【文章內(nèi)容簡介】 款管理規(guī)定辦理貸款,對(duì)負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人如何處理？答：各級(jí)負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫經(jīng)辦人員違反貸款管理規(guī)定辦理貸款,解除直接責(zé)任人勞動(dòng)合同；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。1什么叫貸款人受托支付？貸款人受托支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)和支付委托，將貸款資金支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)手。1實(shí)地守庫的條件是什么？答：金庫設(shè)在營業(yè)區(qū)內(nèi)的，實(shí)行非營業(yè)時(shí)間雙人武裝實(shí)地守庫；金庫單獨(dú)設(shè)置的，實(shí)行二十四小時(shí)雙人武裝實(shí)地守庫。1上級(jí)管理部門和公安機(jī)關(guān)檢查金庫守衛(wèi)工作時(shí)有什么要求？答：上級(jí)管理部門和公安機(jī)關(guān)檢查金庫守衛(wèi)工作時(shí)，必須有本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人陪同，出示“三證一信”，經(jīng)查驗(yàn)并辦理登記手續(xù)后，方可進(jìn)行檢查。1押運(yùn)工作的流程是什么？答：準(zhǔn)備、出庫、路途行駛、網(wǎng)點(diǎn)接送款、入庫、結(jié)束。1什么是金融犯罪?答：金融犯罪，是指在貨幣資金融通過程中，行為人違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家金融管理秩序，使公私財(cái)產(chǎn)、權(quán)利遭受嚴(yán)重?fù)p失的行為。1金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃存款有何規(guī)定？答：金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶，不得取現(xiàn)。金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件資料的，如何處理？答：由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下的罰款。2農(nóng)村信用社槍彈管理的原則是什么？答：農(nóng)村信用社應(yīng)按照“一槍一檔”的原則建立槍彈管理臺(tái)賬，對(duì)槍彈實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，槍彈發(fā)生變動(dòng)時(shí)應(yīng)按規(guī)定上報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并逐級(jí)上報(bào)至省聯(lián)社。2營業(yè)期間大宗現(xiàn)金如何保管？答：營業(yè)期間應(yīng)將大宗款項(xiàng)及時(shí)入保險(xiǎn)柜保管并做到隨用隨取隨鎖，臨時(shí)離柜，須將現(xiàn)金、印章、密押、重要空白憑證、有價(jià)證券入柜加鎖保管，不得擅自委托他人代管。2什么是化整為零貸款？答：化整為零貸款指為逃避貸款審批監(jiān)督，在自已的信貸審批權(quán)限范圍內(nèi)，以多個(gè)借款人名義貸款供某一客戶集中使用的一種違規(guī)行為。2個(gè)人貸款發(fā)放時(shí)應(yīng)做到的“五不進(jìn)賬”具體指什么？答：應(yīng)做到非借款戶本人辦理不進(jìn)賬、越權(quán)限貸款不進(jìn)賬、借款要素不全的貸款不進(jìn)賬、無批準(zhǔn)人和責(zé)任人不明確的貸款不進(jìn)賬，抵押、擔(dān)保手續(xù)不規(guī)范不進(jìn)賬。要嚴(yán)防改變貸款對(duì)象和轉(zhuǎn)移貸款用途。20分題（24道）：2009—2011年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的工作目標(biāo)是什么？答： 工作目標(biāo)是：經(jīng)過三年努力，使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)普遍增強(qiáng)，制度流程基本完善，內(nèi)控管理明顯進(jìn)步，風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高，案件防控長效機(jī)制有效建立，主要案件防控指標(biāo)力爭(zhēng)達(dá)到國內(nèi)銀行業(yè)平均水平，案件數(shù)量和百萬元以上案件數(shù)量逐年下降。2009至2011年案件防控工作的主要任務(wù)是什么？答：深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，全面落實(shí)案件專項(xiàng)治理過程中制定的各項(xiàng)整改措施，大力構(gòu)建制度流程、內(nèi)部治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)合、培訓(xùn)教育的長效機(jī)制，力求從根本上解決案件風(fēng)險(xiǎn)問題。案件責(zé)任人的責(zé)任追究原則是什么？答：對(duì)案件責(zé)任人的責(zé)任追究，按照“自查從寬、他查從嚴(yán)、盡職免責(zé)、失職重罰”的原則和“反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件加重處罰”的原則進(jìn)行責(zé)任追究。銀監(jiān)會(huì)制定的案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制度規(guī)定的“三個(gè)必須”是什么？