信用社案件防控工作措施(編輯修改稿)
2025-10-11 06:03 本頁面
【文章內容簡介】 求各級農村信用社整改臺賬反映的風險隱患要有整改落實、責任人處理、后續(xù)審計整改措施，在對整改不力或出現(xiàn)新問題，加大對管理部門的考核力度，按照銀監(jiān)會“三掛鉤”原則對高管問責，對整改不力負有領導和管理責任的人員進行從嚴問責。第二篇：信用社案件防控工作總結信用社案件防控工作總結匯報材料今年以來，聯(lián)社以履職考核、稽核檢查、違規(guī)積分、案防評價為主抓手，從人員、制度、機制等方面入手，通過分析案防形勢，總結案防工作，切實加大合規(guī)檢查和突擊檢查力度，加大違規(guī)積分管理力度，加大經濟處罰和問責力度，使全轄的違規(guī)率有了明顯的下降。(一)加強全員合規(guī)教育，筑牢風險防范防線。有效防范風險必須從教育入手，切實解決好廣大員工思想、道德、觀念問題。為此，該聯(lián)社通過開展思想政治教育、職業(yè)道德教育、風險意識教育、法制教育、警示教育等有針對性的教育活動，切實解決了員工的事業(yè)心、責任感問題，培養(yǎng)了員工良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)的精神，強化了員工的風險意識和法律法規(guī)意識，增強員工遵紀守法、合規(guī)經營的觀念，使廣大員工自覺對農信社事業(yè)負責、對入股社員負責、對廣大儲戶負責，嚴格按規(guī)章制度辦事，為做好風險工作奠定了堅實的思想基礎。(二)加強內控制度建設，健全風險防范體系。首先，對照上級聯(lián)社制定出臺《案件防控三十二條禁令》、《違規(guī)人員處罰辦法》、《員工違規(guī)積分管理辦法》、《安全保衛(wèi)工作獎懲辦法》，結合業(yè)務發(fā)展和形勢變化，進一步細化業(yè)務操作規(guī)范和管理行為規(guī)范，研究制定各項業(yè)務和管理行為的具體操作流程，明確和細化每個崗位、每個操作環(huán)節(jié)的權力和責任，使各項業(yè)務、各個崗位和各個工作環(huán)節(jié)都有章可循、有規(guī)可依、相互制約、互相監(jiān)督，真正形成責權明確、控制嚴密、約束嚴格、獎懲嚴明的內部控制體系。其次，組織員工認真學習、掌握各項規(guī)章制度，強化員工制度意識，加強對制度落實執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，從嚴懲處不按規(guī)章制度辦事的違規(guī)行為，提高制度的執(zhí)行力，真正讓制度管人、約束人，靠科學完善的制度規(guī)范員工的經營行為，有效防范和規(guī)避各種經營風險。(三)加強信貸管理工作，有效控制信貸風險。從目前情況看，農信社最大的風險依然是信貸風險，必須把嚴格控制信貸風險作為案件防控一項重要任務來抓。首先，繼續(xù)完善信貸管理制度，細化信貸操作程序，規(guī)范信貸操作和決策行為，確保貸款發(fā)放工作的“陽光操作”。其次，嚴格授權授信管理，認真執(zhí)行“三法一指引”、貸款“三查”制度和審貸分離制度，落實好貸款調查、發(fā)放、管理責任制，真正使每筆貸款、每個操作環(huán)節(jié)都有人負責。第三，強化貸款監(jiān)督檢查，嚴格信貸責任追究，對違規(guī)發(fā)放貸款、到期不能收回貸款的相關責任人，一定要嚴厲追責，決不搞下不為例。最后，加強對宏觀經濟形勢的研判，準確把握國家宏觀調控政策和產業(yè)政策，優(yōu)化信貸投向，從嚴控制對限控領域和行業(yè)的信貸投放，提高新增貸款質量。(四)加大突擊檢查力度，確保經營依法合規(guī)。首先，把稽核檢查重點放在以柜面操作為主的風險管理上，重點檢查監(jiān)督各項內部管理制度及業(yè)務操作規(guī)程的執(zhí)行情況，業(yè)務經營的合規(guī)性、風險控制的有效性、財務收支的合理、合規(guī)性。特別是對7月末違規(guī)積分在10分以上的分支機構，繼續(xù)增加稽核深度、廣度和頻率，提高稽核工作的針對性和有效性。其次，以提煉、分析、整合為手段，對各項檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行深入剖析，從問題是否能及時整改、整改的難易程度建立整改臺賬，明確整改責任人、整改時限，通過數(shù)據證明、情況分析、對策建議和成果報告，建立檢查成果資料庫，確保整改工作做深做細，不留死角，切實提高檢查結果運用的質量和效果。(五)加大違規(guī)查處力度，解決屢查屢犯問題。首先，根據違規(guī)人員及五人聯(lián)保體成員同質同類問題發(fā)生的頻次，實行違規(guī)風險保證金個人繳納部分的遞進制度，即違規(guī)率越高，個人繳納部分的比例越高。其次，按照稽核部門建立的整改臺賬，對一些常規(guī)操作中存在的小問題，全縣范圍內第一次發(fā)生，按照違規(guī)積分管理辦法進行積分處罰。第二次發(fā)生，進行雙倍積分、雙倍處罰。第三次發(fā)生，建議聯(lián)社黨委對其進行問責，建議聯(lián)社紀檢、合規(guī)、人事部門給予記過以上的紀律處分，責令其停薪、停職，并酌情扣除
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