【文章內(nèi)容簡介】 正確）0深圳信用證券賬戶可以同時在多家券商使用。（錯誤）授信額度是指投資者提出融資、融券額度申請后，證券公司評估投資者信用賬戶中的擔(dān)保物價值，計算保證金可用余額，在滿足保證金比例的前提下授予投資者的可融資或融券的最大額度。（正確）1授信額度可以高于證券公司對單個投資者的融資融券規(guī)模上限。（錯誤）1授信額度可以高于客戶申請融資融券額度上限。（錯誤）1可充抵保證金證券的名單和折算率一經(jīng)確定，則不能調(diào)整。（錯誤）1標(biāo)的證券名單由證券交易所確定，證券公司不得修改。（錯誤）1在融資交易中，投資者賣出融資買入證券時，所得資金首先歸還投資者欠證券公司款項，余額留存在信用賬戶里。（正確）1信用證券賬戶可以買入或轉(zhuǎn)入除可充抵保證金證券名單以外的證券。（錯誤）1投資者融券賣出所得資金除了用于買券還券外，還可以作其他用途。（錯誤）1投資者以現(xiàn)金作為保證金時，可以全額計入保證金金額。（正確）1投資者信用證券賬戶可以用于債券回購交易。（錯誤）擔(dān)保證券涉及收購（包括要約收購和協(xié)議收購）情形時，投資者不得通過信用證券賬戶申報預(yù)受要約。（正確）2客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為證券公司的利益，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。（錯誤）2機(jī)構(gòu)客戶未解除限制股份不得作為擔(dān)保物轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。（正確）2機(jī)構(gòu)客戶已解除限制股份不得作為擔(dān)保物轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。（錯誤）2個人客戶已解除限制股份可以作為擔(dān)保物轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。（錯誤）2投資者信用證券賬戶內(nèi)持有的擔(dān)保證券，包括可充抵保證金證券和融資買入證券發(fā)生相關(guān)權(quán)益時，證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息的，該現(xiàn)金紅利或利息屬于投資者所有。（正確）2司法機(jī)關(guān)依法對客戶信用證券賬戶或信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實現(xiàn)因客戶融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。（正確）2證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。（正確）2投資者不得將已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)的司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。（正確）2在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時間前，投資者不可以撤銷已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。（錯誤）融資融券可以采用大宗交易方式。（錯誤）3充抵保證金證券可以按市值直接計入保證金可用余額。（錯誤）3投資者不在本公司進(jìn)行融資融券交易后不需要將信用證券、資金賬戶注銷，去其他證券公司新開戶即可。（錯誤）3信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)可以進(jìn)行轉(zhuǎn)托管。（錯誤）3信用資金賬戶辦理的第三方存管銀行必須與普通資金賬戶的第三方存管銀行一致，使用同一個銀行賬號。（錯誤）3客戶進(jìn)行融資融券交易前必須先激活信用賬戶。（正確）3客戶擔(dān)保證券轉(zhuǎn)入當(dāng)天即可作為保證金進(jìn)行融資融券交易。（錯誤）3融資利率不得低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。（正確）3信用賬戶可以用來融資申購新股。（錯誤）3客戶的最大可融資金額只與客戶融資授信額度有關(guān)。（錯誤）客戶授信額度的調(diào)高必須由客戶提出申請。（正確）4融券費率不得低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。（錯誤）4標(biāo)的證券停牌時，對應(yīng)的融資融券債務(wù)不計收利息（費用）。（錯誤）4在證券交易所上市交易的股票、證券投資基金、債券和其他證券都可以作為融資買入、融券賣出的標(biāo)的證券。（錯誤）4為了控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險，投資者每筆融資、融券交易期限最長不得超過12個月。（錯誤）4融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1000股（份）或其整數(shù)倍。（錯誤）4客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券一定都是標(biāo)的證券。（錯誤）4客戶融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自該事實發(fā)生之日起5個交易內(nèi)向證券公司申報。（錯誤）4當(dāng)客戶信用賬戶內(nèi)保證金可用余額小于0時，公司將通知客戶追加擔(dān)保物。（錯誤）4當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于150%時，公司將發(fā)出追保通知，通知客戶在2個交易日內(nèi)補足擔(dān)保物。（錯誤）50、公司為融資融券客戶提供的電子郵箱是+@”。（錯誤）信用資金賬號“第二篇：融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶借出資金供其買入證券或出借證券供其賣出的業(yè)務(wù)活動。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。融資融券交易因證券公司與客戶之間發(fā)生資金和證券的借貸關(guān)系，又稱為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類?？蛻粝蜃C券公司借入資金買入證券，為融資交易；客戶向證券公司借入證券賣出，為融券交易。簡而言之，融資是借錢買證券，融券是借證券賣出，到期后按合同規(guī)定歸還所借資金或證券，并支付一定的利息費用。融資交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券，雙方約定一定期限內(nèi)客戶賣出該證券歸還所借資金。如果該證券價格上漲，客戶即可獲得收益，反之則會出現(xiàn)虧損。融券交易中，證券公司向客戶出借證券供其賣出，并約定一定期限后客戶買入該證券歸還所借證券，如果該證券價格下跌，則客戶可以較低的價格購入證券歸還證券公司，中間的差價部分即客戶的收益。反之，如果該證券價格上漲，則客戶會出現(xiàn)虧損。通過融資融券業(yè)務(wù)，看好市場的客戶可以買入更多的證券，推動價格上漲；看跌市場的客戶可以賣出更多的證券，壓低證券價格。在海外證券市場中，融資融券是一項基礎(chǔ)性制度，也是證券公司的常規(guī)業(yè)務(wù)。第三篇：融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)一、融資融券業(yè)務(wù)的含義及管理l融資融券業(yè)務(wù)——證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。l融資融券客戶信用證券賬戶——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。l客戶信用資金臺賬——客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。l客戶信用資金賬戶——客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。l融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)益處理——在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。l保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費用的余額。二、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其監(jiān)管l證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險——客戶信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險、信息技術(shù)風(fēng)險。l融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管——交易所的監(jiān)管、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。l客戶查詢——證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。