違規(guī)代客理財(cái)含義及案例-文庫(kù)吧
2024-10-25 12:06 本頁(yè)面
【正文】 林某的證券交易密碼代其買賣證券。后林某因投資虧損，要求該證券公司賠償損失，到法院起訴該證券公司及相關(guān)證券外居住一段時(shí)間，于是欲銷戶并取走資金，程某得知該情況后，為保住該筆業(yè)務(wù)，便勸林某不要銷戶，并聲稱自己部，并到監(jiān)管部門(mén)上訪。2009 年5 月，法院一審判決林某敗訴。、案例三2008 年 11 月，數(shù)十名客戶聚集某證券公司營(yíng)業(yè)部，聲稱該營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷人員湯某與他們簽訂委托交易。據(jù)初步調(diào)查，營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷人員湯某與多名客戶私下簽訂協(xié)議，約定湯某負(fù)責(zé)全權(quán)受托操作客戶名下的股票，財(cái)協(xié)議，投資損失慘重，要求證券營(yíng)業(yè)部予以賠償。其間部分客戶采取了踹門(mén)、驅(qū)趕客戶等過(guò)激行為，嚴(yán)重影響了擔(dān)全部投資損失和分享20％的投資收益。案件涉及資金 1000 多萬(wàn)元，因湯某的投資失誤，累計(jì)虧損 600 多萬(wàn)元。點(diǎn)評(píng)：三個(gè)案件中，客戶與證券公司之間存在委托關(guān)系。證券公司在客戶訂立委托代理協(xié)議時(shí)，股票交易中存在的風(fēng)險(xiǎn)作出了提示?？蛻粼诼男泻贤^(guò)程中，存在全權(quán)委托從業(yè)人員進(jìn)行操作的違約行為。從業(yè)人業(yè)人員之所以掌握客戶的密碼等信息，完全是因?yàn)榭蛻舻闹鲃?dòng)提供。因客戶自身違約行為而造成的損失，在證券公過(guò)錯(cuò)的情況下，應(yīng)由客戶自行承擔(dān)。自接受客戶全權(quán)委托的行為，證券公司并不知情，且未提供任何便利，因此，從業(yè)人員的行為并非職務(wù)行為。而且投資者園地| 香港公司| 期貨公司| 資管公司| 創(chuàng)新投網(wǎng)站公示系版權(quán)所有 169。 2013 國(guó)泰君安證券股份有限公司Copyright 169。 Junan Securities .,All Rights Reserved統(tǒng)合法網(wǎng)站公| |示國(guó)泰君安主承“14滬建債”11月5日發(fā)行國(guó)泰君安牽頭主承的“2014年第六期中國(guó)鐵路建設(shè)債券”8月20日招標(biāo)發(fā)行關(guān)于人民銀行支付系統(tǒng)升級(jí)通知國(guó)泰君安主承2014年第一期中國(guó)有色礦業(yè)集團(tuán)有限公司公司債券7月7日發(fā)行國(guó)泰君安主承“14冀融投債”7月8日發(fā)行國(guó)泰君安主承“14滬建債”11月5日發(fā)行國(guó)泰君安牽頭主承的“2014年第六期中國(guó)鐵路建設(shè)債券”8月20日招標(biāo)發(fā)行關(guān)于人民銀行支付系統(tǒng)升級(jí)通知國(guó)泰君安主承2014年第一期中國(guó)有色礦業(yè)集團(tuán)有限公司公司債券7月7日發(fā)行國(guó)泰君安主承“14冀融投債”7月8日發(fā)行第二篇：理財(cái)經(jīng)理違規(guī)代客理財(cái)引發(fā)糾紛的案例理財(cái)經(jīng)理違規(guī)代客理財(cái)引發(fā)糾紛的案例一、案例經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理憑借工作便利，利用客戶對(duì)其理財(cái)經(jīng)理身份的信任，給客戶允諾高于銀行利息的收益，勸說(shuō)客戶將錢(qián)交其本人代為投資理財(cái)，最終因投資失敗，拖欠多位客戶款項(xiàng)，被客戶告至當(dāng)?shù)胤ㄔ海o銀行聲譽(yù)造成嚴(yán)重影響，該理財(cái)經(jīng)理被銀行解除勞動(dòng)關(guān)系。二、案例分析本次風(fēng)險(xiǎn)事件首先反映了部分銀行客戶盲目追求高收益，將銀行員工個(gè)人行為與銀行企業(yè)行為視為等同，最終導(dǎo)致客戶遭受了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失；其次反映了銀行對(duì)員工的教育培訓(xùn)不夠，個(gè)別銀行員工利用客戶對(duì)其銀行工作人員身份信任，擅自對(duì)客戶口頭承諾高收益，違規(guī)代客理財(cái)，從中謀利；第三反映了銀行盲目追求指標(biāo)，缺少對(duì)客戶理性投資理念的教育和培養(yǎng)。三、案例啟示一是強(qiáng)化員工的合規(guī)管理意識(shí)。開(kāi)展員工行為規(guī)范教育，學(xué)制度、析案件、銘教訓(xùn)，嚴(yán)禁違規(guī)代客理財(cái)，將規(guī)范操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念融入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的始終。二是規(guī)范流程操作。合規(guī)的代客理財(cái)事先與客戶簽定協(xié)議，事中有錄音、事后有交易確認(rèn)，避免采取自助委托方式，嚴(yán)格按流程操作。三是加強(qiáng)投資者教育。如在網(wǎng)點(diǎn)張貼告示，告知投資者在開(kāi)立資金帳戶時(shí)，簽署如“規(guī)則說(shuō)明”、“風(fēng)險(xiǎn)揭示”等相關(guān)協(xié)議，包括“員工無(wú)權(quán)接受委托”等重要提示條款，對(duì)協(xié)議內(nèi)容甚至關(guān)鍵條款予以足夠的重視，無(wú)合法手續(xù)的理財(cái)屬違規(guī)理財(cái)不受法律保護(hù)等。第三篇：違規(guī)代客理財(cái)及同機(jī)操作的案例介紹[小編推薦]違規(guī)代客理財(cái)?shù)湫桶咐?、違規(guī)代客理財(cái)案例介紹員工承諾為客戶資產(chǎn)增值，擅自委托導(dǎo)致虧損某營(yíng)業(yè)部員工為提高資產(chǎn)管理規(guī)模，與客戶私下簽訂協(xié)議，口頭承諾將客戶資產(chǎn)操作達(dá)到指定市值。由此取得了客戶資金帳戶和交易密碼，員工通過(guò)自己工作用
研究報(bào)告相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1