【文章內容簡介】 行結算賬戶管理辦法》規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（B）年。A、1 　　 B、2 　　 C、3 　　　 D、513 由于放棄了銀行業(yè)所應有的謹慎、穩(wěn)健和誠信，結果導致內部控制失效，（C）高發(fā)。A、信用風險 B、市場風險　　C、操作風險 D、法律風險13 按照銀行公司治理的要求，商業(yè)銀行(B)為股東（社員）及其關聯單位提供擔保。A、可以 B、不得　　C、少量 D、視同普通擔保人13 011年案件防控工作重點是提升，主要是提升（ C ）建設層次。A、制度建設和制度執(zhí)行力 B、自我約束和控制C、制度流程體系和案件防控機制 D、流程銀行1 案件專項治理工作從哪一年開始（A ）。A、2005年 　　B、2006年　　 C、2007年D、2008年14 凡在同一聯社任同一領導職務滿（ D ）年的，一律實行異地調動交流。A、1 B、2 C、3 D、514 客戶需要提供（D）辦理提前撤銷存款證明。A、掛失申請書　　B、存款人身份證C、銷戶申請書　　　D、存款證明14 重要空白憑證使用中正確做法是（ A ）。A、必須按順序使用B、非系統(tǒng)自動銷號的，為減輕工作量，可累積到一定程度同時銷號C、遇到特殊情況，可以跳號使用D、為方便客戶，提高效率，可以在重要空白憑證、有價單證上預先加蓋業(yè)務印章、個人名章14 完善系統(tǒng)設置，辦理折帶卡業(yè)務的，在折上自動打?。?D ）提示。A、空白憑證 B、作廢卡 C、復制卡 D、帶卡14 貸記卡需強化交易行為特征的分析和（ B ）。A、真實 　 B、監(jiān)控 　 C、授信 　 D、審核14 信用卡作為銀行信貸產品的（ A ），其申領手續(xù)過于簡單、銀行對申辦對象審查不嚴是“惡意透支、信用卡詐騙”類案件頻發(fā)的重要誘因。A、零售業(yè)務 B、中間業(yè)務 　 C、理財業(yè)務 D、儲蓄業(yè)務14 為防止銀行權力過于集中，失去制約，銀行公司治理指引規(guī)定銀行董事長（理事長）和行長（主任）（ B ）。A、可以由一人兼任 B、應當分設C、是否兼任或分設視情況而定 D、實施換崗14 公司治理結構是一種據以對工商公司進行管理和控制的（C）。A、體制 B、機制　　　C、體系 D、制度二項選擇14 “雙線問責”是指對（ CD ）這兩條線上實施問責。A、風險管理 B、人事安排 C、經營管理 D、內審稽核150、 以下屬于同城票據清算業(yè)務本行票據入賬環(huán)節(jié)風險表現的是（ AC ）。A、收到本行票據，銀行經辦人員私自或內外勾結，以虛假或偽造的憑證進行錄入或不按客戶提交的原始憑證錄入支付信息，轉入事先準備好的賬戶，盜取客戶資金B(yǎng)、不法分子偽造票據或涂改票據要素，騙取資金C、銀行經辦人員在辦理由于票面要素原因而退票的本行票據時，乘機將款項轉入其他賬戶，侵占資金D、 交換員利用工作之便，與他行人員相互勾結，在交換給他行的提出票據中，插入、調換經過偽造、變造的票據15 以下屬于同城票據清算業(yè)務本行票據入賬環(huán)節(jié)的風險點的是（ BC ）。A、錄入 　　 B、記賬 　　 C、退票 　　 D、授權15 銀行內部的有效互動可以通過(CD)來實現。A、合規(guī)制度的建立　B、合規(guī)文化的建立C、合規(guī)意識的培養(yǎng)　D、問責制的有效落實15 下列對票據貼現描述錯誤的是(AD)。A、票據貼現的貼現日期最長不得超過一年B、票據貼現的貼現日期最長不得超過半年C、票據貼現的貼現期限為從貼現之日起到票據到期日止D、票據貼現的貼現期限為貼現之日起的半年內15 根據以下案例，指出網點的違規(guī)行為（AB）。某分社主任A由于分社現金庫存不足，且當天正處于業(yè)務高峰，怕影響分社業(yè)務，于是授意柜員B以現金方式，將9萬和11萬元兩筆業(yè)務虛存入A的賬戶,在沒有真實業(yè)務的情況下該分社主辦會計C為上述兩筆業(yè)務進行了復核授權。A、嚴重違反業(yè)務規(guī)程，以違規(guī)手段進行現金調劑B、指使柜員在沒有真實業(yè)務情況下，以虛存方式將款項存入自己賬戶C、經辦、授權復核人員沒有履行崗位職責D、柜員B風險意識薄弱15 理事會是通過其（BC）對整個組織的風險管理情況進行監(jiān)督和控制的。A、戰(zhàn)略規(guī)劃委員會 B、審計委員會C、風險管理委員會 D、提名與薪酬管理委員會15 建立(AC)，使員工異常行為排查制度化、精細化；改進員工異常行為排查方式。