【正文】 、碰庫(kù)、出入庫(kù)驗(yàn)款等）值班制度、四項(xiàng)日志等制度。加強(qiáng)檢查力度，逐步完善內(nèi)控內(nèi)管機(jī)制。一是要使檢查指導(dǎo)工作常態(tài)化，按照業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與監(jiān)督管理有關(guān)的規(guī)章制度，聯(lián)社專業(yè)部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的檢查與輔導(dǎo)，在現(xiàn)場(chǎng)答疑解難，提升員工的業(yè)務(wù)知識(shí)水平、法規(guī)制度水平和操作技能，強(qiáng)化基礎(chǔ)工作。二是明確所有登記簿簽名均由責(zé)任人簽字，不得用私章代替。三是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與監(jiān)督管理的檢查，及時(shí)消除隱患與漏洞。完善物防設(shè)施。一是對(duì)建強(qiáng)分社等4個(gè)安全設(shè)施未達(dá)標(biāo)的網(wǎng)點(diǎn)，制定達(dá)標(biāo)方案，預(yù)算資金投入，按費(fèi)用管理程序落實(shí)方案與資金，力爭(zhēng)6月未前全部達(dá)標(biāo)。二是聯(lián)社保衛(wèi)與科技部門(mén)組織一次對(duì)技防設(shè)施的全面檢查與操作輔導(dǎo)，消除所有故障，確保所有設(shè)施保持正常的工作狀態(tài)，使每一個(gè)員工掌握相應(yīng)的操作技能。三是明確安全員為消防器材、“110”報(bào)警系統(tǒng)管理責(zé)任人，委派會(huì)計(jì)為電視監(jiān)控管理責(zé)任人。規(guī)范重要空白憑證管理。要切實(shí)按照省聯(lián)社和本社的相關(guān)規(guī)章制度嚴(yán)管重要空白憑證，嚴(yán)密重要空白憑證的購(gòu)、領(lǐng)、用、銷(xiāo)（銷(xiāo)號(hào)）、存、銷(xiāo)（銷(xiāo)毀）手續(xù)。切實(shí)加強(qiáng)往來(lái)帳務(wù)的核對(duì)。本次對(duì)往來(lái)帳務(wù)的檢查因時(shí)間問(wèn)題僅涉及到社內(nèi)往來(lái)，要求各網(wǎng)點(diǎn)自行組織對(duì)與客戶往來(lái)的賬戶的對(duì)帳，并將檢查情況報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)部，特別要加強(qiáng)對(duì)金額較大、往來(lái)頻繁的帳戶和代發(fā)的糧補(bǔ)、林補(bǔ)、農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼、低保、“兩全一部”等資金切實(shí)核對(duì)準(zhǔn)確，嚴(yán)格依規(guī)操作。完善現(xiàn)金封包押運(yùn)操作流程。鑒于聯(lián)社現(xiàn)金管理中心的設(shè)立和新情況的出現(xiàn)，對(duì)聯(lián)社2007年出臺(tái)的現(xiàn)金出納與管理操作規(guī)程要進(jìn)行修訂，特別是對(duì)不設(shè)庫(kù)的封包接送網(wǎng)點(diǎn)的重要單證、空白憑證的介送要加以規(guī)范。加強(qiáng)對(duì)短期臨時(shí)工的管理與監(jiān)控。一是要求無(wú)論是正式工還是短期臨時(shí)工辦理存款業(yè)務(wù)、卡業(yè)務(wù)、股金業(yè)務(wù)均必須到柜臺(tái)依規(guī)辦理，嚴(yán)禁脫離柜臺(tái)辦理以上業(yè)務(wù)；二是加強(qiáng)代辦撤并管理工作，將尚未函證的存、貸、息、股等業(yè)務(wù)全面函證到位。三是短期臨時(shí)工不得審批發(fā)放貸款。完善委派會(huì)計(jì)和信貸員管理制度，制定其離任審計(jì)制度。落實(shí)駐點(diǎn)兼職監(jiān)督度制員職責(zé)。在本月前駐點(diǎn)兼職監(jiān)督度制員必須按照XX信聯(lián)發(fā)［ⅩⅩ］32號(hào)文件規(guī)定的職責(zé)與要求開(kāi)展工作，并對(duì)本次檢查所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行督促整改，在4月5日前將情況書(shū)面反饋至聯(lián)社稽核部。XX縣農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社第二篇：金融機(jī)構(gòu)案件防控案件風(fēng)險(xiǎn)防范是金融行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展重要前提，為實(shí)現(xiàn)建設(shè)銀行的健康可持續(xù)發(fā)展，就必須大力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制。2007年開(kāi)始總行啟動(dòng)了歷時(shí)三年的案件防控及整改專項(xiàng)活動(dòng)，各級(jí)機(jī)構(gòu)按照總行部署，結(jié)合本行實(shí)際，扎實(shí)有效的開(kāi)展了防控及整改工作。從近年來(lái)金融行業(yè)案件發(fā)生的特點(diǎn)分析，案發(fā)地點(diǎn)多數(shù)在基層網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)，因此，如何抓好基層機(jī)構(gòu)的案件防范工作是防控工作的重點(diǎn)。三年來(lái)，特別是城區(qū)機(jī)構(gòu)實(shí)行扁平化管理后，針對(duì)員工隊(duì)伍結(jié)構(gòu)的新情況、新變化，在案件防控綜合治理方面我們不斷進(jìn)行探索和實(shí)踐，取得了比較明顯的收效，保障了轄區(qū)內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。一、上下結(jié)合，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)基層和員工的案件風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的教育。