【文章內(nèi)容簡介】 意質(zhì)押的批準(zhǔn)文件（國家股或國有法人股提供）；1最近一次的驗資報告；1中心要求的其他文件資料。第十條 托管機構(gòu)收到質(zhì)押登記申請后，對申請材料齊備的接收受理。申請材料不齊的，待其補齊后受理。第四章 質(zhì)押登記的審核第十一條 托管機構(gòu)對申請資料進(jìn)行審查，經(jīng)審核符合本辦法有關(guān)規(guī)定的，予以辦理質(zhì)押登記手續(xù)。第十二條 托管機構(gòu)向出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人核發(fā)《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》。第十三條 通過股權(quán)登記系統(tǒng)將出質(zhì)股權(quán)予以凍結(jié)，并報工商管理部門同時凍結(jié)。然后，將出質(zhì)情況記載于股東名冊中，股權(quán)質(zhì)押合同自質(zhì)押雙方在托管機構(gòu)辦理登記并記載于股東名冊后生效。第五章 質(zhì)押登記的解除第十四條 在股權(quán)質(zhì)押登記有效期間內(nèi)，未接到質(zhì)權(quán)人的書面通知，托管機構(gòu)不得辦理已出質(zhì)股權(quán)的撤押以及變動手續(xù)。第十五條 質(zhì)押登記事項發(fā)生變更的，出質(zhì)人應(yīng)首先征得質(zhì)權(quán)人的同意，并自變更決議或者決定作出之日起十日內(nèi)向中心申請變更登記。第十六條 質(zhì)押合同解除或終止，質(zhì)權(quán)人應(yīng)出具《解除質(zhì)押登記申請書》。出質(zhì)人自質(zhì)押合同終止或接到質(zhì)押解除通知之日起十日內(nèi)到托管機構(gòu)辦理注銷質(zhì)押登記手續(xù)。第十七條 中心接到質(zhì)押登記解除申請并審核后出具《解除股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)通知書》。第六章 質(zhì)押期滿股權(quán)的處理第十八條 股權(quán)質(zhì)押期間屆滿而質(zhì)權(quán)人尚未實現(xiàn)債權(quán)的，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)辦理股權(quán)質(zhì)押延期手續(xù)，或依據(jù)公開、公平、公正的原則，由產(chǎn)權(quán)市場對質(zhì)押的股權(quán)依法公開轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓所得價款優(yōu)先清償所擔(dān)保債務(wù)。第七章 法律責(zé)任第十九條 托管機構(gòu)按照本辦法規(guī)定開展股權(quán)質(zhì)押登記業(yè)務(wù)，并在此范圍內(nèi)承擔(dān)相關(guān)工作責(zé)任。第二十條 質(zhì)押雙方辦理質(zhì)押登記后不遵守本辦法規(guī)定的，托管機構(gòu)可做出相應(yīng)處分。第八章 附 則第二十一條 托管機構(gòu)堅持公開、公平、公正的原則，依法維護質(zhì)押當(dāng)事人的合法權(quán)益，接受質(zhì)押當(dāng)事人的咨詢和政府主管部門的監(jiān)督。第二十二條 股權(quán)質(zhì)押登記服務(wù)費，每年按所質(zhì)押股權(quán)數(shù)量的3‰收取。第二十三條 本辦法由吉林省產(chǎn)權(quán)交易管理委員會辦公室負(fù)責(zé)解釋。第二十四條 本辦法自2007年1月1日起實施。非上市公司制企業(yè)股權(quán)質(zhì)押登記管理辦法（青島）第一章 總 則第一條 為規(guī)范非上市公司制企業(yè)的股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保行為，拓展企業(yè)的融資渠道，推進(jìn)和深化企業(yè)改革，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本市實際情況制定本辦法。第二條 本辦法所稱非上市公司制企業(yè)(以下簡稱公司)包括非上市的股份有限公司、有限責(zé)任公司、股份合作制等企業(yè)。第三條 本辦法所稱股權(quán)質(zhì)押登記是公司的股東或其他權(quán)益人利用所持股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押時，依法向指定登記機構(gòu)辦理質(zhì)押登記手續(xù)。第四條 根據(jù)青國資(2000)29號文的規(guī)定及青島產(chǎn)權(quán)交易所的授權(quán)，青島企業(yè)股權(quán)登記托管中心(以下簡稱中心)作為青島非上市公司制企業(yè)的股權(quán)登記機構(gòu)，受理已在中心辦理股權(quán)托管的公司股權(quán)質(zhì)押登記業(yè)務(wù)。