違規(guī)代客理財(cái)含義及案例-免費(fèi)閱讀
【正文】 結(jié)算金額以結(jié)算日當(dāng)天帳戶金額為準(zhǔn)。本協(xié)議有效期內(nèi)，甲方不干預(yù)乙方獨(dú)立操作，不參與或者委托第三人參與股票賬戶交易，甲方有權(quán)每周一次向乙方了解股票賬戶內(nèi)的資產(chǎn)狀況。經(jīng)過雙方協(xié)商約定在 年月日到年月日期間按照以下條款規(guī)定對(duì)以上賬戶進(jìn)行有償代客理財(cái)。（二）代客戶保管重要物品，如保管不善容易引起糾紛。經(jīng)紀(jì)人作為客戶賬戶代理人，嚴(yán)格落實(shí)經(jīng)紀(jì)人管理制度，把好開戶關(guān)，及時(shí)清理違規(guī)代理；整頓被代理人不到現(xiàn)場辦理的代理關(guān)系，杜絕任何形式的借用賬戶行為。然而上述糾紛反映出投資者在簽署協(xié)議時(shí)沒有對(duì)協(xié)議內(nèi)容甚至關(guān)鍵條款予以足夠的重視，這也一定程度上反映出部分營業(yè)部注重客戶招攬、忽視風(fēng)險(xiǎn)揭示或者規(guī)則解釋不完整的情況。二、問題剖析相關(guān)營業(yè)部員工及證券經(jīng)紀(jì)人的行為，是屬于法律、法規(guī)，公司制度所明令禁止違規(guī)行為。同一機(jī)器涉嫌頻繁交易、操作股價(jià)的異常交易 某營業(yè)部存在多個(gè)客戶賬戶，同一時(shí)間段內(nèi)使用同一MAC地址發(fā)起交易委托，且交易股票基本相同，相關(guān)操作涉嫌頻繁交易、對(duì)倒操作、高買低賣等異常交易情況，營業(yè)部未對(duì)賬戶的客戶進(jìn)行必要的警示和回訪，提醒客戶避免異常交易行為，導(dǎo)致深交所對(duì)該客戶發(fā)出警示函，并限制客戶帳戶的某一證券交易。[風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)] 按照證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，證券營銷人員在執(zhí)業(yè)過程中不得為客戶進(jìn)行全權(quán)委托，不得提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施。（3）客戶將密碼告訴了員工，客戶沒有做到 “投資者應(yīng)當(dāng)妥善保存交易密碼”?？蛻魡T工擅自委托情況和口頭承諾收益的情況浮出水面。三是加強(qiáng)投資者教育。而且投資者園地| 香港公司| 期貨公司| 資管公司| 創(chuàng)新投網(wǎng)站公示系版權(quán)所有 169。其間部分客戶采取了踹門、驅(qū)趕客戶等過激行為，嚴(yán)重影響了擔(dān)全部投資損失和分享20％的投資收益。營業(yè)部對(duì)客戶吳某進(jìn)行電話回訪時(shí)，吳瞞了這一情況。般認(rèn)定為從業(yè)人員的個(gè)人行為，投資者一旦因違規(guī)代客理財(cái)產(chǎn)生虧損，證券公司無須承擔(dān)法律責(zé)任，投資者只能向、持續(xù)強(qiáng)化經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員管理。、為客戶提供理財(cái)服務(wù)，代其進(jìn)行投資決策和完成交易，這是證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容，必須在公司與客戶簽署關(guān)協(xié)議后由證券公司資產(chǎn)管理部門開展四、與合法代客理財(cái)?shù)膮^(qū)別合法代客理財(cái)屬于證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，根據(jù)我國法律規(guī)定，證券公司經(jīng)過監(jiān)管部門審批可客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第一篇：違規(guī)代客理財(cái)含義及案例一、違規(guī)代客理財(cái)?shù)母拍钍侵缸C券公司的從業(yè)人員私下接受客戶委托，擅自代理客戶從事證券投資理財(cái)?shù)男袨椤Ｆ渑c違規(guī)代客理財(cái)?shù)膮^(qū)別主要在于：、合法代客理財(cái)需要履行嚴(yán)格的法律手續(xù)（包括報(bào)批或報(bào)備，并簽署相關(guān)法律文件），以證券公司名義進(jìn)行；違規(guī)代客財(cái)往往只是證券公司從業(yè)人員口頭承諾，或者簡單簽訂投資理財(cái)協(xié)議，且簽署主體只是從業(yè)人員個(gè)人。針對(duì)營銷、客戶服務(wù)人員的執(zhí)業(yè)特點(diǎn)，經(jīng)常性開展培訓(xùn)和督導(dǎo)，提高員工合規(guī)執(zhí)業(yè)意優(yōu)化相關(guān)管理制度，健全內(nèi)控機(jī)制，提高系統(tǒng)監(jiān)控技術(shù)，定期對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員用計(jì)算機(jī)、手機(jī)、辦公電話等終端設(shè)的承諾函。2009年 3月協(xié)議到期時(shí)，吳某賬戶共虧損 。案件涉及資金 1000 多萬元，因湯某的投資失誤，累計(jì)虧損 600 多萬元。 2013 國泰君安證券股份有限公司Copyright 169。如在網(wǎng)點(diǎn)張貼告示，告知投資者在開立資金帳戶時(shí)，簽署如“規(guī)則說明”、“風(fēng)險(xiǎn)揭示”等相關(guān)協(xié)議，包括“員工無權(quán)接受委托”等重要提示條款，對(duì)協(xié)議內(nèi)容甚至關(guān)鍵條款予以足夠的重視，無合法手續(xù)的理財(cái)屬違規(guī)理財(cái)不受法律保護(hù)等。[風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)] 本案值得關(guān)注的是，該營業(yè)部員工擅自委托，以資產(chǎn)增值為承諾，獲取客戶交易密碼，違規(guī)代客理財(cái)。營業(yè)部為大戶服務(wù),員工為大客戶下單某營業(yè)部為迎合大客戶的要求，多次讓員工代客戶下單操作，員工根據(jù)大客戶的電話通知和客戶提供的密碼用工作電腦代其下單，且對(duì)客戶的電話指令未作留痕，未讓客戶進(jìn)行交易確認(rèn)。經(jīng)紀(jì)人作為客戶帳戶代理，擅自簽署理財(cái)協(xié)議并承諾收益 2010年5月，營業(yè)部在為客戶辦理代理關(guān)系時(shí)，允許經(jīng)紀(jì)人作為客戶帳戶的代理人，或者代理客戶本
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