違規(guī)代客理財(cái)含義及案例-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 合法代客理財(cái)屬于證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，證券公司經(jīng)過監(jiān)管部門審批可客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。、證券公司對(duì)合法代客理財(cái)過程中出現(xiàn)的問題，依據(jù)雙方約定和法律規(guī)定承擔(dān)法律責(zé)任；而違規(guī)代客理財(cái)，證券公司如存在過錯(cuò)，則無須承擔(dān)法律責(zé)任，客戶只能追究從業(yè)人員的法律責(zé)任。般認(rèn)定為從業(yè)人員的個(gè)人行為，投資者一旦因違規(guī)代客理財(cái)產(chǎn)生虧損，證券公司無須承擔(dān)法律責(zé)任，投資者只能向、持續(xù)強(qiáng)化經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員管理。、舉辦各種形式的投資者宣傳和教育活動(dòng)，培養(yǎng)投資者的合規(guī)交易意識(shí)和自我保護(hù)能力。營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶吳某進(jìn)行電話回訪時(shí)，吳瞞了這一情況。后林某因投資虧損，要求該證券公司賠償損失，到法院起訴該證券公司及相關(guān)證券外居住一段時(shí)間，于是欲銷戶并取走資金，程某得知該情況后，為保住該筆業(yè)務(wù)，便勸林某不要銷戶，并聲稱自己部，并到監(jiān)管部門上訪。其間部分客戶采取了踹門、驅(qū)趕客戶等過激行為，嚴(yán)重影響了擔(dān)全部投資損失和分享20％的投資收益?？蛻粼诼男泻贤^程中，存在全權(quán)委托從業(yè)人員進(jìn)行操作的違約行為。而且投資者園地| 香港公司| 期貨公司| 資管公司| 創(chuàng)新投網(wǎng)站公示系版權(quán)所有 169。三、案例啟示一是強(qiáng)化員工的合規(guī)管理意識(shí)。三是加強(qiáng)投資者教育。因此，造成有一時(shí)間期間客戶賬戶，由客戶和該員工共同操作的情況?？蛻魡T工擅自委托情況和口頭承諾收益的情況浮出水面。由于營(yíng)業(yè)部未與客戶簽訂人工電話委托的協(xié)議，僅有采用電話錄音，無事后的書面交易確認(rèn)，違規(guī)操作，沒有嚴(yán)格執(zhí)行公司流程。（3）客戶將密碼告訴了員工，客戶沒有做到 “投資者應(yīng)當(dāng)妥善保存交易密碼”。應(yīng)與客戶簽訂協(xié)議、有電話錄音、還要有書面交易確認(rèn)。[風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)] 按照證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，證券營(yíng)銷人員在執(zhí)業(yè)過程中不得為客戶進(jìn)行全權(quán)委托，不得提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施。這些操作因此受到交易所涉嫌頻繁交易、操作股價(jià)的異常交易的警示函和協(xié)助調(diào)查，公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門也發(fā)出了同機(jī)操作、客戶異常交易的風(fēng)險(xiǎn)提示，營(yíng)業(yè)部也未予重視，沒有認(rèn)真調(diào)查核實(shí)，也未對(duì)客戶進(jìn)行回訪。同一機(jī)器涉嫌頻繁交易、操作股價(jià)的異常交易 某營(yíng)業(yè)部存在多個(gè)客戶賬戶，同一時(shí)間段內(nèi)使用同一MAC地址發(fā)起交易委托，且交易股票基本相同，相關(guān)操作涉嫌頻繁交易、對(duì)倒操作、高買低賣等異常交易情況，營(yíng)業(yè)部未對(duì)賬戶的客戶進(jìn)行必要的警示和回訪，提醒客戶避免異常交易行為，導(dǎo)致深交所對(duì)該客戶發(fā)出警示函，并限制客戶帳戶的某一證券交易。[風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)]（1）存在借用他人帳戶操作的嫌疑。二、問題剖析相關(guān)營(yíng)業(yè)部員工及證券經(jīng)紀(jì)人的行為，是屬于法律、法規(guī)，公司制度所明令禁止違規(guī)行為。部分營(yíng)業(yè)部設(shè)立客戶服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)、為大戶下單當(dāng)成是深化客戶服務(wù)的內(nèi)容以此招攬客戶，違規(guī)代理，對(duì)其中的合規(guī)問題和存在風(fēng)險(xiǎn)隱患認(rèn)識(shí)不夠。然而上述糾紛反映出投資者在簽署協(xié)議時(shí)沒有對(duì)協(xié)議內(nèi)容甚至關(guān)鍵條款予以足夠的重視，這也一定程度上反映出部分營(yíng)業(yè)部注重客戶招攬、忽視風(fēng)險(xiǎn)揭示或者規(guī)則解釋不完整的情況。嚴(yán)格禁止?fàn)I業(yè)部經(jīng)紀(jì)人、沒有委托權(quán)限的員工，為客戶進(jìn)行所謂的委托操作，為客戶委托下單。經(jīng)紀(jì)人作為客戶賬戶代理人，嚴(yán)格落實(shí)經(jīng)紀(jì)人管理制度，把好開戶關(guān)，及時(shí)清理違規(guī)代理；整頓被代理人不到現(xiàn)場(chǎng)辦理的代理關(guān)系，杜絕任何形式的借用賬戶行為。經(jīng)核實(shí)，此網(wǎng)點(diǎn)為某單位辦理代發(fā)工資批量開戶，由于該公司工業(yè)園區(qū)內(nèi)設(shè)立的ATM機(jī)暫時(shí)未到位，工資卡未發(fā)放，網(wǎng)點(diǎn)代為保管。（二）代客戶保管重要物品，如保管不善容易引起糾紛。加強(qiáng)柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和合規(guī)操作意識(shí)的培訓(xùn)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)隱患。經(jīng)過雙方協(xié)商約定在 年月日到年月日期間按照以下條款規(guī)定對(duì)以上賬戶進(jìn)行有償代客理財(cái)。委托期間乙方擁有完全獨(dú)立的操作權(quán)，沒有資金調(diào)撥權(quán)，甲方擁有資金調(diào)撥權(quán)，即只有甲方可從銀行取出資金。本協(xié)議有效期內(nèi)，甲方不干預(yù)乙方獨(dú)立操作，不參與或者委托第三人參與股票賬戶交易，甲方有權(quán)每周一次向乙方了解股票賬戶內(nèi)的資產(chǎn)狀況。本協(xié)議執(zhí)行期間甲方原則上不得隨意變動(dòng)本金，如有特殊情況需提前15天通知乙方。結(jié)算金額以結(jié)算日當(dāng)天帳戶金
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