北京銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)：反洗錢(qián)法考試題(編輯修改稿)
2024-10-13 12:08 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 為控制個(gè)人住房貸款操作風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)借款申請(qǐng)人的調(diào)查內(nèi)容包括__。A．借款申請(qǐng)人的擔(dān)保物所有權(quán)是否合法、真實(shí)、有效 B．借款申請(qǐng)人的擔(dān)保物是否容易變現(xiàn)C．借款申請(qǐng)人所提交資料的真實(shí)性、合法性 D．借款申請(qǐng)人第一還款來(lái)源是否穩(wěn)定、充足 E．借款申請(qǐng)人的擔(dān)保措施是否足額、有效關(guān)于銀行矩陣制的營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)組織形式，下列說(shuō)法正確的是__。A．業(yè)務(wù)部門(mén)間易缺乏溝通效率B．加強(qiáng)了營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)和信貸業(yè)務(wù)部門(mén)的橫向聯(lián)系 C．增加了費(fèi)用開(kāi)支 D．容易滋長(zhǎng)本位主義下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是__。A．貨幣兌換費(fèi)B．商業(yè)銀行劃入的外匯資金 C．境外匯回的投資本金 D．境外匯回的投資收益企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)中，“毛利率”屬于__。A．流動(dòng)性指標(biāo) B．盈利能力指標(biāo) C．資產(chǎn)管理指標(biāo)D．長(zhǎng)期償債能力指標(biāo)借款人提交的貸款展期申請(qǐng)包括。A：展期理由 B：展期期限C：展期后的還本、付息、付費(fèi)計(jì)劃 D：擬采取的補(bǔ)救措施 E：用于特定目的的貸款進(jìn)口方銀行為進(jìn)口商提供的國(guó)際貿(mào)易融資服務(wù)有__。A．提貨擔(dān)保 B．打包放款 C．進(jìn)口押匯D．減免保證金開(kāi)證 E．福費(fèi)廷1速動(dòng)比率較高，__。A．表明企業(yè)的長(zhǎng)期償債能力較強(qiáng)B．表明企業(yè)擁有較多具有即時(shí)變現(xiàn)能力的資產(chǎn) C．表明企業(yè)的盈利能力較強(qiáng) D．可能是由于企業(yè)的存貨積壓E．可能是由于企業(yè)持有的現(xiàn)金太多1_________不是上海黃金交易所指定的清算銀行。A．工商銀行 B．建設(shè)銀行 C．招商銀行 D．中國(guó)銀行1中國(guó)人民銀行發(fā)行一年期央行票據(jù)進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)屬于__。A．貨幣市場(chǎng) B．資本市場(chǎng) C．期貨市場(chǎng) D．現(xiàn)貨市場(chǎng) E．票據(jù)市場(chǎng)1在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)條線分類(lèi)中，公司金融業(yè)務(wù)種類(lèi)包括__。A．政府融資 B．咨詢服務(wù) C．資金管理D．公司和機(jī)構(gòu)融資 E．投資銀行1（）是指銀行對(duì)國(guó)際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票進(jìn)行無(wú)追索權(quán)的貼現(xiàn)。A．信用證 B．押匯 C．保理 D．福費(fèi)廷1銀行代收代付業(yè)務(wù)分為（）。A．代理基金業(yè)務(wù) B．委托收款 C．資產(chǎn)托管 D．托收承付 E．代收水電費(fèi)1商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)對(duì)本行從事個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的業(yè)務(wù)人員的__要進(jìn)行內(nèi)部調(diào)查和監(jiān)督。A．操作的合規(guī)性與規(guī)范性 B．勝任能力 C．操守D．個(gè)人生活 E．家庭成員1商業(yè)銀行充實(shí)資本，提高資本充足率，可以采用__的做法。A．發(fā)行優(yōu)先股 B．發(fā)行次級(jí)債券C．增加交易賬戶業(yè)務(wù) D．發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券 E．發(fā)行普通股1參照國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)，集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的人員必須具備的主要技能包括（）。A．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力 B．?dāng)?shù)量分析能力 C．價(jià)格核準(zhǔn)能力 D．模型創(chuàng)建能力E．系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、集成能力不良貸款率是衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要指標(biāo)，按照貸款五級(jí)分類(lèi)法，被稱為不良貸款的是__。A．正常類(lèi)貸款 B．關(guān)注類(lèi)貸款 C．次級(jí)類(lèi)貸款 D．可疑類(lèi)貸款2辦理個(gè)人教育貸款時(shí)，審查與審批中面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)不包括__。A．借款申請(qǐng)人所提交材料的真實(shí)性B．將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成C．不按權(quán)限審批貸款，使得貸款超越授權(quán)發(fā)放D．審批人對(duì)應(yīng)審查的內(nèi)容審查不嚴(yán)，導(dǎo)致向不具備貸款發(fā)放條件的借款人發(fā)放貸款2目前國(guó)際銀行業(yè)應(yīng)用比較廣泛的組合模型包括（）。A．Credit Metrics模型B．Credit Portfolio View模型 C．Credit Risk+模型 D．KMV模型 E．ZETA模型2理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的第一步是__。A．確定客戶財(cái)務(wù)
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