【文章內(nèi)容簡介】 案件當(dāng)事人在案發(fā)前總有一些異常變化，或情緒異常，或交往異常，或資金狀況變化，或偏好興趣變化，等等，我們只要細(xì)心觀查分析，進(jìn)行深入細(xì)致的了解，就能掌握一些重要情況，如有針對性地采取適當(dāng)措施，就有可能避免案件事故的發(fā)生。四、不斷完善防控機(jī)制建設(shè)，加強(qiáng)對基層機(jī)構(gòu)案件防控措施落實(shí)情況的監(jiān)督。近年來，按照上級規(guī)定我行逐步推行了對基層機(jī)構(gòu)會計(jì)（柜員）主管、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和紀(jì)檢監(jiān)察特派員的派駐制，加強(qiáng)了對基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的直接控制和監(jiān)督。會計(jì)（柜員）主管對前臺操作層面重要環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督控制，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理依據(jù)上級授權(quán)對關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行再監(jiān)督，而紀(jì)檢監(jiān)察特派員則肩負(fù)著對基層機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)各項(xiàng)防控措施情況進(jìn)行全面督導(dǎo)檢查，對可能產(chǎn)生的員工道德風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警防控，這一防控體系的建立對基層機(jī)構(gòu)案件的發(fā)生起到了很好的抑制作用。五、加大對違規(guī)操作責(zé)任追究力度，鼓勵(lì)基層自查自糾。十案九違章，違章違規(guī)操作是案發(fā)的最大隱患，因此，我們不斷加強(qiáng)對違章違規(guī)行為的治理，特別是一些屢查屢犯的違規(guī)行為，加大對違章違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任追究。對日常內(nèi)外部檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題必須堅(jiān)持“三不放過”，即 “對發(fā)現(xiàn)的問題不放過，對問題的責(zé)任追究不到位不放過，對問題的整改不到位不放過”，以促使全體員工養(yǎng)成“事事講規(guī)章，件件按制度”、“凡操作必講合規(guī)，凡管理必講責(zé)任”的嚴(yán)謹(jǐn)辦事作風(fēng)，以徹底消除案件滋生的隱患。在加大對違規(guī)操作責(zé)任追究力度的同時(shí)，我們注重鼓勵(lì)基層自查自糾。對于上級管理行來講，檢查次數(shù)畢竟有限，而基層管理與監(jiān)督人員長期與經(jīng)辦人員工作在一起，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)，掌握情況全面，應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)基層主動(dòng)開展自查自糾，對于基層主動(dòng)檢查發(fā)現(xiàn)并糾正的違規(guī)問題，對其責(zé)任人的處理只要沒有明顯違背《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》和《中國建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》的，我們都尊重基層的處理意見，調(diào)動(dòng)了基層和經(jīng)辦人員自查自糾的積極性，提高了消除操作風(fēng)險(xiǎn)隱患的時(shí)效。六、幾點(diǎn)思考案件風(fēng)險(xiǎn)的防控是伴隨銀行業(yè)發(fā)展的永恒主題，并且是一項(xiàng)涉及行業(yè)內(nèi)外多部門多條線的綜合性工作，要不斷提高案件防控工作的質(zhì)量和水平，將案件發(fā)生的概率降到最低，就要結(jié)合國內(nèi)外社會變化的新動(dòng)向，分析案件發(fā)生的新特點(diǎn)，在堅(jiān)持過去行之有效的防控方法的同時(shí)，進(jìn)一步完善防控體制機(jī)制建設(shè)，創(chuàng)新工作方法，提高防控手段。要不斷提高關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的科技防控手段。一是，繼續(xù)對金庫現(xiàn)金提取、資金支付等高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)加強(qiáng)授權(quán)管理，推廣使用指紋識別、影像授權(quán)，減少個(gè)人印章的使用，以減少基層機(jī)構(gòu)印章被盜用造成的風(fēng)險(xiǎn)。二是，在法律允許的范圍內(nèi)，利用反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)或開發(fā)監(jiān)控程序，在一定層級上掌握工作人員特別是客戶經(jīng)理、基層負(fù)責(zé)人等重要崗位人員個(gè)人帳戶的資金動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常、掌控風(fēng)險(xiǎn)隱患。要不斷完善監(jiān)控體系的建設(shè)，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和機(jī)構(gòu)設(shè)置變化明確會計(jì)（柜員）主管、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和紀(jì)檢監(jiān)察特派員防控職責(zé)分工，實(shí)現(xiàn)對基層機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控事項(xiàng)的全面覆蓋和無縫對接。并加強(qiáng)對派駐人員的工作考核和再監(jiān)督，確保派駐人員切實(shí)履行職責(zé)，筑牢案件防范的基礎(chǔ)防線。