【文章內(nèi)容簡介】 力的重要手段 第二節(jié) 農(nóng)村信用社形象識(shí)別系統(tǒng)的構(gòu)成與功能 第三節(jié) 塑造農(nóng)村信用社形象的要求 第八章 農(nóng)村信用社內(nèi)部控制第一節(jié) 農(nóng)村信用社內(nèi)部控制的作用與現(xiàn)狀 第二節(jié) 農(nóng)村信用社內(nèi)部控制的構(gòu)建框架第三篇：農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)讀本農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)讀本前言自2006年10月中國銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》以來，商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理取得了長足進(jìn)展。各大商業(yè)銀行紛紛出臺(tái)相應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、舉辦合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)競賽等活動(dòng)，較好地防控了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的法律法規(guī)也在不斷更新，為商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范工作提供了指導(dǎo)和借鑒。為使銀行業(yè)做到實(shí)質(zhì)性合規(guī)，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理真正落實(shí)到銀行的經(jīng)營管理的理念中，內(nèi)嵌到制度、流程和系統(tǒng)中，真正變成所有經(jīng)營管理人員的合規(guī)實(shí)踐，急需根據(jù)形勢的新變化提供一本可供員工參考學(xué)習(xí)的知識(shí)讀本。本書根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最新文件，在以前出版的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)讀本的基礎(chǔ)上，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)法律法規(guī)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)進(jìn)行了擴(kuò)充，并引入商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)案例，列舉了部分商業(yè)銀行的合規(guī)管理體系建設(shè)的方法。本書還添加了近幾年銀監(jiān)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定的《商業(yè)銀行公司治理指引（征求意見稿）》、《國有商業(yè)銀行公司治理及相關(guān)監(jiān)管指引》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》和《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引（試行）》等相關(guān)文件。本書在編寫的過程中參考了國內(nèi)外大量文獻(xiàn)，為本書提供了很好的借鑒，在此深表謝意。編者2013年3月目錄第一章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理概述1—1合規(guī)的由來及含義是什么?1—2銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制建設(shè)日益受到重視的背景是什么? 1—3合規(guī)管理模式變遷的基本邏輯是什么? 1—4合規(guī)管理模式呈現(xiàn)上述變遷模式的原因是什么? 1—5國際銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)的新動(dòng)態(tài)是什么? 1—6有關(guān)“合規(guī)”的誤區(qū)有哪些? 1—7有效的合規(guī)管理方案應(yīng)當(dāng)符合哪些要件? 1—8合規(guī)的必要性有哪些? 1—9商業(yè)銀行合規(guī)的含義是什么? 1—10商業(yè)銀行的合規(guī)具有哪些特點(diǎn)?第二章合規(guī)文化建設(shè)2—1什么是商業(yè)銀行的合規(guī)文化? 2—2我國商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)狀是什么? 2—3商業(yè)銀行應(yīng)倡導(dǎo)和培育什么樣的合規(guī)文化? 2—4合規(guī)文化在商業(yè)銀行運(yùn)營中起著什么樣的作用? 2—5銀行企業(yè)文化由哪些方面構(gòu)成? 2—6商業(yè)銀行合規(guī)文化的特點(diǎn)有哪些? 2—7合規(guī)文化建設(shè)的必要性是什么? 2—8合規(guī)文化中的“四個(gè)責(zé)任體系”指的是什么? 2—9上述“四個(gè)責(zé)任體系”包括哪“三個(gè)關(guān)系”? 2—10什么是誠信舉報(bào)機(jī)制? 2—11怎樣建立有效的誠信舉報(bào)機(jī)制?第三章合規(guī)與公司治理3—1商業(yè)銀行公司治理的定義是什么? 3—2商業(yè)銀行公司治理的特殊性有哪些? 3—3我國商業(yè)銀行公司治理的基本準(zhǔn)則有哪些? 3—4商業(yè)銀行合規(guī)與公司治理的關(guān)系是怎樣的? 3—5怎樣切實(shí)有效地落實(shí)問責(zé)制? 3—6銀行董事會(huì)和高級管理層應(yīng)怎樣履行好合規(guī)管理義務(wù)? 3—7企業(yè)社會(huì)責(zé)任的定義和內(nèi)涵是什么? 3—8履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的重要意義是什么? 3—9商業(yè)銀行肩負(fù)著什么樣的社會(huì)責(zé)任? 3—10當(dāng)前我國商業(yè)銀行履行社會(huì)責(zé)任時(shí)存在哪些問題?第四章合規(guī)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理4—1全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的定義與內(nèi)涵是什么? 4—2全面風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的目標(biāo)是什么? 4—3全面風(fēng)險(xiǎn)管理的原則是什么? 4—4全面風(fēng)險(xiǎn)管理的特征有哪些? 4—5商業(yè)銀行確立和實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理為什么是必要的? 4—6國有商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理狀況及存在的問題是什么? 