王廣謙中央銀行學(xué)第三版第11章中央銀行對(duì)外金融關(guān)(編輯修改稿)
2025-10-28 20:09 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 用與影響 （1）巴塞爾協(xié)議為國(guó)際金融監(jiān)管提供了統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和方法，使金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)作成為可能和必然。 （2）巴塞爾協(xié)議提出了以資本充足性管理為的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理模式，從資本構(gòu)成及資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)來(lái)控制銀行資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)銀行的穩(wěn)定性，為國(guó)際銀行統(tǒng)一監(jiān)管提供了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制手段。 （3）巴塞爾協(xié)議將銀行的表外項(xiàng)目納入了銀行資產(chǎn)管理范圍，減少了表外業(yè)務(wù)急劇擴(kuò)張給銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最大突破，有利于銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。 發(fā)展中國(guó)家實(shí)施巴塞爾協(xié)議應(yīng)有自己的規(guī)劃，根據(jù)自己的國(guó)情量力而行。 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在2003年宣布，根據(jù)中國(guó)目前的情況，將暫不實(shí)施新巴塞爾協(xié)議，而繼續(xù)實(shí)施老的協(xié)議。,(二)有效銀行監(jiān)管的核心原則,各國(guó)都已意識(shí)到，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范客觀上需要加強(qiáng)監(jiān)管的國(guó)際合作，在全球范圍內(nèi)提高監(jiān)管的整體水平。 盡管巴塞爾協(xié)議的執(zhí)行已經(jīng)在一定程度上降低了銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)，但以金融衍生工具為主的市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)仍經(jīng)常發(fā)生，這說(shuō)明公靠資本充足率的規(guī)定已不足以充分防范金融風(fēng)險(xiǎn)。 巴塞爾委員會(huì)基于這一現(xiàn)實(shí) 1997年推出了《有效銀行監(jiān)管的核心原則》 1999年公布了《核心原則評(píng)價(jià)方法》 2004年底開(kāi)始對(duì)這兩個(gè)文件進(jìn)行修訂,巴塞爾核心原則規(guī)定了有效監(jiān)管體系應(yīng)遵循的二十五條原則。 修訂后的核心原則能更好地反映各國(guó)不同的金融體系和監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，廣泛適用于所有國(guó)家和不同的金融體系。 修訂后的核心原則仍側(cè)重銀行監(jiān)管。 修訂后的巴塞爾核心原則將更加靈活，有助于發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家強(qiáng)化銀行監(jiān)管。,第三節(jié) 中央銀行貨幣政策的國(guó)際協(xié)調(diào),一、國(guó)際貨幣體系的發(fā)展與變化,（一）國(guó)際貨幣體系的定義及內(nèi)容 國(guó)際貨幣體系是指國(guó)際間的貨幣安排，即由國(guó)際間資本流動(dòng)及貨幣往來(lái)引起的貨幣兌換關(guān)系和相應(yīng)的國(guó)際規(guī)則或慣例組成的有機(jī)整體。 國(guó)際貨幣體系的主要內(nèi)容包括以下四個(gè)部分： 1.國(guó)際匯率安排 2.確立國(guó)際儲(chǔ)備貨幣 3.解決國(guó)際收支的不平衡 4.各國(guó)經(jīng)濟(jì)政策的協(xié)調(diào),國(guó)際貨幣體系的發(fā)展歷程 從歷史的發(fā)展看，國(guó)際貨幣體系共走過(guò)了三個(gè)有影響的歷史階段 金本位體系 布雷頓森林體系 牙買加體系,1.金本位體系,金本位作為一種貨幣制度最早出現(xiàn)在英國(guó)，但金本位成為一種國(guó)際貨幣制度則是開(kāi)始于1880年，一直持續(xù)到20世紀(jì)30年代為止。 法定平價(jià)、黃金輸送點(diǎn) 、“物價(jià)——黃金流動(dòng)機(jī)制”。 金本位本身并不是一個(gè)健全的國(guó)際貨幣體系，終于在20世紀(jì)30年代以英國(guó)為首，陸續(xù)放棄了金本位制度。,2.布雷頓森林體系,二戰(zhàn)以后，美、英等國(guó)從自身利益出發(fā)建立了以固定匯率為基本特征的國(guó)際貨幣體系即布雷頓森林體系。 該體系的主要內(nèi)容有以下幾個(gè)方面： 第一，建立“雙掛鉤”匯兌平價(jià)體系 第二，各國(guó)貨幣當(dāng)局有責(zé)任在外匯市場(chǎng)上買賣外匯以維持本國(guó)貨幣和美元的固定匯率 第三，國(guó)際貨幣基金組織擔(dān)當(dāng)了維護(hù)布雷頓森林體系的責(zé)任。 “美元危機(jī)” 1973年承認(rèn)“布雷頓森林時(shí)代結(jié)束了”。,3.牙買加體系,各國(guó)于1976年1月達(dá)成“牙買加協(xié)定” 。1976年4月，國(guó)際貨幣基金組織理事會(huì)通過(guò)了國(guó)際貨幣基金協(xié)定的第二次修訂，至此國(guó)際貨幣制度進(jìn)入牙買加體系時(shí)代。 牙買加體系是一個(gè)浮動(dòng)匯率體系，其重要內(nèi)容有以下幾個(gè)方面： 第一，強(qiáng)調(diào)匯率體系的靈活性，使浮動(dòng)匯率合法化，會(huì)員國(guó)可自行選擇匯率制度，但各國(guó)匯率政策應(yīng)受到基金組織的監(jiān)管，將來(lái)世界經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)穩(wěn)定局面后，仍可實(shí)行固定匯率制度； 第二，國(guó)際儲(chǔ)備多元化，黃金、特別提款權(quán)、貨幣等都可成為國(guó)際儲(chǔ)備，但特別提款權(quán)作為今后主要的國(guó)家儲(chǔ)備資產(chǎn)。 第三，依賴國(guó)際間政策協(xié)調(diào)和國(guó)際金融市場(chǎng)來(lái)解決國(guó)際收支失衡問(wèn)題。,(三) 當(dāng)前的國(guó)際貨幣體系,目前的國(guó)際貨幣體系總體上仍然屬于牙買加體系框架之內(nèi)，當(dāng)前的國(guó)際貨
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