銀行柜員代理保險業(yè)務(wù)知識講座課件(編輯修改稿)
2025-06-20 21:11 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 壽、平 安人壽的保險單和發(fā)票。 泰康人壽的保險單和發(fā)票全部納入重空管理，但僅將保險單進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)，發(fā)票要手工核銷。 ? 第二步： 9044 柜員領(lǐng)入中間業(yè)務(wù)票據(jù) ? 第三步：進(jìn)行投保交易 講解：以太平洋人壽操作為例 第一步： 9041 中間業(yè)務(wù)票據(jù)入庫（管理行） 本交易用于管理行從第三方單位領(lǐng)入中間業(yè)務(wù)票據(jù)。 [ENTER]鍵進(jìn)行 選擇 的后 12位。例如保單印 刷號碼為 YYA1030700053522 , 錄入時輸入 030700053522。 第二步： 9044 柜員領(lǐng)入中間業(yè)務(wù)票據(jù) 本交易用于柜員從庫房領(lǐng)入票據(jù)，庫房票據(jù)數(shù)量減少，柜員票據(jù)箱數(shù)量相應(yīng)增加。 第三步：投保交易 新保承保（ 9332） （ 1）交易功能：該交易主要是完成太平洋保險公司保險產(chǎn)品新保承保的功能。 （ 2）操作步驟： 投保人填寫投保單并遞交網(wǎng)點柜員。柜員選擇 9332交易 (或直接輸入交易碼“ 9332”)進(jìn)入交易界面。首先進(jìn)入“新保承保交易信息錄入（ 9300）”，柜員根據(jù)投保單上填寫的信息，逐項錄入投保人相關(guān)信息。如果投保人和被保險人關(guān)系為非本人的，需要繼續(xù)錄入被保人基本資料。輸入成功后繼續(xù)輸入投保單號、投保事項，然后選擇受益方式（順位、均分、比例、法定），如果受益方式為非法定的，需錄入受益人資料。錄入成功后提交數(shù)據(jù)，保險端系統(tǒng)收到信息后進(jìn)行核保，核保通過后，系統(tǒng)聯(lián)動到 9332交易。 證件號碼為身份證的可輸 入 15位或 18位身份證號； 證件號碼為非身份證的， 選擇證件類型，證件號 碼為出生年月日 +1位性 別校驗位共 9位（其中 1 代表男， 2代表女） ,例 如 1972年 1月 1日出生的 男性，證件號碼錄入為 197202020。 太平洋人壽保險產(chǎn)品的 投保規(guī)則 為：“ SHJN”+“4位營業(yè)行號” +“七位印刷號碼”共 15位。 例如投保單印刷號碼為 0727963，錄入時輸入 SHJN37000727963, 其中 3700為營業(yè)行號。 ， 保險端系統(tǒng)進(jìn)行核保， 核保通過后，系統(tǒng)聯(lián)動到 9332交易。 。 。 〔 0〕 現(xiàn)金或 〔 1〕 轉(zhuǎn)賬； 轉(zhuǎn)賬方式為卡或存折。 ? 柜員提交后，系統(tǒng)返還成功信息。柜員按照提示打印記賬憑證、保單和收據(jù)。 ? 將收據(jù)加蓋現(xiàn)金收訖章（或轉(zhuǎn)訖章），將保險單正本、投保單的第二聯(lián)和收據(jù)的客戶留存聯(lián)及正確的險種條款加蓋騎縫章放入保險單封套交給投保人；將收據(jù)的第一聯(lián)作為記賬憑證（指柜員傳票，下同）附件；將投保單的第一聯(lián)（背面附有客戶確認(rèn)的簽字）及客戶簽收單的上半部在規(guī)定時間移交支行。作廢的保險單及憑證在規(guī)定時間集中移交支行，然后統(tǒng)一與保險公司辦理交接手續(xù)。 當(dāng)日抹賬 ?什么時候使用抹賬交易（交易碼 9099）？ 當(dāng)承保交易完成后 ， 發(fā)現(xiàn)保險單上投保份數(shù) 、 其他信息等輸入要素柜員輸入有誤時使用此交易 。 柜員在記賬憑證上獲取交易流水號 ， 通過該交易將原承保交易撤銷 ， 再重新做承保交易 。 ?此交易當(dāng)天有效 。 的流水號。 ， 看資金是否已經(jīng)返回。 并將原保單、發(fā)票蓋作廢章 第四部分 營銷注意事項 ? 一、不要誤導(dǎo)客戶 ? 客戶問： “ 分紅保險產(chǎn)品是銀行自己的，還是銀行代理保險公司的？ ” ? 柜員：我們向你推薦的這種銀行保險產(chǎn)品是銀行與保險公司合作開發(fā)的專供銀行銷售的一種新的理財產(chǎn)品，一定要強(qiáng)調(diào)是銀行柜臺 “ 專售 ” 的，客戶到保險公司根本買不到。這就是一種儲蓄、投資型的產(chǎn)品，太復(fù)雜的保險產(chǎn)品你只有到保險公司去購買。在此需注意：不要說是銀行自己的產(chǎn)品，這樣說是誤導(dǎo)客戶，
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