【文章內(nèi)容簡介】 洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性。嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了華融湘江銀行營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。其中以營業(yè)部總經(jīng)理為組長：劉曉東，副組長：高莎、蘭鐵軍、熊鍔，成員：楊濤、豐璞玉、楊海輝、賀貞輝，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。一是夯實(shí)理論基礎(chǔ)，通過對《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊》“一法四規(guī)”的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了員工的反洗錢意識，鞏固了員工反洗錢的知識。二是12月份我營業(yè)室全體柜員及主管參加了總行組織的“華融湘江銀行反洗錢工作培訓(xùn)”專題培訓(xùn)，進(jìn)一步加強(qiáng)了我部全體員工反洗錢的理論基礎(chǔ)。三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)一是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行對于反洗錢的相關(guān)文件,強(qiáng)調(diào)柜員嚴(yán)格按照人行和總行制定的相關(guān)制度辦法進(jìn)行操作。不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作。賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用。對公賬戶開戶時，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面。認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少。認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。二是檢查落實(shí)。10月份進(jìn)行了全面的風(fēng)險排查，凡有涉及反洗錢相關(guān)問題的都作樂及時的通報，積極整改完善了反洗錢的細(xì)節(jié)操作；11月份總行運(yùn)營部部組織進(jìn)行了一次反洗錢專項檢查，我部全力配合總行的檢查，做到了發(fā)現(xiàn)問題整改問題，以后不在發(fā)生。四、完善各項規(guī)章制度加強(qiáng)大額資金管理客戶取現(xiàn)5萬以上需提前一天報計劃；客戶當(dāng)日取款10萬以下由柜員把關(guān)；10萬20萬由網(wǎng)點(diǎn)會計主管把關(guān)，報分行備案；2050萬以上由營業(yè)室負(fù)責(zé)人把關(guān)簽字，50萬以上由主管行領(lǐng)導(dǎo)把關(guān)簽字，并向人行報備。嚴(yán)格大額查證制度轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)在50萬元以上的要求電話核實(shí)，500萬以上的要求電話雙線核實(shí)；對于公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)認(rèn)真核實(shí)轉(zhuǎn)賬的真實(shí)合法性，如有可疑做到上報相關(guān)部門。加強(qiáng)賬戶管理銀行賬戶是反洗錢工作的最前線，按照“了解你的客戶”原則，對私業(yè)務(wù)我們要求客戶提供有效的證件進(jìn)行開戶，并對其身份做好認(rèn)真地識別，對于代理開戶的客戶做到電話與本人聯(lián)系征得本人同意后方為其開戶；對公業(yè)務(wù)要求公司客戶提供所有的公司資料原件，并在開戶時與法人進(jìn)行電話核實(shí)，檢驗(yàn)經(jīng)辦人身份證，嚴(yán)格執(zhí)行三天才能使用的原則，再通過多種方式與客戶取得聯(lián)系，獲得客戶的真實(shí)資料，并按客戶實(shí)際情況開立相應(yīng)的結(jié)算帳戶。加強(qiáng)授權(quán)的管理網(wǎng)點(diǎn)清算單筆資金在500萬以上的業(yè)務(wù)時，必須提前一天上報營業(yè)部資金計劃專崗，資金計劃專崗當(dāng)日書面通知清算中心，同時將有行領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)責(zé)任人簽字同意支付的原始憑證交至清算中心，該筆業(yè)務(wù)柜臺才能按照流程出賬。五、2012年反洗錢工作思路2012年我營業(yè)部反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪反面的有效性。（一）、繼續(xù)加強(qiáng)對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會對反洗錢的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。（二）、加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動。反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我營業(yè)部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保營業(yè)部反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識技能的培訓(xùn)，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對柜員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其自覺支持和配合營業(yè)部的反洗錢工作；不斷總結(jié)營業(yè)部反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。華融湘江銀行總行營業(yè)部2011年12月12日第四篇：2011年反洗錢工作總結(jié)報告2011年反洗錢工作總結(jié)2011年，我行的反洗錢工作，在省聯(lián)社、市人行的正確指導(dǎo)下，在全行員工的共同努力下，嚴(yán)格按照《反洗錢法》以及省聯(lián)社《反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》制度規(guī)定，狠抓內(nèi)控制度的建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化監(jiān)督職能，加強(qiáng)人員管理和培訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險防范能力，反洗錢工作取得了較好成績?，F(xiàn)將2011年反洗錢工作總結(jié)如下：一、完善反洗錢組織架構(gòu)，健全內(nèi)控制度自年初以來，我行在上年反洗錢工作基礎(chǔ)上，結(jié)合實(shí)際情況，進(jìn)一步明確了領(lǐng)導(dǎo)小組、辦公室、信息員（各支行會計兼任反洗錢信息員）職責(zé)，做到了職責(zé)具體化、崗位明確化、責(zé)任明細(xì)化，反洗錢制度體系進(jìn)一步完善，進(jìn)一步理順了反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。同時，修訂了反洗錢制度并新制訂了多項工作細(xì)則，進(jìn)一步完善了我行反洗錢工作內(nèi)控制度保證。二、強(qiáng)化內(nèi)控制度，完善反洗錢獎懲激勵機(jī)制2011年，我行按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機(jī)制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能，強(qiáng)化內(nèi)控制度，完善了反洗錢獎懲激勵機(jī)制。我行嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度，能夠履行客戶身份識別義務(wù)，對有效身份證件逐一進(jìn)行核對、登記并保留，保存客戶身份資料和交易記錄。開立結(jié)算賬戶以及為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上的，為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，都進(jìn)行客戶身份識別，核對并留存客戶的有效身份證件或者其他身份證實(shí)文件的復(fù)印件。存續(xù)期間客戶的信息發(fā)生變化時，及時進(jìn)行重新識別。按照有關(guān)規(guī)定，都能夠符合相關(guān)規(guī)定進(jìn)行真實(shí)、完整的保存，并按照相關(guān)規(guī)定建立了反洗錢信息保密制度以及反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分，并能夠嚴(yán)格執(zhí)行。三、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作我行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實(shí)，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，