案件防控工作開展情況(編輯修改稿)
2025-10-13 20:30 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 開展案件風(fēng)險排查活動，排查以重點業(yè)務(wù)、重點賬戶、重點交易、重點人員為主要內(nèi)容，以非現(xiàn)場分析核查為主要手段，主動發(fā)現(xiàn)，及時終止、處置案件問題和重大風(fēng)險隱患。第三篇：淺議如何加強當(dāng)前案件防控工作淺議如何加強當(dāng)前案件防控工作近年來，在銀監(jiān)部門和上級聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)和指引下，在全體干部員工的共同實踐和努力下，我社案件防控體系已逐步建立，案防工作管理水平日臻提高，持續(xù)實現(xiàn)了“零案件”的工作目標。然而，時代在進步，社會在發(fā)展，隨著農(nóng)信系統(tǒng)的深化改革和穩(wěn)步發(fā)展，隨著新業(yè)務(wù)品種的不斷創(chuàng)新 和成功推出，特別是現(xiàn)代電子技術(shù)的應(yīng)用，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。但這必將對案件防控工作提出更高的要求。面對當(dāng)前銀行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴峻形勢，如何抓好案件防控工作，進一步增強全員案件防范意識，強化內(nèi)部管理，全面鞏固“零發(fā)案”的案防成果，成為當(dāng)下我社應(yīng)急需研究和探討的重要課題。下面就結(jié)合實際談?wù)劚救说囊恍┛捶āＲ?、?dāng)前案防風(fēng)險形成的主要原因及表現(xiàn)縱觀歷年來各起金融案件，不難看出，制度執(zhí)行不到位、思想意識不到位、業(yè)務(wù)操作不到位是真正引發(fā)案件的“殺手锏”。雖然工作中我們對此也予以了高度重視和關(guān)注，但結(jié)果仍不盡如人意。主要表現(xiàn)為：員工道德觀念不強，教育缺失。從目前檢查情況來看，我社所有基層網(wǎng)點均按月組織開展案防警示教育、案件風(fēng)險分析，但從實際登記情況來看，僅停留在表面，沒有真正深入學(xué)習(xí)和討論，對員工的思想教育缺乏針對性和有效性，導(dǎo)致員工思想道德觀念不強，防范風(fēng)險意識不牢，不能樹立正確的人生觀和價值觀。特別是對員工“八小時”以外行為的糾察形同虛設(shè)，不僅不能對員工八小時以外的活動有效關(guān)注，更有甚者，對于一些員工明知有不良行為，但不采取措施，也不向上級報告，而縱容其發(fā)展。員工思想意識淡薄，管理缺失。該行為主要是員工合規(guī)風(fēng)險意識淡薄，責(zé)任心不強，沒有真正樹立起“風(fēng)險控制優(yōu)先”的管理理念。由于管理上的漏洞，使其工作中不認真細致，敷衍了事，麻痹大意，戒備心不強，不能完全按規(guī)章制度辦事時有發(fā)生。在辦理業(yè)務(wù)過程中，對于業(yè)務(wù)流程操作亦是存有僥幸心理，為了圖省事簡化手續(xù)，形成缺陷和漏洞。員工業(yè)務(wù)操作生疏，素質(zhì)缺失。目前，雖然各機構(gòu)從提高員工綜合素質(zhì)入手，不斷加大了對員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，也收到了一定成效。但是，部分員工由于平時不注重學(xué)習(xí)，對業(yè)務(wù)流程和文件不清楚、不理解，在受理業(yè)務(wù)時，特別是對于一些特殊業(yè)務(wù)的辦理，往往是跟著感覺走，憑個人的主觀判斷進行，而不能準確判斷，正確把握，這樣，很容易出現(xiàn)錯誤操作，為防范風(fēng)險形成制約。領(lǐng)導(dǎo)管理意識片面，履職缺失。工作中，部分管理人員特別是基層網(wǎng)點負責(zé)人，存在“重業(yè)務(wù)、輕管理”的錯誤傾向。只是片面地追求業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視內(nèi)部管理和風(fēng)險防范，不能正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的關(guān)系，把主要精力放在業(yè)務(wù)發(fā)展上，對自身存在的問題，視而不見，抱著僥幸心理或無所謂的態(tài)度，致使內(nèi)控制度執(zhí)行不力、員工管理力度削減。問題整改力度不強，督導(dǎo)缺失。各部門開展的檢查活動中，多數(shù)存在對監(jiān)督檢查的事項不深不細，檢查流于形式等問題，造成該發(fā)現(xiàn)的問題未能及時發(fā)現(xiàn)，該糾正的錯誤不能及時糾正，往往是問題和隱患得不到徹底根治，有章不循、違規(guī)操作和屢查屢犯等問題久治不愈。如從目前來講，應(yīng)該說檢查比較頻繁，業(yè)務(wù)經(jīng)營一直在各部門檢查的高壓下進行，但是檢查的內(nèi)容方式、操作程序、整改處理等都不夠規(guī)范，存在很大的隨意性。加之檢查人員整體素質(zhì)、業(yè)務(wù)水平參差不齊，有的原則性也不強，檢查沒有權(quán)威性，無法真正達到檢查的目的。二、防范和化解案件風(fēng)險的對策強化教育、提高認識是案防工作的前提和基礎(chǔ)。首先要加強職業(yè)道德教育，使全員牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，真正過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、親朋關(guān)、同事關(guān)，正確處理好工作與人情的關(guān)系。第二要加強合規(guī)意識教育，要教育員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的思想理念，特別是基層機構(gòu)負責(zé)人要把風(fēng)險防控放在重要位置，始終貫穿到整個經(jīng)營活動之中，絕不能掉以輕心。第三要加強業(yè)務(wù)素質(zhì)教育，使員工熟悉崗位要求和相關(guān)的規(guī)章制度，提高風(fēng)險意識，把規(guī)章制度和各項要求真正落到實處，對一些違規(guī)行為要及時加以糾正和制止。同時要加強對后臺管理監(jiān)督和檢查人員的培訓(xùn)，努力提高發(fā)現(xiàn)問題的能力，建立一支具有較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的專業(yè)監(jiān)督檢查隊伍。強化監(jiān)督、抓好落實是案防工作的根本和重
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