【文章內(nèi)容簡介】 案件當(dāng)事人在案發(fā)前總有一些異常變化，或情緒異常，或交往異常，或資金狀況變化，或偏好興趣變化，等等，我們只要細心觀查分析，進行深入細致的了解，就能掌握一些重要情況，如有針對性地采取適當(dāng)措施，就有可能避免案件事故的發(fā)生。四、不斷完善防控機制建設(shè)，加強對基層機構(gòu)案件防控措施落實情況的監(jiān)督。近年來，按照上級規(guī)定我行逐步推行了對基層機構(gòu)會計（柜員）主管、風(fēng)險經(jīng)理和紀檢監(jiān)察特派員的派駐制，加強了對基層機構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險環(huán)節(jié)的直接控制和監(jiān)督。會計（柜員）主管對前臺操作層面重要環(huán)節(jié)風(fēng)險進行監(jiān)督控制，風(fēng)險經(jīng)理依據(jù)上級授權(quán)對關(guān)鍵風(fēng)險點進行再監(jiān)督，而紀檢監(jiān)察特派員則肩負著對基層機構(gòu)貫徹落實各項防控措施情況進行全面督導(dǎo)檢查，對可能產(chǎn)生的員工道德風(fēng)險進行預(yù)警防控，這一防控體系的建立對基層機構(gòu)案件的發(fā)生起到了很好的抑制作用。五、加大對違規(guī)操作責(zé)任追究力度，鼓勵基層自查自糾。十案九違章，違章違規(guī)操作是案發(fā)的最大隱患，因此，我們不斷加強對違章違規(guī)行為的治理，特別是一些屢查屢犯的違規(guī)行為，加大對違章違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任追究。對日常內(nèi)外部檢查、審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題必須堅持“三不放過”，即 “對發(fā)現(xiàn)的問題不放過，對問題的責(zé)任追究不到位不放過，對問題的整改不到位不放過”，以促使全體員工養(yǎng)成“事事講規(guī)章，件件按制度”、“凡操作必講合規(guī)，凡管理必講責(zé)任”的嚴謹辦事作風(fēng)，以徹底消除案件滋生的隱患。在加大對違規(guī)操作責(zé)任追究力度的同時，我們注重鼓勵基層自查自糾。對于上級管理行來講，檢查次數(shù)畢竟有限，而基層管理與監(jiān)督人員長期與經(jīng)辦人員工作在一起，發(fā)現(xiàn)問題及時，掌握情況全面，應(yīng)當(dāng)鼓勵基層主動開展自查自糾，對于基層主動檢查發(fā)現(xiàn)并糾正的違規(guī)問題，對其責(zé)任人的處理只要沒有明顯違背《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》和《中國建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》的，我們都尊重基層的處理意見，調(diào)動了基層和經(jīng)辦人員自查自糾的積極性，提高了消除操作風(fēng)險隱患的時效。六、幾點思考案件風(fēng)險的防控是伴隨銀行業(yè)發(fā)展的永恒主題，并且是一項涉及行業(yè)內(nèi)外多部門多條線的綜合性工作，要不斷提高案件防控工作的質(zhì)量和水平，將案件發(fā)生的概率降到最低，就要結(jié)合國內(nèi)外社會變化的新動向，分析案件發(fā)生的新特點，在堅持過去行之有效的防控方法的同時，進一步完善防控體制機制建設(shè)，創(chuàng)新工作方法，提高防控手段。要不斷提高關(guān)鍵風(fēng)險環(huán)節(jié)的科技防控手段。一是，繼續(xù)對金庫現(xiàn)金提取、資金支付等高風(fēng)險環(huán)節(jié)加強授權(quán)管理，推廣使用指紋識別、影像授權(quán)，減少個人印章的使用，以減少基層機構(gòu)印章被盜用造成的風(fēng)險。二是，在法律允許的范圍內(nèi)，利用反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)或開發(fā)監(jiān)控程序，在一定層級上掌握工作人員特別是客戶經(jīng)理、基層負責(zé)人等重要崗位人員個人帳戶的資金動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)異常、掌控風(fēng)險隱患。要不斷完善監(jiān)控體系的建設(shè)，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和機構(gòu)設(shè)置變化明確會計（柜員）主管、風(fēng)險經(jīng)理和紀檢監(jiān)察特派員防控職責(zé)分工，實現(xiàn)對基層機構(gòu)案件風(fēng)險防控事項的全面覆蓋和無縫對接。并加強對派駐人員的工作考核和再監(jiān)督，確保派駐人員切實履行職責(zé)，筑牢案件防范的基礎(chǔ)防線。