【文章內(nèi)容簡介】 中國銀行業(yè)協(xié)會于（ C ）制定并通過了《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》。 A、 2021年 10月； B、 2021年 2月； C、 2021年 2月。 中國銀監(jiān)會于（ C ）制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指導(dǎo)》。 A、 2021年 2月； B、2021年 2月； C、 2021年 10月。 合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的（ C ）構(gòu)成要素。 A、基礎(chǔ)； B、基本； C、核心。 中小金融機(jī)構(gòu)（ C ）作為合規(guī)管理的第一責(zé)任人。 A、聯(lián)社主任（行長）； B、監(jiān)事長； C、理（董）事長。 銀行業(yè)人類人員應(yīng)保守所在機(jī)構(gòu)的（ C ），保護(hù)客戶信息和隱私，這時銀行人類人員應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任。 A、地址； B、人員數(shù)量； C、商業(yè)秘密。 建設(shè)合規(guī)文化是中小金融機(jī)構(gòu)完善全面（ C ）管理、健全有效內(nèi)控體系的重要保障。 A、內(nèi)部； B、信貸； C、風(fēng)險。 農(nóng)村信用社系統(tǒng)員工日常工作不能“以信任代替管理，以習(xí)慣代替（ C ），以情面代替紀(jì)律”。 A、業(yè)務(wù)； B、操作； C、制度。 中國銀監(jiān)會 2021年 10 月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指導(dǎo)》第三章要求商業(yè)銀行經(jīng)營必須“適用銀行經(jīng)營活 動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章其他規(guī)范性文件、（ C ）、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。 A、信貸規(guī)則； B、財會規(guī)則； C、經(jīng)營規(guī)則。 良好的合規(guī)文化有助于提高中小金融機(jī)構(gòu)的（ C ），增加銀行無形資產(chǎn)，吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶。 A、經(jīng)營收入； B、信貸資產(chǎn)； C、品牌價值。 二、多項選擇題（ 10題） 企業(yè)文化包括價值標(biāo)準(zhǔn)、經(jīng)營哲學(xué)、（ ABCD ）、文化傳統(tǒng)、風(fēng)俗習(xí)慣以及企業(yè)形象等。 A、管理制度： B、思想教育； C、行為準(zhǔn)則； D、道德規(guī)范； E、文化程度。 中小金 融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容包括：（ ABCDE ） A、合規(guī)人人有責(zé)； B、合規(guī)創(chuàng)造價值： C合規(guī)從高層做起； D、主動合規(guī)； E、有效互動。 合規(guī)文化的內(nèi)涵，包括：（ ABCDE ） A、誠實； B、守信； C、正直； D、銀行對社會負(fù)責(zé)、銀行對員工負(fù)責(zé)； E、員工對銀行負(fù)責(zé)、員工對其他員工負(fù)責(zé)。 職業(yè)操守包括：誠實信用、守法合規(guī)、（ ABCDE ）。 A、專業(yè)勝任； B、勤勉盡職； C、保守秘密； D、公平競爭； E、抵制違規(guī)。 培育合規(guī)文化的方法與渠道：主要包括（ ABC）。 9 A、在各級管理人員 中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營理念； B、在員工中營造合規(guī)守紀(jì)氛圍； C、高度重視員工的行為管理； D、提高制度執(zhí)行力； E、公平競爭 合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任。合規(guī)工作與（ ABC ）息息相關(guān)。 A、每個流程； B、各個崗位； C、每個員工； E、借款人； E、服務(wù)對象。 培育合規(guī)文化，在各級管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營理念，主要包括（ ABCD ）。 A、嚴(yán)格落實合規(guī)管理責(zé)任； B、堅持穩(wěn)健經(jīng)營理念； C、規(guī)范各項決策； D、加強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理； E、加強(qiáng)員工自我保護(hù) 意識。 培育合規(guī)文化，在員工中營造合規(guī)守紀(jì)氛圍，主要包括（ ABC）。 A、大力開展思想教育； B、加強(qiáng)員工自我學(xué)習(xí)； C、加強(qiáng)員工自我學(xué)習(xí)保護(hù)意識。 D、加強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理； E、規(guī)范各項決策管理。 培育合規(guī)文化，高度重視員工的行為管理，主要包括（ ABC ）。 A、堅持從嚴(yán)治社； B、加強(qiáng)員工行為的關(guān)注； C、加強(qiáng)對員工日常行為的管理； D、加強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理； E、規(guī)范各項決策。 中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的必要性，主要包括（ ABC）。 A、合規(guī)文化建設(shè)是落實科學(xué)發(fā)展觀的重要保障； B、合規(guī)文化建設(shè)是確 保銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求； C、合規(guī)文化建設(shè)是有利于提高制度執(zhí)行力； D、合規(guī)文化建設(shè)是以利潤為中心； E、合規(guī)文化建設(shè)是以提高存款市場占有率為中心。 三、判斷題（ 10題） 合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求（ √ ）。 合規(guī)風(fēng)險管理本身能夠直接為銀行增加利潤（ ）。 具有良好合規(guī)文化的銀行必然具有持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是能給銀行帶來財富收入和聲譽(yù)價值的不竭源泉 ( √ )。 合規(guī)文化是金融企業(yè)的重要組成部分。