【文章內(nèi)容簡介】 行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（B）年。A、1 　　 B、2 　　 C、3 　　　 D、513 由于放棄了銀行業(yè)所應(yīng)有的謹(jǐn)慎、穩(wěn)健和誠信，結(jié)果導(dǎo)致內(nèi)部控制失效，（C）高發(fā)。A、信用風(fēng)險 B、市場風(fēng)險　　C、操作風(fēng)險 D、法律風(fēng)險13 按照銀行公司治理的要求，商業(yè)銀行(B)為股東（社員）及其關(guān)聯(lián)單位提供擔(dān)保。A、可以 B、不得　　C、少量 D、視同普通擔(dān)保人13 011年案件防控工作重點是提升，主要是提升（ C ）建設(shè)層次。A、制度建設(shè)和制度執(zhí)行力 B、自我約束和控制C、制度流程體系和案件防控機制 D、流程銀行1 案件專項治理工作從哪一年開始（A ）。A、2005年 　　B、2006年　　 C、2007年D、2008年14 凡在同一聯(lián)社任同一領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)滿（ D ）年的，一律實行異地調(diào)動交流。A、1 B、2 C、3 D、514 客戶需要提供（D）辦理提前撤銷存款證明。A、掛失申請書　　B、存款人身份證C、銷戶申請書　　　D、存款證明14 重要空白憑證使用中正確做法是（ A ）。A、必須按順序使用B、非系統(tǒng)自動銷號的，為減輕工作量，可累積到一定程度同時銷號C、遇到特殊情況，可以跳號使用D、為方便客戶，提高效率，可以在重要空白憑證、有價單證上預(yù)先加蓋業(yè)務(wù)印章、個人名章14 完善系統(tǒng)設(shè)置，辦理折帶卡業(yè)務(wù)的，在折上自動打?。?D ）提示。A、空白憑證 B、作廢卡 C、復(fù)制卡 D、帶卡14 貸記卡需強化交易行為特征的分析和（ B ）。A、真實 　 B、監(jiān)控 　 C、授信 　 D、審核14 信用卡作為銀行信貸產(chǎn)品的（ A ），其申領(lǐng)手續(xù)過于簡單、銀行對申辦對象審查不嚴(yán)是“惡意透支、信用卡詐騙”類案件頻發(fā)的重要誘因。A、零售業(yè)務(wù) B、中間業(yè)務(wù) 　 C、理財業(yè)務(wù) D、儲蓄業(yè)務(wù)14 為防止銀行權(quán)力過于集中，失去制約，銀行公司治理指引規(guī)定銀行董事長（理事長）和行長（主任）（ B ）。A、可以由一人兼任 B、應(yīng)當(dāng)分設(shè)C、是否兼任或分設(shè)視情況而定 D、實施換崗14 公司治理結(jié)構(gòu)是一種據(jù)以對工商公司進行管理和控制的（C）。A、體制 B、機制　　　C、體系 D、制度二項選擇14 “雙線問責(zé)”是指對（ CD ）這兩條線上實施問責(zé)。A、風(fēng)險管理 B、人事安排 C、經(jīng)營管理 D、內(nèi)審稽核150、 以下屬于同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)本行票據(jù)入賬環(huán)節(jié)風(fēng)險表現(xiàn)的是（ AC ）。A、收到本行票據(jù)，銀行經(jīng)辦人員私自或內(nèi)外勾結(jié)，以虛假或偽造的憑證進行錄入或不按客戶提交的原始憑證錄入支付信息，轉(zhuǎn)入事先準(zhǔn)備好的賬戶，盜取客戶資金B(yǎng)、不法分子偽造票據(jù)或涂改票據(jù)要素，騙取資金C、銀行經(jīng)辦人員在辦理由于票面要素原因而退票的本行票據(jù)時，乘機將款項轉(zhuǎn)入其他賬戶，侵占資金D、 交換員利用工作之便，與他行人員相互勾結(jié)，在交換給他行的提出票據(jù)中，插入、調(diào)換經(jīng)過偽造、變造的票據(jù)15 以下屬于同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)本行票據(jù)入賬環(huán)節(jié)的風(fēng)險點的是（ BC ）。A、錄入 　　 B、記賬 　　 C、退票 　　 D、授權(quán)15 銀行內(nèi)部的有效互動可以通過(CD)來實現(xiàn)。A、合規(guī)制度的建立　B、合規(guī)文化的建立C、合規(guī)意識的培養(yǎng)　D、問責(zé)制的有效落實15 下列對票據(jù)貼現(xiàn)描述錯誤的是(AD)。