違規(guī)代客理財含義及案例(編輯修改稿)
2024-10-25 12:06 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 電腦，以“分析自助終端”為客戶申購新股，操作一段時間帳戶，該客戶資產(chǎn)有增加。因此，造成有一時間期間客戶賬戶，由客戶和該員工共同操作的情況。近來新股上市后就遇到跌破了發(fā)行價，員工仍進行申購新股操作，造成客戶虧損10多萬元，故未達到原先客戶資產(chǎn)增長的口頭承諾，與客戶造成糾紛。期間客戶帳戶使用員工電腦委托受到公司管理部門的風(fēng)險提示，但營業(yè)部未以重視，反而包庇員工，稱是客戶前來咨詢，客戶自行在員工電腦上委托。公司管理部門希望營業(yè)部提供客戶的交易確認(rèn)，由于客戶與員工的糾紛，委托電腦又屬于員工工作使用的電腦；客戶對虧損交易不予確認(rèn)?？蛻魡T工擅自委托情況和口頭承諾收益的情況浮出水面。[風(fēng)險點] 本案值得關(guān)注的是，該營業(yè)部員工擅自委托，以資產(chǎn)增值為承諾，獲取客戶交易密碼，違規(guī)代客理財。在公司管理部門風(fēng)險提示后，營業(yè)部包庇員工未真實反映情況，也未采取有效措施予以防范。違規(guī)代客理財?shù)湫桶咐龁T工未按規(guī)定接受客戶的委托某營業(yè)部員工接收客戶指令，委托品種、數(shù)量、價格，以及賬戶密碼，通過自己電腦，進行分析自助委托下單。由于營業(yè)部未與客戶簽訂人工電話委托的協(xié)議，僅有采用電話錄音，無事后的書面交易確認(rèn)，違規(guī)操作，沒有嚴(yán)格執(zhí)行公司流程。[風(fēng)險點]（1）該員工這種未按公司規(guī)定接受客戶的委托。應(yīng)與客戶簽訂協(xié)議、有電話錄音、還要有書面交易確認(rèn)。（2）代客交易期間，形成了該賬戶由客戶和該員工共同操作情況，存在借用他人帳戶操作的嫌疑。（3）客戶將密碼告訴了員工，客戶沒有做到 “投資者應(yīng)當(dāng)妥善保存交易密碼”。營業(yè)部為大戶服務(wù),員工為大客戶下單某營業(yè)部為迎合大客戶的要求，多次讓員工代客戶下單操作，員工根據(jù)大客戶的電話通知和客戶提供的密碼用工作電腦代其下單，且對客戶的電話指令未作留痕，未讓客戶進行交易確認(rèn)。[風(fēng)險點]（1）存在客戶對部分委托交易不予認(rèn)可，可能導(dǎo)致投訴糾紛。（2）未按公司規(guī)定接受客戶的委托。應(yīng)與客戶簽訂協(xié)議、有電話錄音、還要有書面交易確認(rèn)。違規(guī)代客理財?shù)湫桶咐?）客戶沒有做到 “投資者應(yīng)當(dāng)妥善保存交易密碼”。營業(yè)部在合法經(jīng)營場所外租房建營業(yè)服務(wù)網(wǎng)點某營業(yè)部，在2009年4月10日至2009年5月7日期間，有20個資金賬戶是從同一IP地址 ，且這些賬戶均為營銷人員蔣某管理。根據(jù)營業(yè)部情況說明，營銷人員蔣某在瀏陽地區(qū)設(shè)立了一個有數(shù)臺電腦的客戶服務(wù)場所，相關(guān)客戶共用一個IP地址電腦。[風(fēng)險點] 按照證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，證券營銷人員在執(zhí)業(yè)過程中不得為客戶進行全權(quán)委托，不得提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施。經(jīng)紀(jì)人作為客戶帳戶代理，擅自簽署理財協(xié)議并承諾收益 2010年5月，營業(yè)部在為客戶辦理代理關(guān)系時，允許經(jīng)紀(jì)人作為客戶帳戶的代理人，或者代理客戶本人未親自到場的情況下僅憑其攜帶的股東卡和身份證辦理代理關(guān)系。該經(jīng)紀(jì)人為獲取傭金分成，私下與十余名客戶簽署協(xié)議，承諾將賬戶資產(chǎn)操作達到指定市值，相關(guān)客戶將交易帳戶交給了該經(jīng)紀(jì)人。十余名客戶賬戶同一時間段內(nèi)由該經(jīng)紀(jì)人家里的電腦進行委托，造成同一MAC地址發(fā)起交易委托，且交易股票基本相同。這些操作因此受到交易所涉嫌頻繁交易、操作股價的異常交易的警示函和協(xié)助調(diào)查，公司風(fēng)險管理部門也發(fā)出了同機操作、客戶異常交易的風(fēng)險提示，營業(yè)部也未予重視，沒有認(rèn)真調(diào)查核實，也未對客戶進行回訪。違規(guī)代客理財?shù)湫桶咐齕風(fēng)險點](1)此舉可能為代理人借用他人賬戶非實名開戶提供了可能，甚至可能發(fā)生股票盜賣的問題。（2）違反了《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》 證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)活不得有替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜的規(guī)定(3)營業(yè)部沒有依據(jù)交易所和公司管理部門的風(fēng)險提示，對客戶進行回訪。(4)對投資者保護密碼安全、工作人員禁止性行為等重要條款向客戶進行提示和解讀，未做好留痕。同一機器涉嫌頻繁交易、操作股價的異常交易 某營業(yè)部存在多個客戶賬戶，同一時間段內(nèi)使用同一MAC地址發(fā)起交易委托，且交易股票基本相同，相關(guān)操作涉嫌頻繁交易、對倒操作、高買低賣等異常交易情況，營業(yè)
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