（ √ ） 銀行員工對于同事非故意地違反規(guī)章行為要及時進(jìn)行善意 的提示，對違法行為要及時制止，不能制止的，要及時向所在機(jī)構(gòu)、監(jiān)管及公檢法等部門報告。（ √ ） 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。保護(hù)客戶信息和隱私，這是銀行從業(yè)人員應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任。（ √ ）。 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)人和工作人員在經(jīng)營活動中要公平競爭，不得采用非法或其他不正當(dāng)手段以達(dá)到銷售或強(qiáng)迫、誘導(dǎo)客戶購買產(chǎn)品或服務(wù)的目的。（ √ ） 銀行業(yè)是一個高度依賴負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)，聲譽(yù)是銀行的生命線。（ √ ） 合規(guī)文化建設(shè)有利于提高制度執(zhí)行力。（ √ ） 合規(guī)僅僅是合規(guī)部門和合規(guī)管理人員的職 責(zé)，與其他部門和其他崗位人員沒有關(guān)系。（ ） 第四章 案件治理及風(fēng)險防控 一、單項選擇題（ 40題） 1．下列哪項不屬于建立案件綜合治理長效機(jī)制“十項措施”？（ C ）。 ，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度 ，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任 ，加強(qiáng)對中介機(jī)構(gòu)管理 ，完善公司治理結(jié)構(gòu) 2．下列哪項不屬于案件多發(fā)的“六個關(guān)鍵環(huán)節(jié)”之一？（ A）。 3．下列哪 項是強(qiáng)化內(nèi)控管理制度“十個聯(lián)動建設(shè)”之一？（ C）。 、證、章管理和上級機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動 假與崗位輪換緊密銜接聯(lián)動 、破案同處分適時與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動 4．農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理的時間為（ D ）。 年 2021年 2021年 5． 2021年農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理的工作重點是（ C）。 ，充分暴露陳案 面開展案件排查 ，堅持標(biāo)本兼治 “回頭看” 10 6．下列哪項不屬于新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)（ B ）。 7．農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控治理的時間為（ D ）。 2021年 2021年 8． 2021年農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理的工作重點是（ A）。 9．下列哪項不屬于長效機(jī)制的特點（ B）。 10．中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長效機(jī)制，是以現(xiàn)代商業(yè)銀行（ B ）為標(biāo)桿。 11．中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長效機(jī)制，是以加強(qiáng)（ D ）建設(shè)為基礎(chǔ)。 12．中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長效機(jī)制，要在中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部建立起“（ A ）”的內(nèi)部控制體系。 、制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密、執(zhí)行有力、持續(xù)有效 、制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密、 激勵約束、持續(xù)有效 、流程制約、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵約束、持續(xù)有效 、流程制約、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵約束、持續(xù)有效 13．中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長效機(jī)制，要全面建立起“（ D）”相結(jié)合的案件防控工作機(jī)制。 A. 查、防、控、堵、教 B. 查、控、堵、罰、教 C. 查、控、堵、懲、教 D. 查、防、堵、懲、教 14．下列哪項不屬于中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)的內(nèi)容（ B ）。 15．下列哪項是中小金融機(jī)構(gòu)案 件防控長效機(jī)制建設(shè)內(nèi)部控制機(jī)制方面的內(nèi)容（ A）。 16．下列哪項是中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面的內(nèi)容（ C ）。 17．下列哪項不屬于中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅持的原則（ C）。 18．下列哪項不屬于中小金融機(jī)構(gòu) 案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循的基本要求（ B）。 19．中國銀監(jiān)會《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》印發(fā)時間為（ C）。 3月 4月 4月 1月 20．下列哪項不屬于納入案件責(zé)任追究的案件范圍（ A）。 21．下列哪項屬于案件責(zé)任追究的直接責(zé)任人（ C）。 22．農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人是（ A）。 （董）事長 23．農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括（ D）、經(jīng)濟(jì)處理和其他處罰三種。 24．農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的紀(jì)律處分不包括（ B）。 （職） 25．