【文章內(nèi)容簡介】 達賬項能夠進行跟蹤核對，確保余額一致。（五）信貸管理方面。無冒名貸款、背皮、跨地區(qū)等三違貸款現(xiàn)象。（六）內(nèi)控制度執(zhí)行力突查結(jié)合“四項”制度執(zhí)行和“九種人”排查，加大對柜臺重要崗位人員的行為排查，關(guān)注其八小時以外的情況，在具體實施時，突出重點，抓住關(guān)鍵措施落實，將重要人員崗位輪換、強制性休假制度，逐項進行落實，逐個逐步規(guī)范。三、自查發(fā)現(xiàn)的問題(一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。(二)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。(三)個別機構(gòu)對賬不及時，對賬單收回率不高，對帳率未達到100%。(四)計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。(五)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一信用社貸款自查報告是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。三、整改措施針對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升信用社制度執(zhí)行力，增強合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。認(rèn)真做好以下工作：(一)完善制度。信用社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行認(rèn)真梳理，按制度執(zhí)行年要求，結(jié)合信用社實際，對內(nèi)控制度要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責(zé)，使每個崗位有規(guī)可依。(二)加強信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學(xué)習(xí)，不斷增強制度和法制觀念。(三)對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，要按要求逐項對照整改，逐項制定整改計劃和措施。(四)進一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時對各網(wǎng)點整改情況進行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。通過深化“制度執(zhí)行年”活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作，導(dǎo)致部分職工學(xué)習(xí)不夠深入、主人翁意識不強、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問題失之于寬、失之于軟等問題。今后，我社將繼續(xù)深入開展“制度執(zhí)行年”活動，堅持理論、業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，讓員工在思想上筑牢防線，嚴(yán)格執(zhí)行縣聯(lián)社的各項規(guī)章制度，嚴(yán)格監(jiān)督，強化制度執(zhí)行力，把逗硬作風(fēng)貫穿于整個業(yè)務(wù)工作中，加大對違規(guī)、違紀(jì)行為的處罰力度，做好案件防控和排查工作，努力建立風(fēng)險防范的長效機制，確保全社依法合規(guī)經(jīng)營，推動信用社各項業(yè)務(wù)經(jīng)營又好又快地發(fā)展。崔家山信用社二0一一年十月二十日第四篇：新蔡關(guān)于深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動新蔡縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動自查報告駐市農(nóng)信辦：根據(jù)《駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》對自查整改工作的要求，為進一步轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，強化內(nèi)部管理，全面及時排除案件風(fēng)險隱患，實現(xiàn)依法治社，規(guī)范管理和案件風(fēng)險防控工作目標(biāo)，我縣聯(lián)社組織所有基層信用社（部）對本單位風(fēng)險隱患進行了自查，通過周密部署，精心組織，把思想發(fā)動、制度學(xué)習(xí)、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終，圓滿地完成了準(zhǔn)備動員階段和自查自糾的活動內(nèi)容，現(xiàn)將活動開展情況匯報如下：一、統(tǒng)一組織，加強領(lǐng)導(dǎo)，為活動的開展提供強有力的支持 縣聯(lián)社根據(jù)《駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》要求，成立了新蔡縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，組長為王盤林，副組長為李斌、汪根旺、李玲，成員為聯(lián)社各部門、信用社、所負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室由聯(lián)社監(jiān)察室牽頭，其他部門分工協(xié)作，辦公室主任由監(jiān)事長李斌兼任。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的安排，具體負(fù)責(zé)組織、督導(dǎo)活動開展，宣傳活動成效，處理違規(guī)違紀(jì)行為及日常工作。根據(jù)方案要求以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，以科學(xué)發(fā) 展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以抓案防促發(fā)展為目的，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn)，以查錯糾弊為措施，以完善內(nèi)控和再造流程為手段，重點開展重點業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險排查，強化內(nèi)控執(zhí)行力突查并狠抓“防范操作風(fēng)險13條”的落實，著力解決依法合規(guī)經(jīng)營等方面存在的突出問題，著力解決經(jīng)營管理過程中執(zhí)行力建設(shè)方面存在的突出問題。通過風(fēng)險排查，分析成因，充分暴露我縣農(nóng)信社在內(nèi)控制度執(zhí)行方面的漏洞，及時消除隱患，有效控制和減少風(fēng)險，杜絕各類違規(guī)違紀(jì)行為和案件發(fā)生，為實現(xiàn)我縣農(nóng)信社規(guī)范管理、穩(wěn)健經(jīng)營、科學(xué)發(fā)展提供有力保證。二、加強學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識，為活動的順利開展打下堅實的基礎(chǔ)按照方案要求，我們及時制定了學(xué)習(xí)計劃，采取聯(lián)社集中學(xué)習(xí)和信用社自學(xué)等方式學(xué)習(xí)了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)案件防控工作的通知》、《稽核監(jiān)督管理流程》、《人力資源管理流程》、《資金信貸管理流程》、《財務(wù)會計流程》、《電子銀行操作流程》、《資金清算業(yè)務(wù)操作流程》、《信息科技管理流程》、《辦公室管理流程》、《安全保衛(wèi)管理流程》、《河南省農(nóng)村信用社綜合管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》、《河南省農(nóng)村信用社信用共同體貸款管理指引（試行）》、《河南省農(nóng)村信用社抵債資產(chǎn)管理辦法（試行）》、《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于印發(fā)河南省農(nóng)村信用社員工職業(yè)行為守則的通知》等與內(nèi)控和案防制度有關(guān)的制度和文件。統(tǒng)一了思想，提高了認(rèn)識，使全體員工認(rèn)識到嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度和自覺進行案件風(fēng)險防控的重要 性，從思想上提高了認(rèn)識，有力的促進了活動的開展，為活動達到預(yù)期的效果奠定了堅實的基礎(chǔ)。三、自查自糾的目標(biāo)和要求（一）風(fēng)險隱患充分暴露。對全體員工行為和業(yè)務(wù)領(lǐng)域重點崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的排查，認(rèn)真查找在全縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社干部員工隊伍和業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的突出問題，從中分析原因，消除隱患，通過充分約束和監(jiān)督全縣農(nóng)信社各級各部門和全體員工的職業(yè)行為，遏制潛在風(fēng)險或案件隱患。（二）突出問題得以解決。這次排查活動涉及業(yè)務(wù)經(jīng)營中容易發(fā)生的違法、違紀(jì)、違規(guī)問題，要突出強化教育預(yù)防措施。重點解決下列問題：一是解決風(fēng)險防范意識和合規(guī)從業(yè)意識淡薄，制度落實不到位，在遵守內(nèi)控制度和加強崗位制約機制方面，對于化解案件隱患防范經(jīng)營風(fēng)險重要性的認(rèn)識不夠，工作中容易造成內(nèi)控制度執(zhí)行和崗位監(jiān)督制約缺位的問題。二是解決管理制度不完善，監(jiān)督措施不力，相互制約環(huán)節(jié)存在漏洞的問題。三是從加強執(zhí)行力建設(shè)著手，重點解決有令不行、有禁不止的問題。四、結(jié)合自身實際，認(rèn)真組織開展自查自糾工作（一）聯(lián)社根據(jù)自身風(fēng)險和實際情況，以風(fēng)險全覆蓋為原則對2011年6月末單戶余額在1000萬元以上的大額貸款進行了排查，經(jīng)查我縣1000萬元以上的貸款有7筆9100萬元，均未形