【文章內容簡介】 止其出境。(限制出境)(二)申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設定其他權利。(禁止轉移財產(chǎn))(4)依法宣告破產(chǎn)。銀行業(yè)金融機構的破產(chǎn)，是指銀行業(yè)金融機構符合《破產(chǎn)法》第二條規(guī)定的情形，經(jīng)國務院金融監(jiān)督管理機構向人民法院提出對該金融機構進行重整或者破產(chǎn)清算的申請后，被人民法院依法宣告破產(chǎn)的法律行為。(1)對與涉嫌違法事項相關的單位和個人進行調查。(2)審慎性監(jiān)督管理談話。監(jiān)管部門有權根據(jù)監(jiān)管需要和銀行業(yè)金融機構經(jīng)營狀況，隨時向銀行業(yè)金融機構提出談話要求。要求對銀行的業(yè)務活動和風險管理的重大事項作出說明。進行監(jiān)管談話并不意味著銀行業(yè)金融機構一定存在經(jīng)營的問題，即使不存在任何問題，監(jiān)管機構也有權要求談話了解狀況。(3)強制風險披露?！栋腿麪栃沦Y本協(xié)議》將市場約束與最低監(jiān)管資本要求和資本充足率監(jiān)督檢查并列為資本監(jiān)管的新三大支柱，世界很多國家和地區(qū)據(jù)此加強信息披露要求。(4)查詢涉嫌違法賬戶和申請司法機關凍結有關涉嫌違法資金。 違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施、行政處分、行政處罰的概念和種類追究法律責任的形式包括：刑事責任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處理措施。 刑事責任包括管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權利、沒收財產(chǎn)等刑罰。 行政處罰行政處罰是國家行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，包括：警告、罰款、責令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。 行政處分行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的行政制裁措施。行政處分分為：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。 相關的處罰措施取締。構成犯罪的，追究刑責。不構成犯罪的，沒收違法所得，違法所得在50萬以上的，并處違法所得15倍罰款。不足50萬的，處50200萬罰款。 違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施、行政處分、行政處罰的概念和種類追究法律責任的形式包括：刑事責任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處理措施。 刑事責任包括管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權利、沒收財產(chǎn)等刑罰。 行政處罰行政處罰是國家行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，包括：警告、罰款、責令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。 行政處分行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的行政制裁措施。行政處分分為：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。 相關的處罰措施取締。構成犯罪的，追究刑責。不構成犯罪的，沒收違法所得，違法所得在50萬以上的，并處違法所得15倍罰款。不足50萬的，處50200萬罰款。 反洗錢法律制度3.《反洗錢法》的通過、施行時間7.《金融機構反洗錢規(guī)定》的通過、施行時間9.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中有關大額交易、可疑交易和免于報告交易的規(guī)定10違反反洗錢法律規(guī)定的法律責任 洗錢概述洗錢是為了掩飾非法收入的真實來源和存在，通過各種手段使非法收入合法化的過程。洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段。處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。培植階段：即通過復雜的多種、多層的金融交易，將非法收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。融合階段：被形象地描述為“甩干”，即使非法變?yōu)楹戏ǎ瑸榉缸锏脕淼呢攧仗峁┍砻娴暮戏ㄑ诓?，在犯罪收益批上了合法外衣后，犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯臟的收益，將清洗后的錢集中起來時用。(1)借用金融機構。匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構。(2)保密天堂。一是有嚴格的銀行保密法。二是有寬松的金融規(guī)則。