A、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)日期最長不得超過一年B、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)日期最長不得超過半年C、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止D、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限為貼現(xiàn)之日起的半年內(nèi)15 根據(jù)以下案例，指出網(wǎng)點的違規(guī)行為（AB）。某分社主任A由于分社現(xiàn)金庫存不足，且當(dāng)天正處于業(yè)務(wù)高峰，怕影響分社業(yè)務(wù)，于是授意柜員B以現(xiàn)金方式，將9萬和11萬元兩筆業(yè)務(wù)虛存入A的賬戶,在沒有真實業(yè)務(wù)的情況下該分社主辦會計C為上述兩筆業(yè)務(wù)進行了復(fù)核授權(quán)。A、嚴(yán)重違反業(yè)務(wù)規(guī)程，以違規(guī)手段進行現(xiàn)金調(diào)劑B、指使柜員在沒有真實業(yè)務(wù)情況下，以虛存方式將款項存入自己賬戶C、經(jīng)辦、授權(quán)復(fù)核人員沒有履行崗位職責(zé)D、柜員B風(fēng)險意識薄弱15 理事會是通過其（BC）對整個組織的風(fēng)險管理情況進行監(jiān)督和控制的。A、戰(zhàn)略規(guī)劃委員會 B、審計委員會C、風(fēng)險管理委員會 D、提名與薪酬管理委員會15 建立(AC)，使員工異常行為排查制度化、精細(xì)化；改進員工異常行為排查方式。A、個人重大事項報告制度　B、家訪制度C、異常行為排查獎勵制度D、親屬回避制度15 關(guān)于抹賬業(yè)務(wù)范圍，以下說法正確的是（AB）。A、經(jīng)客戶簽字確認(rèn)辦理完畢的正常業(yè)務(wù)，不允許使用抹賬交易B、客戶要求取消已辦理完畢、尚未簽字確認(rèn)的正常存入業(yè)務(wù)，不得辦理抹賬C、經(jīng)客戶簽字確認(rèn)辦理完畢的正常業(yè)務(wù)，經(jīng)會計主管允許可使用抹賬交易D、客戶要求取消已辦理完畢、尚未簽字確認(rèn)的正常存入業(yè)務(wù)，可辦理抹賬15 儲蓄業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，個人有效身份證件包括（AB）。A、居民身份證 B、居民臨時身份證C、暫住證 D、香港身份證15 發(fā)現(xiàn)錯款，應(yīng)立即查找，并向有關(guān)部門報告。對于無法挽回的錯款，應(yīng)按（AB）的原則處理。A、長款歸公　　B、短款自賠C、長款轉(zhuǎn)入內(nèi)部賬暫收賬戶　D、短款從內(nèi)部賬暫付賬戶支出160、 信用貸款是銀行的重要放款方式之一，貸款方式風(fēng)險較大，一般對（ AC ）提供信用貸款。A、部分高價值優(yōu)質(zhì)客戶 B、一般客戶C、個人小額資金需求客戶　 D、個人大額資金需求客戶16 同城清算提出業(yè)務(wù)的風(fēng)險表現(xiàn)有（ AB ）。A、銀行工作人員在無票據(jù)情況下或偽造票據(jù)，向人行交換系統(tǒng)中錄入虛假信息，配合外部人員作案B、交換員利用工作之便，與他行人員相互勾結(jié)，在交換給他行的提出票據(jù)中，插入、調(diào)換經(jīng)過偽造、變造的票據(jù)C、收到本行票據(jù)，銀行經(jīng)辦人員私自或內(nèi)外勾結(jié)，以虛假或偽造的憑證進行錄入或不按客戶提交的原始憑證錄入支付信息，轉(zhuǎn)入事先準(zhǔn)備好的賬戶，盜取客戶資金D、銀行經(jīng)辦人員在辦理由于票面要素原因而退票的本行票據(jù)時，乘機將款項轉(zhuǎn)入其他賬戶，侵占資金16 同城清算提出業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點是（ AB ）。A、憑證錄入 　　　 B、交換 　　　 C、復(fù)核　　　 D、授權(quán)16 假票的主要類型分為（ ）票據(jù)和（ ）票據(jù)。（ BC ）A、假冒 　 　B、變造 　　 C、偽造 　　　D、挖補16 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)要求印證分管，主要指（AB）分開管理。A、匯票專用章 　B、空白承兌匯票 C、保證金 D、調(diào)查報告16 保函申請受理階段，銀行經(jīng)辦人需要核實申請人提交資料的（CD）。