農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的經(jīng)濟(jì)處 理包括（ D）。 26．農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的其他處罰方式不包括（ C）。 27．下列哪項不屬于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的組織處理方式（ B）。 11 28．《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》規(guī)定，對因故意、過失或不盡職而導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人員，在核清違法違規(guī)事實后，按規(guī)定程序，一律（ C） 。 （職） 29．“一案四問責(zé)”即問案件當(dāng)事人的責(zé)任、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任、問（ D）責(zé)任、問發(fā)案單位上級領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。 30．“雙線問責(zé)”即對（ B）條線問責(zé)的同時，還要對稽核監(jiān)督條線問責(zé)。 31．《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、（ C）”的原則，實行鼓 勵自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究政策。 C. 失職重罰 32．下列哪項屬于《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中規(guī)定的從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任的情況（ B）。 A. 決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實施違法違規(guī)行為的 B. 在暴力脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的 C. 省、市（地）轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類案件，縣（市，含）以下機(jī)構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生案件 2次以上的 D. 發(fā)生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實真相，隱匿、偽造、 篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的 33．下列哪項屬于《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中規(guī)定的從重追究相關(guān)人員責(zé)任的情況（ A）。 A. 決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實施違法違規(guī)行為的 B. 在暴力脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的 C. 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的 D. 案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任 34．按照《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》的規(guī)定， 突發(fā)事件是指突然發(fā)生，造成或可能造成嚴(yán)重社會危害，需要采取應(yīng)急處置措施予以應(yīng)對的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、（ C）和社會安全事件。 35．根據(jù)中國銀監(jiān)會 2021年印發(fā)的《重大突發(fā)事件報告制度》規(guī)定的報送標(biāo)準(zhǔn)，下列哪項不屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件（ C ）。 、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金 30萬元以上的案件 100萬元以上的案件 機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)損失 1000萬元以上的事故、自然災(zāi)害 36．下列哪項不屬于突發(fā)事件的特征（ A） 37．預(yù)防和處置突發(fā)事件，必須堅持“以人為本、全員參與，（ B ），統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級負(fù)責(zé)，系統(tǒng)聯(lián)動、資源整合，快速反應(yīng)、合理應(yīng)對”的原則。 、標(biāo)本兼治 、預(yù)防為主 、統(tǒng)籌兼顧 、治本為主 38．應(yīng)急預(yù)案包括總體預(yù)案和（ C）。 A部門管理職責(zé)預(yù)案 39．下列哪項不屬于突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)的內(nèi)容（ D）。 40．下列哪項不屬于突發(fā)事件風(fēng)險預(yù)后的內(nèi)容（ A）。 二、多項選擇題（ 20題） 1．在案件專項治理工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照（ ABC ）的原則，圍繞公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程改造、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、調(diào)整考核機(jī)制、完善責(zé)任追究、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)等多個方面，有針對性地開展工作。 兼治，重在治本； ，重在防范； 12 ，重在加強(qiáng)內(nèi)控； ，全面部署； 2． 2021 至 2021 年，各監(jiān)管部門和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)緊緊圍繞（ AD ）目標(biāo)，著力加強(qiáng)長效機(jī)制建設(shè)。 （ ABD ）制度。 （ ABC ）。 依然嚴(yán)峻 ，中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作重心逐步從治標(biāo)轉(zhuǎn)向治本，要做到案件防控持之以恒，需要構(gòu)建（ ABD