【正文】 、碰庫、出入庫驗款等）值班制度、四項日志等制度。加強檢查力度，逐步完善內(nèi)控內(nèi)管機制。一是要使檢查指導工作常態(tài)化，按照業(yè)務經(jīng)營與監(jiān)督管理有關(guān)的規(guī)章制度，聯(lián)社專業(yè)部門要加強對基層網(wǎng)點的檢查與輔導，在現(xiàn)場答疑解難，提升員工的業(yè)務知識水平、法規(guī)制度水平和操作技能，強化基礎工作。二是明確所有登記簿簽名均由責任人簽字，不得用私章代替。三是網(wǎng)點負責人要對業(yè)務經(jīng)營與監(jiān)督管理的檢查，及時消除隱患與漏洞。完善物防設施。一是對建強分社等4個安全設施未達標的網(wǎng)點，制定達標方案，預算資金投入，按費用管理程序落實方案與資金，力爭6月未前全部達標。二是聯(lián)社保衛(wèi)與科技部門組織一次對技防設施的全面檢查與操作輔導，消除所有故障，確保所有設施保持正常的工作狀態(tài)，使每一個員工掌握相應的操作技能。三是明確安全員為消防器材、“110”報警系統(tǒng)管理責任人，委派會計為電視監(jiān)控管理責任人。規(guī)范重要空白憑證管理。要切實按照省聯(lián)社和本社的相關(guān)規(guī)章制度嚴管重要空白憑證，嚴密重要空白憑證的購、領、用、銷（銷號）、存、銷（銷毀）手續(xù)。切實加強往來帳務的核對。本次對往來帳務的檢查因時間問題僅涉及到社內(nèi)往來，要求各網(wǎng)點自行組織對與客戶往來的賬戶的對帳，并將檢查情況報聯(lián)社財務部，特別要加強對金額較大、往來頻繁的帳戶和代發(fā)的糧補、林補、農(nóng)機補貼、低保、“兩全一部”等資金切實核對準確，嚴格依規(guī)操作。完善現(xiàn)金封包押運操作流程。鑒于聯(lián)社現(xiàn)金管理中心的設立和新情況的出現(xiàn)，對聯(lián)社2007年出臺的現(xiàn)金出納與管理操作規(guī)程要進行修訂，特別是對不設庫的封包接送網(wǎng)點的重要單證、空白憑證的介送要加以規(guī)范。加強對短期臨時工的管理與監(jiān)控。一是要求無論是正式工還是短期臨時工辦理存款業(yè)務、卡業(yè)務、股金業(yè)務均必須到柜臺依規(guī)辦理，嚴禁脫離柜臺辦理以上業(yè)務；二是加強代辦撤并管理工作，將尚未函證的存、貸、息、股等業(yè)務全面函證到位。三是短期臨時工不得審批發(fā)放貸款。完善委派會計和信貸員管理制度，制定其離任審計制度。落實駐點兼職監(jiān)督度制員職責。在本月前駐點兼職監(jiān)督度制員必須按照XX信聯(lián)發(fā)［ⅩⅩ］32號文件規(guī)定的職責與要求開展工作，并對本次檢查所發(fā)現(xiàn)的問題進行督促整改，在4月5日前將情況書面反饋至聯(lián)社稽核部。XX縣農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社第二篇：金融機構(gòu)案件防控案件風險防范是金融行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展重要前提，為實現(xiàn)建設銀行的健康可持續(xù)發(fā)展，就必須大力加強案件風險的防范和控制。2007年開始總行啟動了歷時三年的案件防控及整改專項活動，各級機構(gòu)按照總行部署，結(jié)合本行實際，扎實有效的開展了防控及整改工作。從近年來金融行業(yè)案件發(fā)生的特點分析，案發(fā)地點多數(shù)在基層網(wǎng)點機構(gòu)，因此，如何抓好基層機構(gòu)的案件防范工作是防控工作的重點。三年來，特別是城區(qū)機構(gòu)實行扁平化管理后，針對員工隊伍結(jié)構(gòu)的新情況、新變化，在案件防控綜合治理方面我們不斷進行探索和實踐，取得了比較明顯的收效，保障了轄區(qū)內(nèi)各項業(yè)務的健康發(fā)展。一、上下結(jié)合，持續(xù)加強對基層和員工的案件風險意識的教育。