要繼續(xù)加大對各級機構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線管理人員的案件防控考核力度，使各機構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線始終將案件防控、風(fēng)險排查擺在日常管理工作的重要位置。要始終保持對違章違紀行為嚴肅查處的高壓勢態(tài)，始終堅持從教育、監(jiān)督、懲處三方面入手，形成對案件風(fēng)險的綜合治理體系。第三篇：金融機構(gòu)案件防控2當(dāng)前，復(fù)雜多變的外部經(jīng)濟金融環(huán)境，內(nèi)部時有發(fā)生的操作風(fēng)險和道德風(fēng)險，如何提升銀行基層機構(gòu)案件防控能力是一個值得認真探討的問題。注重提高員工教育管理能力要端正經(jīng)營理念，準確把握和正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防控、市場營銷與基礎(chǔ)管理的關(guān)系。在考核辦法中，既要重業(yè)務(wù)指標，案件防控也要占一定權(quán)重；在干部選拔任用上，既要重現(xiàn)實工作實績，也要堅持德才兼?zhèn)?、以德為先的標準；在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，既要講求規(guī)模和效益，也要牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，嚴格控制各類風(fēng)險。要注重培育合規(guī)文化。要把廉業(yè)規(guī)定、廉政準則，銀行從業(yè)人員職業(yè)操守指引，建設(shè)銀行員工職業(yè)操守、行為規(guī)范、從業(yè)禁止若干規(guī)定等作為重要學(xué)習(xí)內(nèi)容，加強日常教育。要始終保持案防工作高壓態(tài)勢，細化各個環(huán)節(jié)的監(jiān)控手段，將風(fēng)險消除在始發(fā)甚至未發(fā)狀態(tài)。注重提高案件風(fēng)險識別能力要建立業(yè)務(wù)制度手冊化管理和考核機制，對常用規(guī)章制度進行梳理，匯編成業(yè)務(wù)操作手冊，并定期更新，以方便員工學(xué)習(xí)、掌握和遵行，同時建立考核機制，與考核、績效分配掛鉤，引導(dǎo)激勵員工主動學(xué)習(xí)規(guī)章制度，熟練掌握操作流程，增強制度的執(zhí)行力和風(fēng)險的識別能力。注重提高關(guān)鍵風(fēng)險控制能力要確定關(guān)鍵風(fēng)險點，落實重點監(jiān)控措施。針對審計發(fā)現(xiàn)、上級行及外部檢查發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)問題，以及近年案件、重大違規(guī)問題暴露出的關(guān)鍵風(fēng)險點進行梳理分析，使操作者更加明晰風(fēng)險點在哪里、應(yīng)該如何操作，使管理者更加明晰監(jiān)控點在哪里、應(yīng)該如何監(jiān)控。要運用科技手段，強化“機控”功能。要通過充分運用第二代身份證鑒別儀、客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查、電子驗印、資金結(jié)算支付密碼、網(wǎng)銀盾和動態(tài)口令卡等產(chǎn)品或服務(wù)，逐步實現(xiàn)案件防控“人控”與“機控”并重的轉(zhuǎn)變，提高基層機構(gòu)基礎(chǔ)管理的信息化、流程化和系統(tǒng)化水平。注重提高案防措施執(zhí)行能力一是要完善各項案防措施。如建立案防聯(lián)席會議制度和例會制度，定期召開會議，及時掌握和了解情況；出臺《積分管理正向激勵實施意見》等辦法和制度，對舉報、識破、堵截案件或風(fēng)險事件以及主動制止違規(guī)行為的機構(gòu)和員工，給予考核加分和物質(zhì)獎勵，鼓勵自查自糾。二是要對已有的案防措施落實情況開展效能監(jiān)察。對歷年來行之有效的案防措施進行梳理，把案件防控工作責(zé)任制落實情況等作為效能監(jiān)察的重要內(nèi)容，鞏固案防措施效果。三是要建立案件防控工作考核辦法，實行正負激勵。重點對案防措施落實情況、案件關(guān)鍵風(fēng)險點控制情況、違規(guī)懲戒情況逐項進行量化考核，將案防工作與領(lǐng)導(dǎo)人員績效考核、職務(wù)聘任晉升等掛鉤，建立“結(jié)果與過程同考核”的機制，實行獎罰兌現(xiàn)。同時可探索建立案防專項基金，專款專用，以有效防范案件、重大違規(guī)問題的發(fā)生。四是要落實案防責(zé)任，定期考核評價?；鶎訖C構(gòu)要對上級行制定下發(fā)的各項案防措施，及時進行收集整理，專夾保管；要對落實各項案防措施進行職責(zé)分工，明確管理責(zé)任，并將其納入個人工作考核范圍，提高管理人員履職自覺性。