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正文內(nèi)容

信用社(銀行)案件專項(xiàng)治理工作方案-文庫(kù)吧

2024-10-19 11:32 本頁(yè)面


【正文】 過(guò),做到發(fā)現(xiàn)一起,查處一起,決不姑息遷就;三是要依照《金融違法行為處罰辦法》和農(nóng)村信用社有關(guān)管理規(guī)定,堅(jiān)決追究有關(guān)責(zé)任人和負(fù)責(zé)人的責(zé)任;對(duì)于黨員違法違規(guī)違紀(jì)的,還要依照黨紀(jì)的有關(guān)規(guī)定給予處分;涉及違法犯罪的案件,必須移交司法機(jī)關(guān)。四是在查辦案件中,要制定切實(shí)可行的查辦案件責(zé)任制度,建立領(lǐng)導(dǎo)辦案負(fù)責(zé)制。 開(kāi) 展五個(gè)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的專項(xiàng)檢查活動(dòng)。檢查的主要內(nèi)容是各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況,包括信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會(huì) 計(jì)結(jié)算管理、安全保衛(wèi)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理和員工管理等方面;要重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門(mén)、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié),各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制訂了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則;各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效的貫徹,差錯(cuò)和事故是否得到及時(shí)有效糾正;崗位責(zé)任制是否明確有效并真正執(zhí)行。具體要開(kāi)展以下五個(gè)專項(xiàng)檢查: ( 1)信貸管理專項(xiàng)檢查。檢查重點(diǎn)如下: 一是存款業(yè)務(wù)。是否存在出具虛假存單、虛存實(shí)取的行為;是否存在違規(guī) 帶上存單、存折上門(mén)吸收存款;有無(wú)截留、挪用、盜支客戶存款等問(wèn)題。 二是貸款業(yè)務(wù)。核查貸款審貸分離等基本信貸原則的貫徹落實(shí)情況;是否存在違反信貸政策、超權(quán)限、超范圍、跨區(qū)域、逆程序貸款和人情、冒名貸款問(wèn)題;是否存在違規(guī)帶上完備手續(xù)的、收貸憑證上門(mén)辦理業(yè)務(wù);是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用或以貸收貸、以貸收息等問(wèn)題;是否違規(guī)收取貸款戶的各種費(fèi)用;呆賬核銷(xiāo)的手續(xù)是否完整、真實(shí),有無(wú)弄虛作假;抵債資產(chǎn)的管理、處置是否符合規(guī)定的程序,有無(wú)違規(guī)處置等問(wèn)題;貸款檔案管理制度是否健全,檔案是否完整,質(zhì)押、抵押的擔(dān)保是否真 實(shí)有效。 三是投資融資業(yè)務(wù)。核查有無(wú)違反規(guī)定和操作規(guī)程違規(guī)投資、融資;投資、融資的收入是否按規(guī)定入賬,是否收受利息之外的現(xiàn)金和財(cái)產(chǎn)。 四是執(zhí)行省聯(lián)社《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理的若干意見(jiàn)》(*農(nóng)信發(fā)[ 2020] 35 號(hào))的情況。是否建立了新發(fā)放貸款質(zhì)量領(lǐng)導(dǎo)問(wèn)責(zé)制, 是否建立信貸業(yè)務(wù)管理問(wèn)責(zé)制,是否實(shí)行基層信用社貸款風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)責(zé)制;除農(nóng)戶小額信用貸款、農(nóng)戶聯(lián)保貸款和經(jīng)區(qū)聯(lián)社同意發(fā)放的其他信用貸款外,其他各類(lèi)貸款是否提供有效擔(dān)保抵押;貸款展期管理是否符合規(guī)定;貸后管
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