基層網(wǎng)點機構(gòu)處在業(yè)務發(fā)展和對客戶服務的一線，面對金融市場同業(yè)競爭日益激烈的形勢和內(nèi)部各項發(fā)展指標、業(yè)績考核的重重壓力，基層機構(gòu)往往把主要精力放在了業(yè)務發(fā)展和業(yè)績考核上，而從案件發(fā)生的機率上講，對于謀一個基層機構(gòu)來說，往往是小概率事件，從而容易導致基層機構(gòu)對案件風險防控的忽視。思想上的麻痹和操作上漏洞一旦被不法人員利用，就必然產(chǎn)生案件風險。但扁平化后基層機構(gòu)人員相對較少，專職政工人員更少，不易單獨組織開展大型教育活動，教育的質(zhì)量也難以保障。根據(jù)這一情況，我們就探索實行上下結(jié)合的教育方式，即依據(jù)二級分行可利用的教育資源相對較多的實際的情況，由二級分行直接組織一些集中教育活動，如分期組織轄區(qū)不同層面的員工到地方監(jiān)獄進行現(xiàn)場警示教育，請專家利用視頻會議形式對全轄員工進行法制法規(guī)知識講座、案例剖析教育，而基層網(wǎng)點機構(gòu)則發(fā)揮自身的組織靈活、時間機動的特點，利用晨會、晚會、周會等形式開展深入討論、提高認識，撰寫心得，提交防控合理化建議等等活動，通過多種形式、多層次開展案件防范教育，使員工得到經(jīng)常不斷的得到提醒和教育。二、大力推進合規(guī)文化建設，為防控案件風險提供基礎保障。因為案件發(fā)生的過程和條件離不開違規(guī)操作，因此，要杜絕案件的發(fā)生，就要努力構(gòu)造一個人人講合規(guī)，事事按章操作的良好環(huán)境。首先，我們通過多種形式開展合規(guī)理念教育，如開展合規(guī)宣誓、簽名活動，組織合規(guī)知識講座、請萬筆無操作能手演講等，以促進員工合規(guī)理念的樹立。在教育中，我們注重講明嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的意義，擺清違章違規(guī)的危害，使員工明白：很多規(guī)章制度是從案件事故的教訓中總結(jié)得出的，個人的違規(guī)違章往往就是案件發(fā)生的隱患。從而不斷增強員工合規(guī)意識，使合規(guī)操作成為員工日常工作的自覺行為，為消除案件風險隱患創(chuàng)造良好的工作氛圍。其次，抓規(guī)章學習。要做到行為合規(guī)就必須知規(guī)、懂規(guī)。我們要求基層機構(gòu)和業(yè)務主管部門要重視員工對規(guī)章制度的學習，要經(jīng)常組織開展對新業(yè)務、新規(guī)章的學習，而二級分行適時組織對業(yè)務知識領會、掌握程度的測試，以激勵員工學習掌握所需的知識。三是，適時開展合規(guī)檢查，通過組織開展合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)問題，糾正違規(guī)，消除風險隱患。三、狠抓防控制度在基層的落實。從以往案發(fā)原因分析，作案人長期從事某一重要崗位工作，或員工長期在一個基層網(wǎng)點機構(gòu)、部門工作，彼此盲目信任或形成利益共同體，或應多人辦理的業(yè)務流程被一個人掌控等是誘發(fā)案件的重要因素。因此，必須狠抓基層機構(gòu)案件防控有關(guān)崗位制約制度。第一，認真落實崗位交流、強制休假制度，而且對于一個機構(gòu)、一個部門越是認為“離不開”的人，越要堅決交流。在同一個基層機構(gòu)的會計、客戶經(jīng)理、部門（所柜）負責人等重要崗位的任職決不能超越規(guī)定所限。第二，要嚴格落實崗位制約制度。嚴格按規(guī)定設置崗位、確定人員、明確職責，嚴格按流程辦理業(yè)務，嚴格執(zhí)行授權(quán)規(guī)定，不能因為人員數(shù)量緊張而減少制約崗位的設置，防止應多人監(jiān)督、復核辦理的業(yè)務被“一手清”。第三，堅持“用人要疑”的原則，用心進行員工排查。處于經(jīng)濟社會大變革、各種思潮大溶匯的當今時代，人們的思想相對活躍，員工被各種思潮影響而發(fā)生變化的機率大大增加，因此，作為各級管理者，要隨時掌握所屬員工的所思所想，對確保隊伍穩(wěn)定、事業(yè)平安至關(guān)重要。從已發(fā)生的案件來看，