【正文】 為營(yíng)銷人員蔣某管理?？蛻襞c員工公用電腦情況。事先與客戶簽定協(xié)議、事中有錄音、事后有交易確認(rèn)；避免采取分析自助委托方式，避免知曉客戶密碼，相關(guān)操作流程應(yīng)由專人負(fù)責(zé)，建議相關(guān)委托通過(guò)柜臺(tái)委托方式進(jìn)行，增加復(fù)核及事后檢查。管理人員要加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，樹立高度的工作責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，認(rèn)真履職，發(fā)揮把關(guān)作用，杜絕類似違規(guī)行為的發(fā)生。在本協(xié)議期間，帳戶收益達(dá)到或者超過(guò)本金的30%，甲方應(yīng)支付收益部分的30%給乙方作為操作報(bào)酬。任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的，甲方了解證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，在享有委托理財(cái)產(chǎn)生的收益的同時(shí)，也將自行承擔(dān)由于委托乙方進(jìn)行證券理財(cái)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和虧損。三、案例啟示（一）加強(qiáng)對(duì)柜員禁止行為的教育。全面梳理營(yíng)業(yè)部的代理關(guān)系，做好賬戶代理關(guān)系的自查工作，對(duì)單一代理人代理多個(gè)賬戶的情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查，確保代理人信息、代理權(quán)限、代理期限等信息的規(guī)范，以順利通過(guò)監(jiān)管部門對(duì)賬戶清理工作的驗(yàn)收。屬于客戶異常交易，違反了交易客戶交易行為管理違規(guī)代客理財(cái)?shù)湫桶咐龑?shí)施細(xì)則的相關(guān)條款。[風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)]（1）存在客戶對(duì)部分委托交易不予認(rèn)可，可能導(dǎo)致投訴糾紛。第三篇：違規(guī)代客理財(cái)及同機(jī)操作的案例介紹[小編推薦]違規(guī)代客理財(cái)?shù)湫桶咐?、違規(guī)代客理財(cái)案例介紹員工承諾為客戶資產(chǎn)增值，擅自委托導(dǎo)致虧損某營(yíng)業(yè)部員工為提高資產(chǎn)管理規(guī)模，與客戶私下簽訂協(xié)議，口頭承諾將客戶資產(chǎn)操作達(dá)到指定市值。點(diǎn)評(píng)：三個(gè)案件中，客戶與證券公司之間存在委托關(guān)系。托下單情況進(jìn)行排摸檢查，采取有效措施切實(shí)防范員工擅自代客理財(cái)?shù)倪`規(guī)行為，要求經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員簽署不得代客、利用95521服務(wù)平臺(tái)定期對(duì)客戶進(jìn)行合規(guī)回訪。二、違規(guī)代客理財(cái)?shù)臉?gòu)成、主體（1）證券公司員工；（2）證券經(jīng)紀(jì)人。六、國(guó)泰君安防止違規(guī)代客理財(cái)?shù)姆椒ā⒃谂c客戶的開戶協(xié)議中著重提醒客戶注意賬戶及密碼的保密，強(qiáng)調(diào)客戶對(duì)自己的不當(dāng)行為自負(fù)風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)初步調(diào)查，營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷人員湯某與多名客戶私下簽訂協(xié)議，約定湯某負(fù)責(zé)全權(quán)受托操作客戶名下的股票，財(cái)協(xié)議，投資損失慘重，要求證券營(yíng)業(yè)部予以賠償。合規(guī)的代客理財(cái)事先與客戶簽定協(xié)議，事中有錄音、事后有交易確認(rèn)，避免采取自助委托方式，嚴(yán)格按流程操作。（2）代客交易期間，形成了該賬戶由客戶和該員工共同操作情況，存在借用他人帳戶操作的嫌疑。(4)對(duì)投資者保護(hù)密碼安全、工作人員禁止性行為等重要條款向客戶進(jìn)行提示和解讀，未做好留痕。投資者在開立資金賬戶時(shí)，都會(huì)簽署如“規(guī)則說(shuō)明”、“風(fēng)險(xiǎn)揭示”等相關(guān)協(xié)議，包括“投資者應(yīng)當(dāng)妥善保存交易密碼”、“員工無(wú)權(quán)接受委托”、“交易委托指令如有異常應(yīng)立即提出質(zhì)疑”等重要提示條款。將卡留在網(wǎng)點(diǎn)代保管，形成了代客保管重要物品的違規(guī)事實(shí)，易形成員工挪用、盜用客戶資金的風(fēng)險(xiǎn)。開戶后甲方將賬戶的交易賬號(hào)和交易密碼告知乙方（不含資金調(diào)撥密碼即從銀行轉(zhuǎn)券商或券商轉(zhuǎn)銀行的資金密碼），由乙方更改密碼并保管、進(jìn)行交易。雙方進(jìn)行利潤(rùn)分配后，甲方賬戶資金即視為初始資金并重新開始，以此類推。一、股票賬戶甲方可以是個(gè)人、企業(yè)、投資機(jī)構(gòu)，自由選擇信譽(yù)好、交易及行情通道相對(duì)暢通的證券公司（或期貨公司）開立股票賬戶，必須提供網(wǎng)上交易服務(wù)。向客戶承諾收益，應(yīng)安排專人重點(diǎn)對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示的投資者，進(jìn)行回訪，提醒投資者應(yīng)妥善保護(hù)密碼安全、工作人員禁止性行為等重要條款向客戶進(jìn)行提示和解讀，并做好留痕。上述案例之所以發(fā)生，究其原因是各營(yíng)業(yè)部仍存在以下問(wèn)題：對(duì)違規(guī)行為的危害認(rèn)識(shí)不足。經(jīng)紀(jì)人作為客戶帳戶代理，擅自簽署理財(cái)協(xié)議并承諾收益 2010年5月，營(yíng)業(yè)部在為客戶辦理代理關(guān)系時(shí)，允許經(jīng)紀(jì)人作為客戶帳戶的代理人，或者代理客戶本人未親自到場(chǎng)的情況下僅憑其攜帶的股東卡和身份證辦理代理關(guān)系。[風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)] 本案值得關(guān)注的是，該營(yíng)業(yè)部員工擅自委托，以資產(chǎn)增值為承諾，獲取客戶交易密碼，違規(guī)代客理財(cái)。 2013 國(guó)泰君安證券股份有限公司Copyright 169。2009年 3月協(xié)議到期時(shí)，吳某賬戶共虧損 。其與違規(guī)代客理財(cái)?shù)膮^(qū)別主要在于：、合法代客理財(cái)需要履行嚴(yán)格的