4—7國有商業(yè)銀行尚未形成正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念的表現(xiàn)有哪些? 4—8科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系尚未健全主要表現(xiàn)為哪些方面?第五章合規(guī)與內(nèi)部控制5—1什么是商業(yè)銀行的內(nèi)部控制? 5—2我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制主要包括哪些內(nèi)容? 5—3國有商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的問題主要有哪些? 5—4完善我國商業(yè)銀行內(nèi)控制度應(yīng)從哪些方面下手? 5—5合規(guī)管理與內(nèi)部控制的區(qū)別是什么? 5—6合規(guī)管理與內(nèi)部控制的聯(lián)系有哪些?第六章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)6—1建立有序、高效的組織體系，應(yīng)遵循的原則有哪些? 6—2我國商業(yè)銀行亟須加強(qiáng)合規(guī)管理體系建設(shè)的必要性是什么? 6—3銀行業(yè)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特殊意義是什么? 6—4什么是商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)? 6—5商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的主要內(nèi)容是什么? 6—6什么是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)? 6—7商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因是什么? 6—8傳統(tǒng)銀行風(fēng)險(xiǎn)有哪些? 6—9合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)銀行其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系是怎樣的? 6—10商業(yè)銀行合規(guī)管理的定義是什么? 6—11構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要性是什么? 6—12構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的有效途徑是什么? 6—13流程銀行的內(nèi)涵是什么? 6—14為什么說商業(yè)銀行目前還是部門銀行而非流程銀行? 6—15流程銀行的本質(zhì)與特征有哪些? 6—16商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理需要重點(diǎn)做好的工作有哪些? 6—17合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)具備的主要特點(diǎn)是什么? 6—18合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素是什么? 6—19合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的構(gòu)建必須突出強(qiáng)調(diào)哪些方面? 6—20中國銀監(jiān)會(huì)制定《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的指導(dǎo)思想是什么? 6—21《指引》頒布后，銀監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管理念和方法有什么變化? 6—22我國商業(yè)銀行構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的總體思路是什么? 6—23怎樣構(gòu)建有效的合規(guī)管理框架? 6—24保持獨(dú)立性是合規(guī)管理有效性的基本保障，如何保持獨(dú)立性? 6—25銀行合規(guī)發(fā)展經(jīng)歷了哪幾個(gè)階段? 6—26商業(yè)銀行合規(guī)政策的定義和要點(diǎn)是什么?第七章合規(guī)管理部門職責(zé)7—1合規(guī)管理部門的定義是什么? 7—2商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架的設(shè)計(jì)思路是什么? 7—3在設(shè)計(jì)商業(yè)銀行合規(guī)管理總體框架時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有哪些? 7—4合規(guī)管理的組織結(jié)構(gòu)模式主要有哪些? 7—5合規(guī)部門應(yīng)選擇的組織結(jié)構(gòu)模式及其原因是什么? 7—6為合規(guī)管理部門有效履行合規(guī)管理職能提供充分的資源以及配套機(jī)制。銀行應(yīng)該怎樣做? 7—7合規(guī)部門的基本職責(zé)有哪些? 7—8合規(guī)部門工作怎樣才能有效開展? 7—9組建合規(guī)管理部門應(yīng)注意的問題有哪些? 7—10合規(guī)培訓(xùn)如何體現(xiàn)人本管理? 7—11商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級管理層職權(quán)分別是什么? 7—12商業(yè)銀行高層的合規(guī)管理職責(zé)是什么? 7—13合規(guī)管理部門與銀行其他部門的關(guān)系是怎樣的? 7—14風(fēng)險(xiǎn)管理部門的合規(guī)職責(zé)是什么? 7—15內(nèi)部審計(jì)部門的合規(guī)職責(zé)是什么? 7—16為什么應(yīng)明確內(nèi)部審計(jì)與合規(guī)管理相分離的原則? 7—17法律部門的合規(guī)職責(zé)是什么? 7—18人事部門的合規(guī)職責(zé)是什么? 7—19各業(yè)務(wù)部門的合規(guī)職責(zé)是什么? 7—20銀行員工的合規(guī)職責(zé)是什么? 7—21總行合規(guī)管理部及其職責(zé)是什么? 7—22《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中關(guān)于各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門的規(guī)定有哪些? 7—23分行管理層的合規(guī)職責(zé)是什么? 7—24分行合規(guī)管理部門的職責(zé)是什么? 7—25如何任命銀行合規(guī)負(fù)責(zé)人? 7—26合規(guī)負(fù)責(zé)人合規(guī)管理的職責(zé)是什么? 7—27合規(guī)管理人員的任職資格有哪些? 7—28合規(guī)管理人員的主要職責(zé)是什么? 7—29什么是合規(guī)管理人員職務(wù)說明? 7—30銀行合規(guī)人員職務(wù)說明的作用是什么? 