A、時效性　　　B、準(zhǔn)確性　　　C、真實性　　　D、有效性16 內(nèi)部賬務(wù)核對的風(fēng)險表現(xiàn)包括：記賬、對賬人員（ A B ）或偽造、變造對賬單或?qū)~回執(zhí)，掩蓋侵占、挪用銀行資金行為。A、混崗 　　B、不對賬 　　 C、相互勾結(jié)　　 D、違規(guī)16 借記卡使用人應(yīng)妥善保管自己的（ ）和（ ）。（ AD ）。A、借記卡 B、貸記卡 C、充值卡 D、密碼16 自助業(yè)務(wù)形式可以設(shè)置為（ ）和（ ）。（ AB ）A、在行式 B、離行式 C、穿墻式16 銀行經(jīng)辦人員辦理借記卡對申請人（ ）或經(jīng)辦人（ ）的身份要認(rèn)真核實，認(rèn)真審核申請資料（ AB ）。A、個人卡 B、單位卡 C、充值卡 D、儲值卡170、 內(nèi)部控制源于內(nèi)部牽制，指組織內(nèi)部（ AB）之間或( C )中相互制約、相互監(jiān)督的制度和機制。A、各個崗位　　B、各項職能　　C、流程　　D、體系17 內(nèi)部控制的檢查、評價部門必須獨立于內(nèi)部控制的（AB）。A、建立部門 　　B、執(zhí)行部門　　C、監(jiān)督部門 D、內(nèi)控部門17 貸記卡審核應(yīng)多種渠道核實申請材料信息的（ ）和（ ）。（ AB ）A、真實性 B、有效性 C、普遍性 D、廣泛性17 關(guān)于掛失業(yè)務(wù)，下列說法正確的是（BD）。A、發(fā)現(xiàn)存款人或他人持已掛失的存折（單、卡）辦理業(yè)務(wù)時，馬上取消掛失狀態(tài)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、發(fā)現(xiàn)存款人或他人持已掛失的存折（單、卡）辦理業(yè)務(wù)時，銀行要扣留原存折（單、卡），及時報告C、密碼掛失可由他人辦理D、密碼掛失必須本人辦理17 自助設(shè)備操作界面設(shè)置風(fēng)險提示及服務(wù)電話，在條件許可情況下在設(shè)備周邊明顯區(qū)域設(shè)定固定、封閉的公告欄（防覆蓋、私貼），提示（ ）、（ ）。（ AB ）A、提示及服務(wù)電話 B、報警電話C、防破壞 　D、設(shè)備安裝17 請對以下案例，指出經(jīng)辦人員的不當(dāng)（AB）。2003年6月20日，存款人甲某到某銀行取款時發(fā)現(xiàn)其5月份工資已被支取，經(jīng)儲蓄機構(gòu)工作人員核實，甲某存款賬戶上同年5月6日有一筆2000元的取款交易。但甲某的存折中沒有該取款記錄。經(jīng)查，由于銀行工作人員疏忽大意，未發(fā)現(xiàn)甲的存折因機器故障沒有打印出同年5月6日的交易記錄，同時該工作人員事后發(fā)現(xiàn)甲未在取款憑條上簽名，自己代甲簽字，導(dǎo)致留下了重大的安全隱患。同年7月，甲某起訴至人民法院稱，儲蓄所取款單上的簽名不是自己所簽，且自己的存折上沒有取款記錄。請求判令賠償一個月的工資2000元，醫(yī)藥，誤工等費用。A、由于銀行工作人員疏忽大意，未發(fā)現(xiàn)甲的存折因機器故障沒有打印出同年5月6日的交易記錄，導(dǎo)致留下了重大的安全隱患。其實，只要在存單、存折交付之前多看一眼，類似的事件完全可以避免B、該工作人員事后發(fā)現(xiàn)甲未在取款憑條上簽名，為圖省事自行代甲簽字，導(dǎo)致銀行在訴訟中失去了一份重要的證據(jù)C、補發(fā)業(yè)務(wù)授權(quán)（復(fù)核）環(huán)節(jié)流于形式D、沒有進行客戶身份核查17 下列出票人為銀行的是（BC）。A、支票 B、銀行匯票 C、銀行承兌匯票 D、商業(yè)承兌匯票17 2005年2月出臺的( )，2007年7月出臺的( )是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價的依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。（A C）A、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》B、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價管理辦法》C、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》D、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價辦法》17 在公司治理中，制衡過多將導(dǎo)致效率的降低，制衡過少往往導(dǎo)致（ AD ）。