【正文】 否繼續(xù)合作。甲方：乙方： 身份證號(hào)碼：身份證號(hào)碼：****年**月**日****年**月**日。三、利潤(rùn)分配雙方約定，如果甲方股票帳戶資金的年收益低于10%，乙方不收取甲方任何報(bào)酬。甲方有義務(wù)對(duì)帳戶資金調(diào)撥密碼保密，股票賬戶的資金安全由甲方開(kāi)戶所在的證券公司負(fù)責(zé)。（二）加強(qiáng)管理人員執(zhí)行規(guī)章制度力度。內(nèi)控部門(mén)將此筆風(fēng)險(xiǎn)事件定為風(fēng)險(xiǎn)事件。若確有需要采用原來(lái)人工電話委托的客戶，應(yīng)嚴(yán)格按公司規(guī)違規(guī)代客理財(cái)?shù)湫桶咐ǖ牧鞒滩僮?。違規(guī)代客理財(cái)?shù)湫桶咐糠譅I(yíng)業(yè)部一味遷就客戶，容其代理操作，缺少對(duì)客戶理性投資合規(guī)交易的教育，缺乏對(duì)客戶異常交易行為的監(jiān)控和提醒，沒(méi)有盡到投資者教育的義務(wù)。（2）客戶交易網(wǎng)與營(yíng)業(yè)部辦公網(wǎng)沒(méi)有區(qū)分。違規(guī)代客理財(cái)?shù)湫桶咐齕風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)](1)此舉可能為代理人借用他人賬戶非實(shí)名開(kāi)戶提供了可能，甚至可能發(fā)生股票盜賣(mài)的問(wèn)題。違規(guī)代客理財(cái)?shù)湫桶咐?）客戶沒(méi)有做到 “投資者應(yīng)當(dāng)妥善保存交易密碼”。[風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)]（1）該員工這種未按公司規(guī)定接受客戶的委托。近來(lái)新股上市后就遇到跌破了發(fā)行價(jià)，員工仍進(jìn)行申購(gòu)新股操作，造成客戶虧損10多萬(wàn)元，故未達(dá)到原先客戶資產(chǎn)增長(zhǎng)的口頭承諾，與客戶造成糾紛。開(kāi)展員工行為規(guī)范教育，學(xué)制度、析案件、銘教訓(xùn)，嚴(yán)禁違規(guī)代客理財(cái)，將規(guī)范操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念融入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的始終。從業(yè)人業(yè)人員之所以掌握客戶的密碼等信息，完全是因?yàn)榭蛻舻闹鲃?dòng)提供。2009 年5 月，法院一審判決林某敗訴。、對(duì)確實(shí)有理財(cái)需求的客戶，國(guó)泰君安專(zhuān)門(mén)成立了資產(chǎn)管理子公司，根據(jù)客戶的投資需求、風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況提供各種對(duì)性的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，在業(yè)內(nèi)廣受好評(píng)。五、投資者面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)目前證券公司嚴(yán)格禁止其從業(yè)人員從事違規(guī)代客理財(cái)活動(dòng)，采取了一系列的嚴(yán)密防范措施，并在資者進(jìn)行電話回訪過(guò)程中進(jìn)行了充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。這些手段常見(jiàn)為：（1）宣稱知悉內(nèi)幕信息；（2）自詡為炒股高手；（3）承諾保底收益，并約定收益分成。前者與證券公司存在勞動(dòng)關(guān)系，后者與券公司存在民事代理關(guān)系）、內(nèi)容證券公司從業(yè)人員往往采取某些手段，獲得客戶的信任，從而進(jìn)行代客理財(cái)活動(dòng)。、證券公司對(duì)合法代客理財(cái)過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，依據(jù)雙方約定和法律規(guī)定承擔(dān)法律責(zé)任；而違規(guī)代客理財(cái)，證券公司如存在過(guò)錯(cuò)，則無(wú)須承擔(dān)法律責(zé)任，客戶只能追究從業(yè)人員的法律責(zé)任。、舉辦各種形式的投資者宣傳和教育活動(dòng)，培養(yǎng)投資者的合規(guī)交易意識(shí)和自我保護(hù)能力。后林某因投資虧損，要求該證券公司賠償損失，到法院起訴該證券公司及相關(guān)證券外居住一段時(shí)間，于是欲銷(xiāo)戶并取走資金，程某得知該情況后，為保住該筆業(yè)務(wù)，便勸林某不要銷(xiāo)戶，并聲稱自己部，并到監(jiān)管部門(mén)上訪?？蛻粼诼男泻贤^(guò)程中，存在全權(quán)委托從業(yè)人員進(jìn)行操作的違約行為。三、案例啟示一是強(qiáng)化員工的合規(guī)管理意識(shí)。因此，造成有一時(shí)間期間客戶賬戶，由客戶和該員工共同操作的情況。由于營(yíng)業(yè)部未與客戶簽訂人工電話委托的協(xié)議，僅有采用電話錄音，無(wú)事后的書(shū)面交易確認(rèn)，違規(guī)操作，沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行公司流程。應(yīng)與客戶簽訂協(xié)議、有電話錄音、還要有書(shū)面交易確認(rèn)。這些操作因此受到交易所涉嫌頻繁交易、操作股價(jià)的異常交易的警示函和協(xié)助調(diào)查，公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)也發(fā)出了同機(jī)操作、客戶異常交易的風(fēng)險(xiǎn)提示，營(yíng)業(yè)部也未予重視，沒(méi)有認(rèn)真調(diào)查核實(shí)，也未對(duì)客戶進(jìn)行回訪。[風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)]（1）存在借用他人帳戶操作的嫌疑。部分營(yíng)業(yè)部設(shè)立客戶服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)、為大戶下單當(dāng)成是深化客戶服務(wù)的內(nèi)容以此招攬客戶，違規(guī)代理，對(duì)其中的合規(guī)問(wèn)題和存在風(fēng)險(xiǎn)隱患認(rèn)識(shí)不夠。嚴(yán)格禁止?fàn)I業(yè)部經(jīng)紀(jì)人、沒(méi)有委托權(quán)限的員工，為客戶進(jìn)行所謂的委托操作，為客戶委托下單。經(jīng)核實(shí)，此網(wǎng)點(diǎn)為某單位辦理代發(fā)工資批量開(kāi)戶，由于該公司工業(yè)園區(qū)內(nèi)設(shè)立的ATM機(jī)暫時(shí)未到位，工資卡未發(fā)放，網(wǎng)點(diǎn)代為保管。加強(qiáng)柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和合規(guī)操作意識(shí)的培訓(xùn)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)隱患。委托期間乙方擁有完全獨(dú)立的操作權(quán)，沒(méi)有資金調(diào)撥權(quán)，甲方擁有資金調(diào)撥權(quán)，即只有甲方可從銀行取出資金。本協(xié)議執(zhí)行期間甲方原則上不得隨意變動(dòng)本金，如有特殊情況需提前15天通