基層網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)處在業(yè)務(wù)發(fā)展和對(duì)客戶服務(wù)的一線，面對(duì)金融市場(chǎng)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的形勢(shì)和內(nèi)部各項(xiàng)發(fā)展指標(biāo)、業(yè)績(jī)考核的重重壓力，基層機(jī)構(gòu)往往把主要精力放在了業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)考核上，而從案件發(fā)生的機(jī)率上講，對(duì)于謀一個(gè)基層機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，往往是小概率事件，從而容易導(dǎo)致基層機(jī)構(gòu)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的忽視。思想上的麻痹和操作上漏洞一旦被不法人員利用，就必然產(chǎn)生案件風(fēng)險(xiǎn)。但扁平化后基層機(jī)構(gòu)人員相對(duì)較少，專職政工人員更少，不易單獨(dú)組織開(kāi)展大型教育活動(dòng)，教育的質(zhì)量也難以保障。根據(jù)這一情況，我們就探索實(shí)行上下結(jié)合的教育方式，即依據(jù)二級(jí)分行可利用的教育資源相對(duì)較多的實(shí)際的情況，由二級(jí)分行直接組織一些集中教育活動(dòng)，如分期組織轄區(qū)不同層面的員工到地方監(jiān)獄進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)警示教育，請(qǐng)專家利用視頻會(huì)議形式對(duì)全轄員工進(jìn)行法制法規(guī)知識(shí)講座、案例剖析教育，而基層網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)則發(fā)揮自身的組織靈活、時(shí)間機(jī)動(dòng)的特點(diǎn)，利用晨會(huì)、晚會(huì)、周會(huì)等形式開(kāi)展深入討論、提高認(rèn)識(shí)，撰寫(xiě)心得，提交防控合理化建議等等活動(dòng)，通過(guò)多種形式、多層次開(kāi)展案件防范教育，使員工得到經(jīng)常不斷的得到提醒和教育。二、大力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，為防控案件風(fēng)險(xiǎn)提供基礎(chǔ)保障。因?yàn)榘讣l(fā)生的過(guò)程和條件離不開(kāi)違規(guī)操作，因此，要杜絕案件的發(fā)生，就要努力構(gòu)造一個(gè)人人講合規(guī)，事事按章操作的良好環(huán)境。首先，我們通過(guò)多種形式開(kāi)展合規(guī)理念教育，如開(kāi)展合規(guī)宣誓、簽名活動(dòng)，組織合規(guī)知識(shí)講座、請(qǐng)萬(wàn)筆無(wú)操作能手演講等，以促進(jìn)員工合規(guī)理念的樹(shù)立。在教育中，我們注重講明嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的意義，擺清違章違規(guī)的危害，使員工明白：很多規(guī)章制度是從案件事故的教訓(xùn)中總結(jié)得出的，個(gè)人的違規(guī)違章往往就是案件發(fā)生的隱患。從而不斷增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，使合規(guī)操作成為員工日常工作的自覺(jué)行為，為消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患創(chuàng)造良好的工作氛圍。其次，抓規(guī)章學(xué)習(xí)。要做到行為合規(guī)就必須知規(guī)、懂規(guī)。我們要求基層機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)主管部門(mén)要重視員工對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，要經(jīng)常組織開(kāi)展對(duì)新業(yè)務(wù)、新規(guī)章的學(xué)習(xí)，而二級(jí)分行適時(shí)組織對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)領(lǐng)會(huì)、掌握程度的測(cè)試，以激勵(lì)員工學(xué)習(xí)掌握所需的知識(shí)。三是，適時(shí)開(kāi)展合規(guī)檢查，通過(guò)組織開(kāi)展合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，糾正違規(guī)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。三、狠抓防控制度在基層的落實(shí)。從以往案發(fā)原因分析，作案人長(zhǎng)期從事某一重要崗位工作，或員工長(zhǎng)期在一個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)、部門(mén)工作，彼此盲目信任或形成利益共同體，或應(yīng)多人辦理的業(yè)務(wù)流程被一個(gè)人掌控等是誘發(fā)案件的重要因素。因此，必須狠抓基層機(jī)構(gòu)案件防控有關(guān)崗位制約制度。第一，認(rèn)真落實(shí)崗位交流、強(qiáng)制休假制度，而且對(duì)于一個(gè)機(jī)構(gòu)、一個(gè)部門(mén)越是認(rèn)為“離不開(kāi)”的人，越要堅(jiān)決交流。在同一個(gè)基層機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理、部門(mén)（所柜）負(fù)責(zé)人等重要崗位的任職決不能超越規(guī)定所限。第二，要嚴(yán)格落實(shí)崗位制約制度。嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置崗位、確定人員、明確職責(zé)，嚴(yán)格按流程辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)規(guī)定，不能因?yàn)槿藛T數(shù)量緊張而減少制約崗位的設(shè)置，防止應(yīng)多人監(jiān)督、復(fù)核辦理的業(yè)務(wù)被“一手清”。第三，堅(jiān)持“用人要疑”的原則，用心進(jìn)行員工排查。處于經(jīng)濟(jì)社會(huì)大變革、各種思潮大溶匯的當(dāng)今時(shí)代，人們的思想相對(duì)活躍，員工被各種思潮影響而發(fā)生變化的機(jī)率大大增加，因此，作為各級(jí)管理者，要隨時(shí)掌握所屬員工的所思所想，對(duì)確保隊(duì)伍穩(wěn)定、事業(yè)平安至關(guān)重要。從已發(fā)生的案件來(lái)看，