yè)務(wù)部門人員和風(fēng)險(xiǎn)部門人員整理完畢后，移交給檔案管理人員，由檔案管理人員進(jìn)行整理、立卷，制作側(cè)封和封面，再裝入檔案盒內(nèi)歸檔。并根據(jù)目錄和編號(hào)存放在不同銀行的檔案盒中，并把不同銀行的檔案盒放在不同編號(hào)的檔案柜中。檔案管理所需檔案盒和清單均按規(guī)定格 式統(tǒng)一編制。每個(gè)檔案按類別分為評審卷和風(fēng)險(xiǎn)卷兩大類，如有補(bǔ)充可建立副卷檔案。檔案管理人員負(fù)責(zé)對檔案日常的保管、維護(hù)、安全管理、日后調(diào)閱、保密銷毀等工作。第三章 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的基本內(nèi)容第八條 風(fēng)險(xiǎn)卷檔案主要包括：抵押物(質(zhì)物)評估報(bào)告或作價(jià)依據(jù)，抵押物(質(zhì)物)所有權(quán)、使用權(quán)證或證明文件，已辦理抵押(質(zhì)押)登記的他項(xiàng)權(quán)證或有關(guān)證明文件，抵押物清單，權(quán)利質(zhì)押中的各種有價(jià)單據(jù)，抵押物(質(zhì)物)保險(xiǎn)單，抵押(質(zhì)押)公證書(企業(yè)辦理的要收集)，抵押物的保險(xiǎn)單、擔(dān)保意向書（含回執(zhí)）、放款通知書（含回執(zhí)）、擔(dān)保函、借款合同、保證合同、法院裁定書、貸款訴訟等各類擔(dān)保業(yè)務(wù)合同(協(xié)議書)的相關(guān)證件。第九條 評審卷檔案主要包括：各類客戶擔(dān)保業(yè)務(wù)申請報(bào)告和申請書、《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》副本或復(fù)印件、《企業(yè)資質(zhì)登記證》復(fù)印件、《特種經(jīng)營許可證》復(fù)印件、《稅務(wù)登記證》(國稅、地稅)復(fù)印件、《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》復(fù)印件、《中華人民共和國組織機(jī)構(gòu)代碼證書》復(fù)印件、貸款卡證明材料復(fù)印件以及以上資料的最新年檢證明，企業(yè)法人注冊資本驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件或有關(guān)注冊資本來源的證明材料，法定代表人、負(fù)責(zé)人或代理人的身份證明復(fù)印件，法定代表人、負(fù)責(zé)人或代理人的簽字樣本，法人授權(quán)證明書，企業(yè)章程、聯(lián)營協(xié)議復(fù)印件，印鑒卡，企業(yè)變更登記有關(guān)文件的復(fù)印件，企業(yè)各期 財(cái)務(wù)報(bào)表，企業(yè)轉(zhuǎn)制、改組等重大行為的相關(guān)資料，有關(guān)審計(jì)報(bào)告，需要政府管理部門批準(zhǔn)事項(xiàng)的文件復(fù)印件等。各類股東會(huì)決議、客戶擔(dān)保業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報(bào)告、調(diào)查表、業(yè)務(wù)審查報(bào)告、簽批表、審保會(huì)會(huì)議紀(jì)，可行性研究報(bào)告、開工報(bào)告、環(huán)保部門及其他國家有權(quán)部門對貸款項(xiàng)目的批復(fù)文件，項(xiàng)目變更及概算調(diào)整的批復(fù)文件復(fù)印件，項(xiàng)目概、預(yù)、決算審查報(bào)告及工程竣工驗(yàn)收報(bào)告，項(xiàng)目評估報(bào)告，項(xiàng)目建設(shè)資金來源證明文件、項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度表、資金使用計(jì)劃等。自然人作為保證人的還應(yīng)包括保證人及配偶的有效身份證件、保證人的居住證明、保證人財(cái)產(chǎn)及收入狀況證明、保證人及配偶同意提供擔(dān)保的書面文件。第四章 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的日常管理第十條 擔(dān)保檔案的調(diào)閱、外借、保管、銷毀調(diào)閱：相關(guān)人員調(diào)閱擔(dān)保檔案應(yīng)填寫檔案登記表，登記查閱人姓名、日期、內(nèi)容、編號(hào)，用途等相關(guān)情況。未經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，不得私自翻看或復(fù)印檔案內(nèi)容。外借：擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的調(diào)閱原則上只能現(xiàn)場調(diào)閱，不得外借，如遇特殊情況，需向總經(jīng)理說明情況，由檔案管理人員登記外借人姓名、日期、內(nèi)容、原因和歸還日期等，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后才能外借。保管：檔案管理人員要對擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案妥善保管，嚴(yán)格遵守保密制度，定期檢查擔(dān)保檔案的保管情況，并作書面記錄。銷毀：由檔案管理人員建議，同時(shí)編制擔(dān)保檔案銷毀清冊，到期銷毀的名稱、卷號(hào)、冊數(shù)、起止和檔案編號(hào)、應(yīng)保管期限、已保管期限、銷毀時(shí)間等內(nèi)容。由檔案保管的負(fù)責(zé)人在銷毀清冊簽署意見，報(bào)公司總經(jīng)理簽字同意后銷毀。第五章 責(zé)任第十一條 對未按規(guī)定履行職責(zé)，造成檔案損壞、遺失及擅自銷毀，擅自對外提供、涂改
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