第二章 質(zhì)押登記的前提條件第五條 申辦質(zhì)押登記的股權(quán)所在的公司，其全部股權(quán)均已事先在中心辦理托管登記手續(xù)，并遵守中心的相關(guān)登記管理規(guī)定。第六條 申辦質(zhì)押登記的股權(quán)所在的公司，須以股東會決議的形式，同意本次股權(quán)質(zhì)押事項。第七條 申辦質(zhì)押登記的股權(quán)所在的公司，必須以股東會決議的形式，通過公司章程修正案，明確股權(quán)托管、股權(quán)質(zhì)押以及限制股權(quán)變動等事項。第二章 質(zhì)押登記的申請、受理第八條 股權(quán)質(zhì)押合同自簽訂之日起十日內(nèi)，質(zhì)押當(dāng)事人應(yīng)到中心辦理股權(quán)質(zhì)押登記。第九條 辦理質(zhì)押登記須質(zhì)押當(dāng)事人雙方共同到中心辦理質(zhì)押登記。第十條 辦理股權(quán)質(zhì)押登記，應(yīng)向中心交驗下列文件：(一)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人法人資格證明以及法定代表人身份證明。(二)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人對各自經(jīng)辦人員的授權(quán)委托書。(二)《青島市股權(quán)質(zhì)押登記申請表》(見附表三)。(三)借款合同。(四)質(zhì)押合同。(五)可以證明出質(zhì)人有權(quán)設(shè)定質(zhì)押權(quán)的文件與證明材料。(六)同意股權(quán)質(zhì)押的股東會決議。(七)公司章程及公司章程修正案。(八)股權(quán)登記證(或股權(quán)帳戶卡)。(九)登記機構(gòu)認(rèn)為必要的其他文件。第十一條 中心收到質(zhì)押登記申請后，對申請材料齊備的接收受理。申請材料不齊的，待其補齊后受理。第三章 質(zhì)押登記的審核鑒證第十二條 中心對申請資料進(jìn)行審查，經(jīng)審核符合本辦法有關(guān)規(guī)定的，通過股權(quán)登記系統(tǒng)將出質(zhì)股權(quán)予以凍結(jié)，并將出質(zhì)情況記載于股東名冊中，同時將股東名冊打印交付給公司。第十三條 由公司或出質(zhì)人將公司章程修正案和記載出質(zhì)情況的股東名冊報送工商登記機構(gòu)備案。第十四條 中心將出質(zhì)的股權(quán)登記證封存保管，并向出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人核發(fā)《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》(見附表四)和《質(zhì)押權(quán)利憑證保管清單》(具體格式見附表五)。股權(quán)質(zhì)押合同自質(zhì)押雙方在中心辦理完成質(zhì)押登記并取得《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》后生效。第十五條 在股權(quán)質(zhì)押登記有效期間內(nèi)，未接到質(zhì)權(quán)人的書面通知，中心不辦理已出質(zhì)股權(quán)的撤押以及變動手續(xù)。第四章 質(zhì)押登記的變更、終止第十五條 質(zhì)押登記事項發(fā)生變更的，質(zhì)押當(dāng)事人應(yīng)首先征得質(zhì)權(quán)人的同意，并自變更決議或者決定作出之日起十五日內(nèi)向中心申請變更登記。第十六條 質(zhì)押合同解除或終止，質(zhì)權(quán)人應(yīng)出具《解除質(zhì)押登記申請書》(具體格式見附表六)。出質(zhì)人自質(zhì)押合同終止或接到質(zhì)押解除通知之日起十五日內(nèi)，與質(zhì)權(quán)人共同持《解除質(zhì)押登記申請書》、《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》和《質(zhì)押權(quán)利憑證保管清單》等文件到中心辦理注銷質(zhì)押登記手續(xù)。第十七條 中心接到質(zhì)押登記解除申請并審核后，向出質(zhì)人出具《質(zhì)押登記解除通知書》(具體格式見附表六)并發(fā)還股權(quán)證，公司可依據(jù)《質(zhì)押登記解除通知書》，以股東會決議的形式通過公司章程修正案，對記載本次股權(quán)質(zhì)押的事項進(jìn)行修改，并報工商登記機構(gòu)備案。第五章 法律責(zé)任第十八條 中心按照本辦法規(guī)定開展股權(quán)質(zhì)押登記業(yè)務(wù)，并在此范圍內(nèi)承擔(dān)相關(guān)工作責(zé)任。第十九條 質(zhì)押雙方辦理質(zhì)押登記后不遵守本辦法規(guī)定的，中心可做出相應(yīng)處分。