【正文】 本協(xié)議執(zhí)行期間甲方原則上不得隨意變動本金，如有特殊情況需提前15天通知乙方。加強(qiáng)柜員風(fēng)險防范意識和合規(guī)操作意識的培訓(xùn)，有效防范風(fēng)險隱患。嚴(yán)格禁止?fàn)I業(yè)部經(jīng)紀(jì)人、沒有委托權(quán)限的員工，為客戶進(jìn)行所謂的委托操作，為客戶委托下單。[風(fēng)險點(diǎn)]（1）存在借用他人帳戶操作的嫌疑。應(yīng)與客戶簽訂協(xié)議、有電話錄音、還要有書面交易確認(rèn)。因此，造成有一時間期間客戶賬戶，由客戶和該員工共同操作的情況?？蛻粼诼男泻贤^程中，存在全權(quán)委托從業(yè)人員進(jìn)行操作的違約行為。、舉辦各種形式的投資者宣傳和教育活動，培養(yǎng)投資者的合規(guī)交易意識和自我保護(hù)能力。前者與證券公司存在勞動關(guān)系，后者與券公司存在民事代理關(guān)系）、內(nèi)容證券公司從業(yè)人員往往采取某些手段，獲得客戶的信任，從而進(jìn)行代客理財活動。五、投資者面臨的法律風(fēng)險目前證券公司嚴(yán)格禁止其從業(yè)人員從事違規(guī)代客理財活動，采取了一系列的嚴(yán)密防范措施，并在資者進(jìn)行電話回訪過程中進(jìn)行了充分的風(fēng)險揭示。2009 年5 月，法院一審判決林某敗訴。開展員工行為規(guī)范教育，學(xué)制度、析案件、銘教訓(xùn)，嚴(yán)禁違規(guī)代客理財，將規(guī)范操作、合規(guī)經(jīng)營理念融入業(yè)務(wù)經(jīng)營的始終。[風(fēng)險點(diǎn)]（1）該員工這種未按公司規(guī)定接受客戶的委托。違規(guī)代客理財?shù)湫桶咐齕風(fēng)險點(diǎn)](1)此舉可能為代理人借用他人賬戶非實(shí)名開戶提供了可能，甚至可能發(fā)生股票盜賣的問題。違規(guī)代客理財?shù)湫桶咐糠譅I業(yè)部一味遷就客戶，容其代理操作，缺少對客戶理性投資合規(guī)交易的教育，缺乏對客戶異常交易行為的監(jiān)控和提醒，沒有盡到投資者教育的義務(wù)。內(nèi)控部門將此筆風(fēng)險事件定為風(fēng)險事件。甲方有義務(wù)對帳戶資金調(diào)撥密碼保密，股票賬戶的資金安全由甲方開戶所在的證券公司負(fù)責(zé)。甲方：乙方： 身份證號碼：身份證號碼：****年**月**日****年**月**日。由甲方資金來源不正當(dāng)所導(dǎo)致的一切后果乙方不負(fù)有任何責(zé)任。對客戶使用員工機(jī)器的行為，應(yīng)提醒客戶使用個人委托設(shè)備、或使用公共區(qū)域電腦委托，確有輔導(dǎo)和解決問題，員工應(yīng)在指定機(jī)器進(jìn)行客戶輔導(dǎo)操作，Yd 2011．8．15第四篇：違規(guī)代客保管工資卡的案例違規(guī)代客保管工資卡的案例一、案例介紹監(jiān)測發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點(diǎn)批量開卡100多筆，已經(jīng)開立一個月，100多張卡全部未啟用。對深化客戶服務(wù)的理解存在偏差。十余名客戶賬戶同一時間段內(nèi)由該經(jīng)紀(jì)人家里的電腦進(jìn)行委托，造成同一MAC地址發(fā)起交易委托，且交易股票基本相同。違規(guī)代客理財?shù)湫桶咐龁T工未按規(guī)定接受客戶的委托某營業(yè)部員工接收客戶指令，委托品種、數(shù)量、價格，以及賬戶密碼，通過自己電腦，進(jìn)行分析自助委托下單。二、案例分析本次風(fēng)險事件首先反映了部分銀行客戶盲目追求高收益，將銀行員工個人行為與銀行企業(yè)行為視為等同，最終導(dǎo)致客戶遭受了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失；其次反映了銀行對員工的教育培訓(xùn)不夠，個別銀行員工利用客戶對其銀行工作人員身份信任，擅自對客戶口頭承諾高收益，違規(guī)代客理財，從中謀利；第三反映了銀行盲目追求指標(biāo)，缺少對客戶理性投資理念的教育和培養(yǎng)。由于林某并不急需這筆錢，所以雙方簽訂了委托理財協(xié)議，程某通過林某的證券交易密碼代其買賣證券。、合法代客理財是在客戶的資產(chǎn)管理專用證券賬戶中進(jìn)行；違規(guī)代客理財則是在客戶的普通證券賬戶中進(jìn)行。三、嚴(yán)禁違規(guī)代客理財?shù)姆ɡ硪罁?jù)、《中華人民共和國證券法》第一百四十五條規(guī)定：“證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過其依法設(shè)立的營業(yè)場所私下接客戶委托買賣證券。七、相關(guān)案例及點(diǎn)評、案例一2008年3月，某券商營業(yè)部從業(yè)人員陳某與客戶吳某簽訂書面協(xié)議，約定吳某出資23萬元，全委托期限一年。因客戶自身違約行為而造成的損失，在證券公過錯的情況下，應(yīng)由客戶自行承擔(dān)。期間客戶帳戶使用員工電腦委托受到公司管理部門的風(fēng)險提示，但營業(yè)部未以重視，反而包庇員工，稱是客戶前來咨詢，客戶自行在員工電腦上委托。營業(yè)部在合法經(jīng)營場所外租房建營業(yè)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)某營業(yè)部，在2009年4月10日至2009年5月7日期間，有20個資金賬戶是從同一IP地址 ，且這些賬戶均