【文章內(nèi)容簡介】 ％ ％ ％ ％(37)商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，公司及其主要分支機構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的()。／2 ／3 ／4 ／5(38)公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（） 網(wǎng)址：(39)以下,()不是證券市場的作用。 (40)基金管理人內(nèi)部控制的()要求公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。 (41)2007年9月，第一只創(chuàng)新型封閉式基金()設(shè)立。網(wǎng)址： (42)根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()元人民幣。 (43)混合型基金的風(fēng)險一般()股票型基金，()債券型基金。，低于 ，高于 ，高于 ，低于網(wǎng)址：(44)以下風(fēng)險不屬于國內(nèi)股票型基金的投資風(fēng)險的有() (45)我國目前已形成以（）為核心、覆蓋主要基金活動、多層次的基金法規(guī)體系。A.《證券投資基金法》 B.《中華人民共和國信托法》 C.《證券投資基金管理公司管理辦法》 D.《基金托管資格管理辦法》(46)基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一選項?（） 網(wǎng)址：(47)基金募集期間的三大信息披露穩(wěn)健不包括()。 (48)為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計劃最為接近，風(fēng)險收益配比與投資者自己風(fēng)險偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。 (49)以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則()。、合規(guī)性原則 網(wǎng)址： (50)下列哪項歸屬于基金投資運作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（ (51)QFII制度試行是從()年開始。 (52)下面關(guān)于一級市場描述不對的是()。網(wǎng)址：）。 (53)基金托管人內(nèi)部控制制度中的()是指托管業(yè)務(wù)的各項經(jīng)營管理活動都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。 (54)下列關(guān)于基金定期報告的說法錯誤的是()。、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)及投資組合報告附注等內(nèi)容。，并將其登載在指定媒體上。、財務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。網(wǎng)址：(55)（）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。 (56)證券市場在交換財產(chǎn)權(quán)利過程中()。 (57)在細(xì)節(jié)市場上，基金面對的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠度卻是()的。 網(wǎng)址： (58)依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)對基金管理人進行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，也應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項是：（）。 (59)對于基金代銷機構(gòu)有違規(guī)情形，下列哪一種方式不能由中國證監(jiān)會來采取?（） (60)（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。網(wǎng)址： (61)我國現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（） (62)按募集方式分類，有價證券可以分為（）。 、金融證券、公司證券 、債券和其他證券網(wǎng)址：(63)《證券投資基金銷售內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中關(guān)于內(nèi)部環(huán)境控制的規(guī)定，保證銷售適用性原則有效貫徹和投資人資金的安全，是下列哪一體系的主要內(nèi)容（）。 (64)下列()不屬于貨幣市場基金所禁止的投資對象。(含397天)的資產(chǎn)支持證券 (65)()是保障基金資產(chǎn)的安全、保護基金持有人利益的關(guān)鍵所在。 網(wǎng)址：(66)下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，不正確的是()。 (67)（）在對我國基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。 (68)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的專業(yè)基金銷售機構(gòu)的注冊資本不少于()。 網(wǎng)址： (69)投資者可以從基金半報告中查到報告期內(nèi)累計買入、賣出的前（）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。 (70)《證券投資基金法》的立法宗旨是（） (71)編造并傳播證券交易虛假信息罪是指（）網(wǎng)址：、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴(yán)重后果的行為、期貨交易虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場的行為、期貨交易的虛假信息 (72)基金份額凈值是在每個開放日閉市后，按照以下公式計算（）。 (73)下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是()。 網(wǎng)址：(74)基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行從新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允值的過程。 (75)股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有(、高收益 、低收益 、高收益 、低收益(76)《公司法》調(diào)整對象為（） 網(wǎng)址：)的特征。(77)1998年12月，《證券法》正式頒布，并于()實施，是新中國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律。 (78)基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險控制工作，對()負(fù)責(zé)。 (79)安全墊的高低對保本型基金在風(fēng)險資產(chǎn)上配置比例影響較大，它是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險投資()可承受的損失金額，一般來說安全墊較()的基金操作更為靈活。，高網(wǎng)址：，高 ，低 ，低(80)有以下特點的投資者，哪個不建議投資保本型基金：()。 二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）(1)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（）。 網(wǎng)址：(2)下列屬于自律性規(guī)范的有（）A.《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》 B.《中國證券業(yè)協(xié)會公員公約》 C.《金融企業(yè)會計制度》 D.《證券投資基金運作管理辦法》(3)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)體現(xiàn)以下哪些原則？（）。 (4)下列選項正確的是（）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對申購、贖回的有效性進行確認(rèn)。網(wǎng)址：、贖回申請之日起5個工作日內(nèi)，對申購、贖回的有效性進行確認(rèn)。(5)下面關(guān)于ETF的說法，正確的是（），為溢價交易，對應(yīng)的是溢價率；當(dāng)二級市場價格低于基金份額凈值時，為折價交易，對應(yīng)的是折價率。，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)樣本一致的收益，因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度成為判斷ETF運作效果的重要指標(biāo)。，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。(6)證券市場的基本功能包括（）_。 