【文章內(nèi)容簡介】 分考慮集中度風(fēng)險及風(fēng)險之間的相互影響和相互傳染，確保在不同層次上和總體上及時識別風(fēng)險。第三十條（內(nèi)部模型）銀行業(yè)金融機構(gòu)采用內(nèi)部模型計量風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)監(jiān)管要求，確保風(fēng)險計量的一致性、客觀性和準(zhǔn)確性。董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)理解模型結(jié)果的局限性、不確定性和模型使用的固有風(fēng)險。第三十一條（風(fēng)險管理報告）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險管理報告制度，明確報告的內(nèi)容、頻率、路線。報告內(nèi)容至少包括總體風(fēng)險和各類風(fēng)險的整體狀況；風(fēng)險管理策略、風(fēng)險偏好和風(fēng)險限額的執(zhí)行情況；風(fēng)險在行業(yè)、地區(qū)、客戶、產(chǎn)品等維度的分布；資本和流動性抵御風(fēng)險的水平。第三十二條（壓力測試安排）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立壓力測試體系，明確壓力測試的治理結(jié)構(gòu)、政策文檔、方法流程、情景設(shè)計、保障支持、驗證評估以及壓力測試結(jié)果運用。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展壓力測試。壓力測試的開展應(yīng)當(dāng)覆蓋各類風(fēng)險和表內(nèi)外主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并考慮各類風(fēng)險之間的相互影響。壓力測試結(jié)果應(yīng)當(dāng)運用于銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險管理和各項經(jīng)營管理決策中。第三十三條（新產(chǎn)品、重大業(yè)務(wù)和機構(gòu)變更的風(fēng)險評估）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門的政策和流程，評估開發(fā)新產(chǎn)品或?qū)ΜF(xiàn)有產(chǎn)品進(jìn)行重大改動、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、設(shè)立新機構(gòu)、從事重大收購和投資等可能帶來的風(fēng)險，并建立內(nèi)部審批流程和退出安排。銀行業(yè)金融機構(gòu)開展上述活動時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)風(fēng)險管理部門審查同意，并經(jīng)董事會或董事會指定的專門委員會批準(zhǔn)。第三十四條（資本和流動性充足情況評估）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險偏好和風(fēng)險狀況及時評估資本和流動性的充足情況，確保資本、流動性能夠抵御風(fēng)險。第三十五條（應(yīng)急計劃）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定應(yīng)急計劃，確保能夠及時應(yīng)對和處理緊急或危機情況。應(yīng)急計劃應(yīng)當(dāng)說明可能出現(xiàn)的風(fēng)險以及在壓力情況（包括會嚴(yán)重威脅銀行生存能力的壓力情景）下應(yīng)當(dāng)采取的措施。銀行業(yè)金融機構(gòu)的應(yīng)急計劃應(yīng)當(dāng)涵蓋對境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)的應(yīng)急安排。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期更新、演練或測試上述計劃，確保其充分性和可行性。第三十六條（恢復(fù)計劃）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的要求，根據(jù)銀行的風(fēng)險狀況和系統(tǒng)重要性，制定并定期更新完善本機構(gòu)的恢復(fù)計劃，明確本機構(gòu)在壓力情況下能夠繼續(xù)提供持續(xù)穩(wěn)定運營的各項關(guān)鍵性金融服務(wù)并恢復(fù)正常運營的行動方案。第三十七條（附屬機構(gòu)）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定覆蓋其附屬機構(gòu)的風(fēng)險管理政策和程序，保持機構(gòu)風(fēng)險管理的一致性、有效性。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求并確保各附屬機構(gòu)在整體風(fēng)險偏好和風(fēng)險管理政策框架下，建立自身的風(fēng)險管理組織架構(gòu)、政策流程，促進(jìn)全面風(fēng)險管理的一致性和有效性。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全防火墻制度，規(guī)范內(nèi)部交易，防止風(fēng)險傳染。第三十八條（外包風(fēng)險管理）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定外包風(fēng)險管理制度，確定與其風(fēng)險管理水平相適應(yīng)的外包活動范圍。第三十九條（風(fēng)險管理應(yīng)用）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險偏好、風(fēng)險管理策略、風(fēng)險限額、風(fēng)險管理政策和程序等要素與資本管理、業(yè)務(wù)管理相結(jié)合，在戰(zhàn)略和經(jīng)營計劃制定、新產(chǎn)品審批、內(nèi)部定價、績效考評和薪酬政策等日常經(jīng)營管理中充分應(yīng)用并得到有效實施。第四十條（文檔管理）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險偏好、風(fēng)險管理策略、風(fēng)險限額、風(fēng)險管理政策和程序建立規(guī)范的文檔記錄。