【文章內容簡介】 “十個配套與聯(lián)動”？（C）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動 B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動 C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結算、提供貸款等便利條件B、建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度C、嚴格印章、密押、憑證的分管與封存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開。（C）A、制度合理性 B、制度有效性 C、操作合規(guī)性 D、操作全面性。（C）A、對公結算賬戶中核算的本幣存款 B、對私結算賬戶中核算的本、外幣存款 C、對公結算賬戶中核算的本、外幣存款 D、對私結算賬戶中核算的外幣存款，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查。具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于___個周期。（A）A、2 B、3 C、4 D、1：(B)A、13個月 B、36個月 C、612個月 D、1224個月，下列做法不正確的是？（B）A、開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書 B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C、對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴格保管，業(yè)務處理中必須做到“本人辦、面對面、不間隔、交本人”？（D）A、嚴禁行內辭退、辭職人員或社會上的“中間人”代客辦理業(yè)務 B、銀行必須確保對發(fā)放各類余額、月底、滿頁對賬單、回單的崗位與柜面人員相分離 C、對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看 D、對開戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理，但重點客戶、大型客戶等特殊情況除外二、多項選擇《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，商業(yè)銀行可以選擇下列哪些方法對操作風險進行管理？（ABCD）A、評估操作風險和內部控制 B、損失事件的報告和數(shù)據收集 C、關鍵風險指標的監(jiān)測D、新產品和新業(yè)務的風險評估《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，商業(yè)銀行應當將加強內部控制作為操作風險管理的有效手段，與此相關的內部措施包括：（ABCD）A、部門之間具有明確的職責分工以及相關職能的適當分離，以避免潛在的利益沖突 B、定期對交易和賬戶進行復核和對賬 C、主管及關鍵崗位輪崗輪調、強制性休假制度和離崗審計制度 D、對基層操作風險管控獎懲兼顧的激勵約束機制：（ABCD）Ａ、人員因素 Ｂ、內部流程 Ｃ、系統(tǒng)缺陷 Ｄ、外部因素“十三條”關于規(guī)章制度建設方面，以下說法哪些是正確的：（AB）A、對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，上級行應進行專門研究，及時制訂或修訂 B、對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，總行要認真研究，及時解決，不得延誤。對有章不循的，要將責任人調離原崗位，并嚴肅處理 C、要全面開展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學習和使用規(guī)章制度提供重要參考 D、要強化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經常提出更改規(guī)章制度的建議和意見“十條禁令”的范圍？（ABCD）A、嚴禁出具虛假對賬單、回單、存款證明、證實書、存單、合同文件等 B、嚴禁將個人印章、權限卡、操作號、密碼交于他人辦理各項業(yè)務 C、嚴禁隨意放臵現(xiàn)金我、印章、權限卡、重要空白憑證和壓數(shù)機、編押機等重要物品 D、嚴禁預先在重要空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務印章、公章“十條禁令”的規(guī)定？（ABCD）A、嚴禁違規(guī)辦理任何未經批準或授權的業(yè)務，嚴禁逆程序辦理各類業(yè)務 B、嚴禁要“虛存實取”、“虛存虛取”辦理業(yè)務 C、嚴禁隱瞞不報、掩蓋所知道的重大業(yè)務差錯、責任事故和重大風險，嚴禁對所發(fā)現(xiàn)的、或應當發(fā)現(xiàn)的重大風險不作為 D、嚴禁濫用過渡性科目，嚴禁隨意調整、沖正、撤銷賬務，下列哪些表述是正確的？（ABCD）A、各分支行行長是本單位內部控制體系建設和案件防控工作第一責任人，對本單位經營管理的合規(guī)性和案件防控工作負第一責任 B、要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制 C、對未完成責任目標或發(fā)生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決 D、要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎（DEF）A、聲譽風險 B、國家風險 C、法律風險 D、信用風險 E、市場風險 F、操作風險 G、流動性風險 H、戰(zhàn)略風險（ABCDE）A、組織體系 B、崗位職責體系 C、業(yè)務和管理流程體系 D、工具體系 E、考評獎懲體系？（ABCD）A、制定重大突發(fā)事件報告制度和問責制度的實施細則，將重大事件報告工作責任落實到部門、明確到個人 B、明確分支機構的案件報告職責和路線要求，指定專人負責案件報告工作