信用社（銀行）案件專項治理工作方案-文庫吧
2025-10-05 11:32 本頁面
【正文】 過，做到發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，決不姑息遷就；三是要依照《金融違法行為處罰辦法》和農(nóng)村信用社有關(guān)管理規(guī)定，堅決追究有關(guān)責(zé)任人和負(fù)責(zé)人的責(zé)任；對于黨員違法違規(guī)違紀(jì)的，還要依照黨紀(jì)的有關(guān)規(guī)定給予處分；涉及違法犯罪的案件，必須移交司法機關(guān)。四是在查辦案件中，要制定切實可行的查辦案件責(zé)任制度，建立領(lǐng)導(dǎo)辦案負(fù)責(zé)制。 開 展五個防范操作風(fēng)險的專項檢查活動。檢查的主要內(nèi)容是各項規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會 計結(jié)算管理、安全保衛(wèi)管理、計算機系統(tǒng)管理和員工管理等方面；要重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)是否制訂了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項規(guī)章制度是否得到有效的貫徹，差錯和事故是否得到及時有效糾正；崗位責(zé)任制是否明確有效并真正執(zhí)行。具體要開展以下五個專項檢查： （ 1）信貸管理專項檢查。檢查重點如下： 一是存款業(yè)務(wù)。是否存在出具虛假存單、虛存實取的行為；是否存在違規(guī) 帶上存單、存折上門吸收存款；有無截留、挪用、盜支客戶存款等問題。 二是貸款業(yè)務(wù)。核查貸款審貸分離等基本信貸原則的貫徹落實情況；是否存在違反信貸政策、超權(quán)限、超范圍、跨區(qū)域、逆程序貸款和人情、冒名貸款問題；是否存在違規(guī)帶上完備手續(xù)的、收貸憑證上門辦理業(yè)務(wù)；是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用或以貸收貸、以貸收息等問題；是否違規(guī)收取貸款戶的各種費用；呆賬核銷的手續(xù)是否完整、真實，有無弄虛作假；抵債資產(chǎn)的管理、處置是否符合規(guī)定的程序，有無違規(guī)處置等問題；貸款檔案管理制度是否健全，檔案是否完整，質(zhì)押、抵押的擔(dān)保是否真 實有效。 三是投資融資業(yè)務(wù)。核查有無違反規(guī)定和操作規(guī)程違規(guī)投資、融資；投資、融資的收入是否按規(guī)定入賬，是否收受利息之外的現(xiàn)金和財產(chǎn)。 四是執(zhí)行省聯(lián)社《關(guān)于加強信貸管理的若干意見》（＊農(nóng)信發(fā)［ 2020］ 35 號）的情況。是否建立了新發(fā)放貸款質(zhì)量領(lǐng)導(dǎo)問責(zé)制， 是否建立信貸業(yè)務(wù)管理問責(zé)制，是否實行基層信用社貸款風(fēng)險問責(zé)制；除農(nóng)戶小額信用貸款、農(nóng)戶聯(lián)保貸款和經(jīng)區(qū)聯(lián)社同意發(fā)放的其他信用貸款外，其他各類貸款是否提供有效擔(dān)保抵押；貸款展期管理是否符合規(guī)定；貸后管
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