第八章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的識(shí)別與評估 8—1什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別? 8—2什么是商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評估? 8—3我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評估的思路是什么? 8—4商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估的內(nèi)容是什么? 8—5商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估的方式是什么? 8—6合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評估的步驟是什么? 8—7商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括什么? 8—8合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)形成或產(chǎn)生的原因是什么? 8—9合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評估依據(jù)和評估標(biāo)準(zhǔn)是什么? 8—10合規(guī)管理部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、測試和報(bào)告是什么? 8—11合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)的作用是什么? 8—12合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告的路徑是什么? 8—13我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評估不完善表現(xiàn)在哪些方面? 8—14對于我國商業(yè)銀行，怎樣建立健全風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)測體系?第九章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管9—1如何實(shí)現(xiàn)外部監(jiān)管與銀行內(nèi)部合規(guī)的有效互動(dòng)? 9—2如何提高監(jiān)管部門的透明度? 9—3為什么說實(shí)施銀行內(nèi)部自身嚴(yán)格監(jiān)管勢在必行? 9—4我國銀行合規(guī)工作需要從哪些方面加強(qiáng)? 9—5以美國為主的現(xiàn)代銀行業(yè)合規(guī)管理的主要特征和發(fā)展趨勢是怎樣的? 第十章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)10—1《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所涉及的合規(guī)要求有哪些? 10—2《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》所要求的銀行業(yè)服務(wù)規(guī)范有哪些? 10—3《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)行為指引》對關(guān)鍵崗位從業(yè)人員職業(yè)行為有何要求? 10—4《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)行為指引》對董事、監(jiān)事和高級管理人員職業(yè)行為有何特殊要求? 10—5《中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引》對企業(yè)社會(huì)責(zé)任管理有何要求? 10—6《中華人民共和國反洗錢法》所規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)有哪些? 第十一章商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)案例 11—1匯豐銀行（中國）的合規(guī)機(jī)制建設(shè)11—2北京銀行：基于風(fēng)險(xiǎn)控制的ISO9000質(zhì)量體系和合規(guī)體系的整合 11—3深發(fā)行：金融創(chuàng)新中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 11—4北京農(nóng)商行：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) 11—5民生銀行：“一圖兩表”技術(shù)在合規(guī)文件體系建設(shè)中的應(yīng)用 11—6農(nóng)業(yè)銀行廣西分行：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評估程序第十二章關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)文件 第一部分合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門第二部分《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第十三章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件解讀《合規(guī)與銀行合規(guī)部門》的解讀2.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》在我國銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度中的地位附錄1加強(qiáng)銀行公司治理附錄2銀行機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制體系框架 附錄3操作風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管的穩(wěn)健做法附錄4商業(yè)銀行公司治理指引（征求意見稿）附錄5國有商業(yè)銀行公司治理及相關(guān)監(jiān)管指引 附錄6商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引附錄7中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工 合規(guī)文化建設(shè)知識(shí)讀本第四篇：農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工學(xué)習(xí)讀本計(jì)算機(jī)安全操作知識(shí)（精選）基本信息【書名】農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工學(xué)習(xí)讀本——計(jì)算機(jī)安全操作知識(shí) 【出 版 社】中國社會(huì)出版社 【作者】陳軍 陳芳 【頁數(shù)】243 頁【ＩＳＢＮ】9787508