違規(guī)代客理財含義及案例-wenkub.com
2024-10-25 12:06 本頁面
【正文】 雙方同意，由于不可抗力之原因或因為國家及地方法律、法規(guī)、政策、司法解釋等規(guī)范性文件的出臺或變更導致本協(xié)議實際無法履行的，本協(xié)議自動提前終止；雙方根據提前終止之日的股票帳戶的資產狀況，按照本協(xié)議規(guī)定進行結算；除此之外，雙方互相不承擔違約責任。在本協(xié)議期間，帳戶收益達到或者超過本金的30%，甲方應支付收益部分的30%給乙方作為操作報酬。任何投資都是有風險的，甲方了解證券投資存在的風險，在享有委托理財產生的收益的同時，也將自行承擔由于委托乙方進行證券理財產生的風險和虧損。由甲方泄密或疏忽等原因造成的資金損失乙方不負有任何責任。資金來源的合法性由甲方保證。管理人員要加強業(yè)務知識學習，樹立高度的工作責任心和風險防范意識，認真履職，發(fā)揮把關作用，杜絕類似違規(guī)行為的發(fā)生。三、案例啟示（一）加強對柜員禁止行為的教育。二、案例分析（一）依據《銀行經營管理禁令》規(guī)定：“嚴禁為本人經辦各類業(yè)務及違反規(guī)定代客戶辦理業(yè)務，代客戶保管重要物品”。對多個客戶在同一機器委托操作，并伴有異常交易的委托，營業(yè)部應對客戶及時回訪，進行風險提示和投資者教育。事先與客戶簽定協(xié)議、事中有錄音、事后有交易確認；避免采取分析自助委托方式，避免知曉客戶密碼，相關操作流程應由專人負責，建議相關委托通過柜臺委托方式進行，增加復核及事后檢查。全面梳理營業(yè)部的代理關系，做好賬戶代理關系的自查工作，對單一代理人代理多個賬戶的情況進行現場核查，確保代理人信息、代理權限、代理期限等信息的規(guī)范，以順利通過監(jiān)管部門對賬戶清理工作的驗收。客戶風險揭示工作有待深入。代客下單，客戶異常交易，經紀人違規(guī)代理，表明營業(yè)部對這些行為的危害性認識仍就不足, 公司的相關制度學習不夠，相關行為成為私下代客下單、為客戶間代理委托提供便利等新現象，單純追求市場份額對這些現象知曉并容忍，對存在的隱患和風險視而不見，制度執(zhí)行不嚴所致。客戶與員工公用電腦情況。屬于客戶異常交易，違反了交易客戶交易行為管理違規(guī)代客理財典型案例實施細則的相關條款。（2）違反了《證券經紀人管理暫行規(guī)定》 證券經紀人執(zhí)業(yè)活不得有替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜的規(guī)定(3)營業(yè)部沒有依據交易所和公司管理部門的風險提示，對客戶進行回訪。該經紀人為獲取傭金分成，私下與十余名客戶簽署協(xié)議，承諾將賬戶資產操作達到指定市值，相關客戶將交易帳戶交給了該經紀人。營業(yè)部在合法經營場所外租房建營業(yè)服務網點某營業(yè)部，在2009年4月10日至2009年5月7日期間，有20個資金賬戶是從同一IP地址 ，且這些賬戶均為營銷人員蔣某管理。[風險點]（1）存在客戶對部分委托交易不予認可，可能導致投訴糾紛。應與客戶簽訂協(xié)議、有電話錄音、還要有書面交易確認。在公司管理部門風險提示后，營業(yè)部包庇員工未真實反映情況，也未采取有效措施予以防范。期間客戶帳戶使用員工電腦委托受到公司管理部門的風險提示，但營業(yè)部未以重視，反而包庇員工，稱是客戶前來咨詢，客戶自行在員工電腦上委托。第三篇：違規(guī)代客理財及同機操作的案例介紹[小編推薦]違規(guī)代客理財典型案例一、違規(guī)代客理財案例介紹員工承諾為客戶資產增值，擅自委托導致虧損某營業(yè)部員工為提高資產管理規(guī)模，與客戶私下簽訂協(xié)議，口頭承諾將客戶資產操作達到指定市值。二是規(guī)范流程操作。 Junan Securities .,All Rights Reserved統(tǒng)合法網站公| |示國泰君安主承“14滬建債”11月5日發(fā)行國泰君安牽頭主承的“2014年第六期中國鐵路建設債券”8月20日招標發(fā)行關于人民銀行支付系統(tǒng)升級通知國泰君安主承2014年第一期中國有色礦業(yè)集團有限公司公司債券7月7日發(fā)行國泰君安主承“14冀融投債”7月8日發(fā)行國泰君安主承“14滬建債”11月5日發(fā)行國泰君安牽頭主承的“2014年第六期中國鐵路建設債券”8月20日招標發(fā)行關于人民銀行支付系統(tǒng)升級通知國泰君安主承
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