要繼續(xù)加大對各級機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線管理人員的案件防控考核力度，使各機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線始終將案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查擺在日常管理工作的重要位置。要始終保持對違章違紀(jì)行為嚴(yán)肅查處的高壓勢態(tài)，始終堅(jiān)持從教育、監(jiān)督、懲處三方面入手，形成對案件風(fēng)險(xiǎn)的綜合治理體系。第三篇：金融機(jī)構(gòu)案件防控2當(dāng)前，復(fù)雜多變的外部經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境，內(nèi)部時(shí)有發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，如何提升銀行基層機(jī)構(gòu)案件防控能力是一個(gè)值得認(rèn)真探討的問題。注重提高員工教育管理能力要端正經(jīng)營理念，準(zhǔn)確把握和正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控、市場營銷與基礎(chǔ)管理的關(guān)系。在考核辦法中，既要重業(yè)務(wù)指標(biāo)，案件防控也要占一定權(quán)重；在干部選拔任用上，既要重現(xiàn)實(shí)工作實(shí)績，也要堅(jiān)持德才兼?zhèn)?、以德為先的?biāo)準(zhǔn)；在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，既要講求規(guī)模和效益，也要牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn)。要注重培育合規(guī)文化。要把廉業(yè)規(guī)定、廉政準(zhǔn)則，銀行從業(yè)人員職業(yè)操守指引，建設(shè)銀行員工職業(yè)操守、行為規(guī)范、從業(yè)禁止若干規(guī)定等作為重要學(xué)習(xí)內(nèi)容，加強(qiáng)日常教育。要始終保持案防工作高壓態(tài)勢，細(xì)化各個(gè)環(huán)節(jié)的監(jiān)控手段，將風(fēng)險(xiǎn)消除在始發(fā)甚至未發(fā)狀態(tài)。注重提高案件風(fēng)險(xiǎn)識別能力要建立業(yè)務(wù)制度手冊化管理和考核機(jī)制，對常用規(guī)章制度進(jìn)行梳理，匯編成業(yè)務(wù)操作手冊，并定期更新，以方便員工學(xué)習(xí)、掌握和遵行，同時(shí)建立考核機(jī)制，與考核、績效分配掛鉤，引導(dǎo)激勵(lì)員工主動(dòng)學(xué)習(xí)規(guī)章制度，熟練掌握操作流程，增強(qiáng)制度的執(zhí)行力和風(fēng)險(xiǎn)的識別能力。注重提高關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)控制能力要確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，落實(shí)重點(diǎn)監(jiān)控措施。針對審計(jì)發(fā)現(xiàn)、上級行及外部檢查發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)問題，以及近年案件、重大違規(guī)問題暴露出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理分析，使操作者更加明晰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里、應(yīng)該如何操作，使管理者更加明晰監(jiān)控點(diǎn)在哪里、應(yīng)該如何監(jiān)控。要運(yùn)用科技手段，強(qiáng)化“機(jī)控”功能。要通過充分運(yùn)用第二代身份證鑒別儀、客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查、電子驗(yàn)印、資金結(jié)算支付密碼、網(wǎng)銀盾和動(dòng)態(tài)口令卡等產(chǎn)品或服務(wù)，逐步實(shí)現(xiàn)案件防控“人控”與“機(jī)控”并重的轉(zhuǎn)變，提高基層機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理的信息化、流程化和系統(tǒng)化水平。注重提高案防措施執(zhí)行能力一是要完善各項(xiàng)案防措施。如建立案防聯(lián)席會議制度和例會制度，定期召開會議，及時(shí)掌握和了解情況；出臺《積分管理正向激勵(lì)實(shí)施意見》等辦法和制度，對舉報(bào)、識破、堵截案件或風(fēng)險(xiǎn)事件以及主動(dòng)制止違規(guī)行為的機(jī)構(gòu)和員工，給予考核加分和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，鼓勵(lì)自查自糾。二是要對已有的案防措施落實(shí)情況開展效能監(jiān)察。對歷年來行之有效的案防措施進(jìn)行梳理，把案件防控工作責(zé)任制落實(shí)情況等作為效能監(jiān)察的重要內(nèi)容，鞏固案防措施效果。三是要建立案件防控工作考核辦法，實(shí)行正負(fù)激勵(lì)。重點(diǎn)對案防措施落實(shí)情況、案件關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制情況、違規(guī)懲戒情況逐項(xiàng)進(jìn)行量化考核，將案防工作與領(lǐng)導(dǎo)人員績效考核、職務(wù)聘任晉升等掛鉤，建立“結(jié)果與過程同考核”的機(jī)制，實(shí)行獎(jiǎng)罰兌現(xiàn)。同時(shí)可探索建立案防專項(xiàng)基金，?？顚Ｓ茫杂行Х婪栋讣?、重大違規(guī)問題的發(fā)生。四是要落實(shí)案防責(zé)任，定期考核評價(jià)?；鶎訖C(jī)構(gòu)要對上級行制定下發(fā)的各項(xiàng)案防措施，及時(shí)進(jìn)行收集整理，專夾保管；要對落實(shí)各項(xiàng)案防措施進(jìn)行職責(zé)分工，明確管理責(zé)任，并將其納入個(gè)人工作考核范圍，提高管理人員履職自覺性。