第六章 附 則第二十條 中心堅持公開、公平、公正的原則，依法維護質(zhì)押當(dāng)事人的合法權(quán)益，接受質(zhì)押當(dāng)事人的咨詢和政府主管部門的監(jiān)督。第二十一條 股權(quán)質(zhì)押登記收費按上級部門核定的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。第二十二條 本辦法由中心負(fù)責(zé)解釋。第二十三條 本辦法自制定之日起實施。天津市股權(quán)質(zhì)押貸款實施指導(dǎo)意見為規(guī)范股權(quán)質(zhì)押貸款，鼓勵金融產(chǎn)品創(chuàng)新，拓寬企業(yè)融資渠道，支持中小企業(yè)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《工商行政管理機關(guān)股權(quán)出質(zhì)登記辦法》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合天津市實際，現(xiàn)就推動天津市銀行業(yè)金融機構(gòu)開展股權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)提出如下意見第一條本指導(dǎo)意見所稱的“股權(quán)”指在天津市登記注冊的有限責(zé)任公司、股東人數(shù)在200人以下的非上市股份有限公司的股權(quán)。第二條本指導(dǎo)意見所稱股權(quán)質(zhì)押貸款是指借款人以自有或第三人合法持有的股權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保，向銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱“商業(yè)銀行”）申請獲得貸款的融資活動。當(dāng)借款人逾期不履行債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，商業(yè)銀行有權(quán)依法處分該股權(quán)，并由處分所得的價款優(yōu)先受償。提供股權(quán)作為擔(dān)保的單位或個人為出質(zhì)人，接受股權(quán)擔(dān)保的商業(yè)銀行為質(zhì)權(quán)人。第三條出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面股權(quán)質(zhì)押合同，按規(guī)定到工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記。股權(quán)質(zhì)押合同格式文本，由辦理股權(quán)質(zhì)押貸款的商業(yè)銀行負(fù)責(zé)按規(guī)定擬制、提供。第四條借款人以股權(quán)出質(zhì)向商業(yè)銀行申請貸款的，該股權(quán)須是出質(zhì)人合法持有，并已經(jīng)工商行政管理部門依法登記。第五條借款人向商業(yè)銀行申請辦理股權(quán)質(zhì)押貸款，應(yīng)如實填制并向商業(yè)銀行提交書面申請。同時，提交擬出質(zhì)股權(quán)所在公司的公司章程、股權(quán)憑證、出質(zhì)人主體資格證明以及商業(yè)銀行要求的其他相關(guān)資料。如有股權(quán)轉(zhuǎn)讓限制條款的，應(yīng)取得其他股東表決文件。開辦股權(quán)質(zhì)押貸款的商業(yè)銀行應(yīng)負(fù)責(zé)擬制并向借款人提供統(tǒng)一的股權(quán)質(zhì)押貸款格式化申請書。第六條商業(yè)銀行收到借款人提交的股權(quán)質(zhì)押貸款申請書、股權(quán)憑證等資料，除審查借款人的資信狀況、借款用途、還款來源和還款能力外，應(yīng)重點審查以下內(nèi)容：出質(zhì)人資信、身份情況以及經(jīng)營狀況；擬出質(zhì)股權(quán)份額，股權(quán)憑證是否有效，擬出質(zhì)股權(quán)所在公司經(jīng)營情況；實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的可行性。必要時根據(jù)有關(guān)規(guī)定向工商行政管理部門查閱相關(guān)登記檔案。第七條商業(yè)銀行審查借款人提交的股權(quán)質(zhì)押貸款申請書、股權(quán)憑證等符合要求，擬準(zhǔn)備發(fā)放股權(quán)質(zhì)押貸款的，應(yīng)了解、掌握該股權(quán)的市場價值，組織開展對股權(quán)的價值評估，合理確定質(zhì)押貸款金額。第八條商業(yè)銀行對以下股權(quán)不得辦理質(zhì)押貸款：（一）以被人民法院依法凍結(jié)的股權(quán)出質(zhì)的；（二）已辦理出質(zhì)登記的股權(quán)再次出質(zhì)的；（三）以有限責(zé)任公司未經(jīng)過公司登記機關(guān)登記的股權(quán)出質(zhì)的；（四）以股權(quán)出質(zhì)給本公司的；（五）股權(quán)出質(zhì)未經(jīng)公司其他股東過半數(shù)同意的；（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。