A、關(guān)聯(lián)交易大量發(fā)生　B、客戶信譽風(fēng)險較高C、操作風(fēng)險較高　　D、信息不透明三項選擇17 案件專項治理工作進展不平衡的原因包括（ACD ）。A、一些機構(gòu)制度執(zhí)行力嚴(yán)重不足 B、信貸管理薄弱C、案件排查不細(xì)致 D、責(zé)任追究不到位180、 申請人以權(quán)利憑證提供質(zhì)押的，銀行應(yīng)對權(quán)利憑證的（ABC）進行核實確認(rèn)。A、真實性　　　B、合法性　　　C、有效性　　　D、流動性18 防范案件的“九種人”包括（ ABC ）。A、有“黃賭毒”行為的 B、已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的C、家庭負(fù)債較大的 D、配偶參加集資建房的18 受全球金融危機影響，防控案件風(fēng)險難度加大的原因包括（ABD ）。A、部分縣域中小企業(yè)經(jīng)營困難 B、資金鏈條斷裂C、員工參與賭博 D、貸款違約風(fēng)險18 案件防控長效機制建設(shè)的特點包括（ ACD ）。A、規(guī)范性　　　B、有效性　　　C、穩(wěn)定性　　　D、長期性18 根據(jù)事實、情節(jié)以及處罰依據(jù)的不同，商業(yè)賄賂分為以下幾種情形（ ACD ）。A、不正當(dāng)交易行為 B、違紀(jì)行為 C、一般違法行為　　D、犯罪行為18 修改客戶信息資料，須由客戶提供以下資料（ABC）。A、變更申請　　B、出具有關(guān)證明文件 C、本人有效身份證件18 在經(jīng)營管理過程中，自查自糾工作要持之以恒深入開展，要切實做到“三查”，“三查”包括（ABD ）。A、查思想 B、查行為 C、查整改 D、查制度18 對作廢重要空白憑證或有價單證的處理，正確的有（ ABD ）。A、及時加蓋“作廢”戳記B、做好剪角等處理C、會計主管簽字確認(rèn)后，直接銷毀D、銀行卡作廢，應(yīng)單獨保管，定期集中銷毀18 股權(quán)分散為特征的公司治理結(jié)構(gòu)，股權(quán)過于分散，股金構(gòu)成平均化、分散化，容易導(dǎo)致（ BCD ）。A、一股獨大 B、 內(nèi)部人控制 C、監(jiān)督機制缺失 D、經(jīng)營效果不佳18 廣東省農(nóng)村信用社警示規(guī)定員工不準(zhǔn)有以下行為（ABD）。A、不準(zhǔn)參與賭博 　　 B、不準(zhǔn)在業(yè)務(wù)活動中行賄、受賄C、不準(zhǔn)打架斗毆 　　D、不準(zhǔn)發(fā)放假名、冒名貸款190、 合規(guī)文化強調(diào)被監(jiān)管方應(yīng)以（ABC）、合作的態(tài)度面對監(jiān)管部門，從而促進銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管實現(xiàn)有效互動。A、開放 　 B、誠實 C、積極 D、共贏19 高度重視員工的行為管理，具體包括（ACD）。A、堅持從嚴(yán)治行　B、加強對員工的考核C、加強對員工行為的關(guān)注　　D、加強對員工日常行為的管理19 以下關(guān)于辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)選項正確的有（ABC）。A、金融機構(gòu)辦理人員應(yīng)核實辦理人的相關(guān)證件B、須具備團級以上有權(quán)機關(guān)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)通知書并有主要負(fù)責(zé)人簽字C、須有人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書，其他有權(quán)機關(guān)出具的凍結(jié)存款裁定書D、需要本行（社）現(xiàn)任負(fù)責(zé)人陪同19 人民銀行核準(zhǔn)類賬戶包括（ABD）。A、基本存款賬戶 B、臨時存款賬戶C、注冊驗資戶 D、預(yù)算單位專用存款賬戶19 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)(ABD)。A、按高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直B、恪守誠實信用的原則C、堅持恪盡職守的原則D、不能以任何理由違反和抗辯19 根據(jù)以下案例，請指出主要風(fēng)險表現(xiàn)（ABD）。某日，一客戶持身份證、掛失申請書第一聯(lián)到網(wǎng)點要求補