【正文】 得告訴營業(yè)部及任何人。、對確實有理財需求的客戶，國泰君安專門成立了資產(chǎn)管理子公司，根據(jù)客戶的投資需求、風險偏好等情況提供各種對性的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，在業(yè)內廣受好評。回訪內容包括但不限于：（1）確認是否將賬戶密碼告知他人；（2認賬戶是否本人操作，是否委托他人代理操作等。針對營銷、客戶服務人員的執(zhí)業(yè)特點，經(jīng)常性開展培訓和督導，提高員工合規(guī)執(zhí)業(yè)意優(yōu)化相關管理制度，健全內控機制，提高系統(tǒng)監(jiān)控技術，定期對經(jīng)紀業(yè)務人員用計算機、手機、辦公電話等終端設的承諾函。六、國泰君安防止違規(guī)代客理財?shù)姆椒?、在與客戶的開戶協(xié)議中著重提醒客戶注意賬戶及密碼的保密，強調客戶對自己的不當行為自負風險。五、投資者面臨的法律風險目前證券公司嚴格禁止其從業(yè)人員從事違規(guī)代客理財活動，采取了一系列的嚴密防范措施，并在資者進行電話回訪過程中進行了充分的風險揭示。、合法代客理財是在客戶的資產(chǎn)管理專用證券賬戶中進行；違規(guī)代客理財則是在客戶的普通證券賬戶中進行。其與違規(guī)代客理財?shù)膮^(qū)別主要在于：、合法代客理財需要履行嚴格的法律手續(xù)（包括報批或報備，并簽署相關法律文件），以證券公司名義進行；違規(guī)代客財往往只是證券公司從業(yè)人員口頭承諾，或者簡單簽訂投資理財協(xié)議，且簽署主體只是從業(yè)人員個人?！?、證券行業(yè)是特許經(jīng)營的行業(yè)，證券公司開展的任何業(yè)務都必須經(jīng)監(jiān)管機構批準并依據(jù)法定的程序進行。這些手段常見為：（1）宣稱知悉內幕信息；（2）自詡為炒股高手；（3）承諾保底收益，并約定收益分成。注：證券公司可以通過公司員工或者證券經(jīng)紀人從事客戶招攬和客戶服務等活動。第一篇：違規(guī)代客理財含義及案例一、違規(guī)代客理財?shù)母拍钍侵缸C券公司的從業(yè)人員私下接受客戶委托，擅自代理客戶從事證券投資理財?shù)男袨?。二、違規(guī)代客理財?shù)臉嫵?、主體（1）證券公司員工；（2）證券經(jīng)紀人。前者與證券公司存在勞動關系，后者與券公司存在民事代理關系）、內容證券公司從業(yè)人員往往采取某些手段，獲得客戶的信任，從而進行代客理財活動。三、嚴禁違規(guī)代客理財?shù)姆ɡ硪罁?jù)、《中華人民共和國證券法》第一百四十五條規(guī)定：“證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過其依法設立的營業(yè)場所私下接客戶委托買賣證券。、為客戶提供理財服務，代其進行投資決策和完成交易，這是證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務內容，必須在公司與客戶簽署關協(xié)議后由證券公司資產(chǎn)管理部門開展四、與合法代客理財?shù)膮^(qū)別合法代客理財屬于證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務，根據(jù)我國法律規(guī)定，證券公司經(jīng)過監(jiān)管部門審批可客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務、集合資產(chǎn)管理業(yè)務和專項資產(chǎn)管理業(yè)務。、合法代客理財由證券公司資產(chǎn)管理部門或證券公司資產(chǎn)管理子公司執(zhí)行理財操作；違規(guī)代客理財往往由經(jīng)紀業(yè)務類人執(zhí)行理財操作。、證券公司對合法代客理財過程中出現(xiàn)的問題，依據(jù)雙方約定和法律規(guī)定承擔法律責任；而違規(guī)代客理財，證券公司如存在過錯，則無須承擔法律責任，客戶只能追究從業(yè)人員的法律責任。在這樣的情況下，如果投資者仍然私下委托從業(yè)人員為其理財，人員主張法律責任。般認定為從業(yè)人員的個人行為，投資者一旦因違規(guī)代客理財產(chǎn)生虧損，證券公司無須承擔法律責任，投資者只能向、持續(xù)強化經(jīng)紀業(yè)務人員管理。托下單情況進行排摸檢查，采取有效措施切實防范員工擅自代客理財?shù)倪`規(guī)行為，要求經(jīng)紀業(yè)務人員簽署不得代客、利用95521服務平臺定期對客戶進行合規(guī)回訪。、舉辦各種形式的投資者宣傳和教育活動，培養(yǎng)投資者的合規(guī)交易意識和自我保護能力。七、相關案例及點評、案例一2008年3月，某券商營業(yè)部從業(yè)人員陳某與客戶吳某簽訂書面協(xié)議，約定吳某出資23萬元，全委托期限一年。營業(yè)部對客戶吳某進行電話回訪時，吳瞞了這一情況。、案例二 托陳某操作，陳某負責本金安全，若發(fā)生虧損，由陳某承擔損失；若賬戶盈利，陳某收取盈利部分的 85％作為回報林某是某證券公司營業(yè)部的大客戶，該部從業(yè)人員程某擔任林某的客戶經(jīng)理，2007年初，林某要代其操作證券賬戶并保證能夠保值增值。后林某因投資虧損，要求該證券公司賠償損失，到法院起訴該證券公司及相關證券外居住一段時間，于是欲銷戶并取走資金，程