銀行保險(xiǎn)理賠基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)課程課件(編輯修改稿)
2025-06-20 21:24 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 上門簽收人行為考核記錄。 第一步：獲得理賠單證簽收資質(zhì) 盡量引導(dǎo)客戶直接柜面申請(qǐng)，逐步減少銷售人員上門簽收 可通過公司官方網(wǎng)站下載打印或前往當(dāng)?shù)乜头衩嫠魅。? 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 23 達(dá)標(biāo) 優(yōu)先入圍當(dāng)?shù)乩碣r服務(wù)明星 —— 享受系列優(yōu)先服務(wù) ?任一指標(biāo)超過 5 件 /人 /年，取消簽收服務(wù)資格； ?違規(guī)簽收，三年內(nèi)不授予簽收服務(wù)資格； 未達(dá)標(biāo) 對(duì)于上門簽收后導(dǎo)致理賠時(shí)效拖延并造成申請(qǐng)人權(quán)益受到損害，導(dǎo)致公司因此付出理賠經(jīng)濟(jì)損失者，應(yīng)及時(shí)納入理賠損失事件管理機(jī)制，報(bào)送銷售部門和風(fēng)控部門視情節(jié)嚴(yán)重追究經(jīng)濟(jì)責(zé)任或法律責(zé)任。 （四）簽收理賠單證服務(wù)人員行為考核管理 ?上門簽收時(shí)效 ≤ 24 小時(shí) ?退回 /補(bǔ)通知件 ≤ 5 件 /人 /年 第一步：獲得理賠單證簽收資質(zhì) 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 24 （五）簽收理賠服務(wù)五件套 —— 上門簽收的必備服務(wù)工具 《 簽收理賠服務(wù)五件套 》 目錄： 《 索賠申請(qǐng)書 》 《 索賠文件簽收清單（上門簽收版） 》 《 賠款給付方式協(xié)議書 》 （ 已合并至新版索賠申請(qǐng)書 ） 《 遺產(chǎn)繼承聲明（修訂版） 》 《 簽收理賠單證核定標(biāo)準(zhǔn) 》 14項(xiàng)將另行以印刷制版方式下發(fā) 基本理賠單證 事故理賠單證 第一步：獲得理賠單證簽收資質(zhì) 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 25 《 簽收理賠單證核定標(biāo)準(zhǔn) 》 簽收理賠單證核定標(biāo)準(zhǔn)分為基本理賠單證核定標(biāo)準(zhǔn)及事故理賠單證核定標(biāo)準(zhǔn)兩大類。 基本理賠單證 是指能夠證明合同成立事實(shí)以及保險(xiǎn)合同關(guān)系人的保險(xiǎn)合同類及身份證明類文書單證。此類單證統(tǒng)一適用于所有理賠申請(qǐng)。 事故理賠單證 是指能夠證明某類特定理賠事故發(fā)生的單證文書。不同理賠事故類型應(yīng)按分別對(duì)應(yīng)的核定標(biāo)準(zhǔn)提供和簽收。 第一步：獲得理賠單證簽收資質(zhì) 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 26 《 簽收理賠單證核定標(biāo)準(zhǔn) 》 基本理賠單證 簽收理賠單證核定標(biāo)準(zhǔn)表 1：基本理賠單證 類型 單證明細(xì) 單證核定標(biāo)準(zhǔn) 備注 保險(xiǎn) 合同 類 保險(xiǎn)合同 ? 如果合同遺失，應(yīng)先辦理補(bǔ)發(fā)保險(xiǎn)合同手續(xù)； ? 如本次申請(qǐng)涉及保單責(zé)任終止，則保單原件收回不退還。 需提供原件 身 份 證 明 類 索賠申請(qǐng)書及申請(qǐng)人身份證明原件 ? 申請(qǐng)書必須由本人簽字，申請(qǐng)人為保險(xiǎn)金受益人； ? 醫(yī)療、殘疾、失能、重大疾病保險(xiǎn)金受益人為被保險(xiǎn)人本人，身故為指定受益人或法定繼承人； ? 申請(qǐng)人如為無民事行為能力人或限制民事行為能力人，應(yīng)由其法定監(jiān)護(hù)人申請(qǐng)，同時(shí)應(yīng)出具法定監(jiān)護(hù)證明。 需提供原件，身份證明在公司審驗(yàn)后退還 索賠委托及受托人身份證明原件 ? 如有受托人則需在 《 索賠申請(qǐng)書 》 對(duì)應(yīng)授權(quán)委托欄填寫； ? 申請(qǐng)權(quán)利人在委托人處簽字。 需提供原件，身份證明在公司審驗(yàn)后退還 申請(qǐng)人與出險(xiǎn)人身份關(guān)系證明原件 ? 如為身故類案件，且未指定身故受益人的情況，應(yīng)提供； ? 戶籍管理部門出具的合法有效證明或者有效的公證證明，如戶籍證明、出生證明、結(jié)婚證明、其他關(guān)系證明公證書等； ? 如具有法定繼承之權(quán)益者放棄身故保險(xiǎn)金繼承權(quán)，應(yīng)填寫 《 遺產(chǎn)繼承聲明 》 需提供原件 賠款給付方式協(xié)議書 ? 需同時(shí)附申請(qǐng)人存折 (如為復(fù)印件需由本人簽字確認(rèn) )，存折或銀行卡須為個(gè)人結(jié)算賬戶（存折 /卡），如果為銀行卡，復(fù)印件需將姓名和開戶銀行信息注明并由本人簽字確認(rèn)。 需提供原件 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 27 《 簽收理賠單證核定標(biāo)準(zhǔn) 》 事故理賠單證 簽收理賠單證核定標(biāo)準(zhǔn)表 2： 事故理賠單證（ 1） 單證類型 單證核定標(biāo)準(zhǔn) 意外事故證明 ? 涉交通事故需提供由交通管理機(jī)關(guān)出具的 《 交通事故責(zé)任認(rèn)定書 》 ，附 《 駕駛證 》及 《 行駛證 》 ? 涉及安全生產(chǎn)事故的需提供安全監(jiān)督管理機(jī)關(guān)出具的安監(jiān)事故證明 ? 涉及民事傷害事故的需提供公安機(jī)關(guān)出具的事故處理證明 ? 涉及刑事案件的需提供人民法院或公安機(jī)關(guān)出具的事故處理證明 ? 涉及特定場所發(fā)生的出險(xiǎn)事故，如學(xué)校、商場、公共場所等，需提供其管理部門提供的事故處理證明 ? 涉及到事故性質(zhì)、原因及傷害程度無法確定或不明的，且未能提供相關(guān)事故證明的，銷售人員不能上門簽收。 死亡證明 ? 需由公安部門、民政部門或本公司認(rèn)可醫(yī)院出具； ? 如果遇未在醫(yī)院救治或未經(jīng)公安機(jī)關(guān)介入處理，而僅由村委會(huì)出具死亡證明的，
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