三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法。(3)空殼公司。亦稱為被提名人公司，一般是指為匿名的公司所有權人提供的一種公司結構，這種公司是被提名董事和持票人所享有的所有權結合的產(chǎn)物。(4)現(xiàn)金密集行業(yè)(5)偽造商業(yè)票據(jù)(6)走私(7)利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)(8)通過證券和保險業(yè)洗錢第三篇：中國銀監(jiān)會發(fā)布《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2011年報》中國銀監(jiān)會發(fā)布《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2011年報》該《年報》全面介紹了2011年經(jīng)濟金融形勢與銀行業(yè)改革發(fā)展、銀行業(yè)服務實體經(jīng)濟、銀行業(yè)審慎監(jiān)管、監(jiān)管制度與能力建設、金融消費者保護與教育、政務公開與信息披露及銀行業(yè)履行社會責任等方面情況，并較為全面地公布了銀行業(yè)相關數(shù)據(jù)?！赌陥蟆凤@示，截至2011年底，%，%，%。%，390家商業(yè)銀行的資本充足率水平全部超過8%。，同比減少1,904億元，%。，同比增加2,461億元，%，風險抵補能力進一步提高?！赌陥蟆分赋?，2011年銀監(jiān)會把握堅守風險底線的根本，嚴密防范系統(tǒng)性和區(qū)域性風險，加強重點領域風險防控，銀行業(yè)穩(wěn)健運行態(tài)勢進一步鞏固。在信用風險防范方面，地方政府融資平臺貸款風險積累勢頭基本得到控制，房地產(chǎn)貸款風險水平不斷下降，銀行業(yè)信貸全流程精細化管理水平逐步提高，貸款集中度風險管控力度加大，較好的構建了銀行業(yè)金融機構與“影子銀行”、民間融資之間風險傳遞的“防火墻”；在流動性風險防范方面，流動性監(jiān)管標準繼續(xù)推進實施，銀行業(yè)流動性管理能力有所提高；在操作風險防范方面，案件防控高壓態(tài)勢繼續(xù)保持，案防工作主動性不斷增強。2012年，銀監(jiān)會將繼續(xù)突出堅守風險底線，前瞻預判復雜多變的形勢，準確把握風險防控的重點，努力克服各種不穩(wěn)定、不確定因素的影響，及時解決苗頭性、傾向性問題，及早化解重點風險隱患?！赌陥蟆窂娬{，2011年銀監(jiān)會把握服務實體經(jīng)濟的基石，全面提高對重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的金融服務能力，引導銀行業(yè)積極推動解決實體經(jīng)濟“融資難”。加強對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、綠色低碳等重點產(chǎn)業(yè)行業(yè)和保障性安居工程建設等社會民生領域的信貸支持，支持實施國家區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，信貸產(chǎn)業(yè)行業(yè)結構和區(qū)域結構進一步優(yōu)化；加大對涉農(nóng)重點領域的信貸投入，服務小微企業(yè)的內在動力進一步增強，涉農(nóng)和小企業(yè)貸款“兩個不低于”目標如期實現(xiàn)。2012年，銀監(jiān)會將繼續(xù)突出強化服務實體經(jīng)濟，引導銀行業(yè)順應實體經(jīng)濟對銀行業(yè)服務的客觀需要，強化主動服務意識，創(chuàng)新服務方式，提升服務功能。《年報》全面介紹了2011年銀監(jiān)會以戰(zhàn)略轉型為抓手，推動銀行業(yè)加快體制機制改革和轉變發(fā)展方式的主要工作。同時指出，2012年銀監(jiān)會將繼續(xù)突出促進銀行業(yè)戰(zhàn)略轉型，通過科學的監(jiān)管指標設計和制度安排，促進銀行業(yè)金融機構繼續(xù)完善公司治理、優(yōu)化發(fā)展戰(zhàn)略、健全薪酬機制，增強深化改革的內生動力，把握轉型發(fā)展的主動權。在金融消費者保護方面，《年報》強調，做好金融消費者權益保護是維護市場信心、促進銀行業(yè)穩(wěn)健運行的重要基礎。2011年銀監(jiān)會在規(guī)范銀行業(yè)經(jīng)營行為、強化銀行業(yè)行為監(jiān)管、加強信息披露等方面取得階段性成效。2012年銀監(jiān)會將繼續(xù)打擊銀行違規(guī)行為，會同相關部門進一步完善金融消費者保護的制度建設。第四篇：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于對銀監(jiān)會工作人員中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于對銀監(jiān)會工作人員 個人貸款（含擔保貸款、介紹貸款）、經(jīng)商辦企業(yè)和入股農(nóng)村信用社進行清理的通知（銀監(jiān)發(fā)?2005?37號）機關各部門，各銀監(jiān)局：銀監(jiān)會成立以來，廣大工作人員圍繞監(jiān)管中心任務，按照銀監(jiān)會“以新思路、新機制、新舉措開創(chuàng)銀行業(yè)監(jiān)管新局面”的要求，依法全面履行職責，認真執(zhí)