第五章 管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量第四十一條（風(fēng)險管理信息系統(tǒng)）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備完善的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，能夠在集團(tuán)和法人層面計量、評估、展示、報告、加總所有風(fēng)險類別、產(chǎn)品和交易對手風(fēng)險暴露的規(guī)模和構(gòu)成。第四十二條（系統(tǒng)功能）銀行業(yè)金融機構(gòu)相關(guān)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下主要功能，支持風(fēng)險報告和管理決策的需要。（一）支持識別、計量、評估、監(jiān)測和報告所有類別的重要風(fēng)險；（二）支持風(fēng)險限額管理，對超出風(fēng)險限額的情況進(jìn)行實時監(jiān)測、預(yù)警和控制；（三）能夠計量、評估和報告所有風(fēng)險類別、產(chǎn)品和交易對手的風(fēng)險狀況，滿足全面風(fēng)險管理需要。（四）支持按照業(yè)務(wù)條線、機構(gòu)、資產(chǎn)類型、行業(yè)、地區(qū)、集中度等多個維度展示和報告風(fēng)險暴露情況；（五）支持不同頻率的定期報告和壓力情況下的數(shù)據(jù)加工和風(fēng)險加總需求；（六）支持壓力測試工作，評估各種不利情景對全行及主要業(yè)務(wù)條線的影響； 第四十三條（信息科技基礎(chǔ)設(shè)施）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險狀況等相匹配的信息科技基礎(chǔ)設(shè)施。第四十四條（數(shù)據(jù)質(zhì)量）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制，積累真實、準(zhǔn)確、連續(xù)、完整的內(nèi)部和外部數(shù)據(jù)，用于風(fēng)險識別、計量、評估、監(jiān)測、報告，資本和流動性充足情況的評估。第六章 內(nèi)部控制和審計第四十五條（內(nèi)控要求）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理確定各項業(yè)務(wù)活動和管理活動的風(fēng)險控制點，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，?zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保規(guī)范運作。第四十六條（內(nèi)審要求）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全面風(fēng)險管理納入內(nèi)部審計范疇，定期審查和評價全面風(fēng)險管理的充分性和有效性。銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計活動應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險管理和合規(guī)管理，遵循獨立性、客觀性原則，不斷提升內(nèi)部審計人員的專業(yè)能力和職業(yè)操守。全面風(fēng)險管理的內(nèi)部審計報告應(yīng)當(dāng)直接提交董事會和監(jiān)事會。董事會應(yīng)當(dāng)針對內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的問題，督促高級管理層及時采取整改措施。內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)跟蹤檢查整改措施的實施情況，并及時向董事會提交有關(guān)報告。第七章 監(jiān)督管理第四十七條（報備及報告要求）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險管理策略、風(fēng)險偏好、風(fēng)險限額、風(fēng)險管理政策和程序等報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并至少按報送全面風(fēng)險管理報告。第四十八條（監(jiān)管內(nèi)容）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理納入法人監(jiān)管體系中，并根據(jù)本指引全面評估銀行業(yè)金融機構(gòu)風(fēng)險管理體系的健全性和有效性，提出監(jiān)管意見，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)持續(xù)加以完善。第四十九條（監(jiān)管方式）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等實施對銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理的持續(xù)監(jiān)管，具體方式包括但不限于監(jiān)管評級、風(fēng)險提示、現(xiàn)場檢查、監(jiān)管通報、監(jiān)管會談、與內(nèi)外部審計師會談等。第五十條（監(jiān)管溝通）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)就全面風(fēng)險管理情況與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會、監(jiān)事會、高級管理層等進(jìn)行充分溝通，并視情況在銀行董事會、監(jiān)事會會議上通報。第五十一條（監(jiān)管措施）對不能滿足本指引及其他關(guān)于全面風(fēng)險管理要求的銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以要求其制定整改方案，責(zé)令限期改正，并視情況采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。第八章 附則第五十二條（與具體風(fēng)險監(jiān)管要求的關(guān)系）各類具體風(fēng)險的監(jiān)管要求按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)制執(zhí)行。第五十三條（參照執(zhí)行）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照本指引執(zhí)行。第五十四條（施行時間）本指引自2016年 月 日起施行。本指引實施前發(fā)布的有關(guān)規(guī)范性文件如與本指引不一致的，按照本指引執(zhí)行。