匯發(fā)[20xx]26號國家外匯管理局關于完善銀行結售匯綜合頭寸管理有關問題的通知(編輯修改稿)
2024-10-17 17:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 結匯。（五）同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉至5個以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在總額內(nèi)購匯后，將所購外匯劃轉至該個人外匯儲蓄賬戶。（六）其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個人分拆結售匯行為。二、銀行發(fā)現(xiàn)個人結售匯行為符合本通知第一條規(guī)定的特征之一的，應按照以下規(guī)定處理：（一）對于個人分拆結售匯特征明顯、銀行能夠確認為分拆結售匯行為的，應不予辦理。（二）個人結售匯行為符合上述特征之一，但銀行無法直接確認為分拆結售匯行為的，經(jīng)常項目項下銀行應按照經(jīng)常項目外匯收支真實性審核原則，要求個人提交有交易額的相關證明材料后辦理；個人無法提供的，銀行應不予辦理。資本項目項下銀行應按照《個人外匯管理辦法實施細則》第三章等個人資本項目管理規(guī)定處理。（三）銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個人涉嫌分拆結售匯的，應注意收集相關線索，避免同一個人再次辦理分拆業(yè)務，同時于發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內(nèi)向國家外匯管理局所在地分支局（以下簡稱“外匯局”）報告。三、個人手持外幣現(xiàn)鈔結匯，應按照以下規(guī)定辦理：（一）本未超過結匯總額的個人手持外幣現(xiàn)鈔結匯，當日外幣現(xiàn)鈔結匯累計金額在等值5000美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；當日累計金額超過等值5000美元的，憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》（以下簡稱“海關進境申報單”）或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。（二）本已超過結匯總額的個人手持外幣現(xiàn)鈔結匯，經(jīng)常項目項下的憑本人有效身份證件、本人海關進境申報單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)以及《個人外匯管理辦法實施細則》（匯發(fā)［2007］1號）第二章規(guī)定的有交易額的相關證明材料在銀行辦理；資本項目項下憑本人有效身份證件、本人海關進境申報單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)并按照《個人外匯管理辦法實施細則》第三章等個人資本項目管理規(guī)定辦理。四、個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性購匯，購匯資金來源應限于人民幣現(xiàn)鈔、本人或其直系親屬的人民幣賬戶和銀行卡內(nèi)資金。五、個人本外幣兌換特許業(yè)務試點機構比照銀行，適用本通知規(guī)定。六、銀行、個人本外幣兌換特許業(yè)務試點機構和個人應嚴格遵守《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第3號）、《個人外匯管理辦法實施細則》以及本通知規(guī)定。違反本通知規(guī)定的，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》（2008年8月5日中華人民共和國國務院令第532號）第四十七條、第四十八條及其他相關規(guī)定予以處罰。七、本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應立即轉發(fā)轄內(nèi)支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、個人本外幣兌換特許業(yè)務試點機構；各中資外匯指定銀行應盡快轉發(fā)所轄分支機構。執(zhí)行中如遇問題，請及時向國家外匯管理局反饋。第四篇：國家外匯管理局完善個人結售匯業(yè)務管理的通知(匯發(fā)〔2009〕56 號)國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業(yè)務管理的通知(匯發(fā)〔2009〕56 號)【管理目的】一、遏制個人以分拆等方式規(guī)避結售匯限額監(jiān)管 二、規(guī)范個人手持外幣現(xiàn)鈔結匯行為個人以分拆方式結售匯行為主要特征⑴ 境外同一個人或機構同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結匯。⑵ 5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構。⑶ 5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機 構的人民幣賬戶。⑷ 個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結匯。⑸ 同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉至5個以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在總額內(nèi)購匯后，將所購外匯劃轉至該個人外匯儲蓄賬戶。⑹ 其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個人分拆結售匯行為 銀行對個人分拆結售匯行為處理的三個原則⑴不予辦理：對于個人分拆結售匯特征明顯、能夠確認為分拆結售匯行為的，應不予辦理。⑵真實性審核：個人結售匯行為符合上述特征之一，但無法直接確認為分拆結售匯行為的，經(jīng)常項目項下銀行應按照經(jīng)常項目外匯收支真實性審核原則，要求個人提交有交易額的相關證明材料后辦理；個人無法提供的，應不予辦理。資本項目項下銀行應按照《個人外匯管理辦法實施細則》第三章等個人資本項目管理規(guī)定處理.⑶向外匯局報告：銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個人涉嫌分拆結售匯的，應注意收集相關線索，避免同一個人再次辦理分拆業(yè)務，同時于發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內(nèi)向國家外匯管理局所在地分支局報告。個人手持外幣現(xiàn)鈔結匯行為規(guī)定超過本結匯總額；經(jīng)常項目項下的憑本人有效身份證件、本人海關進境申報單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)以及《個人外匯管理辦法實施細則》（匯發(fā)［2007］1號）第二章規(guī)定的有交易額的相關證明材料在銀行辦理；資本項目項下憑本人有效身份證件、本人海關進境申報單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)并按照《個人外匯管理辦法實施細則》第三章等個人資本項目管理規(guī)定辦理。本未超過結匯總額的個人手持外幣現(xiàn)鈔結匯； ⑴當日外幣現(xiàn)鈔結匯累計金額在等值5000美元以下（含）的：憑本人有效身份證件在銀行辦理；⑵ 當日累計金額超過等值5000美元的；憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。睿達國際（簡稱：RIBC），成立于2008年，一直致力于為世界及中國大陸企業(yè)提供商業(yè)方
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