網(wǎng)址：(7)在從事基金銷售業(yè)務(wù)過程中可能涉及的違法行為有（）、證券從業(yè)資格的人員 ，擅自為客戶買賣證券(8)對于信息披露義務(wù)人違反法律法規(guī)或者基金合同約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，中國證監(jiān)會將依據(jù)法律法規(guī)對違規(guī)機構(gòu)及其相關(guān)人員進行處罰。對于違規(guī)機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處罰類別有（）。 (9)下面對有價證券的描述是對的。 網(wǎng)址： (10)下列關(guān)于基金的交易價格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（）。，交易價格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián) ，交易價格就是份額資產(chǎn)凈值，交易價格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動。但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值 (11)以下屬于ETF的特點的是（） (12)中國證監(jiān)會的主要職責(zé)包括（）。網(wǎng)址：，依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務(wù)機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理；；(13)現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有（） (14)基金監(jiān)督部主要通過（）兩種方式實現(xiàn)基金監(jiān)管。 網(wǎng)址：(15)債券的特征主要包括（）。 (16)《證券投資基金信息披露管理辦法》中“基金信息披露一般規(guī)定”明確了（）、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏、 (17)我國的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。 、備案和合同生效網(wǎng)址：(18)《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，申請募集基金應(yīng)符合下列哪些條件?（） (19)基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素有（）。 (20)基金信息披露的原則包括（）兩種形式 網(wǎng)址：(21)關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說法，正確的是（）。 ，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長期(22)商品證券包括（）。 (23)證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（）。，且必須為實繳貨幣資本網(wǎng)址： ，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷(24)關(guān)于QDII基金的說法，正確的是（）。、贖回時間要長于國內(nèi)其他基金。，成本較高，因此QDII基金的管理費率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他國內(nèi)基金。(25)構(gòu)成“背信運用受托財產(chǎn)罪”的主體的是（） 網(wǎng)址：(26)保本型基金比較適合那些（）的投資者。 (27)基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括（）。 (28)目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以（售體系。 網(wǎng)址：）渠道為主的銷(29)《公司法》對特殊公司進行了規(guī)定，比如（） (30)下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的有()。、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 (31)基金信息披露的禁止行為（）、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 、托管人或者基金銷售機構(gòu)網(wǎng)址：(32)下面（）對有價證券的描述是對的。 (33)貨幣市場基金投資組合報告的內(nèi)容有（） (34)貨幣市場基金的特點為（） 網(wǎng)址：(35)基金監(jiān)管的原則包括如下哪些內(nèi)容?（） 、公平、公正原則 (36)基金代銷機構(gòu)在對基金管理人進行審慎調(diào)查時，應(yīng)了解基金管理人的（） (37)合資證券公司可以從事的業(yè)務(wù)是（）。網(wǎng)址： (38)封閉式基金的基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件（）。%以上 (39)貨幣證券包括。 (40)截至2007年年底，我國基金銷售的主要渠道有()。網(wǎng)址： 三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標(biāo)出“對”（正確），錯的在括號中標(biāo)出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）(1)安全墊是指債券型基金設(shè)定的風(fēng)險投資最大可承受的損失金額。（）(2)有價證券因為代表一定量的財產(chǎn)權(quán)利，所以可以在市場上買賣流通。()(3)信用工具有流通變現(xiàn)的要求，所以要求有流通市場。()(4)封閉式基金在披露臨時報告前，管理人只需向中國證監(jiān)會備案即可。（）網(wǎng)址：(5)基金的市場營銷是實現(xiàn)基金管理公司及基金代銷機構(gòu)經(jīng)營目標(biāo)的核心活動之一。（）(6)世界范圍內(nèi)，20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，已成為基金中的主流產(chǎn)品。（）(7)行業(yè)投資集中度是指前十大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重。（）(8)依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，在投資者提出要求時，須出示身份證明及從業(yè)資格證明。（）(9)投資回報率高的資本，市場需求就大，相應(yīng)的證券價格就高。()(10)在進行基金投資時應(yīng)對基金份額凈值的高低進行合理的判斷（）。網(wǎng)址：(11)基金業(yè)的發(fā)展促進了社會保障體系的改革。（）(12)目前，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)均可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格。（）(13)國內(nèi)企業(yè)從事以套期保值為目的的境外期貨交易，交易品種需要中國商務(wù)部核準(zhǔn)。()(14)《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的百分之九十。（）(15)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過3個月。（）(16)相對于一般的開放式基金，考核ETF基金經(jīng)理的主動投資管理能力更為重要。（）(17)以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)，是基金信息披露最根本、最重要的原則。（）網(wǎng)址：(18)全球股票型基金與國內(nèi)股票型基金相比費用更高（）。(19)上市交易的證券，有的是籌資工具，有的是投資工具。()(20)根據(jù)規(guī)定，基金管理人對于認(rèn)購費、申購費、贖回費費率，一律實行統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。（）答案和解析一、單項選擇題(共80道，；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A網(wǎng)址：(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A網(wǎng)址：(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B網(wǎng)址：第三篇：2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習(xí)題2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習(xí)題一、單項選擇題(共80道，；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1)“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。 (2)基金季報中不會披露的信息是()。 (3)買入LOF申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或者其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為（） (4)下列沒有權(quán)力召開基金份額持有人大會