[1]解讀一為提升銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理水平，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)更好服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，銀監(jiān)會近日發(fā)布了《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》（以下簡稱《指引》）。銀監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《指引》相關(guān)問題回答了記者的提問。一、《指引》制定的背景是什么？答：《指引》制定的背景主要有三方面：一是我國銀行業(yè)風(fēng)險管理缺乏統(tǒng)領(lǐng)性規(guī)制。近年來，銀監(jiān)會陸續(xù)制定了各類審慎監(jiān)管規(guī)則，覆蓋了資本管理、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、并表管理等各個領(lǐng)域，比較系統(tǒng)，但仍然缺乏一個針對全面風(fēng)險管理的統(tǒng)領(lǐng)性、綜合性規(guī)則。因此，有必要制定關(guān)于全面風(fēng)險管理的審慎規(guī)制，為銀行建立完善的全面風(fēng)險管理體系提供政策依據(jù)和指導(dǎo)。二是銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理實踐有待完善。我國銀行業(yè)在全面風(fēng)險管理體系建設(shè)上已取得一定的成果，但實踐中仍然存在以下問題有待完善：第一，全面風(fēng)險管理的統(tǒng)籌性和有效性有待提升。第二，中小銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)起步相對較晚，精細(xì)化程度有待提高。第三，銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理成果的應(yīng)用較多基于銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，深度和廣度仍有很大的拓展空間。三是國際監(jiān)管改革對風(fēng)險管理提出了新的要求。2008年國際金融危機后，國際組織和各國監(jiān)管機構(gòu)都在積極完善金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理相關(guān)制度。2012年，巴塞爾委員會修訂了《有效銀行監(jiān)管核心原則》，完善和細(xì)化了原則15“風(fēng)險管理體系”的各項標(biāo)準(zhǔn)。之后，巴塞爾委員會和金融穩(wěn)定理事會針對公司治理、風(fēng)險偏好、風(fēng)險文化和風(fēng)險報告等全面風(fēng)險管理要素陸續(xù)發(fā)布了一系列政策文件，提出了更具體的要求。《指引》的制定既是積極適應(yīng)國際監(jiān)管改革新要求的結(jié)果，又有助于提升我國銀行業(yè)風(fēng)險管理水平。二、《指引》制定的主要思路是什么？答：《指引》的起草主要基于以下思路：一是形成系統(tǒng)化的全面風(fēng)險管理規(guī)制。二是提出風(fēng)險管理的統(tǒng)領(lǐng)性框架，強化全面性和關(guān)聯(lián)性視角。三是提高可操作性，提供全面風(fēng)險管理和監(jiān)管指南。四是引入《核心原則》最低標(biāo)準(zhǔn)，反映國際監(jiān)管改革最新成果。五是充分考慮各類機構(gòu)的差異化情況。六是注重與已有規(guī)制的銜接。三、《指引》對全面風(fēng)險管理有哪些原則性規(guī)定？答：《指引》對銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理提出四點管理原則：一是匹配性原則。全面風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)與風(fēng)險狀況和系統(tǒng)重要性等相適應(yīng)，并根據(jù)環(huán)境變化進(jìn)行調(diào)整。二是全覆蓋原則。全面風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)覆蓋各個業(yè)務(wù)條線，包括本外幣、表內(nèi)外、境內(nèi)外業(yè)務(wù)；覆蓋所有分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)，部門、崗位和人員；覆蓋所有風(fēng)險種類和不同風(fēng)險之間的相互影響；貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全部管理環(huán)節(jié)。三是獨立性原則。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立獨立的全面風(fēng)險管理組織架構(gòu)，賦予風(fēng)險管理條線足夠的授權(quán)、人力資源及其他資源配置，建立科學(xué)合理的報告渠道，與業(yè)務(wù)條線之間形成相互制衡的運行機制。四是有效性原則。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全面風(fēng)險管理的結(jié)果應(yīng)用于經(jīng)營管理，根據(jù)風(fēng)險狀況、市場和宏觀經(jīng)濟(jì)情況評估資本和流動性的充足性，有效抵御所承擔(dān)的總體風(fēng)險和各類風(fēng)險。四、《指引》對全面風(fēng)險管理提出哪些主要要求？答：《指引》提出了銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理體系的五個主要要素，包括風(fēng)險治理架構(gòu)，風(fēng)險管理策略、風(fēng)險偏好和風(fēng)險限額，風(fēng)險管理政策和程序，管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制，內(nèi)部控制和審計體系等?！吨敢穼σ陨弦氐木唧w內(nèi)容也進(jìn)行了規(guī)定。其中，關(guān)于風(fēng)險偏好，《指引》規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定書面的風(fēng)險偏好，做到定性指標(biāo)和定量指標(biāo)并重，并提出了風(fēng)險偏好應(yīng)包括的七項具體內(nèi)容。關(guān)于風(fēng)險限額，《指引》提出，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險限額管理的政策和程序，建立風(fēng)險限額設(shè)定、限額調(diào)整、超限額報告和處理制度。