l信息公告——證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息第四篇：第八章 融資融券業(yè)務(wù)第八章 融資融券業(yè)務(wù)【考點一】融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理一、融資融券業(yè)務(wù)的含義國務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或者國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所進(jìn)行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買人證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。二、融資融券業(yè)務(wù)資格證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件如下：(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年。(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險。(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。(4)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。(6)已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試。(8)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。(9)證監(jiān)會規(guī)定的其他條件?！究键c二】融資融券業(yè)務(wù)的管理一、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下原則：(1)合法合規(guī)原則。(2)集中管理原則。(3)獨立運行原則。(4)崗位分離原則。二、證券公司信用賬戶證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在按照規(guī)定可以存管證券公司客戶交易結(jié)算資金的商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券。該賬戶不得用于證券買賣?？蛻粜庞媒灰讚?dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算。信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金?？蛻粜庞媒灰讚?dān)保資金賬戶用于存放客戶交存的擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。三、客戶信用賬戶客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立實名信用資金臺賬和信用證券賬戶，在指定商業(yè)銀行開立實名信用資金賬戶?？蛻粜庞觅Y金臺賬是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券負(fù)債明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶?？蛻粜庞米C券賬戶是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級證券賬戶?？蛻粜庞觅Y金賬戶是客戶在指定商業(yè)銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級賬戶。四、證券充抵保證金的計算可充抵保證金的證券，在計算保證金金額時，應(yīng)當(dāng)以證券市值按下列折算率進(jìn)行折算：(1)上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過70％，其他股票折算率最高不超過65％。被實行特別處理和暫停上市的A股股票的折算率為0。(2)交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90％。(3)國債折算率最高不超過95％。(4)其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80％。(5)權(quán)證的折算率為0。五、融資融券保證金比例及計算客戶融資買人證券時，融資保證金比例不得低于50％。融資保證金比例是指客戶融資買人時交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式為：客戶融券賣出時，融券保證金比例不得低于50％。融券保證金比例是指客戶融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例，計算公式為：【考點三】證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險一、客戶信用風(fēng)險客戶信用風(fēng)險主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失的可能性。二、市場風(fēng)險市場風(fēng)險主要是指因不可預(yù)見和控制的因素導(dǎo)致市場波動，交易異常，造成證券交易所融資融券交易無法正常進(jìn)行、危及市場安全，或造成證券公司客戶擔(dān)保品貶值、維持擔(dān)保比例不足，且證券公司無法實施強制平倉收回融出資金(證券)而導(dǎo)致?lián)p失的可能性。三、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險主要是指證券公司融資融券規(guī)模失控，對單個客戶融資融券規(guī)模過大、期限過長，而造成證券公司資產(chǎn)流動性不足、凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定的可能性。四、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險業(yè)務(wù)管理風(fēng)險主要是指證券公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失誤等原因?qū)е聵I(yè)務(wù)經(jīng)營損失的可能性。五、信息技術(shù)風(fēng)險信息技術(shù)風(fēng)險主要是指因證券公司融資融券交易信息系統(tǒng)故障致使交易中斷、監(jiān)控失效而導(dǎo)致承擔(dān)客戶資產(chǎn)損失的賠償責(zé)任或無法收回到期債權(quán)的可能性?！究键c四】融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管一、證券交易所的監(jiān)管證券交易所可以對每一證券的市場融資買人量和融券賣出量占其市場流通量的比例、融券賣出的價格作出限制性規(guī)定。證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則，采取措施，對融資融券交易的指令進(jìn)行前端檢查，對買賣證券的種類、融券賣出的價格等違反規(guī)定的交易指令，予以拒絕。單一證券的市場融資買人量或者融券賣出量占其市場流通量的比例達(dá)到規(guī)定最高限額的，證券交易所可以暫停接受該種證券的融資買入指令或者融券賣出指令。融資融券交易活動出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，暫停全部或者部分證券的融資融券交易并公告。二、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的監(jiān)管證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則，對與融資融券交易有關(guān)的證券劃轉(zhuǎn)和證券公司信用交易資金交收賬戶內(nèi)的資金劃轉(zhuǎn)情況進(jìn)行監(jiān)督。對違反規(guī)定的證券和資金劃轉(zhuǎn)指令，予以拒絕；發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司作出說明，并向中國證監(jiān)會及該公司注冊地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。三、客戶信用資金存管指定商業(yè)銀行的監(jiān)管負(fù)責(zé)客戶信用資金存管的指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照客戶信用資金存管協(xié)議的約定，對證券公司違反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕；發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司作出說明，并向中國證監(jiān)會及該公司注冊地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。四、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)按照轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制的要求，依法對證券公司及其分支機(jī)構(gòu)的融資融券業(yè)務(wù)活動中涉及的客戶選擇、合同簽訂、授信額度的確定、擔(dān)保物的收取和管理、補交擔(dān)保物的通知以及處分擔(dān)保物等事項，進(jìn)行非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查?！究键c五】轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)一、轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的含義所謂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資