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正文內(nèi)容

如何構(gòu)建農(nóng)村信用社合規(guī)文化(編輯修改稿)

2024-10-13 10:54 本頁面
 

【文章內(nèi)容簡介】 的良好習(xí)慣,在全轄營造規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠信、嚴(yán)格的良好氛圍,盡最大可能避免盲目經(jīng)營、違規(guī)操作等問題的發(fā)生,對郵儲銀行又好又快發(fā)展,必將起到積極的促進(jìn)作用和有力的保證作用。再次,培育合規(guī)文化是預(yù)防案件風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險的根本舉措。要開展合規(guī)文化建設(shè)活動,就是要緊密配合案件防范長效機(jī)制建設(shè),變堵為疏,變被動為主動,將檢查處理與正面引導(dǎo)相結(jié)合,著眼源頭,綜合治理。如何培育合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營 ?第一、全員樹立合規(guī)管理和合規(guī)文化的經(jīng)營理念。要讓全體員工意識到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是經(jīng)營管理的一件大事,不是監(jiān)管者要我做,而應(yīng)是我們自己要做,而且要自覺地做。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值,有效的合規(guī)文化將能夠消除合規(guī)風(fēng)險于無形。合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要;是完善制度管理體系,從源頭上預(yù)防風(fēng)險的迫切需要;是倡導(dǎo)誠實、守信、正直的道德價值標(biāo)準(zhǔn)或行為操守準(zhǔn)則和企業(yè)文化。第二、建立健全合規(guī)管理組織機(jī)制。一定要充分認(rèn)識設(shè)立合規(guī)部門的重要性,設(shè)置獨(dú)立的、強(qiáng)勢的合規(guī)部門,并高度重視合規(guī)部門的建設(shè)。合規(guī)專業(yè)人員既要具有較強(qiáng)的專業(yè)素質(zhì),又要具有較強(qiáng)的個人素質(zhì),要選派那些具有高度的敬業(yè)精神,相應(yīng)的技術(shù)資格和業(yè)務(wù)能力的人員充實到合規(guī)經(jīng)營管理隊伍中,培養(yǎng)和造就一支高素質(zhì)的專業(yè)化隊伍。各個業(yè)務(wù)部門主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助,主動提供合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng)險點,并配合合規(guī)部門的風(fēng)險監(jiān)測和評估;合規(guī)部門要通過提供建設(shè)性意見,幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險,為銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持,最大限度地減少業(yè)務(wù)創(chuàng)新帶來的法律風(fēng)險。第三、制訂一套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的好制度。長期以來,內(nèi)部缺乏一個統(tǒng)一完整、全面科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險管理法規(guī)制度及操作規(guī)則,不少制度規(guī)定存在粗略化、大致化、模糊化問題,缺乏可操作性,制度執(zhí)行時存在“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”等不良現(xiàn)象。合規(guī)經(jīng)營呼喚科學(xué)合理的、完善的規(guī)章制度和操作流程,需要強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行力,以扭轉(zhuǎn)長期職責(zé)不清、責(zé)任落實難的狀況。在識別、量化、評估、化解等方面,都要對過去的規(guī)章制度和操作辦法進(jìn)行及時必要和科學(xué)合理的改進(jìn),在制定規(guī)章制度時,一定要有針對性,要具體化,操作性要強(qiáng)。在業(yè)務(wù)規(guī)章和操作規(guī)程的制定上,要明確內(nèi)部制度梳理、整合和修訂的規(guī)范要求。通過制度層面不斷修訂與完善的方式,形成事事都有明確合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)、處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營紀(jì)律約束,使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為。第四、強(qiáng)化員工的合規(guī)培訓(xùn)。通過組織開發(fā)持續(xù)有效的合規(guī)風(fēng)險培訓(xùn)和教育項目,將銀行所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、合規(guī)政策、合規(guī)意識和合規(guī)職責(zé)等字面要求及其精神實質(zhì),貫穿于業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序中。按照全員參與的原則,開展針對合規(guī)管理人員和其他人員的教育和培訓(xùn),培訓(xùn)要注重系統(tǒng)性、針對性、專業(yè)性、實用性和多樣性。對合規(guī)管理人員要加強(qiáng)新法律法規(guī)的培訓(xùn)和堅持“實事求是、客觀公正、廉潔奉公”的職業(yè)情操的培養(yǎng),確保從業(yè)人員具備應(yīng)有的專業(yè)素養(yǎng);對其他員工負(fù)責(zé)提供關(guān)于操作執(zhí)行中相關(guān)的法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則的培訓(xùn)。第五、加強(qiáng)對合規(guī)經(jīng)營的檢查監(jiān)管。從持續(xù)發(fā)展的角度看,銀行合規(guī)經(jīng)營必須實現(xiàn)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的有效結(jié)合。一方面,加強(qiáng)信息披露,提高透明度,利用社會力量來監(jiān)督經(jīng)營行為;另一方面,加強(qiáng)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管,進(jìn)一步推進(jìn)自律建設(shè)。在履
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