同時，在風(fēng)險限額臨近監(jiān)管指標(biāo)限額時，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)啟動相應(yīng)的糾正措施和報告程序，采取必要的風(fēng)險分散措施，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。五、《指引》對全面風(fēng)險管理的責(zé)任主體提出哪些要求？答：《指引》采用了風(fēng)險管理“三道防線”的理念，強調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任。銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會承擔(dān)全面風(fēng)險管理的監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查董事會和高級管理層在風(fēng)險管理方面的履職盡責(zé)情況并督促整改。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立或指定部門負(fù)責(zé)全面風(fēng)險管理，牽頭履行全面風(fēng)險的日常管理。銀行業(yè)金融機構(gòu)各業(yè)務(wù)經(jīng)營條線承擔(dān)風(fēng)險管理的直接責(zé)任。六、《指引》是否充分考慮各類機構(gòu)的差異性？答：《指引》定位于為銀行業(yè)金融機構(gòu)完善全面風(fēng)險管理體系提供系統(tǒng)性指導(dǎo)框架。在此基礎(chǔ)上，《指引》充分考慮了各類銀行業(yè)金融機構(gòu)的差異化情況。一是區(qū)分適用和參照執(zhí)行。適用范圍明確為我國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照本指引執(zhí)行。二是明確匹配性原則?？紤]到各類機構(gòu)特點的差異性，《指引》明確提出全面風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)與風(fēng)險狀況和系統(tǒng)重要性等相匹配，并根據(jù)環(huán)境變化進(jìn)行調(diào)整。三是部分條款增加了適用的前提條件。如對規(guī)模較大或業(yè)務(wù)復(fù)雜的銀行業(yè)金融機構(gòu)提出設(shè)立風(fēng)險總監(jiān)（首席風(fēng)險官）的要求。[2]解讀二銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引[1]中國銀監(jiān)會就《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引（征求意見稿）》公開征求意見 為提升銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理水平，中國銀監(jiān)會起草了《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引（征求意見稿）》（以下簡稱《指引》），現(xiàn)向社會公開征求意見。銀監(jiān)會將根據(jù)各界反饋意見，進(jìn)一步修改完善《指引》，適時發(fā)布。近年來，為加強和規(guī)范商業(yè)銀行風(fēng)險管理，銀監(jiān)會借鑒國際金融監(jiān)管改革成果，緊密結(jié)合我國銀行業(yè)實際，陸續(xù)制定了各類審慎監(jiān)管規(guī)則，覆蓋了資本管理、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、并表管理等各個領(lǐng)域，初步建立起一套較為完整的風(fēng)險管理規(guī)制體系。在此基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會從現(xiàn)有規(guī)則中梳理提煉出共性要素，同時參照巴塞爾銀行委員會《有效銀行監(jiān)管核心原則》的基本要求，借鑒國際經(jīng)驗，起草了《指引》，形成了我國銀行業(yè)全面風(fēng)險管理的統(tǒng)領(lǐng)性、綜合性規(guī)則，引導(dǎo)銀行業(yè)樹立全面風(fēng)險管理意識，建立穩(wěn)健的風(fēng)險文化，健全風(fēng)險管理治理架構(gòu)和要素，完善全面風(fēng)險管理體系，持續(xù)提高風(fēng)險管理水平?！吨敢饭?章54條，包括總則，風(fēng)險治理架構(gòu)，風(fēng)險管理策略、風(fēng)險偏好和風(fēng)險限額，風(fēng)險管理政策和程序，管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量，內(nèi)部控制和審計，監(jiān)督管理及附則，強調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)按照匹配性、全覆蓋、獨立性和有效性的原則，建立健全全面風(fēng)險管理體系，并加強外部監(jiān)管。第三篇：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引的通知中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引的通知中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引的通知銀監(jiān)發(fā)〔2018〕9號銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引第一章 總則第一條為督促銀行業(yè)金融機構(gòu)加強從業(yè)人員行為管理，促進(jìn)銀行業(yè)安全、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)制定本指引。第二條本指引所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)及政策性銀行。在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)適用本指引。第三條本指引所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員（以下簡稱從業(yè)人員）是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務(wù)派遣機構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員。第四條銀行業(yè)金融機構(gòu)對本機構(gòu)從業(yè)人員行