A、個人重大事項報告制度　B、家訪制度C、異常行為排查獎勵制度D、親屬回避制度15 關于抹賬業(yè)務范圍，以下說法正確的是（AB）。A、經客戶簽字確認辦理完畢的正常業(yè)務，不允許使用抹賬交易B、客戶要求取消已辦理完畢、尚未簽字確認的正常存入業(yè)務，不得辦理抹賬C、經客戶簽字確認辦理完畢的正常業(yè)務，經會計主管允許可使用抹賬交易D、客戶要求取消已辦理完畢、尚未簽字確認的正常存入業(yè)務，可辦理抹賬15 儲蓄業(yè)務管理辦法規(guī)定，個人有效身份證件包括（AB）。A、居民身份證 B、居民臨時身份證C、暫住證 D、香港身份證15 發(fā)現錯款，應立即查找，并向有關部門報告。對于無法挽回的錯款，應按（AB）的原則處理。A、長款歸公　　B、短款自賠C、長款轉入內部賬暫收賬戶　D、短款從內部賬暫付賬戶支出160、 信用貸款是銀行的重要放款方式之一，貸款方式風險較大，一般對（ AC ）提供信用貸款。A、部分高價值優(yōu)質客戶 B、一般客戶C、個人小額資金需求客戶　 D、個人大額資金需求客戶16 同城清算提出業(yè)務的風險表現有（ AB ）。A、銀行工作人員在無票據情況下或偽造票據，向人行交換系統(tǒng)中錄入虛假信息，配合外部人員作案B、交換員利用工作之便，與他行人員相互勾結，在交換給他行的提出票據中，插入、調換經過偽造、變造的票據C、收到本行票據，銀行經辦人員私自或內外勾結，以虛假或偽造的憑證進行錄入或不按客戶提交的原始憑證錄入支付信息，轉入事先準備好的賬戶，盜取客戶資金D、銀行經辦人員在辦理由于票面要素原因而退票的本行票據時，乘機將款項轉入其他賬戶，侵占資金16 同城清算提出業(yè)務的主要風險點是（ AB ）。A、憑證錄入 　　　 B、交換 　　　 C、復核　　　 D、授權16 假票的主要類型分為（ ）票據和（ ）票據。（ BC ）A、假冒 　 　B、變造 　　 C、偽造 　　　D、挖補16 銀行承兌匯票業(yè)務要求印證分管，主要指（AB）分開管理。A、匯票專用章 　B、空白承兌匯票 C、保證金 D、調查報告16 保函申請受理階段，銀行經辦人需要核實申請人提交資料的（CD）。A、時效性　　　B、準確性　　　C、真實性　　　D、有效性16 內部賬務核對的風險表現包括：記賬、對賬人員（ A B ）或偽造、變造對賬單或對賬回執(zhí)，掩蓋侵占、挪用銀行資金行為。A、混崗 　　B、不對賬 　　 C、相互勾結　　 D、違規(guī)16 借記卡使用人應妥善保管自己的（ ）和（ ）。（ AD ）。A、借記卡 B、貸記卡 C、充值卡 D、密碼16 自助業(yè)務形式可以設置為（ ）和（ ）。（ AB ）A、在行式 B、離行式 C、穿墻式16 銀行經辦人員辦理借記卡對申請人（ ）或經辦人（ ）的身份要認真核實，認真審核申請資料（ AB ）。A、個人卡 B、單位卡 C、充值卡 D、儲值卡170、 內部控制源于內部牽制，指組織內部（ AB）之間或( C )中相互制約、相互監(jiān)督的制度和機制。A、各個崗位　　B、各項職能　　C、流程　　D、體系17 內部控制的檢查、評價部門必須獨立于內部控制的（AB）。A、建立部門 　　B、執(zhí)行部門　　C、監(jiān)督部門 D、內控部門17 貸記卡審核應多種渠道核實申請材料信息的（ ）和（ ）。（ AB ）A、真實性 B、有效性 C、普遍性 D、廣泛性17 關于掛失業(yè)務，下列說法正確的是（BD）。A、發(fā)現存款人或他人持已掛失的存折（單、卡）辦理業(yè)務時，馬上取消掛失狀態(tài)為客戶辦理業(yè)務B、發(fā)現存款人或他人持已掛失的存折（單、卡）辦理業(yè)務時，銀行要扣留原存折（單、卡），及時報告C、密碼掛失可由他人辦理D、密碼掛失必須本人辦理17 自助設備操作界面設置風險提示及服務電話，在條件許可情況下在設備周邊明顯區(qū)域設定固定、封閉的公告欄（防覆蓋、私貼），提示（ ）、（ ）。（ AB ）A、提示及服務電話 B、報警電話C、防破壞 　D、設備安裝17 請對以下案例，指出經辦人員的不當（AB）。2003年6月20日，存款人甲某到某銀行取款時發(fā)現其5月份工資已被支取，經儲蓄機構工作人員核實，甲某存款賬戶上同年5月6日有一筆2000元的取款交易。但甲某的存折中沒有該取款記錄。經查，由于銀行工作人員疏忽大意，未發(fā)現甲的存折因機器故障沒有打印出同年5月6日的交易記錄，同時該工作人員事后發(fā)現甲未在取款憑條上簽名，自己代甲簽字，導致留下了重大的安全隱患。同年7月，甲某起訴至人民法院稱，儲蓄所取款單上的簽名不是自己所簽，且自己的存折上沒有取款記錄。