第九條出質(zhì)人和商業(yè)銀行在股權(quán)質(zhì)押合同簽訂后，應(yīng)根據(jù)《公司股權(quán)出質(zhì)登記管理試行辦法》（津工商企注字[2008]17號）規(guī)定，在約定的時限內(nèi)及時到工商行政管理部門辦里股權(quán)出質(zhì)登記，也可委托代理人代為辦理。第十條申請股權(quán)出質(zhì)登記，應(yīng)向工商行政管理部門提交以下材料：（一）申請人簽字或者蓋章的股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書；（二）出質(zhì)人持股證明；（三）質(zhì)權(quán)合同；（四）出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明；（五）其他應(yīng)當(dāng)提交的文件。指定代表或者共同委托代理人辦理的，提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明。以外資投資公司的股權(quán)出質(zhì)的，按照外商投資的公司股權(quán)出質(zhì)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十一條工商行政管理部門通過審核，對符合條件的，準(zhǔn)予登記的，出具《股權(quán)出質(zhì)登記通知書》。《股權(quán)出質(zhì)登記通知書》載明出質(zhì)人姓名或名稱、質(zhì)權(quán)人名稱、出質(zhì)股權(quán)所在公司名稱、出質(zhì)股權(quán)數(shù)額。第十二條商業(yè)銀行應(yīng)在辦妥股權(quán)出質(zhì)登記，取得工商行政管理部門出具的《股權(quán)出質(zhì)登記通知書》后，方可發(fā)放貸款。股權(quán)出質(zhì)情況應(yīng)在出質(zhì)人股東名冊中予以詳細(xì)記載。第十三條借款人出質(zhì)股權(quán)向商業(yè)銀行申請貸款，不得影響出質(zhì)股權(quán)所在公司的正常經(jīng)營活動。股權(quán)出質(zhì)期間，出質(zhì)人未經(jīng)質(zhì)權(quán)人書面同意，不得以任何形式處置被出質(zhì)的股權(quán)。出質(zhì)期間，股權(quán)所在公司經(jīng)營出現(xiàn)惡化時，商業(yè)銀行有權(quán)要求出質(zhì)人增加提供相應(yīng)的擔(dān)保；出質(zhì)人不提供的，商業(yè)銀行有權(quán)處置股權(quán)。第十四條商業(yè)銀行收到借款人的借款申請后，應(yīng)對借款人的借款用途、資信狀況、償還能力、資料的真實性，以及股權(quán)的基本情況進(jìn)行調(diào)查核實，并及時對借款人給予答復(fù)。第十五條商業(yè)銀行在貸款前，應(yīng)審慎分析借款人信貸風(fēng)險和財務(wù)承擔(dān)能力，根據(jù)統(tǒng)一授信管理辦法，核定借款人適當(dāng)?shù)氖谛蓬~度。第十六條股權(quán)質(zhì)押率由商業(yè)銀行或與之有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的專業(yè)擔(dān)保機構(gòu)依據(jù)股權(quán)性質(zhì)、處置難度及借款人的財務(wù)和資信狀況與借款人商定。商業(yè)銀行可以根據(jù)自身風(fēng)險管控能力，在內(nèi)部管理權(quán)限之內(nèi)自行確定股權(quán)質(zhì)押率，但股權(quán)質(zhì)押貸款的質(zhì)押率原則上最高不超過股權(quán)評估價值的50％。第十七條股權(quán)質(zhì)押貸款利率按中國人民銀行公布的同檔次貸款利率執(zhí)行并可依規(guī)定浮動。第十八條借款人與商業(yè)銀行達(dá)成初步貸款意向的，由借款人委托股權(quán)資產(chǎn)評估機構(gòu)對股權(quán)價值進(jìn)行評估并出具股權(quán)評估報告。借款人持股權(quán)評估報告和相關(guān)材料與貸款銀行簽署《借款合同》和《股權(quán)質(zhì)押合同》。第十九條股權(quán)評估機構(gòu)應(yīng)遵循獨立性、公平性、科學(xué)性、重要性、真實性原則，按照國家有關(guān)規(guī)定對股權(quán)價值進(jìn)行評估。對股權(quán)評估機構(gòu)故意提供虛假材料的、或因重大過失提供有遺漏的報告而給商業(yè)銀行造成損失的，應(yīng)當(dāng)依照國家有關(guān)法規(guī)承擔(dān)法律責(zé)任。第二十條商業(yè)銀行在發(fā)放股權(quán)質(zhì)押貸款后，應(yīng)關(guān)注質(zhì)押股權(quán)所在公