答：凡是涉案金額在百萬元以上的案件，縣聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；凡是涉案金額在千萬元以上的責(zé)任性案件，地市級(jí)管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；涉案金額過億的省聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；信用社經(jīng)濟(jì)犯罪所指的案件是什么？答：農(nóng)村信用社案件指農(nóng)村信用社工作人員涉嫌貪污、賄賂、挪用、侵占、破壞金融秩序、違反金融法律法規(guī)等經(jīng)濟(jì)犯罪的刑事案件，以及雖不構(gòu)成刑事案件，但對(duì)信用社資產(chǎn)和信譽(yù)造成較大損害的違規(guī)事件。農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為指的是什么？答：違規(guī)行為，是指山西省農(nóng)村信用社工作人員在工作中違反國家制定和頒布的關(guān)于金融業(yè)務(wù)以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)、行政規(guī)章以及山西省農(nóng)村信用社制定和頒布的有關(guān)金融業(yè)務(wù)管理制度的行為。柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)授權(quán)員崗位工作要求有哪些？答：對(duì)權(quán)限范圍內(nèi)的授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核；辦理授權(quán)業(yè)務(wù)要合法、合規(guī)；授權(quán)密碼要按規(guī)定定期更換，不得泄密。超過授權(quán)范圍逐級(jí)上報(bào)授權(quán)審批。什么是大額異地存款？答：單筆或當(dāng)日累計(jì)金額在50萬元(含)以上的個(gè)人存款業(yè)務(wù)；單筆或當(dāng)日累計(jì)金額在200萬元(含)以上的單位存款業(yè)務(wù)； 對(duì)于同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在連續(xù)十個(gè)工作日內(nèi)，異地大額存款凈增1000萬元(含)以上。支付、掛失大額異地存款有何規(guī)定？答：應(yīng)實(shí)行逐級(jí)審批制度。應(yīng)認(rèn)真核實(shí)存單或其他票證的合法性、真實(shí)性。通過電話與客戶本人或指定聯(lián)系人核實(shí)。登記大額支付、掛失、審批登記簿。個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開戶工作有哪些要求？答： 開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶要符合開戶條件；對(duì)客戶提供的開戶資料的真實(shí)性、有效性進(jìn)行審核；負(fù)責(zé)將開戶資料及時(shí)入檔管理，并將賬戶信息錄入到人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案； 負(fù)責(zé)及時(shí)將開銷戶資料登記《開銷戶登記簿》。1處理單位存款睡眠戶的工作要求有哪些？答：未經(jīng)審批或授權(quán)不得進(jìn)行久懸不動(dòng)戶的轉(zhuǎn)入及支?。痪脩也粍?dòng)戶款項(xiàng)轉(zhuǎn)入收益必須經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)；按規(guī)定對(duì)久懸不動(dòng)戶的資料專夾保管；按規(guī)定時(shí)限對(duì)不動(dòng)戶進(jìn)行清理。1簽發(fā)支票必須記載的事項(xiàng)有哪些？答：簽發(fā)支票必須記載事項(xiàng)有：表明“支票”的字樣；無條件支付的委托；確定的金額；付款人名稱；出票日期；出票人簽章。簽發(fā)支票應(yīng)使用炭素墨水或墨汁填寫，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。1辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守哪些原則和基本規(guī)定？答：辦理貼現(xiàn)的票據(jù)，應(yīng)以真實(shí)、合法的貿(mào)易背景為基礎(chǔ)； 票據(jù)貼現(xiàn)應(yīng)按照“謹(jǐn)慎合規(guī)、分級(jí)審批、先查后貼”的原則，并遵循《貸款通則》的規(guī)定，統(tǒng)一納入信貸管理；貼現(xiàn)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算應(yīng)遵循會(huì)計(jì)核算客觀、明晰、及時(shí)等各項(xiàng)原則。1農(nóng)戶小額信用貸款客戶應(yīng)具備的條件是什么？答：居住在經(jīng)營社的營業(yè)區(qū)域之內(nèi)，且戶口在本轄區(qū)內(nèi)；具有完全民事行為能力，資信良好；從事土地耕作或者其他符合國家產(chǎn)業(yè)政策的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，并有合法、可靠的經(jīng)濟(jì)來源；具備清償貸款本息的能力。1抵債資產(chǎn)收取后的處置變現(xiàn)時(shí)間有何規(guī)定？答：抵債資產(chǎn)收取后應(yīng)當(dāng)盡快處置變現(xiàn)。以抵債協(xié)議書生效日，或法院、仲裁機(jī)構(gòu)裁決抵債的終結(jié)裁決書生效日，為抵債資產(chǎn)取得日，動(dòng)產(chǎn)自取得日起1年內(nèi)予以處置；不動(dòng)產(chǎn)和股權(quán)自取得日起2年內(nèi)予以處置；除股權(quán)外的其他權(quán)利在其有效期內(nèi)盡快處置，最長不得超過自取得日起的2年。1取得抵債資產(chǎn)的方式及其具體內(nèi)容是什么？答：協(xié)議抵債。經(jīng)信用社與債務(wù)人、擔(dān)保人或第三人協(xié)商同意，債務(wù)人、擔(dān)保人或第三人以其擁有所有權(quán)或處置權(quán)的資產(chǎn)作價(jià)，償還信用社債權(quán)；法院