請求判令賠償一個月的工資2000元，醫(yī)藥，誤工等費用。A、由于銀行工作人員疏忽大意，未發(fā)現甲的存折因機器故障沒有打印出同年5月6日的交易記錄，導致留下了重大的安全隱患。其實，只要在存單、存折交付之前多看一眼，類似的事件完全可以避免B、該工作人員事后發(fā)現甲未在取款憑條上簽名，為圖省事自行代甲簽字，導致銀行在訴訟中失去了一份重要的證據C、補發(fā)業(yè)務授權（復核）環(huán)節(jié)流于形式D、沒有進行客戶身份核查17 下列出票人為銀行的是（BC）。A、支票 B、銀行匯票 C、銀行承兌匯票 D、商業(yè)承兌匯票17 2005年2月出臺的( )，2007年7月出臺的( )是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行內部控制評價的依據標準。（A C）A、《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》B、《商業(yè)銀行內部控制評價管理辦法》C、《商業(yè)銀行內部控制指引》D、《商業(yè)銀行內部控制評價辦法》17 在公司治理中，制衡過多將導致效率的降低，制衡過少往往導致（ AD ）。A、關聯交易大量發(fā)生　B、客戶信譽風險較高C、操作風險較高　　D、信息不透明三項選擇17 案件專項治理工作進展不平衡的原因包括（ACD ）。A、一些機構制度執(zhí)行力嚴重不足 B、信貸管理薄弱C、案件排查不細致 D、責任追究不到位180、 申請人以權利憑證提供質押的，銀行應對權利憑證的（ABC）進行核實確認。A、真實性　　　B、合法性　　　C、有效性　　　D、流動性18 防范案件的“九種人”包括（ ABC ）。A、有“黃賭毒”行為的 B、已經出現違規(guī)操作的C、家庭負債較大的 D、配偶參加集資建房的18 受全球金融危機影響，防控案件風險難度加大的原因包括（ABD ）。A、部分縣域中小企業(yè)經營困難 B、資金鏈條斷裂C、員工參與賭博 D、貸款違約風險18 案件防控長效機制建設的特點包括（ ACD ）。A、規(guī)范性　　　B、有效性　　　C、穩(wěn)定性　　　D、長期性18 根據事實、情節(jié)以及處罰依據的不同，商業(yè)賄賂分為以下幾種情形（ ACD ）。A、不正當交易行為 B、違紀行為 C、一般違法行為　　D、犯罪行為18 修改客戶信息資料，須由客戶提供以下資料（ABC）。A、變更申請　　B、出具有關證明文件 C、本人有效身份證件18 在經營管理過程中，自查自糾工作要持之以恒深入開展，要切實做到“三查”，“三查”包括（ABD ）。A、查思想 B、查行為 C、查整改 D、查制度18 對作廢重要空白憑證或有價單證的處理，正確的有（ ABD ）。A、及時加蓋“作廢”戳記B、做好剪角等處理C、會計主管簽字確認后，直接銷毀D、銀行卡作廢，應單獨保管，定期集中銷毀18 股權分散為特征的公司治理結構，股權過于分散，股金構成平均化、分散化，容易導致（ BCD ）。A、一股獨大 B、 內部人控制 C、監(jiān)督機制缺失 D、經營效果不佳18 廣東省農村信用社警示規(guī)定員工不準有以下行為（ABD）。A、不準參與賭博 　　 B、不準在業(yè)務活動中行賄、受賄C、不準打架斗毆 　　D、不準發(fā)放假名、冒名貸款190、 合規(guī)文化強調被監(jiān)管方應以（ABC）、合作的態(tài)度面對監(jiān)管部門，從而促進銀行內部合規(guī)與外部監(jiān)管實現有效互動。A、開放 　 B、誠實 C、積極 D、共贏19 高度重視員工的行為管理，具體包括（ACD）。A、堅持從嚴治行　B、加強對員工的考核C、加強對員工行為的關注　　D、加強對員工日常行為的管理19 以下關于辦理凍結業(yè)務選項正確的有（ABC）。A、金融機構辦理人員應核實辦理人的相關證件B、須具備團級以上有權機關簽發(fā)的協(xié)助凍結通知書并有主要負責人簽字C、須有人民法院出具的凍結存款裁定書，其他有權機關出具的凍結存款裁定書D、需要本行（社）現任負責人陪同19 人民銀行核準類賬戶包括（ABD）。A、基本存款賬戶 B、臨時存款賬戶C、注冊驗資戶 D、預算單位專用存款賬戶19 銀行業(yè)從業(yè)人員應當(ABD)。A、按高標準的職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直B、恪守誠實信用的原則C、堅持恪盡職守的原則D、不能以任何理由違反和抗辯19 根據以下案例，請指出主要風險表現（ABD）。某日，一客戶持身份證、掛失申請書第一聯到網點要求補