違規(guī)代客理財含義及案例-文庫吧在線文庫
【正文】 人員簽署不得代客、利用95521服務(wù)平臺定期對客戶進行合規(guī)回訪。、案例二 托陳某操作，陳某負責(zé)本金安全，若發(fā)生虧損，由陳某承擔(dān)損失；若賬戶盈利，陳某收取盈利部分的 85％作為回報林某是某證券公司營業(yè)部的大客戶，該部從業(yè)人員程某擔(dān)任林某的客戶經(jīng)理，2007年初，林某要代其操作證券賬戶并保證能夠保值增值。點評：三個案件中，客戶與證券公司之間存在委托關(guān)系。 Junan Securities .,All Rights Reserved統(tǒng)合法網(wǎng)站公| |示國泰君安主承“14滬建債”11月5日發(fā)行國泰君安牽頭主承的“2014年第六期中國鐵路建設(shè)債券”8月20日招標(biāo)發(fā)行關(guān)于人民銀行支付系統(tǒng)升級通知國泰君安主承2014年第一期中國有色礦業(yè)集團有限公司公司債券7月7日發(fā)行國泰君安主承“14冀融投債”7月8日發(fā)行國泰君安主承“14滬建債”11月5日發(fā)行國泰君安牽頭主承的“2014年第六期中國鐵路建設(shè)債券”8月20日招標(biāo)發(fā)行關(guān)于人民銀行支付系統(tǒng)升級通知國泰君安主承2014年第一期中國有色礦業(yè)集團有限公司公司債券7月7日發(fā)行國泰君安主承“14冀融投債”7月8日發(fā)行第二篇：理財經(jīng)理違規(guī)代客理財引發(fā)糾紛的案例理財經(jīng)理違規(guī)代客理財引發(fā)糾紛的案例一、案例經(jīng)過營業(yè)部理財經(jīng)理憑借工作便利，利用客戶對其理財經(jīng)理身份的信任，給客戶允諾高于銀行利息的收益，勸說客戶將錢交其本人代為投資理財，最終因投資失敗，拖欠多位客戶款項，被客戶告至當(dāng)?shù)胤ㄔ?，給銀行聲譽造成嚴重影響，該理財經(jīng)理被銀行解除勞動關(guān)系。第三篇：違規(guī)代客理財及同機操作的案例介紹[小編推薦]違規(guī)代客理財?shù)湫桶咐?、違規(guī)代客理財案例介紹員工承諾為客戶資產(chǎn)增值，擅自委托導(dǎo)致虧損某營業(yè)部員工為提高資產(chǎn)管理規(guī)模，與客戶私下簽訂協(xié)議，口頭承諾將客戶資產(chǎn)操作達到指定市值。在公司管理部門風(fēng)險提示后，營業(yè)部包庇員工未真實反映情況，也未采取有效措施予以防范。[風(fēng)險點]（1）存在客戶對部分委托交易不予認可，可能導(dǎo)致投訴糾紛。該經(jīng)紀人為獲取傭金分成，私下與十余名客戶簽署協(xié)議，承諾將賬戶資產(chǎn)操作達到指定市值，相關(guān)客戶將交易帳戶交給了該經(jīng)紀人。屬于客戶異常交易，違反了交易客戶交易行為管理違規(guī)代客理財?shù)湫桶咐龑嵤┘殑t的相關(guān)條款。代客下單，客戶異常交易，經(jīng)紀人違規(guī)代理，表明營業(yè)部對這些行為的危害性認識仍就不足, 公司的相關(guān)制度學(xué)習(xí)不夠，相關(guān)行為成為私下代客下單、為客戶間代理委托提供便利等新現(xiàn)象，單純追求市場份額對這些現(xiàn)象知曉并容忍，對存在的隱患和風(fēng)險視而不見，制度執(zhí)行不嚴所致。全面梳理營業(yè)部的代理關(guān)系，做好賬戶代理關(guān)系的自查工作，對單一代理人代理多個賬戶的情況進行現(xiàn)場核查，確保代理人信息、代理權(quán)限、代理期限等信息的規(guī)范，以順利通過監(jiān)管部門對賬戶清理工作的驗收。對多個客戶在同一機器委托操作，并伴有異常交易的委托，營業(yè)部應(yīng)對客戶及時回訪，進行風(fēng)險提示和投資者教育。三、案例啟示（一）加強對柜員禁止行為的教育。資金來源的合法性由甲方保證。任何投資都是有風(fēng)險的，甲方了解證券投資存在的風(fēng)險，在享有委托理財產(chǎn)生的收益的同時，也將自行承擔(dān)由于委托乙方進行證券理財產(chǎn)生的風(fēng)險和虧損。雙方同意，由于不可抗力之原因或因為國家及地方法律、法規(guī)、政策、司法解釋等規(guī)范性文件的出臺或變更導(dǎo)致本協(xié)議實際無法履行的，本協(xié)議自動提前終止；雙方根據(jù)提前終止之日的股票帳戶的資產(chǎn)狀況，按照本協(xié)議規(guī)定進行結(jié)算；除此之外，雙方互相不承擔(dān)違約責(zé)任。在本協(xié)議期間，帳戶收益達到或者超過本金的30%，甲方應(yīng)支付收益部分的30%給乙方作為操作報酬。由甲方泄密或疏忽等原因造成的資金損失乙方不負有任何責(zé)任。管理人員要加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，樹立高度的工作責(zé)任心和風(fēng)險防范意識，認真履職，發(fā)揮把關(guān)作用，杜絕類似違規(guī)行為的發(fā)生。二、案例分析（一）依據(jù)《銀行經(jīng)營管理禁令》規(guī)定：“嚴禁為本人經(jīng)辦各類業(yè)務(wù)及違反規(guī)定代客戶辦理業(yè)務(wù)，代客戶保管重要物品”。事先與客戶簽定協(xié)議、事中有錄
研究報告相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1